法律事务岗典型案例分析Word文件下载.docx
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D
6.在司法协助工作执行过程中，银行工作人员做法正确的是（1分）
A 为存款人保密，拒绝有关查询
B 首先考虑客户、银行自身利益
C 对不能出示证件或生效的司法文书的，一律不予协查
D 如协助执行中存在不同意见应当相互交流，意见不一致的，以司法人员意见为准
7.关于职务行为侵权，下列说法不正确的是（1分）
A 雇员在从事雇佣活动中致人损害的，雇主应当承担赔偿责任
B 雇员因故意或者重大过失致人损害的，应当与雇主承担连带赔偿责任
C 从事雇佣活动是指从事雇主授权或者指示范围内的生产经营活动或者其它劳务活动
D 雇员的行为超出授权范围，但其表现形式是履行职务或者与履行职务有内在联系的，也不能认定为从事雇佣活动
8.关于冒名贷款的侵权行为以下表述错误的是（1分）
A 如果贷款合同中的签字确属他人恶意盗用、假冒，且因冒名贷款不能按期归还被银行征信系统纳入"
黑名单"
，被银行视为不诚信之人，应当视为公民的名誉受到了损害，如果银行主观上有过错，应承担相应的民事责任
B 从侵权行为的角度看，在冒名贷款中，银行不是冒名贷款的具体实施者，即使导致客户的姓名权、名誉权受到侵害，银行也不需要承担侵权责任。
C 银行应严格按照银监会《个人贷款管理暂行办法》的要求，执行贷款面谈面签制度，采取有效措施确定借款人的真实身份
D 银行工作人员的失职行为,不仅损害了储户的利益,降低了储户在金融机构的诚信度,也严重损害了银行机构的良好社会形象,恶化了社会信用环境
9.以下防范银行诈骗案件发生的措施中不合理的是（1分）
A 在各营业厅内张贴宣传海报、画册，列举各种的诈骗手段
B 预防此类违法犯罪事件的发生只是银行的责任
C 持卡人在领取新的银行卡时，银行应向其派发"
安全用卡须知"
，并明确告知与客户联络和交易信息传递的方式，提醒客户提高安全风险意识，勿对外泄露银行卡信息和密码
D 善意提醒持卡人要熟悉自己开户银行的客服电话，不要轻信收到的与金融相关的提醒短信，也不要轻易拨打短信里的咨询电话，更不要轻易将资金转入陌生账户
10.以下关于合法解决劳动纠纷问题的相关表述错误的是（1分）
A 对需要解除劳动关系的，银行应当按照《劳动法》及《劳动合同》予以解除
B 银行要尽量采取私下解决方式来处理劳动纠纷问题
C 尽量避免采用开除、除名、辞退等具有行政处罚色彩的方式解除劳动关系
D 遇到一些胡搅蛮缠的员工，银行也要勇于拿起法律武器，来维护本单位的合法权益
11.关于规章制度得程序合法性，以下表述正确的是（1分）
A 劳动规章制度制定主体可以不是用人单位，也不必以用人单位名义颁布实施
B 应当经职工代表大会或者全体职工讨论，提出方案和意见，与工会或者职工代表平等协商确定
C 直接涉及劳动者切身利益的规章制度和重大事项决定也可省去公示环节
D 相关规章制度可以不是有权主体制定
12.根据《劳动合同法》在单方解除合同时，银行应该有证据证明其曾提前多少日以书面形式通知劳动者本人或额外支付劳动者几个月工资后可以解除劳动合同？
A 三十日，一个月
B 六十日，一个月
C 三十日，两个月
D 六十日，两个月
A
13.以下哪项不属于《劳动合同法》规定的用人单位不得单方解除劳动合同的情形？
A 从事接触职业病危害作业的劳动者未进行离岗前职业健康检查，或者疑似职业病病人在诊断或者医学观察期间的
B 在本单位患职业病或者因工负伤并被确认丧失或者部分丧失劳动能力的
C 在本单位连续工作满十年，且距法定退休年龄不足五年的
D 患病或者非因工负伤，在规定的医疗期内的，女职工在孕期、产期、哺乳期的
14.《社会保险费征缴暂行条例》规定，缴费单位逾期不缴纳社会保险费的，除补缴欠缴数额外，从欠缴之日起，应按日加收多少的滞纳金？
A 百分之一
B 百分之二
C 千分之一
D 千分之二
15.商业银行在兑付票据时，应严格审查票据记载事项是否齐全，"
记载事项"
不包括（1分）
A 付款人证件号
B 确定的金额
C 出票日期
D 表明票据类别的字样
16.以下关于信用卡外卡收单业务中各方当事人之前的法律关系描述不正确的是（1分）
A 收单行与发卡行之间是委托结算关系
B 发卡行与持卡人之间是信用卡法律关系
C 收单行与特约商户之间是委托结算关系
D 持卡人与特约商户之间是买卖或服务合同关系
17.以下不属于POS业务谨慎发展商户类型的是（1分）
A 容易恶意倒闭的商户
B 易发生伪冒卡交易的商户
C 易发生套现的商户
D 银联通报不良商户
18.为了确保储蓄存款给付义务的履行，以下哪一项不属于银行应确保的银行卡特性？
A 可识别性
B 防伪性
C 唯一性
D 可使用性
19.在储户由于银行卡诈骗交易提起诉讼的银行卡纠纷案件中，举证责任包括：
①谨慎审查义务的举证责任；
②凭证审核义务的举证责任；
③安全保障义务的举证责任；
④妥善保管义务的举证责任；
⑤损害事实的举证责任。
以上举证责任中应由储户承担的是（1分）
A ①④
B ③④
C ④⑤
D ③⑤
20.在储户由于银行卡诈骗交易提起诉讼的银行卡纠纷案件中，举证责任包括：
以上举证责任中应由银行方承担的是（1分）
A ①②
B ①②③
C ①③⑤
D ①②③⑤
21.金融机构应规范抵债资产的处置管理，以下做法不正确的是（1分）
A 对外公告中应明确银行方及合作者的权利与义务，相关协议合同文本应表明各当事人在各环节中的具体角色
B 将抵债资产全权委托给拍卖行处置，对抵债资产的后续变化情况不予干预
C 在招投标的内部管理上，应严格防范操作风险，防止基层行未经上级行授权而擅自擅自处置抵债资产
D 银行内部应加强抵债资产的授权控制，强化越权或者滥用权力的问责机制
22.银行业务人员要严格按照规定签订合同，以下做法不正确的是（1分）
A 要求有权签订合同的人当面签署合同
B 设立专门的面签室，在面签室里挂时间牌、视频监控录像、滚动电子屏幕，确保必要时有足够的证据
C 不能当面签署的，直接委托他人签订合同
D 由银行专职的风险合规专员对签名的真实性及流程的合规性进行审查并见证
23.按相关法律规定，以下权利中处于优先受偿第一位序的是（1分）
A 国家税收
B 劳动者的工资债权
C 建筑工程承包款受偿
D 抵押权
24.按《中华人民共和国仲裁法》的规定，当事人向中级人民法院申请撤销裁决所提供的证据不包括（1分）
A 没有仲裁协议
B 裁决所根据的证据是伪造的
C 仲裁的程序违反法定程序
D 裁决对当事人不利
25.以下可以作为贷款的第一还款来源的是（1分）
A 抵押物
B 保证
C 借款人的合法合理收入
D 担保
26.银行应严格规范信贷人员的业务操作行为，提高信贷管理水平，以下做法不正确的是（1分）
A 银行与借款人、担保人签订借款及担保合同前，应先将合同空白填写处填写完毕，不应先签合同后补写空白处
B 借款资金发放账户应由借款人开立，银行不能代替借款人在开户凭证上签字
C 借款借据、取款凭条等应由借款人签署的，亦不得由他人代签
D 在受托支付的情况下，借款借据、取款凭条等可由他人代签
27.以下选项中，不属于商业银行关系人的是（1分）
A 商业银行的董事
B 商业银行信贷业务人员的家属
C 商业银行保洁人员
D 商业银行管理人员投资的公司
28.根据相关法律规定，银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，造成直接经济损失数额在多少以上的公安机关应予立案追诉？
A 五万元
B 十万元
C 十五万元
D 二十万元
29.按我国刑法修正案的规定，当银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款时，对其采取的刑事处罚描述正确的是（1分）
A 数额巨大或者造成重大损失的，处3年以下有期徒刑或者拘役，并处1万元以上10万元以下罚金
B 数额巨大或者造成重大损失的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上10万元以下罚金
C 数额特别巨大或造成特别重大损失的，处5年以上有期徒刑，并处2万元以上20万元以下罚金
D 数额特别巨大或造成特别重大损失的，处5年以上有期徒刑，并处2万元以上10万元以下罚金
30.按照我国担保法的规定，以下关于保证责任的说法不正确的是（1分）
A 一般保证的保证人在主合同纠纷未经审判或者仲裁，并就债务人财产依法强制执行仍不能履行债务前，对债权人可以拒绝承担保证责任
B 债务人住所变更，致使债权人要求其履行债务发生重大困难的，一般保证的保证人不可以拒绝承担保证责任
C 一般保证的保证人以口头形式放弃法律规定的权利的，不可以拒绝承担保证责任
D 连带责任保证的债务人在主合同规定的债务履行期届满没有履行债务的，债权人可以要求债务人履行债务，也可以要求保证人在其保证范围内承担保证责任
31.还贷免息不能逆程序操作，以下对还贷免息的程序描述不正确的是（1分）
A 经内部审批以后，再由借贷双方签订书面的还贷免息协议
B 签订协议以后，再由借款人按协议履行还本付息的义务
C 借款人按协议约定履行还本付息义务后免除借款人剩余贷款利息
D 将内部的审批文件作为还贷免息的书面协议送达给借款人
32.按我国相关法律规定，以下关于保证责任的保证期间说法不正确的是（1分）
A 一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的，保证期间为主债务履行期届满之日起六个月
B 连带责任保证的保证人与债权人未约定保证期间的，债权人有权自主债务履行期届满之日起六个月内要求保证人承担保证责任
C 保证合同约定的保证期间早于或者等于主债务履行期限的，视为没有约定，保证期间为主债务履行期届满之日起六个月
D 保证合同约定保证人承担保证责任直至主债务本息还清时为止等类似内容的，视为约定不明，保证期间为主债务履行期届满之日起一年
33.以下对建设工程款优先受偿权的行使期限描述正确的是（1分）
A 竣工之日或者建设工程合同约定的竣工之日起三个月内
B 竣工之日或者建设工程合同约定的竣工之日起六个月内
C 竣工之日或者建设工程合同约定的竣工之日起一年内
D 竣工之日或者建设工程合同约定的竣工之日起两年内
34.即使是"
担保之王"
的抵押，仍存在优先受偿不能的风险。
以下哪一项不属于优先于抵押权的权利？
A 税收
B 抵押物所有人的所有权
C 劳动者工资债权
D 土地使用权出让金优先权
35.抵押手续不完备在企业贷款抵押中的主要表现情形不包括（1分）
A 没有依法办理登记手续
B 没有依法办理审批手续
C 没有约定抵押存续期间
D 以共同共有的财产设定抵押时，没有经过所有共同共有人同意
36.随着破产企业不断增多，银行必须认真研究对策，采取切实可行的措施，尽量减少信贷损失。
银行可采取的具体措施不包括（1分）
A 建立贷款风险预警机制
B 大力推行担保贷款，尽量避免发放信用贷款
C 严格按照贷款正常流程来办理信贷业务
D 凭经验来操作贷后管理
37.为避免不必要的麻烦，银行在办理房地产抵押贷款时，以下做法不正确的是（1分）
A 认真审查抵押房产的状况
B 按规定同时办理房产抵押登记和土地使用权抵押登记
C 对企业有大片空地的厂房抵押，必须要求其同时办理土地使用权抵押登记
D 对于此前已办理的只抵押登记房屋未抵押登记国有土地使用权的情况，只能采取定期跟踪的方式予以补救
38.以下关于诉讼时效期间和除斥期间的说法不正确的是（1分）
A 诉讼时效期间是权利受国家公权力保护的期限
B 如诉讼时效期限已过，诉讼的胜诉权和实体全都消灭
C 除斥期间是权利的存续期间
D 除斥期间届满，权利则告消灭
39.依照物权法定原则，以下对抵押权的说法不正确的是（1分）
A 抵押权是一种担保物权
B 抵押权的设立须由法律规定之
C 抵押权的变更须由法律规定之
D 抵押权存续期间可以因当事人的约定而消灭
40.反诉是针对本诉提出的，提起反诉必须符合的条件不包括（1分）
A 反诉必须针对原告提起
B 反诉只能向审理本诉的法院提起
C 反诉必须在法庭辩论结束前提起
D 反诉提出的问题必须与本诉有牵连
41.债务人以国有划拨土地抵债的需要其先行办理审批手续，需经以下哪个部门同意后方可抵押？
A 市、县人民政府
B 土地管理部门
C 房产部门
D 市管理型联社
42.按《土地管理法》和《划拨土地使用权管理暂行办法》的相关规定，以下说法不正确的是（1分）
A 未经市、县人民政府土地管理部门批准的国有划拨用地不得转让、出租、抵押
B 未办理土地使用权出让手续的国有划拨用地不得转让、出租、抵押
C 未交付土地使用权出让金的国有划拨用地不得转让、出租、抵押
D 农民集体所有的土地所有权经市、县人民政府土地管理部门批准后可以转让
43.抵押物应是符合法律规定和可以强制执行、具有担保价值和易于变现的财产，以下说法不正确的是（1分）
A 抵押人应以自己享有处分权并具有处分能力的财产作为抵押物
B 抵押物本身的价值应大于或等于债权
C 抵押物应是价格变动小、适销性好、适用性强、不易变质、无需专门知识即可予以鉴定的财产
D 抵押物应由银行控制、支配
44.以下对缔约过失责任的构成要件描述不正确的是（1分）
A 缔约一方违反先合同义务
B 相对方受到损失，包括人身、财产受到损害而遭受的损失
C 缔约一方违反先合同义务客观上有过错
D 缔约一方违反先合同义务与对方损失之间有因果关系
45.缔约过失责任实质上是以下哪一原则在缔约过程中的体现？
A 平等原则
B 公平原则
C 诚实信用原则
D 守法原则
46.银行应加强营业场所的安全保障，具体措施不包括（1分）
A 加强营业场所安全设施管理
B 不定期检查及维修安全设备
C 配备相应的安保人员
D 在营业场所显著地方张贴安全警示标语及播放相关视频
47.在特殊情况下，储户可以用口头或者函电形式申请挂失，但必须在几日内补办书面申请挂失手续？
A 一日
B 两日
C 三日
D 五日
48.在办理介质、密码同时挂失业务时，银行更应认真、谨慎地核实客户身份，可采取的做法不包括（1分）
A 明确办理挂失的资料及业务流程
B 提高银行识别伪造身份证件的能力
C 采用形式审查
D 防范泄露存款信息
49.金融消费者依法享有受教育权，其有权接受的知识教育不包括（1分）
A 关于金融产品的种类方面的教育
B 关于金融产品的特征方面的教育
C 关于权益受到侵害时如何救济的教育
D 关于如何进行金融理财的教育
50.金融消费者在合法权益受到侵犯并由此造成损失时，有权依据与金融机构签订的合同和相关法律关系要求赔偿，这体现了金融消费者的以下哪项权利？
A 求助权
B 受尊重权
C 求偿权
D 公平交易权
51.按公平交易权的要求，金融消费者享有的权利不包括（1分）
A 自主选择金融机构的权利
B 自主选择金融产品的权利
C 自主选择服务人员的权利
D 自主选择金融服务的权利
52.根据《民法通则》规定，不当得利指的是没有合法根据，取得不当利益，造成他人损失的。
其中，"
没有合法根据"
的含义不包括（1分）
A 没有法律上的根据
B 没有合同上的根据
C 没有事实根据
D 曾有合法根据，但后来丧失了这一合法根据
53.取消八年定期整存整取利率，依据的是中国人民银行广东省分行于1996年5月发布的《转发中国人民银行总行关于降低金融机构存、贷款利率的通知》,该通知属于（1分）
A 法律
B 行政部门类规章
C 行政法规
D 司法解释
多选题：
54.以下表述属于债务人逃废债务的表现形式的是（1分）
A 股东将自有资产与公司资产混同
B 企业开办人不完全出资或虚报或抽逃注册资金
C 通过企业破产、重组、出售等手段
D 假合作真租赁造成执行障碍
E 设立帐外帐,给法院制造其已无资金偿债的假象
ABCDE
55.对于集体经济组织或村委会提供的抵押物的有关说法正确的是（1分）
A 集体土地上只有乡镇、村企业的厂房等建筑物可以设立抵押
B 乡镇、村企业的建设用地使用权不得单独抵押
C 以乡镇、村企业的厂房等建筑物抵押的，其占用范围内的建设用地使用权一并抵押
D 农村集体土地中的宅基地是不可以拍卖的
E 银行慎重接受集体经济组织或村委会提供的抵押物
56.以下那几种措施能使银行规避除信用证、银行承兑汇票保证金以外的其他类型保证金存在的法律风险？
A 加强保证金账户的管理，在客户缴存保证金时，应要求客户在会计凭证上注明资金用途为"
缴存保证金质押"
字样，以便于银行举证证明保证金专户资金用途
B 日常管理中要严禁将保证金账户与企业结算账户混同，保证金账户必须与企业的结算账户分开，实施专户管理
C 完善相关合同文本，制定统一规范的保证金动产质押担保合同
D 采取保证金与其他担保混合担保方式的，主合同的担保方式中应填写"
保证金质押+保证担保方式（或其他担保方式）"
E 银行履行协助执行义务应注保证金存入专户必须符合质押合同约定并与主债权对应
57.银行工作人员办理解除冻结过程中，以下做法正确的是（1分）
A 可以通过电话、传真、邮件等渠道收集到的有关解除冻结的信息办理解冻
B 银行因协助执行中的过失行为导致他人损失的，会因此而承担相应的责任
C 相关从业人员应提高自身的风险意识敏感度及辨别陷阱的能力，尽可能避免非法解冻的发生
D 银行工作人员办理解冻，应该严格审查相关法院提供的资料
E 办理解冻要求双人持证办理（根据公检法机关办案程序相关规定，办案时必须有两人以上）
BCDE
58.银行办理解除冻结是，需要审查的内容有（1分）
A 有权机关的执法人员的工作证
B 执行公务证
C 解除冻结存款通知书
D 法院冻结裁定书复印件
E 协助冻结存款通知书复印件
ABC
59.银行作为雇主，应当做好以下哪些工作防范雇员侵权行为？
A 完善操作规范,严格执行操作规范
B 在员工职务侵权行为发生后，银行应当立即做出处理，一方面安抚受害人，防范事态扩大；
另一方面，及时上报有关领导和部门
C 加强对员工的教育与监督
D 对于从业人员进行定期培训，确保其强化和更新知识，做好岗位工作
E 积极与受害人及其家属协调，争取妥善、低调地处理好侵权事件
60.以下防范冒名贷款侵权行为的措施正确可行的有（1分）
A 银行业务人员要严格按照规定，要求有权签订合同的人当面签订借款合同及其他相关文件。
不能当面签署的，也应当采用公证方式，才能委托他人签订合同
B 双人核实借款人提供的身份证明、财务状况等资料，认真审查其基本信息并如实记载和上报，从源头上防
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