营销手册金融产品营销系统使用手册文档格式.docx
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4委托人管理36
4.1委托机构36
4.2机构黑白名单调整申请36
4.3机构准入申请37
5合同管理37
5.1空白合同管理37
5.2本部产品合同38
5.3合同上交登记38
5.4合同使用统计39
5.5产品销售合同40
6适当性管理40
6.1产品客户白名单40
6.2证券方产品风险匹配设置40
6.3第三方产品风险匹配设置40
6.4第三方风险承受能力级别41
6.5产品风险评级标准定义41
6.6证券方风险评测结果查询41
6.7第三方风险评测结果查询41
6.8认购客户回访处理43
6.9查询不适当销售预约44
7销售管理45
7.1销售过程导航45
7.2专项销售45
7.2.1产品销售任务导入45
7.2.2营业人员销售任务导入46
7.2.3营业网点销售任务分配46
7.2.4销售人员销售任务管理47
7.3销售机会管理48
7.3.1产品销售业务机会导入48
7.3.2产品销售业务机会管理49
7.3.3产品销售机会分析49
7.4销售排行51
7.4.1营业网点销售任务排名51
7.4.2销售人员产品销售任务排名52
7.5推荐产品52
7.6产品销售配额52
7.7客户退款须知53
7.8精准营销54
7.9人员名单55
7.10产品销售认领单审批55
8订单管理56
8.1代销产品认购导航56
8.2查询产品委托流水56
8.3当日成交查询56
8.4历史成交记录56
8.5信托模式销售57
8.5.1认购/申购预约登记57
8.5.2产品认购登记57
8.5.3产品认购撤销57
8.5.4产品赎回登记57
8.5.5产品销售预约记录57
8.5.6非标预约单处理58
8.5.7产品认购/划款登记58
8.5.8认购/划款明细查询59
9台帐管理60
9.1销售订单到款确认60
9.2客户划款明细查询61
9.3信托产品成交记录维护61
9.4私募基金成交记录维护62
10报表统计66
10.1信托产品系列报表66
10.1.1产品销售业绩统计66
10.1.2产品保有量统计_分渠道66
10.1.3收益贡献统计_分渠道67
10.1.4渠道新增客户排名67
10.1.5新增理财客户明细68
10.1.6营业人员销售业绩统计69
10.1.7营业人员销售业绩明细69
10.1.8营业人员开发新客户排名70
10.2银行理财报表70
10.2.1产品销售业绩统计70
10.2.2产品保有量统计_分渠道71
10.2.3收益贡献统计_分渠道71
10.2.4渠道新增客户排名72
10.2.5营业人员销售业绩统计72
10.2.6营业人员开发新客户排名73
10.2.7营销人员销售业绩明细73
10.3集合理财系列报表74
10.3.1产品销售业绩统计74
10.3.2产品保有量统计_分渠道74
10.3.3产品净增量统计_分渠道75
10.3.4产品赎回统计_分渠道76
10.3.5渠道新增客户排名76
10.3.6收益贡献统计_分渠道77
10.3.7新增理财客户明细77
10.3.8营销人员销售业绩统计78
10.3.9营销人员开发新客户排名78
10.3.10营销人员销售业绩明细79
10.4开放基金系列报表80
10.4.1基金公司报表80
10.4.1.1基金公司保有份额占比查询80
10.4.1.2基金公司基金类型销售汇总查询80
10.4.1.3基金公司手续费收入汇总查询81
10.4.1.4基金类型销售汇总查询82
10.4.1.5基金公司销售汇总查询83
10.4.1.6基金名称保有份额占比查询84
10.4.1.7开放式基金保有量排行85
10.4.1.8开放式基金代销排行85
10.4.1.9开放式基金代销统计表86
10.4.1.10开放式基金代销月报86
10.4.1.11开放式基金代销总表87
10.4.1.12开放式基金日均保有量总表87
10.4.2营业部统计表88
10.4.2.1查询基金分仓/保有量统计88
10.4.2.2基金保有量汇总报表88
10.4.2.3基金持有分布汇总表89
10.4.2.4基金定投开户统计90
10.4.2.5基金开户数统计91
10.4.2.6基金销售分布汇总表92
10.4.2.7基金销售量汇总表93
10.4.2.8基金月新增资产汇总表94
10.4.2.9营业部基金保有量分类汇总表95
10.4.2.10营业部基金类型销售汇总查询96
10.4.2.11营业部基金赎回汇总表97
10.4.2.12营业部基金销售分类汇总表98
10.4.2.13营业部基金销售汇总查询99
10.4.2.14营业部销售手续费收入汇总查询100
10.4.3营业部明细表101
10.4.3.1基金销售量明细表101
10.4.3.2基金月新增资产明细表101
10.4.3.3基金定投开户明细表102
10.4.3.4查询开放基金开户分析103
10.4.3.5基金持有分布明细表104
10.4.3.6基金保有量明细报表105
10.4.3.7基金销售分布明细表106
10.4.3.8营业部基金保有量明细表107
10.4.3.9营业部基金赎回明细表108
10.4.3.10营业部基金销售量明细表109
10.4.4销售人员报表110
10.4.4.1基金销售人员综合排名110
10.4.4.2营销人员基金销售汇总111
10.4.4.3营销人员基金销售明细112
10.4.4.4营销人员开发客户明细113
10.4.4.5客户基金资产月度排行114
10.4.4.6营销人员基金分仓汇总表115
10.4.4.7营销人员基金分仓明细表116
10.4.4.8营销人员基金日均保有量统计116
10.4.4.9基金销售人员日均资产排名117
10.4.4.10基金销售人员历史资产排名118
11参数管理119
11.1产品信息分类119
11.2金融产品类型120
11.3金融产品代码前缀121
11.4银行产品交易参数122
功能详细介绍
1首页
主要是实现对客户的管理，以及对客户日常的一些操作。
1.1首页
在首页，用户客户查看最新信息、销售任务、产品培训、销售问题、知识库、精选产品、热销产品和新发产品的简要信息。
Ø
最新信息
用户可查看产品销售有关的最新资讯信息，点击资讯标题可进入具体页面查看具体内容，点击更多可查看所有的资讯信息。
销售任务
用户可查看本人所有销售任务的完成进度进度，默认查询未过期任务，点击产品名称可产看产品详细信息，页面如图所示：
产品培训
用户可查看最近的培训信息，同样点击标题可查看具体培训信息。
销售问答
用户可查看所有有关产品销售的问答，更提供快速查询相关产品的销售问题，页面如图所示：
知识库
用户可查看最新的产品销售的有关知识，知识库的内容由中台产品运营部门负责维护，点击标题可查看具体内容，同样支持快速查询，页面如图所示：
精选产品
用户可产看系统推荐的精选产品，可查看产品的产品等级和认购开始日期，点击产品简称可进入具体页面查看详细的产品信息。
热销产品
用户可查看系统热销标记的产品，页面如图所示：
新发产品
用户可查看系统中已上架且未到发行期或在发行期的产品，页面如图所示：
产品推荐
客户经理可以向自己名下的客户（可选）推荐指定的产品，通过发送短信的方式，推荐记录直接生成销售机会，页面如图所示：
预约购买
客户经理为客户填写预约购买金融产品信息，预约购买行为不判断客户的资金，目的是为客户申请一个预约号，客户必须通过柜台、自助方式进行下单才能确认是否成功购买，有些金融产品必须事先预约才能进行下单购买，预约登记界面如图所示：
订单确认
客户经理将销售成交单与预约单的信息进行匹配，一般约定成交单中的客户、手机、产品，如果匹配成功即可认领成功
1.2银行产品
客户经理在该页面可查看银行产品的相关信息，包括首页、产品动态、产品资料以及产品文档：
1.2.1首页
首页中客户经理可进行银行产品的筛选，输入条件后，点击查找就可查询出相应的产品，点击重置，则清空查询条件；
客户经理可以对相应的产品进行推荐和预约，页面如图所示：
1.2.2产品动态
在产品动态中，可查看新发产品、精选产品和热销产品，页面如图所示：
1.2.3产品资料
产品资料包括产品净值，在产品净值页面客户经理可查看产品的净值、评级和收益率等信息；
支持产品的查询，可按字母进行查找，页面如图所示：
1.2.4产品文档
产品文档中包括产品公告、营销活动和销售文档的信息，用户可查看相应的公告、活动和文档内容。
1.3信托产品
信托产品页面展示的是信托的产品的信息，信托产品是指由信托公司发行的，收益率和期限固定的信托产品。
该部分与银行产品页面内容相似，不多做介绍。
在信托产品中，客户经理可查看产品的发行机构和回报排行信息，页面如图所示：
1.4公募基金
公募基金展示的是公募基金的相关详细信息，与银行产品页面内容相似，不多做介绍。
1.5资管产品
资管产品展示的是资管产品的详细信息，在首页客户经理可查看产品以及相应的公告、活动和文档信息，还可查看产品的业绩回报信息。
其他部分与银行产品页面相似，不多做介绍。
1.6私募基金
私募基金展示的是公募基金的相关详细信息，与银行产品页面内容相似，不多做介绍。
1.7销售情况
1.7.1首页
客户经理可查看本人的销售业绩情况，包括销售概况、销售额和销售任务，页面如图所示：
1.7.2销售任务
客户经理可查询本人所有销售任务的完成进度进度，默认查询未过期任务：
1.7.3销售机会
客户经理可查看、跟踪分配给本人的业务机会。
业务机会跟踪的相关操作包括：
登记接触的记录（服务记录）；
销售记录预约登记；
销售记录认领登记；
标记（取消标记）重要的业务机会；
登记机会
批量移交：
客户经理可将销售机会移交给他人，只需勾选销售机会记录，点击批量移交，选中人员后点确定即可
发送短信和邮件：
客户经理可以给相应的客户发送短信和邮件，勾选记录，点击“短信”或“邮件”。
销售机会信息查看、编辑和预约
点击编辑，可进行销售机会的修改，页面如图所示：
点击预约，可进行产品的预约购买，页面如图所示：
1.7.4客户需求
客户经理可查看以及维护本人登记的客户需求信息，包括新增、修改和删除操作，页面如图所示：
1.7.5销售订单
客户经理可查询本人销售的所有认购、申购订单和订单的划款记录，还可进行认购/申购登记以及修改操作。
点击“认购/申购登记”，弹出登记页面，如图所示：
点击修改能够进行订单信息的修改，但是只能修改未确认的订单，页面如图所示：
1.7.6产品推荐
查看客户经理本人做产品推荐的日志，页面如图所示：
1.7.7购买预约
查询本人所有销售预约记录，支持发起预约和修改预约单（未审核的预约单才能修改），具体预约操作前面已介绍过，不再多做介绍。
选中未审核的预约记录，点击“取消预约”，即可将预约记录取消，预约取消也只能针对未审核的预约单。
选中预约单，点击“预约打款日期”，可设置预约打款的日期，页面如图所示：
1.7.8产品客户
该页面可查询客户经理本人名下客户持有的产品情况，查询条件有：
产品分类、产品和客户，选择好条件后，点击查询即可，页面如图所示：
1.7.9适当性不匹配订单
可查询客户经理本人登记的客户风险承受能力与产品风险登记不匹配的认购单，查询条件有：
日期、产品分类、产品和客户，选择好条件后，点击确定即可，页面如图所示：
2客户管理
2.1客户信息查询
客户经理可以在此页面查询客户的详细信息:
如下图
2.2全体投资账户查询
客户经理可以在此页面根据营业部、发现机构、客户名称和理财账号筛选查看客户投资账户信息；
3产品管理
3.1产品管理导航
在产品管理导航页面，客户经理可以查看产品管理的整个流程步骤，页面如图所示：
3.2产品申报
产品经理可查看目前已申报的产品列表，可进行新的产品申报登记、申报信息修改、流程跟踪等操作。
产品申报登记
登记完后进入流程，需经过产品质检部门审核、产品管理部发起评估、产品管理部公布评分、二次上传资料、产品质检部二次审核和产品入库等步骤才能真正完成产品的申报。
信息修改：
只能针对未审核的记录进行修改
流程跟踪：
可查看流程的步骤明细、流程图、流程监控图等等信息
3.3产品评估
产品申报流程登记后，经过产品质检部门审核通过后进入产品评估步骤，在该页面，用户可以查询每个引入产品的评分情况，对申报引入的产品进行评估打分。
3.4产品上架发行申请
由产品运营部对入库未上架的产品进行发行方案设置，审批通过后，各个销售终端即可看到此产品。
设置发行方案：
对已经同意引入的产品设置发行方案并提交审批，审批通过后产品就上架。
修改方案：
修改方案只能针对尚未审核的方案，已审核的不能修改
流程跟踪：
可查看流程的详细信息、步骤明细、流程图和流程监控图信息
3.5产品评价指标定义
用户可维护参与产品评价指标的定义，该参数设置用于产品评估的指标，必须在产品评估之前设置。
在该页面用户可进行产品评价指标的新增、修改和删除操作。
3.6产品评分部门
用户可维护参与产品评分的部门及评分人，设置评分部门的评分权重，在引入产品发起评审时，系统会自动给这些人发生邮件和短信通知（从人员信息读取电子邮箱和手机号），必须在产品评估之前设置。
在该页面用户可进行评分部门的新增、修改和删除操作。
3.7产品运营管理
查看发行期内和预售期内的产品列表信息，对产品进行各种运营行为控制。
常规设置
设置产品常规的参数，主要应用在信托产品上，银行产品的常规在柜台系统后台运维上设置。
非标预约设置
非标预约是针对信托产品的一种预约，对于比较好销的产品，一般是预约金额小于300万（可设置）,就属于非标预约，这些预约不一定能进行认购，由券商（或信托）按照一定规则排序（金额优先、时间优先等）来安排那些预约单可以来认购，进入非标预约阶段，设置非标预约的参数。
交易日设置：
维护产品交易日期参数
募集账户维护：
查看对应产品的募集账户信息，并可进行新增、修改、删除募集账户
募集结束
如果销售提前完成产品承销的募集任务，可以将产品置为募集结束状态，那么所有终端不再接受客户的认购申请，点击募集结束，页面如图所示：
募集开始
对于提早关闭募集的产品，如果发行方增加发行额度，可再次开始此产品的预约、认购，点击募集开始，页面如图所示：
产品下架：
允许用户根据需要将产品下架，下架后产品无法再预约、认购
产品上架：
可将被下架的产品重新上架
3.8引入产品总量配置
可查看引入的产品总量的列表，可对引入中路进行增删改操作，页面如图所示：
3.9产品代码管理
可查看引入的产品的列表，包括券商理财产品、信托产品、银行理财产品、公募基金和私募基金，页面如图所示：
3.10产品资料维护
用户可进行产品资料的维护，包括新增、修改和删除操作，产品资料新增后状态为“待审”，需要专人对录入的产品资料文档进行审核后才能发布。
新增、修改和删除操作较为简单，不多做介绍。
3.11基金经理信息
在基金经理页面，除了可以进行基本信息增、删、改操作，还可进行基金经理所管理的产品维护，页面如图所示：
3.12产品分红信息
维护查看金融产品分红信息，包括登记、修改和删除操作。
3.13待审核产品资料
在该部分，用户可对产品资料进行审核，审核通过即可发布，选中要审核的资料，点击“审核”，在弹出的页面进行审核，页面如图所示：
4委托人管理
4.1委托机构
维护合作机构，包括银行、信托公司、投资公司、基金公司、机构白名单、机构黑名单和基金经理，可进行新增、修改和删除操作。
其中机构白名单是指再登记白名单机构信息，并进行审核，对于引入这些机构的产品时，可以不用进行尽职调查（一般尽职调查有些期限是1年（可设置），过期后要重新进行尽职调查），设置可以控制这些机构的产品引入时，走简单流程（或不走流程）。
机构黑名单是指若一个机构被记录到黑名单中，则不允许产品申请。
4.2机构黑白名单调整申请
进行机构黑白名单进行调整，并审核。
4.3机构准入申请
进行机构准入申请，并进行审核。
5合同管理
5.1空白合同管理
维护某产品的空白合同库存情况，包括登记空白合同、修改合同编号、合同发放、下载模板、导入和批量删除操作。
登记空白合同：
登记完后合同状态是“库存”
修改合同编号：
选中合同，点击修改合同编号，修改完后，点击确定即可，修改合同编号只能针对“库存”状态的合同
合同发放：
总部销售部门可将空白合同发给营业部，逐个营业部登记，出库的合同状态是“发放”
下载模板：
下载用来导入合同的EXCL模板
导入：
通过填写EXCL文件（此文件要以下载模板导出为准），其中“产品名称”必须与系统中存在的产品名称一致
批量删除：
只能删除“库存”状态的合同，选中记录，点击批量删除即可
5.2本部产品合同
查询配送给本营业部的合同列表，并可以进行领用确认（表示该合同文本已拿到）。
5.3合同上交登记
销售网点将销售合同中已签约、已作废、退回的合同汇总一下上交到总部，通过快递邮寄或其他方式提交给总部。
在该菜单中可查询上交记录，并进行上交登记、修改和收讫确认操作。
营业部将合同上交到总部，进行登记
修改：
只能由上交登记人进行修改
收讫确认：
总部收到合同后进行收讫确认，选中记录，点击“收讫确认”，页面如图所示：
5.4合同使用统计
可查询合同的使用情况，查询条件有：
产品、营业部和上交情况，选择条件后，点击查询即可，页面如图所示：
5.5产品销售合同
对销售的合同进行查询。
查询条件为营业部，开始日期、结束日期、产品名称、客户名称、销售人员名称。
6适当性管理
6.1产品客户白名单
显示产品客户白名单信息，并支持新增，修改和注销的操作。
如下图：
6.2证券方产品风险匹配设置
能查看从证券方角度对产品匹配客户进行的定义，可对其进行增删改操作。
6.3第三方产品风险匹配设置
能查看从发行方角度对产品匹配客户进行的定义，可对其进行增删改操作。
6.4第三方风险承受能力级别
能查看第三方风险承受能力的级别，并可对其进行增删改操作，如下图：
6.5产品风险评级标准定义
可查看产品风险评级定义，并可以对其进行增删改操作。
（产品评估之前必须设置），如下图：
6.6证券方风险评测结果查询
风险评测结果细查询记录了每次评测的结果信息，左侧提供记录筛选功能，可以很方便地从海量记录中定位自己需要查看的记录，可以根据调查问卷和营业部，还有客户以及风险承受能力进行筛选，在右侧的记录明细中，可以查看每次评测的评测信息。
6.7第三方风险评测结果查询
击记录明细中的“评测结果明细”，可以查看该客户本次评测的问卷填写的详细情况（内容）,并可以选择是否打印这份已完成的评测问卷。
6.8认购客户回访处理
功能：
对于客户产品预约要有回访制度，一般对于增量客户和首次购买指定类型产品的客户需要进行回访
操作：
首先可通过左边的查询条件，查询客户预约记录；
然后在列表中，选中预约记录，点击‘预约回访’进行回访记录填写。
6.9查询不适当销售预约
●功能说明：
查询那些预约购买产品的客户，其所预约的产品不符合产品的适当性要求
●菜单：
风控管理→查询不适当销售预约，界面如图1-1所示。
图1-1查询不适当销售预约
●操作说明：
点击【导出】按钮：
导出查询的数据保存为EXCEL格式文件
7销售管理
产品营销模式，指以产品为中心，为产品找客户的模式。
产品营销模式支持模块，主要围绕业务机会的产生，分配，跟踪，提供产品销售过程的支持功能。
业务机会的产生，主要有三个来源：
1）（或营业部）业务管理人员，通过精准营销功能，筛选出目标客户。
2）客户通过网站或其它客户端浏览产品，提出预约申请。
或通过呼叫中心等渠道提出预约申请。
3）销售人员自主登记。
7.1销售过程导航
该导航图清楚的列出了整个销售的流程，点击绿色背景的步骤，会弹出相应功能的页面；
7.2专项销售
7.2.1产品销售任务导入
总部营销管理部给营业部指定销售任务，通过EXCL文件导入到系统
使用者：
营销管理总部
点击‘从Excel导入’，浏览所要导入的excel文件，确定后，销售任务成功导入到列表中，此时可对其进行确认入库等操作；
7.2.2营业人员销售任务导入
营业部给销售人员指定销售任务，通过EXCL文件导入到系统
营销部
7.2.3营业网点销售任务分配
分配产品销售任务到营业部。
每次任务分配都自动产生任务标题，任务标题默认：
产品名称+开始日期+结束日期；
点击‘创建任务’，在弹出的页面中，选择所要分配的营业部以及销售产品等相关信息，确定后，任务分配完成，此时还可点击‘修改任务’对选中的任务进行修改；
也可点击‘取消销售任务’，删除该任务；
7.2.4销售人员销售任务管理
营业部使用。
将营业部的销售任务分解到销售人员。
产品名称+开始日期+结束日期
点击‘分配任务’，在弹出的页面中，选择营业部下的销售任务，以及所要分配的销售人员进行任务分配，确定后，任务分配完成，此时还可点击‘修改任务’对选中的任务进行修改；
也可点击‘取消任务’，表示删除该任务；
7.3销售机会管理
7.3.1产品销售业务机会导入
由外部EXCEL文件导入，可进行表格编辑，这里的客户可能都是潜在客户，属于无主客户
使
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