银行分行现金区高柜岗位责任书Word格式.docx

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清算章用于提出借方凭证；

业务公章使用在提出贷方凭证、回单等；

帐户余额证明等，结售汇专用章，核销章的使用符合外管政策的规定。

二、临柜要求

1、存入现金应先收款后记帐；

支取现金先记帐后付款；

转帐业务应先记借方后记贷方；

当面点清，一笔一清；

2、遵守“特殊业务，当时监督”原则；

3、现金调拨、有价单证交接时，严格按照有关要求进行，做到“面交面接”；

4、对客户填写凭条的，应审核凭条的内容，对免填凭条的，必须要求客户签字确认；

5、严格执行双人会同装开箱制度；

6、贯彻储蓄实名制，开立帐户、提前支取（含部分提前支取）必须要求存款人提供有效身份证件，如代理开立帐户，还须审核代理人身份证件；

7、执行大额现金管理办法，当日办理个人存款业务单笔金额在人民币20万元（含）以上或同一存款人存款超过人民币100万元（含）的业务，必须登记大额存款备案表，并摘录存款人身份证件；

办理个人取款业务一次性提现人民币5万元（含）以上，应由取款人提供身份证件，并经业务主管岗人员审核，同时登记大额现金支付备案表。

他人代理大额存取款业务还需提供代理人身份证件。

8、做好残缺票币和破旧票币的收缴、挑剔工作，配合部室库管进行残、破币的整理工作。

9、严格执行《中国人民银行假币收缴和鉴定管理办法》，按规定程序收缴假币。

10、及时合规完成延伸服务业务协助入账工作。

三、信息录入

1、记账：

录入人员必须根据本行业务范围内合法、有效原始凭证或文本按照系统操作规定，选择正确的交易代码输入业务信息。

对宕账性科目、表外科目、备忘科目及常有需要备查的业务必须详细录入摘要。

输入业务信息后，系统根据交易代码进行账务处理。

2、特殊交易：

对冻结或解冻款项、暂封或解封账户、柜员权限设置、已生成账务信息修改、补打印交易、调整积数、调整利率、调整起止息日等特殊业务操作，均须凭会计经理岗签发的操作任务书并经有权人授权后才能操作。

3、错账处理：

当日输入的账务数据发生错误时，应经会计经理岗授权后由柜员根据柜员流水号进行抹账。

系统内跨机构抹账交易由原业务发起行经会计经理岗授权后发起处理。

隔日错账、跨年错账的冲正必须填制错账冲正传票，经会计经理岗授权后由柜员使用冲补账交易进行处理，在输入错账冲账传票时必须输入冲账内容和错账日期。

本年错账以同方向红字冲正，上年错账以反方向蓝字冲正。

4、数据输入必须由指定的操作员办理，非操作员不得输入任何数据。

5、账务处理实行审核授权制度，操作人员各自在授权的范围内进行账务处理。

凡经系统设定需经主管岗人员授权后才能办理，严禁越职、越权进行帐务处理。

四、信息复核

1、复核：

复核人员必须根据本行业务范围内合法、有效原始凭证或文本按照系统操作规定，选择正确的交易代码输入业务信息。

对宕账性科目、表外科目、备忘科目及常有需要备查的业务必须核对是否录入摘要。

2、复核录入同时要求对票据凭证进行审核：

包括帐户使用情况、大额或特殊业务有无主管岗签章等。

3、规范票据凭证的传递和交接手续。

4、坚持盖章负责原则，对复核后的票据凭证必须加盖经办名章以明责任。

五、凭证出售

1、认真审核客户提交的凭证购买申请书。

2、对已经验印审核的申请书按编号出售各类凭证，原则上出售次序由小到大。

3、领用和出售重控凭证时应登记“重控凭证领用、使用登记簿”，记录相关要素信息。

4、出售凭证时应联动收费交易或手工收取费用。

5、每日核对表外余额、出售凭证清单、实物，确保三者一致。

6、柜员临时离岗、中午休息、营业结束将重控凭证入库箱保管，并及时退出验印系统

7、作废重控凭证应注销登记。

8、营业结束前应登记出售凭证清单，核对出售数量和费

用收缴情况。

六、验印

1、遵循先验印后记帐的原则，完成对营业当日所有票据、结算凭证的验印。

2、对更换印鉴企业在新印鉴启用日前签发的支票、商票以原印鉴验印。

3、对有特殊要求的预留印鉴，应根据印鉴卡上注明的使用说明对票据和结算凭证进行验印，确保金额与有关权限分组的一致。

4、验印后经办员应签章确认。

5、对印鉴不符、不清及使用非红色印油签章的（包括出票章、背书章等）票据不予受理或退票。

6、妥善保管副本印签卡，原则上副本印签卡除岗位变动交接外不进行其他交接。

7、使用验印系统的柜员应定期修改密码，离柜前退出验印系统。

8、使用网络验印系统时，非自动验印通过的凭证，应交相关人员复验印。

七、复验印

1、对验印系统未自动通过的现金支票，必须做到当场复验印。

2、对更换印签企业在新印签启用日前签发的支票、商票以原印签复验印。

4、妥善保管副本印签卡，原则上副本印签卡除岗位变动交接外不进行其他交接。

5、使用验印系统的柜员应定期修改密码，离柜前退出验印系统。

6、复验印后经办员应签章确认。

八、出纳岗位要求

1、认真执行出纳基本制度，遵纪守法，忠于职守。

2、坚持现金收入,先收款后记账;

现金付出,先记账后付款;

当面点清,一笔一清,盖章确认,职责分明，严格做到日清日结。

3、对公20万以上现金收付款应做到当场换人复核及授权,5万以上现金收付应按人行规定做好大额现金审批,备案工作。

4、柜员持证上岗,做好反假宣传、指导和收缴工作。

5、做好残缺票币的兑换及破旧票币的挑剔工作。

6、做好有价单证的收缴工作,做到账实相符。

7、规范完成现金轧帐要求，严格执行差错上报制度。

8、严格执行双人会同装开箱制度。

9、现金调运时,严密交接手续,及时完成账务处理。

10、每日会同库管员做好匡计库存工作。

11、办理出纳业务必须在录像监控的范围内。

九、反洗钱管理

1、认真学习“反洗钱”相关法律、法规及制度。

2、认真贯彻“了解你的客户”的原则。

掌握真实信息，建立客户身份登记制度。

3、按照中国人民银行《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》的有关规定，对大额支付交易和可疑支付交易进行记录、分析和报告。

按规定报告大额交易，履行向上级行报告人民币和外汇大额支付交易的职责。

5、按规定报告可疑交易，识别和报告人民币和外汇资金交易中有关金额、频率、来源、流向和用途等方面不符合正常特征的可疑情况。

发现人民币可疑支付交易的，经办柜员应于当日录入反洗钱系统，对柜面受理业务过程中发现可疑交易采用人工采集方式通过反洗钱监测系统及时上报。

6、保存和提供客户账户资料和交易记录。

为司法机关裁判洗钱犯罪提供重要依据，与司法行政机关全面合作，完成反洗钱工作。

7、保守反洗钱工作秘密。

银行机构和工作人员必须坚持反洗钱保密原则，只能将大额和可疑支付交易信息提供给上级行、人民银行、外汇管理局等有关部门，不得违反规定将反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员。

8、坚持对所辖开户客户进行反洗钱客户风险评级工作，且及时根据发现客户情况予以调整级别，便于反洗钱检测数据采集。

9、认真做好客户身份识别及联网核查工作

（1）、依据联网核查业务处理规定要求，对法律、法规或部门规章规定需要核对相关个人出示的居民身份证的，应进行联网核查。

（2）、根据《人民币银行结算账户管理办法》、《个人存款账户实名制规定》、《境内外汇账户管理规定》等要求，实行“客户身份登记制度”，核实所有申请本行提供金融服务的客户的身份，核对客户的真实身份信息，不为身份不明的客户提供金融服务。

对客户身份识别资料按照有关规定留存且妥善保管。

十、6S管理工作

1、根据分支行的相关规定，具体执行各项6S管理的要求。

2、每天正式对外营业前根据网点安排及物品使用摆放标准，对自己的责任区进行清洁、清扫，整理规范、加填传票等各项工作，达到分行规定的统一标准。

准备一天的工作。

3、工作时间规范着装，保持良好状态处理好每天的业务，使用规范用语，为客户提供服务。

4、营业日间，柜员根据制度规定应对自己的工作环境利用空闲时间不断作好规范整理工作。

物品及资料不可乱放规范摆放和使用。

5、营业日间严格执行各项操作流程，准确、高效办理每一笔业务，杜绝投诉以及差错事故的发生。

6、不用的东西要立即处理，不可使其占用操作空间。

7、经常保持桌面的清洁；

物品、电脑及文件等要定位放置。

8、灭火器、配电盘、开关箱、电脑、保险柜等周围要时刻保持清洁。

9、营业结束后应对自己的责任区进行清理，对当天的垃圾应倒入指定的垃圾桶中，所有物品进行整理、规范摆放。

10、按网点安排分工作好各项应急预案的演练以及认真学习预案，准确掌握各项应急工作。

11、不断学习6S管理的相关文件、制度、规范、标准。

并参加部门组织的6S的各项学习。

12、在执行6S的过程中应不断提高自身素养，提高执行的自觉性。

十一、按照总行服务暂行管理办法，认真落实执行。

有效落实现场环境管理，提升营业大厅的环境优美，设施完善，提高客户第一印象的感知度。

坚持使用服务规范、礼仪、用语，有效落实优质文明服务，提高客户服务过程的满意度。

十二、掌管办理业务所必需的各类重要物品

1、印章：

包括受理业务专用章、转讫章、个人业务服务协议专用章、储蓄专用章、现金清讫章、假币章、假币收缴专用章（具有假币收缴资格的柜员持有）；

使用时严格按照《会计基本制度》的要求签盖。

会计印章使用人员均必须做到人在章在，人离章收。

营业中临时离柜时应做到人离入箱上锁；

营业终了，入库保管。

使用中要做到盖印到位，印迹清晰，不得在未经确认、处理的凭证上加盖印章。

严禁在空白重要凭证上预盖印章。

2、空白重要凭证及有价单证：

出售给客户的重要空白凭证需登记“出售重要空白凭证登记簿”，COP系统中不控号的重要空白凭证在空白领入、使用时应在“空白重要凭证登记簿”上进行登记。

营业中临时离柜时应做到人离时入箱上锁；

营业终了，应入箱入保险柜保管。

3、现金：

每日营业开始前必须在监控范围内，双人会同开箱清点，与尾箱余额表核对相符后，方能开始办理业务。

营业中柜员暂离岗位，应将现金及有关重要物品加锁保管，午间休息必须自行轧平账务，营业结束后必须在监控范围内双人会同装箱，现金库箱交龙护卫，办好交接手续。

4、系统界面：

由于总行系统优化升级，现阶段柜员临签退时须加按ctrl+x键方可锁屏，刷本操作柜员卡可解锁；

5、个人系统密码的保管、设置、更换：

首次进入系统必须更换初始密码，不得将密码设置为简单密码。

应做到定期更换，至少每月更换一次，不得串用柜员号办理业务，防止失密，离岗签退。

6、操作员卡：

操作员卡应妥善保管。

柜员离开终端时。

应退至初始画面并将操作员卡收起。

十三、登记相关登记薄

登记各种手工账薄（如《单位大额存取款登记簿》）应根据当日实际发生的交易进行登记，并做到账面清楚，字迹清晰，如需更改，则按照会计规定进行更改。

十四、配合其他岗位的结算工作：

积极配合对公结算岗位进行银企对帐工作，加强对公帐户管理职能。

十五、协助、配合主管岗进行审查宕账性科目账户余额与未销发生额合计数的核对。

十六、领导交办的其它工作

十七、现金支票的取现已经在NCOP系统中实现，核心系统自动记账，柜员只需扫描支票，所有支票要素均由总行的各个岗位审核，临柜人员不需再验印支票，其他流程不变。

十八、熟知支行制定的各类应急预案内容，熟练掌握各类消防器具使用方法，严格执行公安机关、上级行有关安全保卫及消防的规定，敏捷应对突发事件，严防犯罪分子抢劫活动和确保消防工作落到实处。

对公出纳岗位日常受理业务职责同现金区柜员岗位职责执行。