反洗钱培训考试试题库完整Word文件下载.docx
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送交金融机构髙级管理层审核J
移送当地安全部门
移送当地公安部门
进行冻结
2、2012年4月5日，公安部根据全国人大常委会《关于加强反恐怖工作有关问题的决定》，以公安部公告的形式公布了《第（）批认定的恐怖活动人员》，并决定对其资金及其他资产进行冻结。
三J
四
3、以下交易中，需报送大额交易报告的是（）<
>
300万元的定期存款到期后，续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。
某司法局收到其他单位的300万元转账。
某武警部队文工团向个体工商户转账300万元。
V
某市人民政协机关向某培训机构转账300万元。
4、金融机构搂收境外汇入款时，如境外汇款人住所不明确，可登记（）<
汇款人国籍
资金汇岀地名称丁
收款人住所
其他信息
5、金融机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，金融机构应当（）o
向其总部报告，并依据总部意见采取相应措施。
向中国人民银行报告，并依据中国人民银行反馈意见采取相应措施。
一并采取冻结措施。
向公安机关报告，并依据公安机关反馈意见采取相应措施。
6、银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人或者名称、汇款人账号和（）缺失的，应要求境外机构补充。
汇款人工作单位
汇款人住所丁
汇款行地址
汇款人明文件
7、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行.信托投资公司应将（）类交易或者行为，作为可疑交易进行报告。
13
17
18V
20
8、反洗钱现场检查组应按（）确定的时间离开被检查机构。
检查目标责任书
现场监管责任书
现场检查通知书J
可疑客户检查书
9、金融机构应建立适当的机制，确保（）及时关注并评估本金融机构因与境外金融机构之间开展业务合作而可能岀现的洗钱风险，确保髙级管理层及反洗钱合规管理部门及时获得业务条线风险评估信息，以便采取有效措施处置风险。
董事会
髙级管理层
业务条线丁
反洗钱合规管理部门
10、银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（）进行一次审核。
一月
三月
半年丁
一年
11、银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等值2000美元以上的汇入款，应审查（）
《外汇申报单》
《提取外币现钞备案表》
《外汇业务审批表》
《涉外收入申报单（对私）》V
12、金融机构为客户向境外汇出资金时，以下说确的是（）<
应当登记汇款人的或者名称、账号、职业、住所等信息
应当登记收款人的或者名称、账号、职业、住所等信息
向接收汇款的境外机构提供汇款人的或者名称、账号、职业、住所等信息汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记并向接收汇款的境外机构提供其他相关信息，确保该笔交易的可跟踪稽核V
13、银行机构接收境外汇入款时，境外汇款人住所不明确的，可登记（）o汇款人或者名称
资金汇出地名称J
汇款人
汇款人住所
14、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的（）报告。
客户身份识别
交易记录保存
大额交易
可疑交易J
15、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，选项中的说确的是（）
自然人银行账户频繁进行现金收付的，金融机构应当报告可疑交易报告自然人银行账户一次性大额存取现金，金融机构应当报告可疑交易报告自然人客户短期频繁收取法人、其他组织汇款的，金融机构应当报告可疑交易报告J自然人经常存入境外开立的旅行支票的，金融机构应当报告可疑交易报告
16、金融机构未按照规定对职工进行反洗钱培训的且情节严重的（）。
对金融机构处二十万元以上五十万元以下罚款
对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、髙级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分J
不承担任何责任
17、选项易的发生额都在200万元以上，哪一种属于大额交易报告的围。
国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易
国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易
商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正.利息支付交易
法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易J
18、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，“可疑交易发生后的10个工作日”
是指（）
构成可疑交易的交易发生之日起计算
金融机构人员发现可疑交易之日起计算
金融机构的总部或者指定机构收到其分支机构报告之日起计算
构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算丁
19、对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效件和经外汇管理局签章的（）为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件。
《提取外币现钞备案表》V
《涉外收入申报单（对私）》
20、下列属于大额交易的是（）
一笔25万元人民币的现金汇款J
当日累计支取现金人民币18万元
自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转
单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账
1、银行柜员发现客户件或明文件已经过期，应（BCD）。
立刻终止与客户的业务关系
通知客户更新身份资料J
如果客户没有在合理期限更新且没有提岀合理理由的，中止办理新业务丁完整留存通知客户更新资料的工作记录丿
2、发现未按规定建立反洗钱部控制制度的，可依法采取的措施有（AD）。
责令限期改正
情节严重的，可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分
处二十万元以上五十万元以下罚款
3、中国人民银行及其分支机构根据（ABCD）,组织实施执法检查。
执法检查计划J
监替管理中发现的问题J
举报信息丁
上级行的要求以及其他履行职责的需要V
4、在处理境外汇入款时，金融机构应采取下列哪些措施（ABCD）。
审查汇款人、收款人的信息是否完整丁
在交易处理过程中，发现问题的，应及时采取要求境外机构补充信息、查询相关数据系统等合理措施J
当收款人接收的境外汇入款金额达到单笔人民币1万元或者外币等值1000美元以上时，应通过核对或者查看已留存的客户有效件核实收款人身份丁
怀疑客户交易涉嫌洗钱的，应按规定提交可疑交易报告。
5、S市某餐厅于2006年在Z银行滨海支行开立基本存款账户，该餐厅为个体工商户，经营围主要为饭菜、熟食等。
一直以来，该单位账户每日发生额平均在10000元左右。
2006年12月，该账户交易突然放大，至2007年5月间共发生资金收付交易702笔，累计交易金额1.56亿元，且资金交易对象集中在某商贸公司、建筑材料公司等几个单位，款项用途主要是“货款二“还款”和“工程款"
等。
请问该单位的交易行为符合以下哪种可疑交易（）
短期相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。
法人、其他组织和个体工商户短期频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期频繁收取法人、其他组织的汇款。
长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期出现大量资金收付。
自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。
6、客户由他人代理在金融机构办理业务的，当对被代理人的件或者其他明文件进行核对时，应当对代理人采取哪些身份识别措施。
（ACD）
核对代理人的有效件或者明文件V
登记代理人的职业
登记代理人的件或者明文件的种类V
登记代理人的件或者明文件的V
7、金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在，合理方式具体可包括（ABCD）O
审查客户件与开户人信息是否相符J
主动询问丁
联网查询公民信息J
其他符合勤勉尽职要求的方式J
8、金融机构违反《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的，中国人民银行可以区别不同情形，建议中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会采取下列哪些措施。
责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证
责令金融机构对直接负责的董事、髙级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分责令限期改正，情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款
取消金融机构直接负责的董事.高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业工作
9、洗钱风险评估指标体系的基本要素包括（ABCD）<
客户特性J
地域J
业务J
行业丁
10、以下说确的是（ABD）
按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质°
纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火。
档案销毁时，可由一人负责现场监销。
借阅档案要按规定办理登记手续。
11、自然人客户由他人代理存取现金时，在客户识别方面应注意（ABC）o
当单笔存（或取）款的金额达到或超过人民币5万元或者外币等值1万美元时，原则上应同时对存款人（或取款人）和户主进行身份识别J
如果存款人因合理理由无法提供户主有效件或者明文件，且单笔存款金额达到或超过人民币1万元或者外币等值1000美元的现金时，可参照提供一定金额以上一次性金融服务时履行客户身份识别的要求，对存款人开展相关客户身份识别工作J
业务办理过程中，如发现异常情况，应进一步通过联网核查公民身份信息系统对客户身份进行核查丁
如果存款人无法提供户主有效件或者明文件，且单笔存款金额达到或超过人民币1万元或者外币等值1000美元的现金时，原则上不予办理
12、开立外商直接投资资本金账户，要求银行审核（AB）
开户所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件"
的要项是否为“账户开立”V
外商投资企业外汇登记证在有效期并通过年检V
境外法人当地商业登记证明或境外自然人明是否真实、有效
商务部门对外资非法人项目的批复文件
13、金融机构可从以下哪些方面衡量本机构开展客户尽职调查工作的难度（ABCD）o
客户背景丁
客户社会经济活动特点J
客户声誉J
权威媒体披露信息J
14、金融机构在接受反洗钱执法检查中享有的权利包括（ABC）o
对检查组工作进行监督J
对检查情况提岀异议J
举报检查人员违纪行为丁
拒绝现场检查
15、以下说确的是（ABCD）
金融机构怀疑某客户的其中某个交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的，应当提交可疑交易报告J
金融机构怀疑某客户的资金将来源于恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动人员的，应当提交可疑交易报告J
金融机构怀疑客户企图为恐怖组织募集资金的，应当提交可疑交易报告丁
金融机构怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子管理资金或者其他形式财产的，应当提交可疑交易报告J
16、某银行客户每隔2天就到柜面存现45000元，连续交易近2个月后停止交易，办理业务时该银行未留存其明文件。
间隔半年后，该客户又到柜面采取同样方式连续交易了1个月时间，该银行同样未采取任何反洗钱措施，结合上述案例，下列说确的是（ABC）o
该银行应该对该客户进行重新识别V
该银行应对客户这种异常交易行为进行分析识别V
该银行在开展尽职调查后仍无法找到合理理由时，可调髙该客户洗钱风险等级V
该银行需要核对并留存该客户有效件及复印件
17、
2008年1月，某地警方根据举报发现一小区空房存有巨额现金900多万元。
调查发现房主为一下岗职工傅某，但傅某坚决否认自己曾经购买该房产，也不知道房的现金是谁的。
经过回忆，傅某数月前曾经把自己的借给了妹妹。
进一步调查发现，傅某的妹妹是当地某县交通局局长的妻子，为了隐瞒其丈夫受贿所得,她借亲戚的件购买了多处房产进行洗钱。
该案例给我们的启示以及岀借可能产生的后果有（ABCD）
可能会被他人借用自己的名义从事非法活动V
可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动V
可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊V
个人诚信状况受到合理怀疑J
18、2008年5月，中国人民银行某市中心支行对某银行进行反洗钱现场检查时发现，该行存在以下重大违规事实：
（1）未按规定履行客户身份识别义务。
如：
建立业务关系时仅凭客户件复印件或传真件办理开户手续.客户交易情况出现异常且有洗钱活动嫌疑时未重新识别客户、对髙风险客户及其交易未进行持续识别。
（2）未按规定报送可疑交易报告。
如：
符合“短期资金分散转入、集中转出，与客户身份明显不符J“长期闲置的账户原因不明地突然启用且短期出现大量资金收付”可疑标准交易行为未进行报告。
（3）与身份不明的客户进行交易。
如:
虚ABC
金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法J
金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法丁
反洗钱法J
刑法
19、
金融机构对金融业务进行风险评级时，应综合考虑（ABCD）。
与现金的关联程度丁
特殊业务类型的交易频率J
跨境交易丁
代理交易J
20、
客户要求变更（ABCD）信息的，应重新识别客户身份。
或者名称J
件或者明文件种类J
件y
注册资本y
1•信息与交流包括获取充足的信息，有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最髙层掌握。
2•庾洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，髙管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好控环境的关键因素之一。
3•反洗钱部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。
4.控制环境是反洗钱控框架体系中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些?
ABCDE
A.员工的专业能力
B.员工的职业操守
C.员工的诚信程度
D.领导层对控重要的认识和态度
E.领导层对管理控制度采取的措施
5.金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱部控制负有责任对
6•金融机构建立反洗钱部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致错
7•有效的反洗钱部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制对
8.加强反洗钱部控制的意义是什么?
ABCD
A•外部监管的要求
B.金融机构依法经营的在需要
C•保障金融业安全的基础
D.金融机构参与国际竞争的前提条件
9.反洗钱部控制的目标是什么?
ABC
A•保证国家反洗钱法规政策和金融机构部规章制度的贯彻执行
B.确保将洗钱风险控制在规定的围之
C.确保金融机构各项业务的稳健运行
D.确保将洗钱风险控制在最低
10.加强反洗钱部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。
反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必需要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走岀去”对
11.反洗钱部控制的检查，评价部门不应当独立于部制度的制定和执行部门错
12.反洗钱部制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受部控制约束的权利对
13部控制的核心是有效防洗钱风险，因此在建立部控制时必须以审慎经营为岀发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序.措施避免和减少风险对
14.建立反洗钱部控制机制的基本原则有哪些?
A.全面性原则
B.审慎性原则
C.有效性原则
D.相对独立性原则
1-2
I.金融机构反洗钱控制度建设的基本要求有哪些?
ACD
A.反洗钱控制度必须结合业务
B•庾洗钱控制度必须保持稳定性，与金融机构的经营规模、业务围和风险特点无关
C.反洗钱控制度必须能够发现和识别可疑交易
D.反洗钱控制度必须适合金融机构特点及实现动态管理
2•反洗钱部控制制度与金融机构的经营规模、业务围和风险特点无关错
3.金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分对
4.反洗钱部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防合规风险的有效手段和保障措施对
5.在对客户身份进行识别时应在库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁性、髙风险或政治敏感人物对
6.只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，而无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易错
7•可疑交易分析和客户身份识别是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息错
8•金融机构反洗钱合规管理部门可以承担部审计监督的职责错
9.对协助人民银行、公安机关进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应对
10.客户风险分类不是客户身份识别中的容，金融机构可根据自身情况决定是否开展此项工作错
II.关于金融机构反洗钱培训对象说法以下正确的是?
ADE
A.培训对象应包括髙级管理层
B.只有反洗钱岗位的人员才需要培训
C.反洗钱操作人员才应接受培训，髙级管理层不接触具体业务不需要培训
D.反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训
E.培训的对象是金融机构的全体人员
12.反洗钱部审计包括哪些环节?
A.检查发现问题
B•通报问题
c•跟踪整改
D.责任认定
13.以下说确的是?
ABD
A.部监督与审计的围应当覆盖反洗钱工作的各个方面，并根据本单位的业务规模，特定产品和服务的风险暴露状况确定监替和审计的频率与级别
B•部监督与审计部门应当重点对客户尽职调查和可疑交易报告的流程、效率和质量进行测试，定期检验上述工作的规化和准确性
C.金融机构反洗钱牵头部门应承担对反洗钱部控制的健全性、合理性.有效性实施独立评估的职责
D•反洗钱制度应当明确工作的组织管理，文件和资料的保管，泄密事件的处理以及责任制等相关要求
2-1
1.客户身份识别的基本原则有哪些方面?
A.真实性
B・有效性
C.完整性
D.持续性
2客户身份识别也称“了解你的客户”对
3.金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是什么?
A.中华人民国反洗钱法
B.金融机构反洗钱规定
C.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法
D•金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法
4.客户身份识别包含哪三层含义?
A.了解客户本人的真实身份
B.了解客户的交易目的和交易性质
C.了解客户的资金来源和用途
D.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
5•客户身份识别中的非面对面识别要指：
金融机构利用、网络、自动银行营业网点经办人员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化部管理程序，识别客户身份对
6.在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别对
7.在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑对
8.客户身份识别中的禁止性要指：
金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户对
9•金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由委托方承担未履行客户身份识别义务的责任错
10.核对客户的有效件或者其他明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解哪些方面的信息?
A.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
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