货币银行学大纲Word文件下载.docx

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通过学习，掌握货币的质和量的规定性，掌握货币职能、货币制度的定义、要素、类型。

二、教学内容

（一）货币质的规定性

（二）货币量的规定性

（三）货币的职能

1、价值尺度职能2、流通手段职能3、贮藏手段职能4、支付手段职能5、世界货币职能

（四）货币制度及其演变

1、货币制度的构成要素：

货币金属、货币单位、货币的铸造、发行和流通程序和准备制度。

货币制度的演进：

金属货币制度（银本位、金银复本位、金本位）和不兑现的信用货币制度。

2、我国的货币制度

3、我国港澳台地区的货币制度

4、国际货币制度

三、重点和难点

应重点掌握货币的本质，货币制度的定义和要素、本位币与辅币、银行券与纸币、无限法偿与有限法偿的含义对比、格雷欣法则的内容，难点是货币层次的划分、信用货币是否具有货币的五项职能，信用货币下纸币的发行流通、准备制度。

第二章信用、利息与利率

通过学习，掌握信用、信用制度概念和主要信用形式，信用的特征、职能，信用工具的含义和类型。

掌握利息、利率的概念、利率分类及相关计算，利率决定的有管理论，我国的利率市场化改革。

（一）信用概述

1、信用

2、信用特征和职能

3、信用制度

4、各种信用形式：

商业信用、银行信用、国家信用、消费信用、国际信用

（二）信用工具

1、信用工具的定义、分类。

2、几种典型的信用工具：

票据（商业票据、银行票据和支票）、信用卡、股票和债券的定义、分类、特点和实例。

3、信用工具的特点：

偿还性、流动性、风险性、收益性及其关系。

4、信用工具的价格

5、金融衍生工具。

（了解）

（三）利息和利率

1、利息的本质

2、利息率及其分类

3、利率决定理论（略）

古典储蓄投资理论、凯恩斯流动偏好理论、可贷资金理论、IS－LM模型、IS—LM－BP模型。

4、我国利率市场化（略）

应重点掌握信用、信用工具的定义、比较不同信用形式，不同信用工具的特点，信用工具的特征，利息的定义和本质、利率的相关计算（计算利息、本利和、终值和现值）

难点是理解信用工具中商业票据和银行票据的分类，如银行承兑汇票。

第三章金融市场

通过学习，掌握金融市场的概念、特征、分类、构成要素、功能和金融市场的发展。

掌握货币市场、资本市场及其子市场的概念、特征、市场要素。

（一）金融市场概述

1、金融市场概念

2、金融市场的分类

第四章金融机构

通过学习，掌握金融机构的概念、分类、功能，发展趋势；

西方和我国的金融体系，及国际金融机构。

（一）金融机构概述

1、金融机构

2、金融机构的功能

存、贷款功能；

经纪和服务功能；

承销功能；

咨询和信托功能。

3、金融机构的分类

4、西方国家金融机构体系

（二）中国的金融机构

1、旧中国的金融机构

2、新中国金融机构的建立与演变

3、中国金融机构体系的现状

中国的金融机构体系是以中国人民银行、银监会、证监会、保监会为领导，以商业银行为主体，多种金融机构并存，分工协作的多种金融机构体系格局。

（1）中国人民银行

（2）中国银行业监督管理委员会

（3）中国证券监督管理委员会

（4）中国保险监督管理委员会

（5）商业银行

（6）政策性银行：

国家开发银行

中国进出口银行

中国农业发展银行

（7）非银行金融机构:

保险公司、信托投资公司、证券机构、金融租赁公司、企业集团财务公司、农村信用合作社、投资基金

（8）外资金融机构

（9）台湾和香港地区的金融机构

（三）国际金融机构

1、国际货币基金组织http:

//www.imf.org/

2、世界银行集团http:

//www.worldbank.org/

（1）世界银行

（2）国际金融公司（3）国际开发协会（4）多边投资担保机构

（5）国际投资争端解决中心

3、国际清算银行http:

//www.bis.org/

4、区域性金融机构

（1）亚洲开发银行http:

//www.adb.org/

（2）非洲开发银行http:

//www.afdb.org/

重点掌握金融机构的概念、功能和分类，我国目前金融机构体系（一句话概括），我国金融监管机构、政策性银行有哪些，职能分别是什么。

比较英、美、日和我国金融机构体系的异同及差距。

从其创立与发展、宗旨、组织机构、资金来源、资金运用等方面了解国际金融机构，特别是IMF和IBRD。

第五章商业银行

通过学习，了解商业银行产生和发展的历史背景、形成途径、经营模式；

掌握商业银行的性质、职能、组织制度，各类业务以及，商业银行经营管理的原则。

（一）商业银行概述

1、商业银行的产生与发展

2、商业银行的性质

3、商业银行的职能

信用中介、支付中介、信用创造、信息中介、金融服务。

4、商业银行的组织制度

（二）商业银行业务

1、商业银行的负债业务2、商业银行的资产业务3、商业银行的中间业务

4、商业银行的国际化

（三）商业银行的经营管理

（四）中国商业银行的改革（了解）

三、重点和难点

重点是商业银行的性质、职能、资产负债业务及商业银行的经营管理原则。

难点是商业银行经营管理的三项原则之间的协调；

资产负债管理理论

第六章中央银行

一、教学目的与要求

通过本章内容的学习，简单了解中央银行产生的经济背景及其发展状况；

着重掌握中央银行的性质和职能；

对中央银行的独立性问题可以引发自己的思考。

（一）中央银行的产生和发展

（二）中央银行的性质、职能和独立性问题

1、中央银行的性质

2、中央银行的职能（重点）

（1）发行的银行

（2）政府的银行（3）银行的银行

3、中央银行的独立性问题

（三）中央银行的支付清算

重点是中央银行的性质和职能，以及中央银行的支付清算；

难点是中央银行的独立性问题。

第七章货币需求

通过本章内容的学习，掌握货币需求的含义和分类；

对各种货币需求理论有初步认识。

（一）货币需求概述

1、货币需求的含义

2、货币需求的分类

（1）微观货币需求和宏观货币需求

（2）名义货币需求和实际货币需求

3、货币需求和资金需求

（二）货币需求理论

1、古典经济学派的货币需求理论

货币金属论；

货币数量论；

费雪地现金交易说；

剑桥学派的现金余额说

2、马克思的货币需求理论：

M=PT/V

3、凯恩斯学派和后凯恩斯学派的货币需求理论

凯恩斯的流动性需求理论。

4、货币主义的货币需求理论

5、对货币需求理论的综合评析

（三）货币需要量的测算

应重点掌握货币需求量的含义和分类，着重理解现金交易方程式、现金余额方程式和凯恩斯的流动性需求理论。

难点在于各种货币理论和货币需要量的测算。

第八章货币供给

通过本章学习了解货币供给的含义，对货币供给理论只需要简单了解即可；

重点掌握货币供给的形成机制、货币供给的运行机制、货币供给的决定机制和货币供给的调控机制。

（一）货币供给及其理论

（二）货币供给的形成机制

（三）货币供给的运行机制

1、现金运行机制

2、原始存款和派生存款

3、存款货币的创造与消减过程

4、存款货币创造在量上的限制因素

（四）币供给的决定机制

1、由存款派生引出的货币供给模型

2、基础货币“质”和“量”的规定性

3、基础货币变动与中央银行控制

4、货币乘数

（五）货币供给的调控机制

（六）货币供给与相关经济范畴的联系（略）

本章知识点比较多，重难点也较多。

应重点掌握货币供给的形成机制、运行机制、决定机制，要明确区分原始存款和派生存款，要熟悉存款货币的创造和消减过程，要明确基础货币、货币乘数和货币供给量之间的关系。

第十章通货膨胀和通货紧缩

通过本章学习，正确认识通货膨胀和通货紧缩这两种经济现象。

要正确认识通货膨胀的含义、类型、度量及其可能产生的效应；

可以分析通货膨胀的成因，并能提出一些治理措施；

理解通货紧缩的含义和分类。

（一）通货膨胀的一般理论

1、通货膨胀的含义

通货膨胀是指在纸币流通的条件下，流通中的货币量超过实际需要所引起的、普遍的、明显的、持续的货币贬值、物价上涨的经济现象。

2、通货膨胀的类型

（1）需求拉动型、成本推进型、结构型、混合型、财政赤字型、信用扩张型、国际传播型

（2）开放型、抑制型、

（3）爬行式膨胀、跑马式膨胀、恶性通货膨胀

3、通货膨胀的度量

4、通货膨胀的效应

（二）通货膨胀的成因与治理

（三）通货紧缩的一般理论

1、通货紧缩的含义2、通货紧缩的分类3、通货紧缩的理论

（四）通货紧缩的成因与治理

1、通货紧缩的成因2、通货紧缩的治理

应重点掌握通货膨胀的含义和度量方法、认识通货膨胀的类型和成因、掌握通货紧缩的含义和类型。

难点在于通货膨胀的成因和治理。

第十一章货币政策调控

通过本章内容的学习明确货币政策的含义、货币政策的目标体系（最终目标、中介目标）；

掌握一般性货币政策工具；

熟悉货币政策的传导机制和时滞。

（一）货币政策及其目标

1、货币政策的含义及其构成要素

2、货币政策的最终目标

3、货币政策的中介指标

（二）货币政策工具

1、一般性货币政策工具

2、选择性货币政策工具

3、其他货币政策工具

（三）货币政策的传导机制和时滞

（四）货币政策有效性及其理论

（五）中国货币政策的实践

（六）开放条件下货币政策的国际协调（略）

三、重点与难点

重点在于货币政策的含义和最终目标、中介目标，一般性货币政策工具，货币政策的传导机制和时滞效应。

难点在于货币政策最终目标相互之间的矛盾与统一，一般性货币政策工具的作用机理和效果，以及三者之间的比较。

四、课程教材及主要参考资料

教材

曹龙骐.《金融学》（第二版）.高等教育出版社.2006年7月。

主要参考资料

[1]李敏.《货币银行学》.上海复旦大学出版社.2005年。

[2]黄达著.《金融学》.中国人民大学出版社.2003年。

[3]朱新蓉.《金融概论》.中国金融出版社.2003年。

五、考核方式与评价结构比例：

考核方式：

闭卷

评价结构比例：

期末考试成绩占60%，期中考试成绩占20%；

平时成绩占10%；

六、教学时数分配：

章次

一

二

三

四

五

六

七

八

九

十

十一

学时

6

5

7

4

6

2

0

4