中国股市新手必读Word格式文档下载.docx
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2.我想进行买卖股票，如何开户？
2.1首先办理股东卡
带上自己的身份证和100元左右现金到证券公司，填写股东卡申请表格，
一般来说需要办理深圳和上海两个股东卡，费用90元。
现在也有三方存管开户促销，免手续费，有客户
经理指导开户。
2.2然后要开设证券保证金帐户
一般现在开证券保证金帐户是免费的。
然后通过银证转帐方式在银行帐户和
证券保证金帐户之间存取资金，就可以买卖股票了。
沪市交易需要进行指定，
一般去证券公司办理,券商会自动为你指定交易。
证券保证金帐户当中的闲置资金
在非交易时间不能随意支取。
2.3银证通[多数银行已经暂停办理此种业务]
关于资金账户也可以不在证券公司开设，在办理完股东卡之后可以去银行办理
银证通帐号，银证通以银行帐户替代证券保证金帐户，实现证券交易在证券公司进行，
资金管理和清算在银行进行。
帐户内的闲置资金可以在非交易时间自由支取
进行股票买卖之前最好先按x键，进入本版精华区学习基础知识后再开始实盘操作。
2.4银证转帐与银证通的区别：
1、银证通是自动转帐，无需办理保证金转帐，银证转帐必须进行电话转帐后才能进行
证券交易。
2、银证通在开通银行的任何营业网点均可办理，银证转帐的开户须在证券部办理。
3、银证通在银行直接开户，而银证转帐开户是先到银行办理活期存折开户，再到证券
公司办理银证转帐开户。
4、另外，银证通业务还从技术上保护了投资者资金的安全。
客户交易结算资金俗称“
保证金”，长期以来由券商直接管理，由于存管体制管理的漏洞，前些年屡遭证券经营机
构挪用。
如果挪用金额较大，形成大量沉淀资金，就有可能造成投资人没有足够的资金买
卖证券，对投资人的利益造成损害。
银证通采用银行管资金、券商管股票的新分工模式，
使投资者的资金安全性大大提高。
3.怎么打新股？
新股根据新股发行公告，会有新股代码。
根据代码如下操作
新股申购的实际操作与买入股票的程序是一样的。
投资者只需在新股申购当日，在交易时
间内进行买入委托，正确输入证券申购代码、价格及数量，提交即可。
在申购新股时应注意以下事项：
1、交易所对申购新股的每个帐户申购数量是有限制的。
下限为1000股，认购必须是
1000股或其整数倍；
上限则在发行公告中有具体规定。
委托时不能低于下限，也不能超过
上限，否则被认为是无效委托而无法申购；
上海是1000，深圳下限是500
2、每个帐户只能申购一次。
申购两次或两次以上的即为重号，只对第一次申购确认
，其余的均为无效。
3、申购新股不收取手续费、印花税、过户费；
4、新股申购不允许撤单，投资者在认购下单前要三思而后行。
4.买卖股票的手续费是如何收的？
上海股票的交易费用如下：
佣 金：
网上交易客户佣金按1.5‰收取现场交易客户按3‰收取其他非现场客
户按2.5‰收取。
少于5元收5元。
各券商可能存在一定差异。
印花税：
成交金额的1‰
过户费：
成交面值的千分之一（即成交股数的千分之一），小于１元收１元。
深圳股票的交易费用如下：
上海、深圳证券投资基金的交易费用如下：
佣金：
成交金额的2.5‰
请股民朋友注意，单笔委托金额不要过小，否则显得交易费用太大。
按照目前的平均
佣金水平，单笔委托金额最好大于3300元
5.买卖委托价格有什么限制吗？
涨跌幅限制：
自1996年12月16日起，证交所对交易的股票（含A、B股）、基金类证券实行
交易价格涨跌幅限制。
在一个交易日内，除上市首日证券外，每只证券的交易幅度不得超
过10%，实施特别处理的股票（ST股票）涨跌幅度限制为5%，实行PT的股票涨幅不得超过
5%，跌幅不受限制。
超过涨跌限价的委托为无效委托。
6.买、卖上市证券应注意的事项？
投资者买卖证券时，应注意不同品种的报价单位。
A、B股以股数，基金按基金单位。
在委
托买卖证券时，通常以"
手"
为委托单位。
A股、B股及基金的一手为100股或100元面值。
委
托买入量为每手的倍数。
如有低于一手的零股需要卖出，则需一次性委托卖出，不能分次
委托。
债券现货、可转换债券和回购每手为1000元面值。
7.什么样的委托不能撤单？
一般日常的股票交易都可以采取撤单的办法，但根据交易所的规定，以下两种情况不能撤
单：
1、申购新股；
2、将可转换债券转换成股票；
3、在交易日股票因事项披露或召开股东大会停牌，停牌期间输入买卖委托不能
成交，也无法撤单，资金或股票当天被冻结；
8.零股可以交易吗？
怎样交易？
不足100股的股票为零股。
零股可以进行委托卖出，但不能进行委托买入。
交易原则：
零股只能一次性地委托卖出。
9.委托何以不成交？
当委托不成交时，请先检查一下是否出现以下情况：
1、该只股票是否交易不活跃。
个股如属小盘股，每天交易量仅十几万股，甚至是
几万股，在过去熊市行情中，还有一天只成交几千股的情况，这时容易出现合理价位的委
托不成交。
2、由于市场行情火爆，出现压单情况，导致在合理时间未得以成交。
3、当日买盘或卖盘是否有较大的单子,导致未能及时成交。
4、委托是否有效。
填写价位是否超出有效范围（涨跌幅限制），成为无效委托被
排斥在电脑主机外不予撮合。
5、委托的股票是否停牌。
6、交易所或券商电脑系统是否发生故障。
10.如何办理转托管？
在交易时间内，投资者可凭本人身份证、证券帐户卡到原托管证券营业部提出转托管申请
，缴纳30元转托管费，那么转出证券在办理转托管后的第二个工作日便可到达指定转入的
证券商处。
从这一天起投资者便可在转入证券营业部买卖证券。
注意事项：
1.投资者可将其名下所有证券一次性全部转出，也可转出部分券种或某一证券的一部分；
2.利用交易系统办理转托管的证券品种包括深交所挂牌的A股、基金、可转换债券等
，配股权证、国债不能转托管；
3.目前深交所会员证券部席位号为6位数，投资者填写时一定要特别注意转入券商的
席位号不要填错；
4.当天交易时间内转托管报盘允许撤单。
11.如何参与新股的二级市场配售？
配售新股发行办法是指新股发行与二级市场投资者股票帐户所持股票市值挂钩，申购新股
起点为1万元市值，每持满1万元流通股市值可申购1000股新股。
新股配售委托不冻结资金
，中签后再缴款。
二级市场投资者所持股票市值按以下方式计算：
1、按招股说明书概要刊登前一个交易日的收盘价计算。
市值总和包括上市流通A股、
证券投资基金和可转换债券；
2、未流通的职工股、转配股、已发行未上市新股以及目前尚不能流通的国家股、法
人股均不计入市值；
3、深、沪市场分别计算市值；
4、深市同一证券帐户在不同证券营业部托管的上市流通证券可以合并计算。
12.参与二级市场新股配售须注意什么？
参与二级市场新股配售须注意以下事项：
1、投资者即使不清楚或未查询所持有上市流通证券的市值，也可以在发行公告公布
的申购上限范围内，按照自己的愿望申购，交易所交易主机将自动计算投资者持有的上市
流通证券市值和申购上限，剔除超额申购和重复申购部分，保留有效申购部分；
2、中签的投资者应于T+3日开市前，将足额中签新股认购款存入资金帐户，如资金帐
户中资金不足额，则按实有金额扣缴，其余部分视为放弃认购；
3、配售发行和上网发行采用不同的申购代码，投资者可按意愿同时申购。
一般情况
下，上交所上网发行的申购代码为"
730***"
，向二级市场配售代码为"
737***"
。
13.哪些委托为无效委托？
1、委托价格超过当天涨跌幅限制。
2、当天停牌的股票在停牌时间委托无效。
3、非交易时间委托无效。
4、上海交易未指定，所进行的全部委托均无效。
5、申购与配售股票时，输入数量非1000的整数倍，则申购与配售的委托无效。
6、申购与配售股票时，输入价格与定价不符或超出限价范围，则委托无效。
7、配股输入的数量或价格不符时及超过配股缴款日，委托无效。
8、同一帐户只能一次申购新股，多次委托无效。
9、零股买入委托无效。
10、PT股票除周五外，其余交易时间委托无效
14.上证指数简介
（1）.上证指数
“上证指数”全称“上海证券交易所综合股价指数”，是国内外普遍采用的反映上海
股市总体走势的统计指标。
上证指数由上海证券交易所编制，于1991年7月15日公开发布，上证指数以“点”为单位
，基日定为1990年12月19日。
基日指数定为100点。
1992年2月21日，增设上证Ａ股指数与上证Ｂ股指数，以反映不同股票（Ａ股、Ｂ股）的
各自走势。
1993年6月1日，又增设了上证分类指数，即工业类指数、商业类指数、地产业类指数、公
用事业类指数、综合业类指数，以反映不同行业股票的各自走势。
至此，上证指数已发展成为包括综合股价指数、Ａ股指数、Ｂ股指数、分类指数在内的股
价指数系列。
（2）.计算公式
上证指数是一个派许公式计算的以报告期发行股数为权数的加权综合股价指数。
报告期指数=（报告期采样股的市价总值/基日采样股的市价总值）×
100
市价总值=∑（市价×
发行股数）
其中，基日采样股的市价总值亦称为除数。
（3）.修正方法
当市价总值出现非交易因素的变动时，采用“除数修正法”修正原固定除数，以维持
指数的连续性，修正公式如下：
修正前采样股的市价总值/原除数=修正后采样的市价总值/修正后的除数。
由此得到修正后的除数，并据此计算以后的指数。
当股票分红派息时，指数不予修正，任其自然回落。
根据上海股市的实际情况，如遇下列情况之一，须作修正：
（1）新股上市；
（2）股票摘牌；
（3）股本数量变动（送股、配股、减资等等）；
（4）股票撤权（暂时不计入指数）、复权（重新计入指数）；
（5）汇率变动。
新股上市：
新股上市第二天计入指数，即当天不计入指数，而于当日收盘后修正指数，修
正方法为：
当日的市价总值/原除数=当日的市价总值+新股的发行股数×
当日收盘价/修正后的除数
除权：
在股票的除权交易日开盘前修正指数：
前日的市价总值/原除数=前日的市价总值+除权股票的发行股数×
（除权报价─前日收盘
价）/修正后的除数
撤权：
在含转配的股票除权基准日，在指数的样本股票中将该股票剔除；
复权：
在撤权股票的配股部分上市流通后第十一个交易日起，再纳入指数的计算范围。
（4）.指数的发布
上证指数目前为实时逐笔计算，即每有一笔新的成交，就重新计算一次指数，其中采样股
的计算价位（X）根据以下原则确定；
（1）若当日没有成交，则X=前日收盘价
（2）若当日有成交，则X=最新成交价
上证指数每天各种传播方式向国内、国际广泛发布。
15.请问送股，转股是什么意思？
送红股是上市公司将本年的利润留在公司里，发放股票作为红利，从而将利润转化为股本
送红股后，公司的资产、负债、股东权益的总额结构并没有发生改变，但总股本增大了
，同时每股净资产降低了。
而转增股本则是指公司将资本公积转化为股本，转增股本并没
有改变股东的权益，但却增加了股本的规模，因而客观结果与送红股相似。
转增股本与送
红股的本质区别在于，红股来自公司的年度税后利润，只有在公司有盈余的情况下，才能
向股东送红股；
而转增股本却来自于资本公积，它可以不受公司本年度可分配利润的多少
及时间的限制，只要将公司帐面上的资本公积减少～些，增加相应的注册资本金就可以了
，因此，转增股本严格地说并不是对股东的分红回报。
16.什么是集合竞价？
有几个步骤？
每一交易日中，任一证券的竞价分为集合竞价与连续竞价两部分，集合竞价是指对所有有
效委托进行集中处理，深、沪两市的集合竞价时间为交易日上午9：
15至9：
25。
集合竞价分四步完成：
第一步：
确定有效委托在有涨跌幅限制的情况下，有效委托是这样确定的：
根据该只
证券上一交易日收盘价以及确定的涨跌幅度来计算当日的最高限价、最低限价。
有效价格
范围就是该只证券最高限价、最低限价之间的所有价位。
限价超出此范围的委托为无效委
托，系统作自动撤单处理。
第二步：
选取成交价位。
首先，在有效价格范围内选取使所有委托产生最大成交量的
价位。
如有两个以上这样的价位，则依以下规则选取成交价位：
（1）高于选取价格的所
有买委托和低于选取价格的所有卖委托能够全部成交。
（2）与选取价格相同的委托的一
方必须全部成交。
如满足以上条件的价位仍有多个，则选取离昨市价最近的价位。
第三步：
集中撮合处理所有的买委托按照委托限价由高到低的顺序排列，限价相同者
按照进入系统的时间先后排列；
所有卖委托按委托限价由低到高的顺序排列，限价相同者
按照进入系统的时间先后排列。
依序逐笔将排在前面的买委托与卖委托配对成交，即按照
“价格优先，同等价格下时间优先”的成交顺序依次成交，直至成交条件不满足为止，即
不存在限价高于等于成交价的叫买委托、或不存在限价低于等于成交价的叫卖委托。
所有
成交都以同一成交价成交。
第四步：
行情揭示
（1）如该只证券的成交量为零，则将成交价位揭示为开盘价、最
近成交价、最高价、最低价，并揭示出成交量、成交金额。
（2）剩余有效委托中，实际
的最高叫买价揭示为叫买揭示价，若最高叫买价不存在，则叫买揭示价揭示为空；
实际的
最低叫卖价揭示为叫卖揭示价，若最低叫卖价不存在，则叫卖揭示价揭示为空。
集合竞价
中未能成交的委托，自动进入连续竞价。
17.什么是分红，如何进行？
配股是什么意思，怎么操作？
（一）分红、配股的概念
投资者购买一家上市公司的股票，对该公司进行投资，同时享有公司分红的权利，一般来
说，上市公司分红有两种形式：
向股东派发现金股利和股票股利，上市公司可根据情况选
择其中一种形式进行分红，也可以两种形式同时使用。
现金股利是指以现金形式向股东发放股利，称为派股息或派息；
股票股利是指上市公司向
股东无偿赠送股票，红利以股票的形式出现，又称为送红股或送股；
另外，投资者还经常
会遇到上市公司转增股本的情况，转增股本与分红有所区别，分红是将当年的收益，在按
规定提取法定公积金、公益金等项目后向股东发放，是股东收益的一种方式，而转增股本
也是上市公司的一种送股形式，但送股的资金不是来自当年可分配盈利而是公司提取的公
积金，因此又可称为公积金转增股本，两者的出处有所不同，另外两者在纳税环节上也有
所区别，但在实际操作中，送红股与转增股本的效果是大体相同的。
配股也是投资者经常会遇到的情况，配股与送股、转增股本不同。
配股是指上市公司为了
进一步吸收资金而向公司股东有偿按比例配售一定数量的股票，它本身不是分红，而是一
种筹资方式，是上市公司的一次股票发行行为，公司股东可以自由选择是否购买所配的股
票。
（二）除息与除权交易
因送股、转增股本或配股而使股本增加形成的剔除行为称为除权，即从股价中除去股东享
受的送股、转增股本或配股的权利；
因红利分配引起的剔除行为称为除息，即从股价中除
去股东享受现金股息的权利。
（三）股权（息）登记日与除权（息）基准日
股权（息）登记日是在上市公司分派股利或进行配股时规定一个日期，在此日期收盘前的
股票为"
含权股票"
或"
含息股票"
在该日收盘后持有该股股票的投资者享受分红配股的权
利，通常该日称为登记日或R日。
之所以称为登记日，是因为交易所在该日收盘之后将认
真核对有关资料，对享受分红配股权利的投资者进行核对后登记，全部过程均由交易所主
机自动完成，而不需要投资者去办理登记手续，这也是证券无纸化交易的一个优点。
除权（息）基准日，是相对于股权（息）登记日的下一个交易日，即R+1日，在该日及以
后交易日交易的股票称为"
除权股票"
除息股票"
，买入该股票的投资者也就不再享受此
次分红配股的权利，而在股权（息）登记日收盘后持有该股票的投资者，在除权（息）基
准日及以后卖出该股票后，其所享受的分红配股的权利不受影响。
（四）除权与除息报价
除权（息）股票与含权（息）股票的判别在于是否能够享受股利、股息，这也决定了两者
市场价值之间存在差异，一般而言，除权（息）基准日的股价要低于股权登记日的股价，
为保证股票价格的公平性和连续性，需要在除权（息）基准日对该股票进行技术处理，根
据除权（息）具体情况计算得出一个剔除权（息）影响后的价格作为除权（息）指导价或
基准价，又称为除权（息）报价，通常在除权（息）日作为前收盘价来处理。
1、沪市除权与除息报价的具体计算公式有以下几种：
（1）除息报价。
除息报价=股息登记日收盘价-每股现金股利（股息）
（2）除权报价。
a.送股除权报价=股权登记日收盘价/（1+每股送股比例）
b.配股除权报价=（股权登记日收盘价+配股价×
配股比例）/（1+每股配股比例）
c.送股与配股同时进行时的除权报价=（股权登记日收盘价+配股价×
配股比例）/（1+每
股送股比例+每股配股比例）
（3）除息与除权同时存在时的除权除息报价。
除权除息报价=（股权登记日收盘价+配股
价×
配股比例-每股现金红利）/（1+每股送股比例+每股配股比例）。
2、深市除权与除息报价的具体计算公式有以下几种：
a.送股除权报价=股权登记日收盘价/（1+送股率）
b.配股除权报价=（股权登记日收盘价×
除权前总股本+配股总数×
配股价）/（除权前总
股本+配股总数）
c.送股与配股同时进行时的除权报价=（股权登记日收盘价×
除权前总股数+配股总数×
配
股价）/（除权前总股本+送股总数+配股总数）
（3）除息与除权同时存在时的除权除息报价除权除息报价=（股权登记日收盘价×
除权
前总股本+配股总数×
配股价-派现金总额）/（除权前总股本+送股总数+配股总数）需注
意的是，股票市场的股价受市场供求本身影响较大，因而除权（息）报价又作为除权（息
）日市场开盘的参考价。
上海、深圳证券交易所现行做法是在除权（息）基准日，以除权
（息）报价代替该日的前收盘价，作为该日集合竞价和涨跌幅限制的参考，当日开盘价仍
由集合竞价产生，之后的价格由连续竞价产生。
（五）填
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