真题与答案金融_精品文档_003.docx
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2016年经济师中级金融专业知识与实务真题
一、单项选择题
1.我国回购协议市场买断式回购的交易期限由回购双方自行商定，但最长不得超过（）
A.1
B.60
C.91
D.365
答案：
C
2.债券是资本市场重要的工具之一，其特征不包括（）。
A.流动性
B.安全性
C.收益性
D.永久性
答案：
D
债券的特征包括：
①偿还性；②流动性；③收益性；④安全性。
精讲班第一章例题第45题。
3.人民币普通股票账户又称为（）。
A.基金账户
B.A股账户
C.B股账户
D.人民币特种股票账户
答案：
B
我国股票市场上可交易的股票包括A股和B股。
（1）A股，即人民币普通股,是由中国境内公司发行，供境内机构、组织或个人以人民币认购和交易的普通股股票。
这种股票按规定只能由我国居民或法人购买。
（2）B股，即境内上市外资股，是以人民币标明面值，以外币认购和买卖，在中国境内证券交易所上市交易的外资股。
4.在我国，负责监管互联网信托业务的机构是（）。
A.中国人民银行
B.中国银监会
C.中国证监会
D.中国保监会
答案：
B
互联网支付——业务由人民银行负责监管；
网络借贷，互联网信托和互联网消费金融——业务由银监会负责监管；
股权众筹融资，互联网基金销售——业务由证监会负责监管；
互联网保险——业务由保监会负责监管。
精讲班第一章例题第80题。
6.在利率决定理论中，强调投资与储蓄相互作用的是（）。
A.马克思利率理论
B.流动性偏好理论
C.可贷资金理论
D.古典利率理论
答案：
D
古典学派认为，利率决定于储蓄与投资的相互作用。
精讲班第二章例题第20题。
7.通常情况下，当市场利率（债券预期收益率）低于债券收益率（息票利率）时，发债企业多采用（）。
A.折价发行
B.溢价发行
C.等价发行
D.止损价发行
答案：
B
债券发行方式——折价发行、溢价发行、平价发行
①若市场利率（或债券预期收益率）高于债券收益率（息票利率）时，债券的市场价格（购买价）低于债券面值，即债券为折价发行。
②若市场利率（或债券预期收益率）低于债券收益率（息票利率）时，债券的市场价格（购买价）高于债券面值，即债券为溢价发行。
③若市场利率（或债券预期收益率）等于债券收益率（息票利率）时，债券的市场价格（购买价）等于债券面值，即债券为平价发行或等价发行。
精讲班第二章例题第40题。
8.在均衡状态下,任何不利用全市场组合,或者不进行无风险借贷的投资组合均为于资本市场线的（）。
A.上方
B.线上
C.下方
D.不确定位置
答案：
C
在均衡状态，资本市场线（CML）表示对所有投资者而言是最好的风险收益组合，任何不利用全市场组合，或者不进行无风险借贷的其他投资组合都位于资本市场线的下方。
9.假设某公司股票的β系数为1.15，市场投资组合的收益率为8%，当前国债的利率（无风险收益率）为3%。
则该公司股票的预期收益率为（）。
A.8.25%
B.8.50%
C.8.75%
D.9.00%
答案：
C
股票预期收益率
=（8%-3%）*1.15+3%=8.75%。
10、根据资产定价理论，会引起非连续性风险的因素是（）
A.宏观形势变动
B.控制改革
C.政治因素
D.公司经营风险
答案：
D
11、目前，各国商业银行普遍采用的组织形式是（）
A.单一银行制度
B.分支银行制度
C.控股公司制度
D.连续银行制度
答案：
B
12、下列国家中，采用超级金融监管模式的是（）
A.英国
B.美国
C.中国
D.澳大利亚
答案：
A
13.银行间交易商协会由（）监管
A.中国人民银行
B.中国银行协会
C.中国银行业监督管理委员会
D.中国证券监督管理委员会
答案：
A
14.我国小额贷款公司的主要资金来源是股东缴纳的资本金、捐赠资金，以及来自（）。
A.公众存款
B.政府出资
C.发行债券
D.不超过两个银行业金融机构的融入资金
答案：
D
根据有关规定，小额贷款公司的主要资金来源为股东缴纳的资本金、捐赠资金，以及来自不超过两个银行业金融机构的融入资金。
15.我国负责监管?
?
市场的机构是（）。
A.中国人民银行
B.中国银行业协会
C.中国证券监督管理委员会
D.中国银行业监督管理委员会
答案：
16.随着经济全球化和金融自由化的深入，商业银行的营销越来越注意（）。
A.产品营销
B.关系营销
C.“4P营销组合策略
D.“4C"营销组合策
答案：
B
随着经济全球化和金融自由化的深入，商业银行的营销越来越注重关系营销。
17.下列因素中,属于商业银行贷款经营“5C标准的是（）。
A.客户（Consumer）
B.成本（Cost）。
C.资本（Capital）。
D.便利（Convenience）。
答案：
C
通常采用信用的5C标准，即：
品格（Character）、偿还能力（Capacity）、资本（Capital）、经营环境（Condition）、担保品（Collateral）。
18.2005年中国银监会发布了《商业银行风险监管核心指标》,其中属于信用风险指标的是（）。
A.核心负债比率
B.流动性比率
C.不良资产率
D.利率风险敏感度
答案：
C
2005年，银监会发布《商业银行风险监管核心指标》。
分三层：
风险水平，风险迁徙和风险抵补。
反映在资产负债比例方面的指标主要体现在风险水平这一层上。
风险水平类指标包括：
流动性风险指标，信用风险指标，市场风险指标和操作风险指标。
（1）流动性风险指标衡量商业银行流动性状况及其波动性，包括流动性比例、核心负债比例和流动性缺口率指标。
（2）信用风险指标包括不良资产率、单一集团客户授信集中度、全部关联度指标。
（3）市场风险类指标衡量商业银行因汇率和利率变化而面临的风险，包括累计外汇敞口头寸比例和利率风险敏感度。
（4）操作风险指标为操作风险损失率。
19.下列经营活动中，属于商业银行中间业务特点的是（）
A.运用银行自有资金
B.以收取服务费的方式获得收益
C.赚取利差收入
D.留存管理现金
答案：
B
20.在资产负债管理中，商业银行衡量利率变动影响全行经济价值的分析方法是（）
A.久期分析
B.缺口分析
C.外汇敞口分析
D.情景模拟分析
答案：
A
21.经济资本是商业银行为了应对未来一定时期内的非预期损失而应该持有的资本金，其管理内容不包括（）
A.经济资本的计量
B.经济资本的并表
C.经济资本的评价
D.经济资本的分配
答案：
B
22.在商业银行成本管理中，能够计入经营管理费用的是（）
A.利息支出
B.研究开发费
C.固定资产折旧
D.保险费
答案：
D
23.巴塞尔协议Ⅲ要求商业银行设立”资本防护缓冲资金”,其总额不得低于银行风险资产的（）
A.1.5%
B.2.0%
C.2.5%
D.3.0%
答案：
C
24.在我国当前股票发行中，首次公开发行采用询价方式的，公开发行股票数量在4亿股（含）以下的，有效报价投资者数量应不少于（）家。
A.10
B.20
C.50
D.100
答案：
A
25.根据2016年发布的《市场化银行债券转股权专项债券发行指引》，债券股专项债券发行规模不超过债转股项目合同约定的股权金额的（）
A.30%
B.50%
C.60%
D.70%
答案：
D
26.根据2016年修订后的《证券账户业务指南》，一个投资者在同一市场最多可以申请开立的A股账户数量为（）个
A.1
B.2
C.3
D.5
答案：
C
27.在证券投资基金运作中，影响封闭式基金价格的主要因素是（）
A.投资基金规模
B.二级市场供求关系
C.投资时间长短
D.上市公司质量
答案:
B
28.证券投资基金中，契约型基金营运的依据是（）
A.基金性质
B.公司章程
C.基金合同
D.股东大会
答案：
C
29.与一般委托代理关系相比，信托的重要特征体现为（）
委托人为了自己或其他第三人的利益管理或者处分信托财产
委托人以受益人的名义管理或者处分信托财产
受托人以自己的名义管理或者处分信托财产
受托人为受益人的利益或者特点目的管理信托财产
答案：
C
30.信托财产管理中，信托财产事实上的处分是指（）。
A.信托财产
B.赠与信托财产
C.消费
D.转让信托财产
答案：
C
事实上的处分，是指对信托财产进行消费（包括生产和生活的消费）；
法律上的处分，是指对信托财产进行转让。
31.《金融租赁公司管理办法》规定,信托公司如果不能按期开业，可以（）。
A.申请延期1次,延长期限不得超过3个月
B.申请延期1次,延长期限不得超过6个月
C.申请延期2次,延长期限不得超过3个月
D.申请延期2次,延长期限不得超过6个月
答案：
A
信托公司设立须经筹建和开业两个阶段。
（1）信托公司的筹建期为批准决定之日起6个月；未能按期筹建的，可申请延期一次，延长期限不得超过3个月。
（2）信托公司应当自领取营业执照之日起6个月内开业；不能按期开业的，可申请延期一次，延长期限不得超过3个月。
32.《金融租赁公司管理办法》规定，金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不超过资本净额的（）。
A.10%
B.20%
C.30%
D.40%
答案：
C
根据《金融租赁公司管理办法》的规定，金融租赁公司应遵守以下监管指标的规定：
（1）资本充足率
金融租赁公司资本净额与风险加权资产的比例不得低于银监会的最低监管要求。
（2）单一客户融资集中度
金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的30%。
（3）单一集团客户融资集中度
金融租赁公司对单一集团的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的50%。
（4）单一客户关联度
金融租赁公司对一个关联方的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的30%。
（5）全部关联度
金融租赁公司对全部关联方的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的50%。
（6）单一股东关联度
对单一股东及其全部关联方的融资余额不得超过该股东在金融租赁公司的出资额，且应同时满足本办法对单一客户关联度的规定。
（7）同业拆借比例
金融租赁公司同业拆入资金余额不得超过资本净额的100%。
33.金融租赁公司在开展租赁业务时，可以和其他机构分担风险的业务是（）。
A.转租赁
B.直接租赁
C.委托租赁
D.杠杆租赁
答案：
D
公司同其他机构分担风险的融资租赁业务包括联合租赁和杠杆租赁两类。
34.根据《信托公司管理办法》规定,信托公司的同业拆借余额不得超过其净资产的（）。
A.10%
B.20%
C.30%
D.40%
答案：
B
根据《信托公司管理办法》的规定信托公司不得开展除同业拆入业务以外的其他负债业务，且同业拆入余额不得超过其净资产的20%，固有财产原则上不得进行实业投资。
35.某投资者欲买入一份6*12的远期利率协议，该协议表示的是（）
A.6个月之后开始的期限为12个月贷款的远期利率
B.自生效日开始的以6个月后利率为交割额的12个月贷款的远期利率
C.6个月之后开始的期限为6个月贷款的远期利率
D.自生效日开始的以6个月后利率为交割额的6个月贷款的远期利率
35缺答案
36.某公司打算运用6个月期的沪深300价指数期货为其价值600万元的股组合套期保值，该组合的值为12.，当时的期货价格为400元,则该公司应卖出的期货合约数量为（）份。
A.15
B.27
C.30
D.60
答案：
D
3337.假设某公司于三年前发行了5年期的浮动利率债券,现在利率大
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