银行资金运营部工作计划最新Word文档格式.docx
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今年一年累计散发各类宣传传单__多份，条幅__幅，LED电子显示屏宣传__条，把宣传工作延伸到千家万户;
同时，组织人员上门宣传，通过信用社手机短信、网上银行、“E讯通”等新开办的业务，使农民足不出村就能办理信用社的业务，延伸了稳定了农村存款客户群体。
三是注重沟通，加强合作，培养客户忠诚度，吸引潜在客户。
我县信用社通过“以贷养存”的方式，精心培育和辛勤积累了一些优质客户，我们积极采取联谊会、节日礼品馈赠等多种形式的感情沟通，来增强双方的认知程度。
通过真诚沟通，既体现了信用社对客户群的关怀、尊重和认可，
2又借此提高了我县信用社的社会知名度和客户的忠诚度，为吸引和挖掘潜在客户奠定了良好的社会基础。
二、加强风险防控，大力拓展融资平台，用好用活富余资金。
联社领导班子充分运用同业资金业务灵活的优势，力将同业资金业务打造为联社的特色业务。
为优化资产配置，联社及时掌握资金流向，准确匡算资金头寸，算好富余资金账，灵活有度地运用资金。
为将资金业务做强做大，联社以“分享、合作、共赢”为宗旨，积极拓展融资平台，由资金营运部牵头，先后与中信银行、深圳发展银行、兴业银行、民生银行、招商银行、工商银行、中国银行、建设银行等八家上市商业银行建立了同业合作关系。
联社充分遵循资金业务市场化管理的原则，实行资金业务竞价机制。
以上海银行间同业存放相同期限的Shibor利率的基本定价基础为基准，在同业合作行间实行价格竞比，按价格孰高为标准进行合作，力争把资金业务做到效益最大化，并取得了较好的效果。
截止__年底，联社累计金融机构利息收入__万元，其中，就同业定期存款一项，共运用富余资金__亿元，通过__笔交易实现收入__万元，比去年同期增长__万元，增长率为__%，创下了历史新高。
联社在打造更大融资平台，高效用好用活资金的同时不忘把风险防控作为第一要务。
为切实防范风险，提高风别识度，联社成立了大额资金风险会诊小组，
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由__任组长，__为成员。
制定了行之有效的市场风险管理制度和操作程序，事前做好资金业务市场风险的预测、识别，并报风险管理委员会作风险会诊;
事中设定同业资金的运作权限，逐级审签;
事后做好资金收益性和安全性的监测，有效保障了资金安全。
三、加大代理业务营销力度，加快发展电子银行业务，培育用卡环境，拓宽中间业务收入途径，调整收入结构比，走多元化发展之路，实现中间业务收入较快增长。
银行中间业务具有成本低、收益高、风险小的特点，发展中间业务对于完善我县农村信用社的服务功能、巩固银企关系、降低成本占用、调整收入结构及提高盈利水平等具有重要作用。
信用社由于中间业务起步较晚，品种单一，中间业务专业人员的匮乏等因素一直是制约中间业务发展的瓶颈。
今年，我县联社通过加大代理业务营销，加快发展电子银行业务，培育用卡环境，拓宽中间业务收入途径，逐步调整中间业务收入比，努力实现多元化发展之路。
截止__年，我县实现中间业务净收入__万元，比去年净增__万元，新增__x个百分点，其中，手续费收入比__年多收入__万元。
（一）加强代理合作，提高中间业务收入
我县联社不断拓宽中间业务收入途径，积极加强与代理单位的合作，先后与中国人寿保险股份有限公司、中国人民人寿保险股份有限公司、新华人寿保险股份有限公司、泰康
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保险股份有限公司、太平洋人寿保险股份有限公司、平安养老保险股份有限公司、永安财产保险股份有限公司、民生人寿保险股份有限公司四川分公司等8家寿险公司及中国人民财产保险股份有限公司、永安财产保险股份有限公司等2家财险公司签订了代理合作协议。
通过双方合作，拓展了我县中间业务发展的渠道，实现了资源共享，提高了经营效率。
我县__年代理保险销售额__万元，比去年多销售__万元，实现代理保险收入__万元，比上年净增__万元。
（二）加快发展电子银行业务，加大提升信用社核心竞争力
随着农村经济的迅速发展，广大农民对农村信用社提供先进、方便、快捷、高效金融服务的要求也越来越迫切。
同时随着金融同业竞争日趋激烈的今天，各个金融机构都将目光转向农村市场，通过电子银行抢占农村客户资源。
为抢占市场份额，加大提升我县农村信用社核心竞争力，今年，我县加快电子化建设和金融科技创新步伐，在进行科学的调查和可行性分析后，县辖内__个对外营业网点申请并开通了e迅通（电话支付终端）、e网通（网上银行）、e信通（短信服务）、e话通（电话银行）等电子银行业务。
根据省联社的要求，结合自身实际，先后制订了__。
为保障电子银行业务的顺利推广实施，我县联社制定__实施方案》,
成立了“电子银行业务推广”领导小组,并通过各类户外媒体投放、营
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业网点LED屏宣传、及统一制作DM单、X展架、海报、e迅通桌牌及挂牌、等候立人牌等渠道宣传物料陈列、散发等方式进行宣传与推广。
为将实施方案落实到位，我们实行“强化组织，统筹安排，上下联动，各负其责，任务落实，奖惩逗硬，全面推进”的推广思路。
围绕这一思路，联社制定了考核目标及奖惩办法。
信用社全面发动，做到“重担人人挑，人人身上有指标”，使全体职工进一步统一了思想，明确了目标，超额完成了上级下达的目标任务。
截止__年底，我县布放电话支付终端__台，完成计划的__%，网上银行__户，完成计划的__%，手机短信__户，完成计划任务的__%，POS机__户，完成计划任务的__%。
（三）整合资源，完善产品功能，实现银行卡业务、电子机具与网银业务的优势互补，促进中间业务发展。
为了突破银行卡传统的消费、结算功能，我县联社整合资源，完善产品功能，加快发卡进度，实现银行卡业务、电子机具与网银业务的优势互补，促进中间业务的发展。
__年，全县新发放银行卡__张，卡存款总额__万元，活卡率__%，实现银行卡业务收入__万元，比上一年增加收入万元，布放POS机__台。
主要举措为：
一是在卡种及功能上进行突破。
我县陆续开办了福农卡、金卡、白金卡，拓展了一卡多账户、一卡多用途等业务型态，实现了定活随转功能，使银行卡业务与传统的储蓄业务、汇兑、转账业务自然衔接，充实了以银行卡为载体的功能，区分了客户群体，完善服务，
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在规模与效益上均获得了较大的提升。
二是以网上银行为业务平台，拓展银行卡的各项代理业务。
以银行卡为载体，通过网上银行开展代发工资以及网上购物等业务，充分利用银行卡与网上银行的各自优势，提高市场竞争力。
三是改善用卡环境，提高刷卡质量。
根据人民银行对在交易终端上进行跨行交易收益的分配原则，对ATM和POS的跨行交易分别采取了固定代理行手续费和固定发卡行收益的办法。
因此，我社加快了POS机有投放，加快对ATM实施高效运营管理，通过开展刷卡有奖等促销活动，提高刷卡消费率，改善用卡环境。
四、加强网点网络改造，加大系统支持力度，提高工作服务效率。
__年，我部根据上级信息化建设规划，从本社的实际情况出发，在实现综合业务处理自动化、网络化的前提下，进一步建立和完善了管理信息系统和内部决策支持系统，支持__等系统的上线管理工作，并负责管理各项系统的日常信息变更和系统升级，保证了我县通过科技平台，科学而又准确地对业务数据进行采集、加工、分析，为联社决策管理人员提供及时、准确的信息。
今年，我部对__个营业网点进行了网点设备及网络改造，更换智能PC终端__台，让门柜人员从繁冗的劳动强度中解放出来，大大提高了柜面服务效率。
五、做好助农金融服务新业务，提升农村信用社服务
7形象。
作为__省农村支付结算“讯通工程”省级示范县，为更好地做好惠农支农工作，我部具体负责实施四川农村支付结算“迅通工程”持续改善农村支付服务环境工作的组织协调和指导督促，同时将电话支付终端业务作为实施开展“迅通工程”的工作重点来抓。
为做好电话支付终端业务推广工作，我部前期做了大量细致的准备工作，首先对基层信用社网点的员工进行了轮训，并先后在__的偏远乡村进行了精心选址、宣传、测试等准备工作，6月8日，__县农村信用社首台电话支付终端（EPOS机）成功落户，农村信用社电话支付终端业务的正式开通，标志着我县柜台服务的“无形化”和金融服务窗口的前移，也是我县信用社从“网点撤并”向“设点建网”的战略转型，延伸我县农村信用社为境内偏远地区农户提供的金融助农服务，解决农村支付结算受时间、空间限制的问题。
实现农户、政府、信用社、商户等多赢的局面，同时提升了农村信用社的服务形象。
六、积极开展业务培训和业务检查辅导工作，为基层信用社员工合规操作和业务拓展奠定坚实的基础。
今年，为夯实基层信用社员工合规操作和业务拓展的需要，先后为基层员工举办了短信业务平台、保险兼业代理资格培训、电话支付终端（EPOS机）、计算机维护、网上银行等业务培训，培训人数达458人次，覆盖了包括信用社主
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任、分社主任、片区稽核人员、“两主办”以及会计、信贷、出纳等一线管理人员和临柜人员，其中共有__人通过联社培训考试，__人通过保监会组织的保险兼业资格考试。
通过业务培训与考试，员工的业务技能得到了进一步提高，为合规操作和业务宣传与拓展奠定了基础。
为规范信用社银行卡业务、ATM和网上银行操作与管理的合规性，我部通过现场演练、监控回放、资料调阅等方式加强了对网点的检查与辅导工作，并通过罚款、通报等形式督促网点人员及时整改存在问题，落实制度执行。
__年度，资金营运工作将本着市场需求和自身能力，以扩大资金规模抢占市场份额为主线，加大电子银行业务的推广，完善考核机制，切实改进金融服务，防范和化解金融风险，努力提高自身经营效益。
银行资金运营部工作计划2
一、业务拓展及营销工作。
在过去的一年里,围绕__年信贷管理工作的基本思路，以“规范管理深化年”为主线，严格控制和防范信贷风险为核心，贯彻国家金融政策及法规和市行指示精神，增强市场化的经营与管理意识，继续调整转变信贷业务的经营与管理模式，健全和完善业务与质量均衡发展的有效管理体系，在信贷业务发展方面主要开展了以下工作:
（一）巩固和开拓两不误，大力发展信贷业务。
1、以优质和完善的服务，稳定既有的客户资源。
首先，高度重视我部现有的客户。
针对大客户（如宏元集团）特点，成立了由经办客户经理牵头的大客户组，重点客户，重点服务，有效控制风险，优先保证其各项业务。
对于长期稳定的中小客户，在规范经营的前提下，经常、及时地做好与客户的密切联系，树立人性化的信贷文化。
必要时，亲自与经办客户经理深入客户，了解企业经营情况，为企业提供积极的融资方案，为稳定客户提供了必要的保证。
其次，为客户提供优质服务。
营业部的实际情况是大客户多，承担着宏元集团、三宝电脑等大客户的管理和服务工作，结算量大，管理和服务难度较大。
面对这一实际情况，我部率先在__沈阳行系统内试探性地创立了“出账平台”管理和服务模式，实践证明，这种模式极大的提高了工作效率，有效地控制了业务流程风险，具有十分重要的意义。
目前，这种模式已经在沈阳行系统得到了认可。
2、防范风险，规范经营，不断挖掘新的业务增长点。
我部为了在防范风险、调整结构的前提下挖掘新的业务增长点付出了艰辛和努力。
第一，利用我行业务灵活这一优势，不断开拓客户市场，主动向客户宣传我行的业务特点和优势，取得了比较好的效果;
其次，开阔思路，努力将信贷业务向授信主体的上下游客户发展，以点带面。
授信客户的增加，为我部信贷业务的不断发展提供了新的增长点。
（二）强化管理，降低风险，取得综合效益化。
1、统一认识，明确信贷业务的发展方向。
随着国家多种宏观调控政策的出台，我们所面对的客户群体也发生了很大的变化，形势复杂。
面对这种情况，我部经常提醒和告诫全体客户经理，务必要保持清醒的头脑，务必要保持稳健的工作作风。
思想指挥行动，为了统一认识，经常组织全体信贷人员学习上级行的有关部门文件和规章制度，要求大家将《__银行__年信贷指导意见》和《信贷业务经营管理十六点意见》认真贯彻落实。
为了规范经营，防范风险，我部加强了对资产和负债业务的调整。
在资产业务中，我部停止了不规范的业务。
与年初相比，虽然我部存款有所下降，但下降的主要原因是我部为了更好的执行银监局和上级行有关文件，更加严格的防范信贷风险，结束了与金花股份的业务合作关系，一户减少我部存款28，000万元。
在信贷投向方面，业务转型。
我部大力开展了具有真实贸易背景，手续完备，风险较低的动产质押、仓单质押、厂商银合作等模式的授信业务，新开发了辽宁东日、辽宁鹏达、三山贸易、沈阳华微等动产质押、仓单质押业务客户，降低了信贷风险，在金融行业竞争如此严峻的形势下新增了客户，稳定了存款。
2、建章健制，严格执行信贷业务审批程序。
为了便于信贷人员学习和开展业务，我部将有关的文件、规章制度整编成册，并根据我部所面对的具体业务，制定出相应的实施细则，如《动产质押、仓单质押出入库制度》等。
根据我行授信项目报批的有关文件规定要求，我部对每个上报项目都严格执行部贷审讨论会先讨论后上报的工作程序。
在贷审讨论会上，全部与会人员对所要上报的项目认真讨论，杜绝走过场，帮助经办客户经理完善授信方案，完善防范风险的措施。
我部贷审会认真的工作态度和严谨的工作风格曾多次受到上级行有关部门的认可和表扬。
在办理出帐手续的过程中，我部实行了经办客户经理与出帐审批人员“隔离”，由“出帐平台”的人员专门办理出账手续，避免了潜在的信贷风险。
3、严格落实授信项目的动态信息监控。
贷后管理工作是信贷管理工作中的一个十分重要的工作环节。
在过去的一年里，我部要求全体客户经理能够按照上级行的要求认真做好贷款五级分类工作，而不是把该项工作当作一项数据统计任务去完成。
对动产、仓单质押业务，我部能够按照要求按时查库，严格质押物出入库手续，在总行、分行对我部的多次检查中，未出现任何问题，并得到上级行的好评。
（三）营造团队精神，全面提高客户经理综合素质。
我部通过自学、集中学习等方式，树立了正气，培养了全局观念和团队协作观念，
首先，要求信贷人员要具备良好的职业道德。
道德风险会直接影响到信贷风险。
尤其是今年以来，奖励办法等发生了很大的变化，这对全体信贷人员不能说不是一种考验。
我部通过对信贷人员培训，就是要树立爱岗敬业的精神，树立正气。
并自觉的将全行的利润、效益与业务考核挂钩开发拓展市常
其次，要求全体客户经理具备较高水平的专业技能和良好的工作方式和风格。
我部要求全体客户经理结合工作实际，认真阅读《细节决定成败》这本书。
通过相关学习，结合激励与约束并存的考核机制，我部客户经理队伍的综合素质有了很大的提高。
二、结算业务方面。
__年是规范管理年活动的深化年，为将该项活动更深入的开展下去，让员工牢固树立“规范运作、严格管理、优质服务、稳健经营”的理念，我部细致开展各项工作，接受了总、分行及市行的多次业务和服务达标检查，多次得到好评。
在业务风险控制方面能有效的控制风险，全年无重大会计差错事故。
1、加强会计基础工作管理，会计业务操作规范化。
通过深化规范化管理活动，教育员工从思想上牢记操作业务时规范化的重要性，通过学习和培训，使员工熟悉和掌握各项规章制度、岗位责任制及营业部制定的内部规章，在工作中遵照执行。
2、加强内控管理工作，不断提高管理水平，防止案件的发生。
在员工中经常开展职业道德教育，引导员工树立爱岗敬业、诚实守信、热爱__、服务__、奉献__的职业道德信封上。
并按总行的《商业银行内部控制制度指引》和《__银行内部控制综合安全评价实施办法》，积极进行查找差距贯彻落实，制定严格的管理监督体系及奖罚制度，使员工能严格执行各项规章制度和业务操作规程，做到依法办事，合规经营，全年无一件安全事故，并在总行的内控制度专项检查中名列一级行行列。
3、加强员工业务知识和岗位基本技能的培训，配合市行搞好对外的宣传。
柜台业务是__行的窗口，业务技能的好坏直接影响到__行的形象，我部柜员中新员工较多，业务基础差，我们利用多种形式对新员工进行基础业务培训，使新来的员工能在较短的时间内适应工作并上岗。
在员工的刻苦努力下，营业部在市行的业务技能竞赛中获得了团体总分第一名，并有多名员工获得前三名的好成绩。
__年市行加强了个人业务开发，推出了多个个人业务品种，如“丰收”系列、“薪加薪”、“家多好”等产品，为做好个人业务，推广这些好的产品，我们的员工利用休息时间搞宣传，有效增强了我行个人产品的知名度。
我部还成立了“理财工作室”，使营业部的理财工作做在了各支行的前列。
办理了兴隆大家庭现金整点业务，收取中间业务费10万元。
全年个人住房贷款余额851.2万元，累计销售“丰收”系列产品（1-9期）272.3万美元、74.9万港元。
4、加强规范化服务，争创窗口单位规范化服务标兵单位。
为切实提高营业部的服务质量和工作效率，促进工的工作作风的根本转变，我部成立了达标活动领导小组，并制定了具体的计划和措施。
组织员工学习《__银行作风建设与规范化服务》的通知及《__银行作风建设与规范化服务达标考核办法》，以此作为对员工进行检查、考核的标准，使员工在工作中做到仪表仪容规范化、服务语言规范化、服务质量规范化、服务纪律规范化。
通过我们的艰苦努力，终于在总行的飞查中合格，获得标兵单位称号，这一称号既是对我们工作的肯定，也是对我们工作的一个促进，也对我们的工作提出了更高要求。
三、后勤保障及三防一保工作。
营业部下属两个营业网点及市行现金业务周转库，人员近40名。
办公费用开支大，费用弹性大，事务繁多。
合理压缩费用以紧缩的开支与全行共度今年的难关，还须保证正常的开门办理业务的需要，解决这个矛盾，办公室管理人员做了大量的工作，营业部全体员工作出了大量的牺牲，费用同比下降了200余万元，作出了巨大的贡献。
另外、在上级行的正确领导和大力支持下，在高度重视和全面组织安排下，通过全体员工认真地落实各项安全保卫工作规章制度，顺利地完成了__年支行的安全保卫工作任务，维护了我部正常的工作秩序，确保了财产和员工安全，为我行在业务方面的快速发展提供了有效的内部安全保障。
1、根据市行不定期的安全通报和下达的各种关于安全保卫工作文件，及时对员工进行传达，并对员工的日常行为规范、安全保卫防范意识及国家的法律法规进行宣传教育，预防职工的各种违规违纪及违法犯罪行为。
2、对我部的营业场所、运钞车、金库等要害部位的技防、物防设施进行经常检查，使问题得到及时解决。
其中对于中街分理处监控出现问题时，立即向市行办公室汇报情况，并得到有力支持，短时间内便得到解决。
对于市行金库密码器出现故障的情况，报上级领导批准，并立即进行了更换，避免了影响全市正常营业的严重后果。
3、认真贯彻落实防盗、防火、防抢、防诈骗和其他治安灾害事故的防范制度措施，及时完善各项制度，定期做好检查工作。
对警械、报警设备、灭火设备等经常检查，确保正常使用。
严格按照总行安全保卫条例执行，确保总行各项具体制度得到贯彻和落实。
4、按照市行要求，做好营业场所、运钞车、报警监控设备的档案建设，对要害部位工作人员建立了相应档案，并时时了解员工思想动态，掌握员工思想变化，防范风险。
坚决执行市行对监控设备、报警系统进行定期检查和测试的规定，确保防范设施有效。
5、对经警保卫人员进行日常管理、组织工作，经常性对其各项工作进行检查监督，定期进行学习教育活动，共同探讨分析安全保卫形势，完善细节工作，确保安全工作万无一失。
6、根据市行要求，结合我部具体实际情况，及时完善各种突发事件处理预案，定期组织营业场所工作人员进行突发事件演练，增强员工安全防范意识，精心组织安排，做好演练记录，发现不足，及时完善。
四、完善各项规章制度，加强员工政治思想教育。
围绕上级行规范化服务和深化内控管理的各项要求，我部不断完善各项规章制度，细化管理，在实际工作中坚决落实和贯彻上级行下发的各项规章制度，有效保证了各项业务的制度化和合规化。
银行资金运营部工作计划3
一、奋斗目标。
1、资金组织：
各项存款计划净增万元，余额达到万元。
2、股本金：
计划净增万元，余额达到万元。
3、信贷投放：
各项贷款计划净增万元，余额达到万元。
4、不良贷款：
表内不良贷款绝对额下降万元，年末余额控制在万元之内。
5、贷款利息：
计划全年收回贷款利息万元。
6、案件防范：
“三防一保”制度取得进一步落实，确保全年内不发生经济案件和责任事故。
二、营造浓厚氛围，再增资金实力，全力以赴抓存款、扩股金。
今年我们将一如既往的紧绷资金组织这根弦，再增资金实力，再创新的佳绩。
1、营造浓郁的宣传氛围。
开展挂横幅、贴标语、辟专栏等传统的宣传模式，采取多种形式和方法狠抓资金组织工作;
2、瞄准外出务工人员这一特殊群体，利用他们春节期间返乡之机，上门服务，切实抓住这一庞大储源;
3、着眼于“勤”。
以勤补拙，发扬“流动银行”、“背包银行”的优良传统，走街串巷，通过联络老客户，发展新客户，广搜储源信息，掌握资金流向，使社会闲散资金真正截流归社到位;
4、抓好职工业余揽储。
业余揽储是信用社资金组织工作的重要补充，全体员工将把业余揽储工作变成自觉行动，千舟竞发，人人参与，个个争先,继续坚持每周二、四下午业务揽储活动。
同时，加大个人揽储业务的考核力度，在“客观、公正、公平”的原则下，为每位员工建立个人揽储业务储蓄台帐，坚持按月考核按季兑现的原则。
5、加强柜面服务，满足客户需求。
以服务留人，以服务增存，在工作中坚持以客户为中心，不断实施服务创新，以方便、快捷、高效的服务，向客户传导人性化、个性化、专业化的服务理念，达到感动客户、吸引客户、留住客户的目的。
营业场所要始终保持窗明几净，环境优美，临柜营业人员统一着装，佩证上岗，站立微笑服务，以一流的办公设施、优雅的办公环境、娴熟的业务技术、温謦的文明用语、快捷的办事效率赢得客户，全面提升我社的社会美誉度，创建精品服务网点，全方位扎实的做好揽储工作;
6、发挥城区组织资金的优势，更新思想观念，调整工作思路，改变工作方法，认真分析县城存款资金流向，主动深入到企事业单位、街道、社
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