企业年金日常业务办理指引docWord下载.docx
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第二篇 贴心服务28
（一）职工自助服务28
（二）企业年金业务申请中的资料及表单填写ﻩ29
（三）日常业务受理中的问题处理30
附件一、业务办理应备材料一览表ﻩ３１
附件二、业务办理时效一览表３８
第一篇 企业客户服务
一、名词解释
１、本计划或本产品：
指长江金色晚晴（集合型）企业年金计划。
该计划是由长江养老保险股份有限公司发起设立、将多个委托人交付的企业年金基金集中进行受托管理的企业年金计划。
２、企业年金计划:
指由受托人及账管人根据委托人的企业年金方案和企业年金基金管理合同专门设立的账户及运营规则,其中账户包括：
企业账户及个人账户；
运营规则包括:
缴费规则、归属规则等.
3、委托人：
指建立企业年金制度，并按照国家有关规定和本计划规定加入本计划的企业及职工.
4、受托人：
指根据中华人民共和国法律合法设立并有效存续、依法取得企业年金基金受托管理业务资格、受托管理企业年金基金的法人受托机构。
本计划的受托人为：
长江养老保险股份有限公司,以下简称长江养老。
5、账户管理人:
指根据中华人民共和国法律合法设立并有效存续、依法取得企业年金基金账户管理业务资格、接受受托人委托管理本企业年金基金账户的专业机构.本计划的账户管理人为：
长江养老.
6、托管人:
指根据中华人民共和国法律合法设立并有效存续，依法取得企业年金基金托管业务资格,接受受托人委托保管本企业年金基金财产的商业银行。
本计划的托管人为:
上海浦东发展银行股份有限公司。
７、投资管理人：
指根据中华人民共和国法律合法设立并有效存续、依法取得企业年金基金投资管理业务资格、接受甲方委托投资管理本企业年金基金财产的专业机构.本计划的投资管理人为易方达基金管理有限公司、博时基金管理有限公司、海富通基金管理有限公司、富国基金管理有限公司、中信证券股份有限公司、中国国际金融有限公司、中国人寿养老保险股份有限公司、华泰资产管理有限公司、泰康资产管理有限责任公司、长江养老保险股份有限公司。
8、企业账户：
指用于记录企业缴费中暂时未分配至个人账户的部分金额和职工离职后未归属权益的财产总额及其投资收益余额等信息的账户。
9、个人账户:
指用于记录受益人基本信息及缴费（包括个人缴费和企业缴费部分）、投资收益、支付和余额等权益信息的账户。
10、保留账户：
指职工因变动工作、升学、参军、失业等法律法规规定的原因离职且没有加入其他企业年金计划时，用来记录职工个人基本信息、投资收益、权益余额等信息的账户。
1１、权益归属:
指企业员工符合企业年金方案规定的归属条件时，确定该员工从企业年金个人账户中企业缴费及投资收益应当取得的权益部分.
12、定价日:
指受托人、托管人和投资管理人三方约定的,投资管理人和托管人对该日资产依据统一的估值方法确定资产价值，是企业年金基金资产估值产生价格的日期，基金成交的界定日期。
本计划定价日为:
每周三及每月月末最后一个自然日，如月末定价日与最近一次定价日同在一周内的,则该周取月末最后一个自然日为定价日。
如遇节假日及特殊情况将做调整,具体日期以长江养老网站公告为准。
13、单位净值：
本计划采用份额法计量方式（类似于开放式基金），单位净值指每一个份额对应的资产净值（金额）.
二、业务办理渠道和流程
（一）长江养老卓尔网上服务平台
企业可通过长江养老卓尔网上服务平台办理企业年金业务.长江养老网址为：
c:
\iknow\docshare\data\cur_work\＂。
网上服务操作手册、各类申请表单,可从长江养老网站主页的客户服务专区的服务指南中下载。
1。
业务办理时间
每个工作日９：
００-20：
００，若业务提交时间晚于长江养老当天系统处理（每日1６：
30）,则该业务转至下一个工作日处理。
如遇特殊情况，业务办理时间和系统处理时间将作调整，以长江养老的公告为准。
2。
网上业务办理流程图
温馨提示:
✧企业通过网上办理日常业务前,需完成企业年金计划加入和首次服务开通,申请流程详见三—-企业年金计划的加入和服务开通.
✧企业通过网上办理业务可免除大部分纸质材料，个别需要提交纸质材料的情况，网上会给出相应提示。
请企业根据网上提示的要求准备纸质材料，通过网上的“材料上传”功能提交材料影像,或者在网上完成业务提交后,将相关材料邮寄至长江养老。
长江养老自收到齐备且正确的业务申请材料之日起，对业务进行审核处理。
各项业务办理的时效请参见附件二.
（二）更多服务渠道
1.电话服务
（1）长江养老电话服务热线为：
4０0-820—９966。
（2）为企业和职工个人提供２4小时企业年金基金账户信息自助语音查询服务。
（3）在工作日的9：
00-17：
30时间段，为客户提供人工咨询服务。
2.短信服务
企业可通过网上申请开通短信服务，并可自助定制短信种类。
长江养老提供包括业务办理结果提醒、服务信息通知、问题件提醒等在内的短信服务。
3.网上咨询服务
登录长江养老网站主页，进入服务专区→服务工作室→我要咨询，可将咨询信息在线登记提交,我们将在3个工作日内给予您答复.
4.此外，长江养老可根据企业不同需求，提供柜面受理、上门收单等业务办理途径,详情可与您的客户经理联系。
更多服务渠道敬请期待,请关注长江养老网站公告。
三、企业年金计划的加入和服务开通
前提：
✧完成企业年金方案报备工作；
✧与长江养老完成长江金色晚晴（集合型）企业年金计划受托管理合同的签署.
（一）企业年金计划建立和服务开通
释义:
企业计划建立及服务开通指企业客户向长江养老提出申请,在长江金色晚晴企业年金计划产品下建立企业计划并开通服务，由长江养老进行处理的过程.
办理流程：
需要提交的资料：
材料名称
《企业经办人授权委托书》原件加盖企业公章
企业经办人有效身份证明复印件加盖企业公章（身份证需正、反面复印）
《企业客户服务协议》加盖企业公章（一式两份）
企业组织机构代码证复印件加盖企业公章
企业营业执照复印件加盖企业公章
人力资源和社会保障行政部门出具的《关于XX公司企业年金方案备案的复函》复印件加盖企业公章
XX公司企业年金方案复印件加盖企业公章
《企业年金计划建立申请表》加盖企业公章
《企业职工信息登记表》（电子文档）
《集团企业建立子计划说明书》加盖企业公章（当企业需要建立子计划时提供）
《分支机构维护表》加盖企业公章（当企业需要建立分支机构模式时提供）
✧企业计划建立和服务开通完成后,企业即可登录网上服务平台办理日常业务;
✧长江Ｕkeｙ控件的安装方法请参阅长江养老网站企业客户登录页面的《控件安装说明》；
✧企业经办人登录网上办理企业年金日常业务时均需使用长江Ｕkey验证身份并输入交易密码提交业务申请;
✧为保障企业年金业务办理的安全，请及时修改长江UＫeｙ初始密码和交易初始密码，并将两种密码设为不同。
修改方式详见五—-企业密码修改和重置；
✧业务处理完成后生成《企业年金计划信息确认单》、《个人计划确认单》和《员工参加计划证明》，企业可通过网上查询、下载、打印.
（二）企业年金计划转入
企业年金计划转入指企业从原企业年金计划转移到以长江养老作为受托账管的企业年金计划，企业所有员工也随之一起转入到新的年金计划的操作。
需要提交的资料:
《企业计划转入申请表》加盖企业公章
原账户管理人出具的企业转移报告
《企业职工转入申请表》（电子文档）
其它资料（参照企业计划建立和服务开通申请所需资料提供）
温馨提示：
✧企业计划在长江养老受托账管管理的同一个年金计划内转移,在转出手续完成后,将自动完成转入手续；
✧企业计划在长江养老受托账管管理的不同的年金计划间转移,先由转出单位办理企业计划转出，再由转入单位办理企业计划转入；
✧企业可通过网上查询业务处理结果。
四、企业年金日常业务办理
✧完成企业计划建立和首次服务开通；
✧获取长江ＵKey，具备网络条件，登录长江养老网上服务平台。
（一）企业职工新增
释义：
企业职工新增指企业向长江养老提出新增符合年金计划方案参加条件的职工，并由长江养老进行处理的过程。
办理流程:
✧业务处理完成后生成《个人计划确认单》、《员工参加计划证明》和《员工清单》，企业可通过网上查询、下载、打印。
（二）企业缴费
企业缴费包括直接缴费和公共账户缴费。
企业直接缴费指企业根据年金方案计算参加员工的企业缴费部分及个人缴费部分金额,并向长江养老提交业务申请,由长江养老进行处理的过程；
企业公共账户缴费指企业向企业账户缴费,用于抵扣未来缴费或向个人账户分配。
“直接缴费”材料
“公共账户缴费"
材料
《缴费清单》（电子文档）
无
✧长江养老作为受托人将对企业的缴费申请进行合规性检查；
✧办理直接缴费业务之前,请企业经办人员重点核查：
是否已完成新员工新增，包括自上一次缴费日至今的新加入公司的员工；
是否已剔除自上一次缴费日至今已离职、退休、身故、出境定居的员工;
是否已调整自上一次缴费日至今，发生变更的影响到缴费基数及缴费比例的员工信息.
请确保本次缴费申请已体现上述情况；
✧企业的缴费申请完整合规,应缴与实缴一致，且在定价日前一工作日之前到账，将参加当周的投资交易.即本计划定价日为周三，缴费最迟在周二到账才能参加当周三的交易。
对周三到账的年金缴费只能参加下周三的投资交易;
✧缴费申请审核完成后生成《缴费通知单》以及《缴费清单》,企业可通过网上查询。
在实际缴费到账前，企业经办人可通过长江网上服务平台撤销缴费申请.企业缴费成功，长江养老生成《缴费账单》反馈企业,企业也可通过网上查询、下载、打印.
（三）企业职工待遇支付
企业年金待遇支付指企业职工因退休、出境定居、身故等符合国家有关法律法规规定的情况,申请领取个人账户权益的操作.
需要提交的资料，请根据不同的支付类型提供：
（１）职工退休支付:
《企业职工支付申请表》（电子文档）
职工个人有效身份证明复印件加盖企业公章（身份证需正、反面复印）
劳动保障部门出具的职工基本养老领取证明或退休证复印件加盖企业公章
职工个人银行结算账户（存折或卡）复印件加盖企业公章
若退休支付的职工选择分期支付或定额支付的领取方式，剩余资金将继续参与投资运作，企业需要提供由职工本人签字确认的《待遇支付分期领取申明》加盖企业公章，声明由职工承担投资风险。
（2）职工出境定居支付:
职工个人有效身份证明复印件或外国护照复印件加盖企业公章
职工户籍注销证明或劳动保障部门出具的基本养老领取证明复印件加盖企业公章
（3）职工身故支付：
相关定义:
✧身故人：
参加本企业年金计划的企业员工;
✧受益人：
企业年金资产的实际领款人;
✧第一顺位法定继承人：
配偶、子女、父母；
✧非第一顺位法定继承人（第二顺位继承人）：
兄弟姐妹、祖父母、外祖父母。
1）支付给指定受益人的申请材料:
《企业职工支付申请表（受益人）》（电子文档）
身故证明或终止基本养老关系核定表复印件加盖企业公章
经公证的身故人指定受益人证明复印件加盖企业公章
所有受益人的有效身份证明复印件加盖企业公章
所有受益人的个人银行结算账户（存折或卡）复印件加盖企业公章
2）支付给法定继承人的申请材料：
A、支付给第一顺位法定继承人:
身故人户口簿复印件（户口簿须从封面至封底整本复印）加盖企业公章
所有第一顺位法定继承人与身故人关系证明复印件加盖企业公章（结婚证、户口簿、公证部门出具的继承权公证书、公安机关或街道出具的书面证明文件）
所有第一顺位法定继承人有效身份证明复印件加盖企业公章；
如第一顺位继承人已身故的,提供身故证明复印件加盖企业公章
当受益人为一人时,其他第一顺位继承人放弃继承的,提供其放弃继承权声明原件加盖企业公章
当受益人为多人时，须提供下列材料之一:
公证部门出具的有关身故人企业年金分割方案的公证书复印件加盖企业公章;
或所有受益人签署的有关身故人企业年金分割方案或领取事宜的协议书、放弃继承权的声明等书面文件原件加盖企业公章
B、支付给非第一顺位法定继承人（第二顺位继承人）:
所有第一顺位法定继承人的经公证的放弃继承权的声明或身故证明加盖企业公章
所有第一顺位法定继承人有效身份证明复印件加盖企业公章
所有第一顺位法定继承人与身故人关系证明复印件加盖企业公章
注：
其它材料同“支付给第一顺位法定继承人"
的要求
✧对达到法定退休年龄且已办理退休手续的职工支付申请，可免提供退休的相关证明；
✧与长江签署有《业务办理免材料承诺书》的,可免提供申请支付员工的身份证明和银行账户复印件;
✧职工身故支付的相关纸质申请材料只能以邮寄方式提交给长江养老，暂不接受网上材料上传方式提交的影像资料；
✧待遇支付申请审核完成后生成《企业计划支付权益测算确认单》，可通过网上查询，企业无异议的,可主动进行确认,或由系统自动确认,如企业有异议，可在确认前申请撤销.业务处理完成后长江养老生成《企业计划个人账户支付报告》及《个人账户支付报告》，企业可通过网上查询、下载、打印.
（四）企业职工支付变更
企业职工支付变更分为企业职工支付失败变更和企业职工支付信息变更。
企业职工支付失败变更：
指企业职工在提交支付申请后，因姓名、证件号码、银行账号等相关信息错误而导致支付转账不成功后,申请变更错误信息,重新进行支付转账的操作。
企业职工支付信息变更:
指选择分期支付或定额支付的企业职工，申请变更银行账户信息、支付周期、支付方式等信息的操作.
（1）企业职工支付失败变更:
（2）企业职工支付信息变更：
《企业职工支付失败变更清单》（电子文档）
变更后的职工个人银行结算账户（存折或卡）复印件加盖企业公章
《企业职工支付信息变更申请表》加盖企业公章
变更后的职工个人银行结算账户（存折或卡）复印件加盖企业公章（当变更银行账户信息时提供）
✧企业职工支付失败变更仅在支付转账失败后方可申请办理；
✧与长江签署有《业务办理免材料承诺书》的，申请企业职工支付失败变更时可免提供职工个人银行账户复印件；
✧若为长江审核过程中发现企业提交的支付申请信息有误而生成的问题件，则需要重新提交支付申请；
✧审核通过后的第一个定价日由托管银行按企业提供材料中所指定的账户、支付周期、支付方式进行划款。
划款成功后,生成《个人账户支付报告》和《企业计划个人账户支付报告》,企业经办人可通过原待遇支付的业务受理号在网上查询、下载、打印.
（五）企业职工计划转移
企业职工计划转移：
指职工工作单位发生变化,新工作单位已经建立企业年金计划的，其企业年金个人账户权益转入新工作单位的企业年金计划管理;
企业职工转保留：
指职工工作单位发生变化，新工作单位没有建立企业年金计划的，职工个人账户权益转出至长江养老发起的集合计划设置的保留账户统一管理.
（1）企业职工转保留：
（2）企业职工转出至其它企业计划:
（3）企业职工转入:
（1）企业职工转保留或转出至其它企业计划：
《企业职工转出申请表》（电子文档）
新企业盖章的职工参加新年金计划的证明（转出至非长江担任受托账管人的企业计划时提供，可以是新计划账管人出具的“新计划建账证明”或转入企业提供的“同意职工年金资金转入证明”或转入企业向转出企业出具的“办理员工年金转移的联系函”）
（2）企业职工从非长江养老受托账管管理的年金计划转入：
《原账户管理人出具的转移报告》或《职工转入情况说明》（新企业盖章）
✧办理企业职工在长江养老受托账管管理的年金计划内、年金计划间转移或转出至其他年金计划时，企业需先在新企业计划中办理企业职工新增,企业职工转保留的除外；
✧企业职工转保留或转出至其它企业计划，在长江养老审核通过后生成《企业计划转移权益测算确认单》，企业经办人可通过网上查询。
企业对确认单内容无异议的，可主动进行确认，或待长江养老审核通过后的第一个定价日由系统自动确认,如企业有异议,可在系统自动确认前申请撤销。
业务处理完成后将生成《企业计划个人账户转移报告》及《个人账户转移报告》,企业可通过网上查询、下载、打印。
（六）企业计划信息变更
企业计划信息变更指对涉及企业年金方案的内容或企业年金计划运作的相关信息，向长江养老提出变更申请，并由长江养老进行处理的过程.
人力资源和社会保障行政部门出具的《同意ＸX公司企业年金方案修改的复函》复印件并加盖企业公章
XX公司变更后企业年金方案复印件并加盖企业公章
《企业计划变更申请表》加盖企业公章
注:
当需要变更缴费方式、超缴处理方式或缴费入账处理方式则直接提交《企业计划变更申请表》，无需其他附件材料。
✧业务处理完成后生成《企业年金计划信息确认单》，企业可通过网上查询、下载、打印。
（七）企业信息变更
企业信息变更是指企业名称、组织机构代码、法定代表人、联系方式等企业信息发生变化，企业向长江养老提出变更申请,并由长江养老处理的过程。
《企业信息变更申请表》加盖企业公章
变更后的企业营业执照、企业组织机构代码证复印件加盖企业公章（涉及组织机构代码证或营业执照相关内容的变更时提供）
工商管理部门批复企业名称变更的文件复印件加盖企业公章（企业名称变更时提供）
《分支机构维护表》加盖企业公章（分支机构变更时提供）
✧业务处理完成后生成《企业信息确认单》,企业可通过网上查询、下载、打印。
（八）企业职工信息变更
企业职工信息变更指职工信息发生变更,企业向长江养老提出变更申请,并由长江养老处理的过程。
《企业职工信息变更申请表》（电子文档）
变更证明（非必备）
✧业务处理完成后生成《个人计划信息变更清单》，企业可通过网上查询、下载、打印。
（九）企业公共账户权益分配
企业公共账户权益分配，是指企业将因公共账户缴费、员工离职未归属等原因产生的公共账户权益分配至职工个人的操作。
《公共账户权益分配清单》（电子文档）
待分配账户许可分配的批文或许可分配的其它证明材料（分配待分配账户时需要提供）
✧企业年金主要投资于资本市场，其估值会随资本市场价格波动而变化，当前账户余额并不等于最终可分配金额,若发生分配账户内余额不足的情况,则企业需调整分配金额后重新提交公共账户权益分配申请;
建议企业在申请公共账户权益分配时在账户内留存部分余额，以防止余额不足分配的情况发生。
若企业需要全额分配公共账户余额，建议先办理公共账户10０%比例赎回后，再按赎回后确定的金额进行分配;
✧审核处理后的第一个定价日（周三）进行分配处理，生成《公共账户权益分配单》，企业经办人可通过网上查询、下载、打印。
（十）企业职工密码维护
企业经办人可通过职工提供的证件号码进行单个或者批量重置密码;
密码重置分为以下四种方式:
批量密码随机重置:
指针对申请员工生成随机密码;
批量密码统一重置：
指针对申请员工生成一个统一的密码;
批量密码身份证截位重置：
指针对申请员工生成身份证截位密码;
企业职工密码重置：
指针对单个员工的密码重置。
《批量密码重置申请》（电子文档，针对批量员工密码重置时提供）
五、企业密码修改和重置
（一）密码的种类
为保障企业年金业务办理的安全，企业经办人无论是通过网上还是网点提交业务申请，均需要输入两种密码，一种为交易密码,一种为长江UKey密码。
交易密码用于网上或网点渠道的登录和网上业务申请提交，长江UKeｙ密码用于企业身份的识别。
建议企业将两类密码设为不同以保障安全。
（二）如何办理密码的修改
交易密码修改的方式：
企业可登录长江养老网上平台或拨打长江养老热线电话直接修改交易密码；
若企业通过网点修改交易密码,则需要填写《企业服务信息变更申请表》（加盖企业公章），同时提交经办人身份证原件及加盖企业公章的复印件；
长江UKeｙ密码修改的方式：
若企业通过长江养老代理网点修改长江UKey密码，所需提供的材料同交易密码修改；
企业还可以通过长江UＫey控件进行修改：
通过路径“开始”—“所有程序"
—“CＪPｅnsiｏn”—“ｅＰass3003_CＪ”至“管理工具”界面中点击“修改用户PIN码”，按照提示进行修改。
（三）遗忘企业密码如何重置
发生遗忘密码情况时，企业经办人可凭个人身份证（原件及加盖企业公章的复印件），并填写《企业服务信息变更申请表》（加盖企业公章），提交至长江养老申请重置企业交易密码或长江UKey密码.
第二篇贴心服务
（一）职工自助服务
1.职工如何查询个人账户信息
职工获取个人密码后,登录“长江养老网站—网上自助服务专区-个人客户登录”查询个人账户信息；
也可通过长江养老电话自助语音系统（400—820—9９6６）查询个人账户信息。
2.职工如何获得个人密码
（1）长江养老为企业职工建立个人账户时，系统将随机生成职工密码，企业可通过网上获取密码清单,将密码发放给职工；
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