精品理财知识题库正确版.docx
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精品理财知识题库正确版
四川省农村信用社
一、单选题：
1、理财规划的最终目标是要达到（D）.A财务独立B财务安全C财务自主D财务自由
2、在所有的理财工具中，（B）的防御性最强，是财务安全规划的主要工具之一。
A股票B保险C固定收益债券D个人信托
3、由于货币供应过多而引起货币贬值，物价水平持续而普遍上涨的货币现象称为（A）。
Ａ通货膨胀 B通货紧缩C货币贬值D货币升值
4、以下哪一项不属于投资工具（C）A股票B基金C活期存款D黄金
5、以下哪项产品不适合于长期投资（B）
A股票B货币市场基金C债券型基金D黄金
6、以下对于货币时间价值说法错误的是（D）
A是指当前所持有的一定量货币比未来获得的等量货币具有更高的价值。
B货币使用过程中随时间推移而发生增值C今天的1元钱大于明天的1元钱
D今天的1元钱小于明天的1元钱
7、下列各项基金，哪项风险最大、收益最高（A）
A股票型基金B混合型基金C债券型基金D货币市场基金
8、下列哪只基金没有认购费、申购费和赎回费（D）
A股票型基金B混合型基金C债券型基金D货币市场基金
9、基金认购（申购）的起点是（B）A100元B1000元C10000元D50000元
10、银监会规定，各家商业银行销售的理财产品，其销售的起点金额为（A）
A5万元B10万元C100万元D300万元
11、王女士在招商银行办了一张信用卡，她的账单日为每月5日，还款日为每月25日，王女士在9月4日消费了2000元，则这笔消费的最后还款日应为（B）
A9月5日B9月25日C10月5日D10月25日
12、孙先生在银行办理住房消费贷款，贷款20万，贷款期限15年，以下哪项还款方式对于孙先生来说最划算（C）
A等额本息还款法B等额递增还款法C等额本金还款法D一次性还本付息
13、以下哪一项不是农村商业银行发展理财的优势（D）
A农商行根植农村，具有强势品牌效应B农民理财尚属金融业理财竞争的空白地带
C可改变原有盈利模式，留住现有的优质客户D客户群体大部分属于高端客户
14、以下哪一项不是农村商业银行发展理财的有效策略（C）
A农商行可调整分业经营体制，积极进行跨金融机构间合作，如代理保险、基金等
B建设理财中心，培养专业理财队伍C先从其他先进同业手中抢客户D走“农村包围城市”路线，开辟农村理财市场
15、对于证券发行的市场，我们把它称作（A）A一级市场B二级市场C场内市场D创业板市场
16、在股票的分析方法中，哪一项不属于基本面分析法（D）A宏观经济分析B行业分析C公司分析D技术分析
17、以下哪个金融产品的流动性最差（C）A股票B现金C黄金D基金
18、以下哪一项是按照复利计息（D）A活期存款B定期存款C国债D分红险
19、国内理财体系的最高级别为（C）A个人理财中心B财富管理中心C私人银行D零售银行
20、对于现代银行发展趋势，下列说法错误的是（D）
A存贷利差逐渐缩小B手续费业务时代来临（基金、保险）
C个人理财业务快速增长D由“以客户为中心”转为“以产品为中心”
21、以下哪一项不是基金定额定投的主要功能（B）
A子女教育规划的主要工具B现金规划的主要工具C消费支出的辅助工具D退休养老规划的主要工具
22、本杰明·富兰克林曾说过：
“世界上只有两种事情是不可避免的，那就是（A）和死亡”。
A税收B投资C保险D理财
23、我们的工资薪金需要交纳的是（B）A企业所得税B个人所得税C消费税D营业税
24、小李2010年9月工资为2600元，对应税率为10%，速算扣除数为25元，则他这个月应缴（D）个人所得税。
（免征额为2000元）A260元B235元C60元D35元
25、目前，我国占基金销售市场份额最大的基金代销机构是（C）。
A保险公司B证券公司C商业银行D基金销售公司
26、按照《证券投资基金运作管理办法》规定，股票型基金的股票投资比重在（C）以上。
A80%B70%C60%D50%
27、债券型基金对（C）的投资者具有较强的吸引力。
A偏好高风险高收益B追求短期收益C追求稳定收益D追求高收益
28、金融理财发展于（B）
A银行业B保险业C证券业D信托业
29、与股票相比，债券最突出的特点是（D）
A流动性B收益性C风险性D返还性
30、下列关于投资者风险承受能力的说法中，正确的是：
（B）
（1）年纪越大，风险承受能力相对越大
（2）本人固定收入越高，风险承受能力相对越大
（3）配偶收入越稳定，风险承受能力相对越大
（4）家庭净资产数额越高，风险承受能力相对越大
A
（1）
（2）B
（2）（3）（4）C
（1）
（2）（3）D
（1）（3）（4）
31、资产配置过程是将资金在（B）之间分配。
A单只股票B各种资产，例如股票、债券、房地产等
C长期和短期投资项目D消费与储蓄
32、基金定投（固定比例投资法）的最大优势是：
（D）。
A每一次投入的金额小，这样长期以来可以购买种类多的基金。
B每一次都购买相同份数的基金，这样便于日后计算。
C从操作的角度，这样就把银行的存款和投资账户连接起来，便于西方投资者操作。
D由于每一次投入金额相同，所以每次购买的份数与价格成反比。
这样长期以来，平摊了成本
33、下列对退休规划诠释最为准确的是（D）。
A实现退休生活财务独立的一系列理财计划和行为
B为养老进行储蓄并使资产价值最大化的一系列投资活动
C控制当前消费以最大可能的提高老年生活质量的规划行为
D退休规划主体在临界退休时对老年生活进行合理安排的计划与行为
34、在其他条件相同的情况下，关于等额本息还款法与等额本金还款法优缺点的描述，错误
的是（D）。
A等额本息还款法每期还款额相等，易规划；等额本金还款法每期还款额不等，不易规划。
B等额本息还款法本金还款初期负担轻，后期负担重，全期付款利息多。
等额本金还款法本息支付初期负担重，后期负担轻，全期付款利息少。
C等额本息还款法适合还款能力固定者；等额本金还款法适合前期还款能力强，想减轻利息负担者。
D等额本息还款法第一期还款利息比等额本金还款法第一期还款利息多。
答案：
D
35、王女士有一个女儿，她对女儿教育目标的设定不符合子女教育规划重要原则的是（D）。
A理财目标的设定要切合实际，角度宽松
B尽早给孩子准备教育金
C定期定额强制储蓄，来实现子女教育基金的储蓄
D投资时可以采取积极策略以获得更多收入，来筹备教育金
36、适合用来筹备子女教育金的投资工具有（B）。
A权证B教育储蓄和教育保险 C期货D外汇
37、理财规划各部分规划中最能体现保持家庭财务流动性的是（B）
A消费支出规划B现金规划C风险管理与保险规划D投资规划
38、财务自由主要体现在（C）
A是否有适当、收益稳定的投资B是否有充足的现金准备
C投资收入是否完全覆盖个人或家庭发生的各项支出D是否有稳定、充足的收入
39、客户进行理财规划的目标通常为财产的保值和增值,下列（C）项规划的目标更倾向于实现客户财产的增值。
A现金规划B风险管理与保险规划C投资规划D财产分配与传承规划
40、对于时下社会上流行的“月光族”来说，最需要进行的是（A）
A消费支出规划B现金规划C风险管理与保险规划D投资规划
41、理财规划师职业操守的核心原则是（A）
A个人诚信B具有合作精神C客观公正D严守秘密
42、关于货币市场基金的特点说不正确的有（C）。
A货币市场基金在各类基金中风险最低，本金基本安全
B买卖货币市场基金一般免收手续费，认购费、申购费和赎回费为0
C货币市场基金的收益率以单利计算
D分红免收手续费
43、在子女教育规划中，基于（D）原则，理财师不可因筹资的压力选择风险高的投资工具。
A目标合理B提前规划C定额定投D稳健投资
44、以下教育工具中，可达到强制储蓄目的的是（C）
A教育储蓄B股票和债券C教育保险D共同基金
45、投资者通常需要同时考虑两个目标，即收益最大化和风险最小化，实际上这两个目标（A）
A是相互冲突的B是一致的C可以同时实现D大多数情况下可以同时实现
46、在投资理论和实务中，我们经常会听到不要将所有的鸡蛋放入同一个篮子里的说法，这是进行投资的分散化处理。
对证券进行分散化投资的目的是（C）。
A取得尽可能高的收益B尽可能回避风险C在不牺牲预期收益的前提条件下降低证券组合的风险D复制市场指数的收益
47、信托是以财产为核心，以信任为基础，以委托为方式的财产管理制度，成立信托的第一要素是（B）
A委托人对受托人的信任B信托财产C处理信托财产D受托人以自己的名义管理
48、某些机构的理财室给客户提供的理财服务主要就是帮助客户进行证券、外汇的投资。
实际上，投资与理财的关系（C）。
A投资即理财B投资与理财没有关系C投资是进行理财的一种工具D理财是投资的一部分
49、投资者在进行投资时，面临诸多投资品的选择，但其收益与风险各不相同，即使在收益相当的情况下，风险也会有差别，下列对于债券风险的大小排序正确的是（D）。
A国债<地方政府债券<企业债券<金融债券B国债<企业债<金融债<地方政府债券C金融债券<国债<地方政府债券<企业债券 D国债<地方政府债券<金融债券<企业债
50、以下哪一项不属于理财规划（D）
A保险规划B消费支出规划C子女教育规划D人生规划
51、（B）负责对公客户理财产品的风险揭示和信息披露、及时了解资金运用情况和担保机构的信用情况。
A理财中心B信贷监管处C融资清算中心D资产保全处
52、产品受到市场因素影响非正常终止或本金损失时，产品研发人员应根据危机事件产生的原因，于（A）日内提出策略建议
A.2B.3C.4D.5
53、对于（B）人以上的群体性事件，两小时之内必须上报当地银监局及省联社理财业务应急领导小组。
A.5B.10C.15D.20
54、突发事件根据影响范围等特征，可分为（B）。
A2级B3级C4级D5级
55、商业银行在向客户销售理财产品前，应按照（A）原则，充分了解客户的财务状况、投资目的、投资经验、风险偏好、投资预期等情况，建立客户资料档案;
A了解客户B了解风险C了解交易对手D了解业务
56、预警信号：
单只理财产品的净值连续（）个月低于投资成本的（），且亏损情况无明显改善的趋势。
C
A、3，70%B、4，80%C、3，80%D4,70%
57、按照突发事件的分级，（）和（C）由省联社应急处理领导小组为突发事件的决策机构。
A、较大突发事件和重大突发事件
B、较大突发事件和特别重大突发事件
C、重大突发事件和特别重大突发事件
58各市县法人机构相关部门每年至少举行（A）次针对各信用社一级理财人员的应急处理理财业务突发事件方面的培训和演练。
A、1B、2C、3
59当单只理财产品的投诉人次累计达到或超过（C）人次，发生预警信号。
A、10B、20C、30D、40
60客户关系管理含义解释最合理的选项是：
（C）
A、面向高端客户营销我行的产品
B、保持客户现有关系，保有现有业绩
C、通过富有意义的交流沟通，理解并影响客户行为，最终实现提高客户获得、客户保留、客户忠诚和客户创利目的的一整套先进理念、方法和解决方案
D、清楚部分的客户基本信息
61客户关系管理系统建立的目的解释最正确的选项是：
（D）
A、建立高端客户管理平台，只针对高端客户实施营销
B、为综合考核客户经理的绩效业绩搭建的管理平台
C、单纯的客户信息展示平台
D、为客户经理搭建统一的业务操作平台，客户经理借助此平台，实现科学规范的客户营销、服务流程，从而提升客户满意度，实现客户价值的最大化
62客户关系管理系统具有的角色类型包括：
（C）
（1）系统管理员
（2）客户经理主管（3）客户经理（4）高管用户
A、
（1）、（3）B、
（2）、（3）、（4）
C、
（1）、
（2）、（3）D、
（1）、
（2）、（3
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