个人外汇业务试题Word文件下载.docx
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3.在中国永驻的外籍人员凭B可享有双向结汇和购汇等值5万美元年度结售汇限额。
A、护照 B、外国人永久居留证C、临时居留证D、以上全对 4.《个人外汇管理办法》及《个人外汇管理实施细则》中所指的直系亲属证明关系为：
户 口簿、结婚证、公安部门或公证部门出具的有效亲属关系证明和BA、单位出具的有效亲属关系证明 B、街道办事处等政府基层组织出具的有效亲属关系证明C、居委会出具的有效亲属关系证明D、护照 5.银行为客户办理个人结售汇业务时，必须先登录B查询客户结售汇信息后，再为客户 办理结售汇业务。
A、核心系统 B、个人结售汇系统 C、个人客户身份识别与资料管理系统D、联网核查公民身份信息系统 6.个人从银行提取外币现钞，在没有出具《提取外币现钞备案表》的情况下，每人每天提 取外币现钞最高额度为B A、5000美元或等值5000美元的外币B、1万美元或等值1万美元的外币C、2万美元或等值2万美元的外币D、5万美元或等值5万美元的外币 7.境外个人在办理个人结售汇业务，于名字过长，银行业务人员在“个人结售汇系统” A录入姓名全位。
A、“个人结售汇系统”“备注”栏B、“个人结售汇系统”“空白处”C、无需注明D、以上全部正确 8.境内个人超过年度总额办理个人结汇业务时，按照职工报酬结汇需向银行提供DA、入学通知书及费用单据B、保险支付凭证 C、有交易金额的消费单 D、劳务合同及收入证明 9.境外个人将原兑换未使用完的人民币兑回外币现钞时，等值500美元以内兑换可凭本人 有效证件在银行办理兑回，超过规定金额需凭B在银行办理兑回。
A、消费单据 B、24个月内的原兑换水单C、收入证明材料D、劳务合同 10.境外个人办理个人购汇业务，经办员在录入“个人结售汇系统”时，以下购汇种类中可 选择的是BA、境外旅游 B、境外个人原币兑回C、商务考察 D、职工报酬与赡家款 11.境外个人办理个人结汇业务，经办员在录入“个人结售汇系统”时，以下结汇资金属性 不可以选择的是BA、旅游 B、职工报酬与赡家款C、其他经常转移D、直接投资 12.录入“个人结售汇系统”时，港澳居民证件号码应录入“港澳往来大陆通行证”中含首 位字母在内的B位证件号码。
A、前8位 B、前9位 C、全部号码 D、除零以外的号码 13.录入“个人结售汇系统”时，台湾居民证件号码应录入“台湾往来大陆通行证”中的A 位号码。
A、前8位 B、前9位 C、全部号码 D、除零以外的号码 14.境外个人购汇时，购汇种类不应选择CA、境外个人原币兑回 B、境外个人经常项目收入购汇 C、境外旅游D、以上全部错误 15.境外个人购买境内商品房结汇时，在录入“个人结售汇系统”时，应选择结汇资金属性 CA、旅游 B、职工报酬与赡家款 C、直接投资D、其他经常转移 16.个人当日累计提取外币现钞在等值C美元以下的，可以在银行直接办理；
超 过上述金额的凭本人有效身份证件和经外汇局签章的《提取外币现钞备案表》办理业务。
A、5000 B、8000 C、10000 D、50000 17.个人向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值A美元以下的，可以在银 行直接办理，超过上述金额，凭本人有效身份证件、经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据在银行办理。
A、5000 B、10000 C、20000 D、30000 18.客户刘明手持军官证在某网点柜台办理个人结汇业 务，军官证显示该客户生日1969年2月11日，经办员在录入“个人结售汇系统”证件号码时应录入CA、A19690211LIUMING1B、沈字第250631C、A19690211LIUM1D、ALIUM196902111 19.“个人结售汇系统”证件号码录入错误，如在当日更正，应先对原交易使用A功能， 再重新录入正确交易信息。
A、“撤销”B、“修改”C、“负金额”冲正D、不用更改 20.“个人结售汇系统”结汇资金属性录入错误，如隔日发现需要更正，应先对原交易使用 C功能操作，再重新录入正确交易信息。
A、“撤销”功能B、“修改”功能C、“负金额”冲正功能D、不用更改 21.客户在柜台经办员已经完成“个人结售汇系统”录入工作情况下，取消核心系统兑换交 易，经办员当日应如何处理B A、可以暂时保留“个人结售汇系统”信息，待客户再次办理时无需再次录入。
B、在“个人结售汇系统”使用“撤销”功能，将客户信息撤销。
C、在“个人结售汇系统”使用“负金额”冲正客户信息D、以上全部错误 22.“个人结售汇系统”相应项目录入错误，如在本月发现错误进行更改时，冲正交易金额 应录入BA、反向美元金额B、反向原币金额 23.“个人结售汇系统”相应项目录入错误，如跨月发现错误进行更改时，冲正交易金额应 录入A A、反向等值美元金额B、反向原币金额 24.对“个人结售汇系统”中录入错误交易进行冲正时，经办人员应在“备注栏”注明CA、冲正原因B、无需注明 C、冲正原因+原错误交易业务参号D、原错误交易业务参号 25.以下关于个人结售汇业务的说法正确的是BA、护照可以作为境内个人办理结售汇业务的有效证件 B、被列入“关注名单”中的客户在列入“关注名单”之日起的当年及之后的两年不得在我行电子渠道办理个人结售汇业务；
在柜台办理需提供有交易金额的证明材料C、境外个人仅凭护照每人每年可购汇等值5万美元 D、银行办理个人结售汇业务时可以先为客户办理再在个人结售汇系统中登记额度 26.关于我行执行的周末及节假日结售汇业务要求，以下说法正确的有CA、我行在周末和节假日只受理美元的个人结售汇业务 B、周末和节假日的非美元货币结售汇金额原则上不超过等值1万美元 C、我行自2014年3月起，周末及节假日结售汇业务受理参照平时，不做特殊要求D、我行在周末和节假日不受理个人结售汇业务 27.境内个人超过年度总额办理购汇业务时，以下哪种材料可以作为超过额度购汇的证明材 料在银行直接审核购汇C A、在境外购买房屋的买卖合同 B、国内的工资收入证明 C、子女的境外留学学费及生活费证明 D、在境外投资公司的证明材料 28.D个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一 个人或机构的业务，即为达到外汇局汇发[2009]56号文定义的分拆结售汇特征业务。
A、2B、3C、4D、5 29.根据外汇局汇发[2009]56号文要求，银行对于分拆特征明显、银行能够确认为分拆结售 汇行为的，应AA、不予办理B、酌情办理 C、让客户至外汇局办理D、让客户通过网银办理 30.个人经常项目项下非经营性购汇，购汇资金不可DA、人民币现钞 B、本人银行账户内资金C、直系亲属账户内资金D、本人所属公司账户内资金 31.当国家外汇管理局个人结售汇系统无法登陆时，以下哪些说法是不正确的？
AA、无法登陆即可启动应急预案办理个人结售汇业务B、在应急信息发布平台看到外汇局所发布的启动应急预案信息后，启动应急预案为客户办理结售汇业务 C、启动应急预案期间，单笔等值5万美元以内的境内个人购结汇业务，审核个人有效身份证件办理 D、随时关注系统运行情况，系统恢复正常后应通过个人结售汇系统办理业务 32.境内个人外汇储蓄账户内外汇汇出境外当日累计等值__B__美元以下的，凭本人 有效身份证件在银行办理；
超过上述金额的，凭经常项目项下有交易额的真实性凭证办理。
A、1万B、5万C、10万D、50万 33.以下关于境外个人经常项目外汇汇出境外的说法，不正确的是C
A、外汇储蓄账户内外汇汇出，凭本人有效身份证件办理 B、手持外币现钞汇出，超过累计等值1万美元的，需提供外币现钞来源证明C、每天汇款金额不能超过等值5万美元D、境外收款人可以为公司或个人 34.当客户要求对于一笔国际汇入汇款业务的境外扣费情况进行查询时，经办柜员应通过 D功能发起查询。
A、转接口 B、落地C、留交 D、转查询 35.以下哪些涉外收支业务不需要报送国际收支申报的申报信息BA、所有境内非居民个人项下的涉外收入 B、金额在等值3000美元以下的境内居民个人涉外收入C、所有境内非居民个人项下境外付款D、所有境内居民个人项下境外付款 36.申报单中有关收/付款人国别是指B A、收/付款银行所在国家/地区 B、收/付款人常驻的国家或地区 C、收/付款人的开户银行所在国家/地区D、交易发生地 37.发生涉外收入的申报主体，应在解付银行解付之日或结汇中转行结汇之日后A个工 作日内办理该款项的申报。
A、5个工作日B、3个工作日C、10个工作日D、15个工作日 38.发生涉外付款的申报主体，应在提交《境外汇款申请书》或《对外付款／承兑通知书》 的A办理该款项的申报。
A、同时 B、5个工作日内C、3个工作日内D、10个工作日内 39.港澳地区发起，我行系统自动入账和可正常手工解付的个人跨境人民币汇入汇款业 务，均为通过人民银行大额支付系统CMT100报文中\普通汇兑\处理，系统中汇款人与收款人同名且为港澳地区居民、每天每人汇款金额不得超过人民币_B元。
A、50,000B、80,000C、100,000 D、200,000 40.“速汇金”汇出汇款撤销业务首先需要查询汇出状态，汇款显示C状态才能办理撤 销交易A、正常B、异常C、未解付D、已解付 41.我行开立的个人外币银行汇票的有效期为BA、六个月 B、一年 C、一年零六个月 D、二年 42.对私项下,原则上不受理等值C美元以上的个人美元光票托收。
A、一万B、五万C、十万D、二十万 43.在兑付旅行支票时，手续费为兑付金额的DA、2% B、% C、1% D、‰ 44.对境外开立的以中行国内分支机构作为付款行的汇票，非付款行AA、应按托收方式向付款行办理托收 B、可以买汇方式先行兑付给客户后再托收C、应指导客户至付款行办理兑付手续D、不能办理兑付或托收手续 45.关于境内个人外币划转业务，以下说法正确的是：
D A、个人外汇储蓄账户资金境内划转仅限在本人名下账户或与直系亲属的账户间进行。
B、境内外币异地汇划业务资金汇出行审核是否符合划转要求，并应在附言中进行相应说明。
C、个人与直系亲属账户间的资金划转，凭双方有效身份证件、直系亲属关系证明办理D、以上都正确 46.当留学生家长来我行为子女办理汇款业务时，我们会首先推荐客户使用电汇业务，因为 通过电汇办理的汇款资金在银行间划转，直接汇入孩子在境外的账户，最为安全便捷。
我行可受理14种货币的电汇汇款，以下哪种货币不是我行可汇款的货币币种？
CA、美元 B、瑞典克朗 C、韩元 D、新西兰元 47.以下关于网上银行个人跨境汇出汇款功能说法不正确的有DA、网上银行可以办理9种存款货币的跨境汇出B、每人每天汇出金额上限为等值5万美元 C、客户可以在5万美元额度内自行设定单笔汇出的金额上限D、客户只能在工作时间内在网上银行办理 48.关于我行网上银行小额结售汇业务，以下说法不正确的是：
CA、网上银行可以受理9种存款货币的结售汇业务 B、我行网上银行暂只能受理以身份证作为开户证件的客户办理小额结售汇业务C、网上银行小额结售汇业务的开办时间为周一至周五的8:
00-22:
00D、网上银行只可以办理个人年度总额内的结售汇业务 49.网点应A通过E2060101交易核查是否存在未明、未处理的电子银行结售汇单边交易。
A、每日B、每周C、每月D、每季度 50.客户A将所持有的境内M公司的股份出售给境外个人B,境外个人B要客户A支付外汇收 购款项，我行应为客户A开立C账户用于收款？
A、个人外汇储蓄账户B、个人外汇结算账户C、个人外汇资产变现账户?
D、个人信用卡账户单选题 1.经营个人结售汇业务须向当地C申请办理个人结售汇业务资格准入。
A、工商管理局B、银监局C、外汇管理局D、人民银行 2.经营个人结售汇业务期间，如《银行经营即期结售汇业务备案表》内要素等发生变更， 应在规定工作日内，持相关文件向C办理信息变更备案，并取得备案回执。
A、工商管理局B、银监局 C、当地外汇管理局D、人民银行 3.境内个人年度总额内购汇、结汇可以本人办理，可以委托C办理。
A、朋友 B、兄弟C、直系亲属D、姐妹 4.以下哪些关系不属于直系亲属关系B。
A、父子关系 B、兄妹关系C、夫妻关系 D、母子关系 5.以下关于境内居民个人的年度购汇总额，说法正确的是AA、可分次使用 B、可跨公历年度使用 C、未用完部分可转入下一年度 D、以上都正确 6.经办员在柜台受理个人结售汇业务时，应通过B，查询客户是否被列入“关注名单”， 再根据系统显示情况审核客户相应证明材料。
A、直接投资系统 B、核心系统E2060301交易C、反洗钱监测与分析系统D、金宏系统 7.“关注名单”有效期为年，即自录入系统之日起之后年内有效CA、二/二B、三/三C、三/二D、二/三 8.网点应每日关注当日所受理的等值C以上的个人结售汇业务，追查人民币资金来源 或去向，核实是否存在分拆情况。
A、50000美元B、10000美元C、40000美元D、5000美元 9.电子渠道个人结售汇业务单边交易应在C内调整完毕。
A、没有时间限制B、一年C、\D、一个月 10.以下哪些个人结售汇业务可以不录入个人结售汇系统？
DA、通过外币代兑点发生的结售汇 B、通过银行柜台发生的尾零结汇、利息转结等小于等值100美元以内的结汇C、境内卡境外使用购汇还款D、以上全正确 11.境外个人单笔结汇等值5万美元以上，人民币资金直接CA、划至本人账户B、提取人民币现金 C、划至交易对方境内人民币账户D、划至银行账户 12.以下哪种证件不是办理个人结售汇业务的有效证件BA、境内居民身份证 B、台湾护照 C、港澳居民来往大陆通行证 D、美国护照 13.以下哪种货币不是我行的存款货币DA、美元B、瑞士法郎C、新加坡元D、新西兰元 14.目前在我们江苏行，可以存入账户的外币币种有C种。
A、19种B、18种C、9种D、8种 15.“个人结售汇系统”录入错误，如在本月发现错误进行更改时，补录的正确交易金额应 为B A、等值美元金额B、原币金额 16.“个人结售汇系统”录入错误，如跨月发现错误进行更改时，补录的正确交易金额应为 A A、美元金额B、原币金额 17.银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的，应注意收集相关线索，避免同一个人再 次办理分拆业务，同时与发现之日起B个工作日内向国家外汇管理局所在地分支局报告。
A、1B、3C、5
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