反洗钱终结性精选题库Word格式.docx
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C.典当行
D.赌场或其他赌博机构
正确答案为B，C，D
9完整的客户身份识别流程可以简化为八个字，即了解、核对、登记、留存，其中“了解”是指了解（）A.交易的实际受益人
B.资金来源及用途
C实际控制客户的自然人
D.客户经济状况或经营状况
正确答案为A，BC，D
11客户洗钱风险等级可划分为正常类客户、关注类客户、可凝类客户以及禁止类客户，其中禁止类客户般是指A联合国决议中全面禁止的客户
B.联合国决议中发布的恐怖组织和恐怖分子名单的客户
C我国认定的“东突”等恐怖组织
D.美国财政部海外资产控制办公室全面禁止的客户
正确答案A，B，C，D
13下列哪些表述是错误的（）
A.受益所有人涉及外国政要的，义务机构与非自然人客户建立或者维持业务关系前可以不经高
级管理人员批准，直接与客户建立或者维持业务关系
B.即使洗钱和恐怖融资风险得到有效管理，并且非自然人客户的股权结构或者控制权比较简
单，义务机构也必须在识别受益所有人之后方可与其建立业务关系
C.受益所有人来自洗钱和恐怖融资高风险国家或者地区的，或者受益所有人信息不完整或无法
完成核实的，义务机构应当综合考虑成本收益、合规控制、风险管理、国别制裁等因素，决
定是否与其建立或者维持业务关系
D.义务机构识别非自然人客户的受益所有人，应当登记客户受益所有人的姓名、地址、身份证
件或者身份证明文件的种类、号码和期限
正确答案为A，B
16在处理跨境汇款业务时，以下哪些说法是正确的（）。
A.作为收款行，如客户接收的资金达到单笔1人民币1万元以上时，金融机构应确保收款人信息
的完整性、准确性和汇款人信息的完整性。
B.应做好反洗钱名单监控工作
C.作为中间行，金融机构不需要采取措施确保汇款基本信息在汇款交易链条的完整传递或保存D.作为汇款行，如客户汇出资金达到单笔1人民币1万元以上时，金融机构应确保汇款人信息的
完整性、准确性和收款人信息的完整性。
×
正确答案为A，B，D
19对客户的大额交易，金融机构及其工作人员发现或有合理理由怀疑其涉及恐怖融资的，应当按照规定（）。
A冻结资产
报告当地公安机关
C.提交可疑交易报告
D.提交大额交易报告
正确答案为CD
、判断题（共20题，分）
金融机构可利用计算机系统等技术手段辅助完成客户风险评估的部分初评工作。
A.错
B.对
2客户洗钱风险分类管理是一项系统性的工作，不需要评估计量体系的支持
A.对
B.错
3在接到人民银行的行政调查通知后，金融机构可先通知被调查客户，了解一些情况。
A.○对
根据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》，金融机构的境外分支机构和附属机构按照驻在国家法律规定和监管要求，对涉及恐怖活动的资产采取冻结措施的，应当将相关情况及时向我国驻所在国使领馆报告。
（）
A◎错
B.○对
正确答案为A
5金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易是指交易一方为自然人单笔或者当日累计等值10万美元以上的跨境交易。
B.◎错
√正确答案为B
6按照《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》，金融机构及其工作人员应该在对涉及恐怖活动的资产采取冻结措施前，通知资产的所有人、控制人或者管理人。
（）A.○对
合规管理部决定是最终级结果
7客户洗钱风险等级初评结果均应由初评人以外的其他人员进行复评确认。
初评结果与复评结果不一致的，可由反洗钱合规管理部门决定最终评级结果。
B.○错
8原则上，风险等级最高的客户的审核期限不得超过一年，低一等级客户的审核期限不得低于上一级客户审核期限时长的两倍。
对于首次建立业务关系的客户无论其风险等级高低，金融机构在初次
确定其风险等级后的三年内至少应进行一次复核。
从账户性质来看，经常项目账户属于个人外汇账户。
10金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款并对直接负责的董事高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。
银行机构在进行联网核查或对相关个人居民身份证信息进一步核实时，发现客户以虚假居民身份证骗取开立银行账户或理其他银行业务的，应拒绝为其办理业务，但无需向公安机关报案A错
12客户洗钱风险评估的初评结果可由负责初评的同一人进复评确认。
13客户洗钱风险等级分类应当遵循保密性原则。
14当前我国面临的主要洗钱威胁是犯罪收益较小的上游犯罪。
（A.错
√正确答案为A
15客户洗钱风险分类有助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果
16国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当请所在地人民银行审查新机构反洗钱内部控制制度的方案；
对于不符合本法规定的设立申请，不予批准A.○错
17境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当及时向对方提供客户身份及交易信息。
A错
18营业机构在为客户办理业务的过程中，如无法判断客户身份证件的真实性，可以先为客户办理业务，经过进一步审核后，如发现客身份证件为假，应及时对客户所办理的业务进行撤销。
A○对
19接收境外汇入款的金融机构，应登记汇款人姓名或者名称汇款人账号和汇款人住所三项信息，若境外汇款人住所不明确的，金融机构可登记资金汇出地名称。
AB对错
20反洗钱《执法检查事实认定书》应当包括被检查人的名称或者姓名、检查时间、检查内容、检查认定的事实等事项。
AB错对
商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，核对客户的有效身份证件，登记客户身份基本信息，留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件。
A.○提取现金6万元
B.为非本行客户兑换1050美元现钞
C.张三转账18万元到李四账户
D.○将3000美元现钞结汇汇入客户的人民币账户
2当收款人接收的境外汇入款金额达到单笔人民币（）或者外币等值（）以上时，金融机构应通过核对或者查看已留存的客户有效身份证件或者其他身份证明文件等合理途径何时收款人身份。
元，1000元
元，5000美元
C.○5000元，5000美元
元，1000美元
√正确答案为D
3制定反洗钱战略要以（）为导向。
A.实际问题
B.法律规范
C.○国际标准
D.风险评估
4客户身份资料自业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后至少保存（）年
7
ABC10
◎5
D.○3
5利用电话、网络、ATM等自助机具及其他方式为客户提供非面对面的服务时，金融机构应实行严格的（）措施，采取相应的技术保障手段，识别客户身份。
A.客户回访
B.○实地调查
C.○资料保存
D.身份认证
6银行机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金，境外收款人住所不明确的，可登记接收汇款的（）
A.境外机构所在地名称
B.○接受人姓名或者名称
C.○接受人身份证
D.接受人账号
对金融机构建立内控制度，以下说法正确的是（）
A.金融机构建立的反洗钱内部控制制度，必须符合内容的广泛性、对象的特定性、形式的完整性、执行的强制性的特点
B.○金融机构目前经营的业务并未涉及恐怖融资，因此并不需要制定报告涉嫌恐怖融资的可疑交易制度
C.○因为金融创新的需要，有时业务人员可以灵活操作绕开反洗钱制度规定开展业务
D.有了《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构可以不必制定自己的大额交易和可疑交易制度，直接执行法规就行正确答案为A
8《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的施行时间是（）。
A.○2017年10月1日
B.○2017年12月1日
年1月1日
年7月1日
根据评估，我国面临的风险最高的恐怖融资资金流动方向是（）。
A.境内筹集境内使用
B.境外资金回流境内
C.境外资金境外使用
D.境内筹集流往境外
10按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，以下哪项说法不正确
A.○金融机构应当在根据内部流程确认交易可疑后，及时以电子方式提交可疑交易报告，最迟不超过5个工作日。
B.○金融机构可自行确定对系统预警的交易进行初审、复核或审定各个环节的合理时限。
C.金融机构应当在系统第一时间预警异常交易后的5个工作日内提交可疑交易报告。
D.○金融机构应当制定本机构的可疑交易报告内部操作规程。
可疑交易分析的常用分析方法包括（）。
A.○交易要素分析法
B.○资金链分析法
C.○关联性分析法
D.以上均包括
12以下哪一项不是评估原则（）
A.保密原则
B.○致性原则
C.○全面性原则
D.自主管理原则
13金融机构应当自收到人民银行的质询通知书后，几个工作日内答复
A.○5个
个
C.○2个
D.○10个
14客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由（）向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。
A.○证券公司和银行各自
B.银行
C.○证券公司和客户各自
D.○证券公司
15反洗钱、反恐怖融资和防扩散融资国际标准《40项建议》（2012）是由（）发布的
A.欧亚反洗钱和反恐怖融资组织（EAG）
B.国际货币基金组织（MF）
C.亚太反洗钱组织（APG）
D.金融行动特别工作组（ATF）
1境外有关部门可以通过（途径提出请求要求境内金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息。
A.会商
B.协助
C.外交
D.协商
金融机构提交可疑交易报告，（）资金或资产价值大小的起点金额要求。
如涉嫌恐怖融资活动的资金交易可能金额较小但按照《管理办法》金融机构仍应当提交可疑交易报告。
A.有
B.没有
万元以上现金
万元以上转账
18中国不是以下哪个国际反洗钱组织的成员
A.○欧亚反洗钱组织（EAG）
B.埃格蒙特集团（Egmont）
C.亚太反洗钱组织（APG
D.○金融行动特别工作组（FATF）
9以下哪类金融机构不是《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》新增的适用对象A.货币经纪公司
B.保险专业代理公司
C.小额贷款公司
D.○保险经纪公司
20风险提示可由哪些用户发布（）。
A.总行用户
B.所有监管用户
.副省级以上分支机构用户
金融机构确认可疑交易的，应当在可疑交易报告理由中完整记录对客户（）、（）或（）的分析过程。
A.交易特征
B.账户特征
C.身份特征
D.行为特征
√正确答案为A，C，D
现场检查可按照检查内容范围的不同，分为（）和（）两种方式
A.专项检查
B.重点检查
C.全面检查
D.项目检查
√正确答案为A，C
客户洗钱风险等级可划分为正常类客户、关注类客户、可疑类客户以及禁止类客户，其中禁止类客户一般是指（）。
A.联合国决议中全面禁止的客户
C.我国认定的“东突”等恐怖组织
正确答案为A，B，C，D
4金融机构有合理理由怀疑客户或者其交易对手、相关资产涉及恐怖活动组织及恐怖活动人员的，应当采取以下措施（）。
A.依法向公安机关报告
B.对其资产立即实施冻结
C依法向国家安全机关报告
D.向人民银行报告可疑交易
正确答案为A，
5王某是A银行的客户，收到一笔来自阿富汗、金额3000美元的汇款，A银行在处理这笔汇款时应采取下列哪些措施（）。
A.审查汇款人和收款人的汇款信息是否完整填写
B如发现汇款信息缺失的，应及时要求境外金融机构补充信息
C通过核对或者查看已留存的客户有效身份证件核实王某身份信息的准确性
D.采取强化的客户尽职调查措施，审查交易目的、交易性质和交易背景情况
√正确答案为A，b，C，D
6《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》所称冻结措施包括（）
A.拒绝资产的提取、转移、转换
B.终止金融交易
停止金融账户的开立、变更、撤销和使用
√正确答案为A，B，C
完整的客户身份识别流程可以简化为八个字，即了解、核对、登记、留存，其中“了解”是指了解（）A.交易的实际受益人
C.客户经济状况或经营状况
D.实际控制客户的自然人
√正确答案为A，B，C，D
8中国人民银行或者其省一级派出机构进行反洗钱调查，被调查机构具有（）义务
A.不得拒绝和阻碍
B.如实提供信息
C.配合调查
D.参与调查
正确答案为A，B，C
以下哪几类金融机构是《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》新增的适用对象
A保险专业代理公司
B.消费金融公司
保险资产管理公司
D.汽车金融公司
正确答案A，B
10在处理跨境汇款业务时，以下哪些说法是正确的（）
A如果办理跨境汇款交易的对方金融机构来自高风险国家，金融机构不需要采取强化的尽职调查措施B.作为中间行，金融机构不得通过隐瞒汇款人或收款人信息的方式规避国内外监管
C.金融机构应切实采取有效的技术手段，提高对跨境汇款业务交易监测的时效性
D.如果客户的实际控制人来自高风险国家，金融机构应采取强化的尽职调查措施
广义洗钱犯罪包括（）。
A.刑法第349条窝藏、转移、隐瞒毒品、毒赃罪B刑法第312条掩饰隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪C.刑法第191条洗钱罪
D.刑法第225条非法经营罪
正确答案为A，BC
12以下哪些情况，金融机构应当重新识别客户。
（）A客户要求变更经营范围
客户涉嫌与恐怖活动分子存在交易
C先前获得的客户身份资料的完整性存在疑点D.客户要求将注册资本从100万元增至200万元正确答案为，D
13以下关于客户风险等级划分工作，说法正确的有（）。
A.客户风险等级分类的考虑因素有客户的特点账户的属性、客户从事的职业等
B.对于本金融机构风险等级最高的客户或者账户，金融机构至少每季度进行一次审核
C.在同等条件下，来自于伊朗的客户风险等级应高于来自西班牙的客户
D.客户或者交易的实际受益人属于外国现任的或者离任的履行重要公共职能的人员如高层政要，应将其评定为高风险客户正确答案为A，C，D
14以下哪些因素与地区重点犯罪类型相关（）
A.区域民风民俗
B.区域经济特点
C.区域地理环境
D.区域优惠政策
从中导人维科片发白度脑使捷的Iconfont-阿巴业务网站二维码编程入程w3HTML...AIEXP心w汉化品snag
15某可疑交易报告如下描述:
一位90后客户梁某在云南开立的账户中，74％的资金由广西一名80后客户方某通过ATM存入或转入，90的资金去向为网银转账给四川客户廖某。
从易额度、交易方式结合交易地区特点以及现金存款交易交易时间来看，疑似毒品犯罪。
”该可疑报告中可疑点为（）。
账户交易笔数、交
A.涉及毒品整治重点地区
B.主要交易方式
C.资金流向及上下游客户信息
D.客户姓名、籍贯及年龄层次
A.作为汇款行，如客户汇出资金达到单笔1人民币1万元以上时，金融机构应确保汇款人信息的完整性准确性和收款人信息的完整性。
B.作为收款行，如客户接收的资金达到单笔1民币1万元以上时，金融机构应确保收款人信息的完整性、准确性和汇款人信息的完整性。
C.应做好反洗钱名单监控工作
D.作为中间行，金融机构不需要采取措施确保汇款基本信息在汇款交易链条的完整传递或保存
正确答案为A，B，C2627289
17为（）开立账户时，应当经金融机构高级管理层的批准。
A.外国现任总统的妻子、女儿
B.外国国防部长
C外国现任总统的秘书
D.外国前任总统
18客户所在的行业是客户洗钱风险分类管理的参考因素之一，以下哪些行业属于洗钱高风险行业。
（）A.典当行
B.大型国有企业
C.赌场或其他赌博机构
D.珠宝行业
19对客户的大额交易，金融机构及其工作人发现或有合理理由怀疑其涉及恐怖融资的，应当按照规定（
A.报告当地公安机关
B.提交大额交易报告
C.冻结资产
D.提交可疑交易报告
正确答案为B，D
20以下说法正确的是（）
A.内部监督与审计的范围应当覆盖反洗钱工作的各个方面，并根据本单位的业务规模、特定产品和服务的风险暴露状况确定监督和审计的频率与级别B.反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理、文件和资料的保管、泄密事件的处理以及保密责任制等相关要求。
C.内部监督与审计部门应当重点对客户尽职调查和可疑交易报告的流程、效率和质量进行测试定期检验上述工作的规范化和准确性
D.金融机构反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部空制的健全性、合理性、有效性实施独立评估的职责。
122018年，全国以《刑法》191条“洗钱罪”审结的案件中，毒品洗钱案件占比达（）。
％
14目前《刑法》第191条“洗钱罪”的上游犯罪不包括以下哪项（）A.毒品犯罪
B.○破坏金融管理秩序犯罪
C.税务犯罪
D.○恐怖活动犯罪
16以下关于风险评估结果的应用，哪一项是不正确的（）。
A.○原则上对风险较高机构实施监管措施的频率和强度应高于风险较低机构B.○采取质询、约见谈话、监管走访、现场检查等针对性监管措施
C.原则上风险较高机构的评估周期应当高于风险较低机构
D.○根据评估结果，确定反洗钱监管的措施及其强度和频率
19银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（）的批准。
A.董事会或者其他高级管理层
B.中国银行业监督管理委员会
C.中国证券监督管理委员会
D.○中国人民银行
3以下哪种监管方式属于非现场监管方式A约见谈话
质询
C□现场检查
D.□监管走访
10开展风险评估的意义和作用有哪些（）。
A.为后续反洗钱监管措施提供参考和依据
B.体现了FATF关于洗钱风险“是外部威胁作用于内部漏洞所产生的可能性”的定义
C.强化了以风险为导向，评估重点风险，实现衡量金融机构控制风险的工作能力
D落实风险为本的反洗钱原则，促进金融机构的反洗钱工作向“合规为基础、风险为导向”的转化正确答案为A，B，C，D
12对正常类客户采取哪些标准型尽职调查措施
A.正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，银行应当立即采取加强型尽职调查措施，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调增
客户洗钱风险等级，若核查后确认为有可疑的，应报告可疑交易
B.定期对正常类开户的身份信息以及资金交易进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级
C.按照本机构客户身份识别的一般措施处理，审核客户身份证明文件和资料等，并按照正常业务处理程序进行办理。
D.在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形，应及时作出身份资料的审核，并调整风险等级。
√正确答案为A，bC，
20以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素A.其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户
B.长期存在大额交易的客户
C.股权结构过于复杂，使实际受益人难于辨认的客户D.与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户
正确答案为A，C，D
以下关于客户风险等级划分工作，说法正确的有（）。
A.客户或者交易的实际受益人属于外国现任的或者离的履行重要公共职能的人员如高层政要，应将其评定为高风险客户B.对于本金融机构风险等级最高的客户或者账户，金融机构至少每季度进行一次审核
D.客户风险等级分类的考虑因素有客户的特点、账户的属性、客户从事的职业等
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