证券从业资格考试金融市场基础知识真题及答案文档格式.docx
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A.70％，现金
B.90％，现金
C.70％，红利再投资
D.90％，红利再投资
10、商业银行本金和利息的清偿顺序应该是（ ）。
A.列于商业银行股权资本之后
B.列于商业银行次级负债之后
C.在支付税款之后
D.先于商业银行股权资本
11、股票市场价格的最直接影响因素是（ ）。
A.供求关系
B.公司经营状况
C.宏观经济因素
D.政治因素
12、基金管理费通常按（ ）支付。
A.日
B.周
C.月
D.年
13、中央政府债券通常被视为（ ）。
A.低风险证券
B.无风险证券
C.风险证券
D.高风险证券
14、现阶段我国社会保险基金主要是（ ）。
A.失业保险基金
B.养老保险基金
C.工伤保险基金
D.生育保险基金
15、依据《证券法》，（ ）直接为投资者开立资金结算账户。
A.证券登记结算公司
B.中国证券业协会
C.证券交易所
D.证券公司
16、下列关于国际开发机构人民币债券审批机制的说法，错误的是（ ）。
A.中国人民银行会同财政部，对人民币债券的发行规模及所筹资金用途进行审核
B.中国人民银行对人民币债券发行利率进行管理
C.国家外汇管理局负责对与人民币债券发行和偿还有关的外汇专用账户及相关购汇、结汇进行管理
D.财政部及国家有关外债、外资管理部门对发债所筹资金发放的贷款和投资进行管理
17、证券包销是指（ ）。
A.证券承销商将发行人的证券按照协议全部购入的承销方式
B.证券承销商在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式
C.证券承销商将发行人的证券先按照市场价格全部购入，在承销期结束时将售后剩余证券全部退回的承销方式
D.证券承销商将发行人的证券按照协议全部购入，或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式
18、直投基金采用非公开方式募集，对象仅限于机构投资者但不得超过（ ）人。
A.20
B.30
C.40
D.50
19、企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的（ ）。
A.20％
B.30％
C.40％
D.50％
C
20、指数基金比较适合于下列（ ）的资金投资。
A.社会闲散资金
B.对冲基金
C.激进的投资者
D.社保基金
21、国有股权行政管理的专职机构是（ ）。
A.国务院
B.财政部
C.国有资产管理部门
D.中国人民银行
22、2008年将企业债券发行核准程序改革为（ ）。
A.先核准规模，后核准发行
B.先核准发行，后核准规模
C.仅核准规模
D.直接核准发行
23、发行对象仅限于个人的国债是（ ）。
A.储蓄国债（电子式）
B.记账式国债
C.战争国债
D.凭证式国债
24、若期货交易保证金为合约金额的5％，则期货交易者可以控制（ ）倍于所交易金额的合约资产，实现以小博大的效果。
A.10
B.15
C.20
D.25
25、（ ）是指从基金资产中提取的、支付给为基金提供专业化服务的基金管理人的费用。
A.基金管理费
B.基金销售服务费
C.基金交易费
D.基金运作费用
26、上海证券交易所将使未成交量最小的申报价格作为成交价格时，若有两个以上使未成交量最小的申报价格符合集合竞价确定成交价原则的，其（ ）为成交价格。
B.距前收盘价最近的价位
27、深证成分股指数包括（ ）个成分股。
B.20
C.30
D.40
28、公司发行股票筹集的资本属于（ ）。
A.自有资本
B.借入资本
C.债券资本
D.股权资本
A
29、中央银行票据期限通常为（ ）。
A.3个月～6个月
B.3个月～1年
C.3个月～3年
D.6个月～3年
30、投资者在购买封闭式基金时，在基金价格之外要支付（ ）。
A.申购费
B.印花税
C.赎回费
D.手续费
31、不从事证券经纪业务的证券公司，应在每季后（ ）个工作日内按该季营业收人和事先核定的比例预缴证券投资者保护基金。
A.7
B.10
C.15
D.30
32、两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易是（ ）。
A.互换
B.期货
C.期权
D.远期
33、（ ）是根据法律法规的要求，在证券投资基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资金清算与会计核算等相应职责的当事人。
A.基金托管人
B.基金管理人
C.基金份额持有人
D.基金营销人员
34、投资者在申购和赎回ETF时，使用的是（ ）。
A.其他基金份额
B.一篮子股票
C.股票和债券
D.现金
35、在美国发行的外国债券被称为（ ）。
A.扬基证券
B.武士证券
C.熊猫证券
D.纽约证券
36、如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过（ ）发挥作用。
A.资金和资产存管机构
B.信用增级机构
C.信用评级机构
D.证券化产品投资者
37、使主合同的部分或全部现金流量按照特定利率、汇率、价格或利率指数、信用等级或信用指数，或类似变量的变动而发生调整的是（ ）。
A.嵌入式衍生工具
B.交易所交易的衍生工具
C.场外交易市场（OTC）交易的衍生工具
D.独立衍生工具
38、我国证券市场监管机构是（ ）。
A.国务院证券监督管理机构
B.国务院证券监督管理机构的派出机构
D.中国证券业协会和证券投资者保护基金公司
39、保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债本息后偿付能力充足率（ ）的前提下，募集人才能偿付本息。
A.不高于100％
B.不低于100％
C.不低于80％
D.不高于80％
40、按照《证券法》的规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币（ ）的，应当由承销团承销。
A.1000万元
B.3000万元
C.5000万元
D.1亿元
41、（ ）是指在中国境外注册，在中国香港上市，但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地公司的股票。
A.境外上市外资股
B.境内上市外资股
C.H股
D.红筹股
42、证券公司从事资产管理业务，公司净资本不低于（ ）。
A.1亿元
B.2亿元
C.3亿元
D.5亿元
43、代表基金份额（ ）％以上的基金份额持有人有权就同一事项要求召开基金份额持有人大会。
B.8
C.9
D.10
44、（ ）年，我国首次发行国际债券。
A.1982
B.1983
C.1984
D.1985
45、基金管理公司办理特定客户资产管理业务，单个资产管理计划的委托人人数不能超过（ ）人。
A.50
B.100
C.150
D.20
46、基金份额持有人大会一般由（ ）召集。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.基金持有人
D.基金结算人
47、托管费通常按照基金资产（ ）的一定比率计算。
A.净值
B.总值
C.市场价值
D.公允价值
48、指数型基金又称（ ）。
A.主动型基金
B.被动型基金
C.ETF
D.LOF
49、股权类产品的衍生工具是指以（ ）为基础工具的金融衍生工具。
A.各种货币
B.股票或股票指数
C.利率或利率的载体
D.基础产品所蕴含的信用风险或违约风险
50、B股是指（ ）。
B.我国香港上市外资股
C.纽约上市外资股
D.我国境内上市外资股
二、组合型选择题（共50题，每题1分，共50分。
51、下列属于交易衍生工具的是（ ）。
Ⅰ．在专门的期权交易所交易的各类期权合约
Ⅱ．金融机构与大规模交易者之间进行的信用衍生产品交易
Ⅲ．在期货交易所交易的各类期货合约
Ⅳ．在股票交易所交易的股票期权产品
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B
52、债券的票面要素包括（ ）。
Ⅰ．债券的票面价值
Ⅱ．债券的到期期限
Ⅲ．债券的票面利率
Ⅳ．债券发行者名称
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
53、全球金融市场的发展趋势表现为（ ）。
Ⅰ．全球金融市场的一体化趋势
Ⅱ．全球金融市场的证券化趋势
Ⅲ．金融创新的趋势
Ⅳ．全球货币统一趋势
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
54、下列各项中，（ ）是影响股价的宏观经济与政策因素。
Ⅰ．战争
Ⅱ．财政政策
Ⅲ．经济增长
Ⅳ．货币政策
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
55、凭证式国债和储蓄国债（电子式）的区别有（ ）。
Ⅰ．是否免税不同。
凭证式国债免缴利息税，储蓄国债（电子式）不免
Ⅱ．申请购买手续不同。
凭证式国债可持现金直接购买；
储蓄国债（电子式）需开立个人国债托管账户并指定对应的资金账户后购买
Ⅲ．付息方式不同。
凭证式国债为到期一次还本付息；
储蓄国债（电子式）既有按年付息品种，也有利随本清品种
Ⅳ．发行对象不同。
凭证式国债的发行对象主要是个人，部分机构也可认购；
储蓄国债（电子式）的发行对象仅限个人
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
56、合格境外机构投资者在经批准的投资额度内，可以投资于中国证监会批准的人民币金融工具的有（ ）。
Ⅰ．在证券交易所挂牌交易的股票
Ⅱ．在证券交易所挂牌交易的债券
Ⅲ．证券投资基金
Ⅳ．在证券交易所挂牌交易的权证
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D
57、下列选项中，属于RQFII试点业务与QFII的主要区别的有（ ）。
Ⅰ．募集的投资资金是人民币而不是外汇
Ⅱ．RQFII机构限定为境内基金管理公司和证券公司的香港子公司
Ⅲ．投资的范围由交易所市场的人民币金融工具扩展到银行问债券市场
Ⅳ．在完善统计监测的前提下，尽可能地简化和便利对RQFII的投资额度及跨境资金收支管理
B.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
58、股东权是一种综合权利，股东依法享有的权利包括（ ）。
Ⅰ．资产收益权
Ⅱ．对公司财产的直接支配处理权
Ⅲ．重大决策权
Ⅳ．选择管理者权．
B.Ⅰ、Ⅱ
59、可以作为利率期权合约基础资产的有（ ）。
Ⅰ．政府短、中、长期债券
Ⅱ．欧洲美元债券
Ⅲ．大面额可转让存单
Ⅳ．金融债券
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
60、下列关于我国证券公司发展历程的说法中，正确的有（ ）。
Ⅰ．对证券流通与发行的中介需求日增，由此催生了最初的证券中介业务和第一批证券经营机构
Ⅱ．1988年，国债柜台交易正式启动
Ⅲ．1990年12月19日和1991年7月3日，上海、深圳证券交易所先后正式营业，各证券经营机构的业务开始转入集中交易市场
Ⅳ．随着经济体制、金融体制改革的深化和全国性统一证券市场体系的确立，我国于1998年年底颁布了《中华人民共和国证券法》
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
61、符合深圳证券交易所股价指数编制规则有（ ）。
Ⅰ．深证综合指数，以在深圳证券交易所主板、中小板、创业板上市的全部股票为样本股
Ⅱ．创业板综合指数，以在深圳证券交易所创业板上市的全部股票为样本
Ⅲ．根据市场动态跟踪和成分股稳定性原则，深证100指数将每年调整一次成分股
Ⅳ．深证成分股指数由深圳证券交易所编制，通过对所有在深圳证券交易所上市的公司进行考察，按一定标准选出100家有代表性的上市公司作为成分股，以成分股的可流通股数为权数，采用加权平均法编制而成
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
62、按交易对象是否新发行，金融市场可以分为（ ）。
Ⅰ．一级市场
Ⅱ．二级市场
Ⅲ．原生市场
Ⅳ．衍生市场
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
63、普通股票股东行使资产收益权有一定的法律上的限制，其一般原则包括（ ）。
Ⅰ．股份公司只能用留存收益支付红利
Ⅱ．红利的支付不能减少其注册资本
Ⅲ．红利的支付可以适当减少其注册资本
Ⅳ．公司在无力偿债时不能支付红利
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
64、我国的金融衍生品市场分为（ ）。
Ⅰ．交易所交易市场
Ⅱ．银行间市场
Ⅲ．银行柜台市场
Ⅳ．证券公司柜台
D.Ⅱ、Ⅲ
65、沪深300指数定期调整要求有（ ）。
Ⅰ．原则上指数成分股每半年进行一次调整，一般为6月初和12月初实施调整
Ⅱ．样本调整设置缓冲区，排名在240名内的新样本优先进入，排名在360名之前的老样本优先保留
Ⅲ．调整方案提前4周公布
Ⅳ．每次调整的比例定为不超过10％
66、商业银行的超额存款准备金主要用于（ ）。
Ⅰ．支付清算
Ⅱ．信托投资
Ⅲ．头寸调拨
Ⅳ．资产运用的备用资金
67、中国人民银行是（ ）。
Ⅰ．发行的银行
Ⅱ．银行的银行
Ⅲ．政府的银行
Ⅳ．人民的银行
68、下列关于债券成交原则的说法中，正确的是（ ）。
Ⅰ．价格优先就是证券公司按照交易最有利于投资委托人的利益的价格买进或卖出债券
Ⅱ．时间优先就是要求在相同的价格申报时，应该与最早提出该价格的一方成交
Ⅲ．价格优先就是要求在相同的价格申报时，应该与最早提出该价格的一方成交
Ⅳ．客户委托优先主要是要求证券公司在自营买卖和代理买卖之间，首先进行代理买卖
69、股票基金的投资目标侧重于追求（ ）。
Ⅰ．公司控股权
Ⅱ．长期资本增值
Ⅲ．资本利得
Ⅳ．优先认股权
A.Ⅱ、Ⅲ
70、深圳证券交易所的成分股指数类包括（ ）。
Ⅰ．深证成分股指数
Ⅱ．深证100指数
Ⅲ．深证A股指数
Ⅳ．深证B股指数
71、金融风险的来源有（ ）。
Ⅰ．风险评估
Ⅱ．风险管理
Ⅲ．风险暴露
Ⅳ．影响资产组合未来收益的金融变量变动的不确定性
B.Ⅲ、Ⅳ
72、基金性质的机构投资者包括（ ）。
Ⅰ．社会保险基金
Ⅱ．证券投资基金
Ⅲ．企业年金
Ⅳ．社会公益基金
73、债券的有价证券属性主要表现为（ ）。
Ⅰ．债券可赎回
Ⅱ．债券本身有一定的面值
Ⅲ．持有债券可按期取得利息
Ⅳ．债券是虚拟资本
74、契约型基金与公司型基金的区别有（ ）。
Ⅰ．资金性质不同
Ⅱ．投资者的地位不同
Ⅲ．基金的营运依据不同
Ⅳ．发行规模不同
75、（ ）的利息收入可免纳个人所得税。
Ⅰ．国债
Ⅱ．国家发行的金融债券
Ⅲ．公司债券
Ⅳ．股票
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
76、货币政策是指政府或中央银行为影响经济活动所采取的措施，其最终目标包括（ ）。
Ⅰ．稳定物价
Ⅱ．完全就业
Ⅲ．促进经济增长
Ⅳ．平衡国际收支
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
77、证券公司可以在客户资产管理业务范围内为客户办理（ ）。
Ⅰ．定向资产管理业务
Ⅱ．特定目的的专项资产管理业务
Ⅲ．集合资产管理业务
Ⅳ．其他资产管理业务
78、保荐机构必须履行的职责包括（ ）。
Ⅰ．发行人申请首次公开发行股票并上市时应当聘请具有保荐资格的机构担任保荐机构
Ⅱ．保荐机构及保荐代表人应当对发行人申请文件、信息披露资料进行审慎核查，向中国证监会、证券交易所出具保荐意见，并对相关文件的真实性、准确性和完整性不负连带责任
Ⅲ．保荐机构及其保荐代表人对其所推荐的公司上市后的一段期间负有持续督导义务，并对公司在督导期间的不规范行为承担责任
Ⅳ．保荐机构要建立完备的内部管理制度
79、下列关于凭证式国债的说法中，正确的是（ ）。
Ⅰ．采取“随买随卖”的方式进行交易
Ⅱ．采取向购买人开具凭证式国债收款凭证的方式进行发售
Ⅲ．利率按实际持有天数分档计付
Ⅳ．凭证式国债是一种可上市流通的储蓄型债券
80、一般来说，债券具有的特征包括（ ）。
Ⅰ．流动性
Ⅱ．永久性
Ⅲ．安全性
Ⅳ．收益性
81、债券利率的主要影响因素有（ ）。
Ⅰ．借贷资金市场利率水平
Ⅱ．筹资者的资信
Ⅲ．债券期限长短
Ⅳ．资金使用方向
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
82、看涨期权指期权的买方具有在约定期限内（或合约到期日）按（ ）买入一定数量基础金融工具的权利。
Ⅰ．协定价格
Ⅱ．敲定价格
Ⅲ．行权价格
Ⅳ．市场价格
D.Ⅰ、Ⅲ
83、作为一种现代化投资工具，证券投资基金具备的特点有（ ）。
Ⅰ．保证收益
Ⅱ．分散风险
Ⅲ．专业理财
Ⅳ．集合投资
84、根据委托时效限制分类的委托指令有（ ）。
Ⅰ．当日委托
Ⅱ．整数委托
Ⅲ．市价委托
Ⅳ．开市委托
D.Ⅱ、Ⅳ
85、影响股价变动的基本因素包括（ ）。
Ⅰ．宏观经济与政策因素
Ⅱ．行业与部门因素
Ⅲ．公司经营状况
Ⅳ．人为操纵因素
86、股票按股东享有权利的不同，可以分为（ ）。
Ⅰ．记名股票
Ⅱ．普通股票
Ⅲ．不记名股票
Ⅳ．优先股票
87、证券交易所的职责包括（ ）。
Ⅰ．证券交易所应当与上市公司订立上市协议，以确定相互间的权利义务关系
Ⅱ．应当建立上市推荐人制度，保证上市公司符合上市要求
Ⅲ．证券交易所应当监督上市推荐人切实履行业务规则中规定的相关职责
Ⅳ．证券交易所无权根据业务规则的规定，对上市推荐人予以处分
C.Ⅰ、Ⅱ
88、下列属于证券交易所理事会的职责的是（ ）。
Ⅰ．执行会员大会的决议
Ⅱ．选举和罢免会员理事
Ⅲ．制定、修改证券交易所的业务规则
Ⅳ．审定总经理提出的工作计划
89、下列关于风险与暴露的描述中，正确的是（ ）。
Ⅰ．风险与暴露如影随形，紧密结合
Ⅱ．暴露反映的是风险资产目前所处的一种状态
Ⅲ．风险是一种可能性
Ⅳ．风险暴露的程度可以用暴露和风险同时加以刻画
90、国务院颁布《证券投资基金管理暂行办法》后，最先设立的两个基金是（ ）。
Ⅰ．基金兴华
Ⅱ．基金
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