中登业务新版规则Word文档格式.docx

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中登柜台发起份额调节可以由管理人确认，与代理人发起其他交易申请业务同样，遵循T日申请，T+1日过户原则；

若管理人确认则仅能确认失败或所有确认，不能某些确认。

份额调节业务不带走货币基金未付收益。

1.5资金平衡调账

1.5.1功能概述

中登柜台可以发起资金平衡调账业务，当资金清算浮现问题或者其他关于资金问题，可以通过中登柜台去做。

中登柜台发起资金平衡调节直接进入收付指令表，将依照交收日期下发清算指令数据。

2特定业务和功能

2.1分红

2.1.1功能概述

针对非货币基金分红，本系统接受四种模式：

一、管理人自建TA系统进行权益分派解决模式；

二、管理人分TA系统进行权益分派解决模式（由管理人分TA系统提供钞票分红和分红再投资明细）；

三、管理人分TA进行初步权益分派模式（管理人分TA系统提供每笔红利金额，但不区别钞票分红或再投资，由本系统进行区别钞票分红和再投资，并计算再投资份额）；

四、本系统交易解决中心进行权益分派模式。

对于前三种模式，如果基金为LOF基金，则管理人必要提供分红方案，用于控制系统判断LOF跨市场转托管使用，对于非LOF基金，管理人可以选取提供分红方案或不提供分红方案。

对于第四种模式，管理人必要提供分红方案，详细分红方案应当涉及权益登记日、单位红利金额（精准到小数点后四位）、红利发放日、再投资发放日。

管理人提供分红方案时，必要在R-1日系统启动之前录入到本系统中，TA系统将在R-1日发管理人回报前依照提供分红方案做分红登记解决。

对于第四种模式，本系统在进行权益分派时候，只有在登记日R日已经登记在册基金份额参加本次分红。

R日交易申请不影响本次分红，即R日申购不参加分红，R日赎回参加分红。

对于货币基金，对于本系记录费模式基金，系统每天依照管理人提供货币基金每万份收益或者当天日收益在当天管理人净值到达后，解决管理人交易确认之迈进行货币基金收益计算，将基金收益按持有份额分派到每个投资者，作为该投资者货币基金未付收益。

对于本系记录费模式基金，管理人必要提供收益结转方案，本系统在当天确认解决完毕后来，对于当天需要结转货币基金进行收益结转解决。

对于正收益按分红再投资方式进行解决，如果为负收益则采用强制调减方式进行解决。

2.1.2功能使用要点阐明

1.除ETF基金、保本基金和货币基金外，有两种分红：

一是钞票红利，一是红利再投；

ETF基金、保本基金只能是钞票红利，货币基金只能是红利再投。

其她类型基金，其分红方式拟定先后逻辑为：

份额汇总分红方式、交易账号分红方式（需代理人支持默认分红方式）、基金默认分红方式。

2.投资者六要素（基金代码、份额类别、代理人码、网点代码、基金账号、交易账号）只能有一种分红方式，除特定种类基金外，可以通过029业务修改分红方式。

3.若基金代销关系设立了最小红利金额，则当分红金额不大于最小红利金额时，非挂账场外投资者强制分红再投资。

4.本系统发起分红登记，其分红方式拟定原则：

ETF、保本基金是钞票红利，货币基金为红利再投，分红金额不大于最小红利金额非挂账场外投资者为分红再投资，其她状况则是份额汇总表分红方式。

5.管理人发起分红，其分红方式拟定原则：

管理人指定分红方式为0或1时以管理人指定为准，若管理人指定为2，则本系统自动取投资者分红方式。

6.分红登记时，若由于某些因素（冻结、未指定、挂账）导致无法下发投资者分红权益时，对于钞票分红，采用钞票挂账解决，对于红利再投则冻结且冻结本金加孳息时也冻结再投份额，红利再投因其他因素不能下发分红权益也挂账再投份额；

对于再投也许产生零头红利，以钞票分红方式下发。

7.货币基金收益分派采用截位法，精准到小数点后两位，由于精度问题导致无法分派收益，按截去收益由大到小，每户0.01份。

8.管理人可以在基金信息中选定收益分派计算方式为单利还是复利，本系统依照单利和复利按不同计算公式进行计算，如下：

（1）单利计算方式：

当天可分派基金收益=基金收益；

投资者增长未付收益=当天可分派基金收益*持有份额/总份额；

（2）复利计算方式：

投资者增长未付收益=基金收益*（持有份额+投资者未付收益）/（总份额+总未付收益）；

9.收益结转时，有冻结份额时，其未付收益也需要冻结，即：

未付收益为正则冻结，未付收益为负时则计减冻结份额。

10.收益分派结转日设立：

若设立了收益分派日，系统在收益分派日当天（若收益分派日非工作日，则顺延到分派日后第一种工作日）进行收益结转；

若设立成日分，则每天进行收益结转；

若设立成周分，则在每周第一种工作日进行结转；

如果设立为月分（按首工作日），则在每月第一种工作日进行结转；

如果设立为月分（按固定日期），则每月固定日期（非工作日则顺延）进行收益结转。

2.2基金发行及成立

2.3基金终结

2.3.1功能概述

基金终结，对非认购期基金终结解决，完毕基金清盘，将基金资产退还给投资者。

本系统中，基金终结通过使用系统自动发起强制赎回来解决。

2.4批量业务

2.4.1功能概述

管理人可以通过中登柜台录入批量业务参数，以设立某个工作日管理人与否可以发起批量业务。

3业务解决规则

3.1账户类业务

3.1.1申报数据统一检查

1.除批量开户业务外，账户类业务只支持场外代理人申报。

对申报数据统一检查是在详细业务解决之前第一步解决（批量开户除外）。

2.有效账户类业务申报包括：

开立基金账户001、撤销基金账户002、修改客户资料003、冻结基金账户004、解冻基金中账户005、增开交易账户008、撤销交易账户009、变更交易账户058。

需要注意是，本系统并不解决004、005业务。

因而，如果代理人申报了004、005业务，本系统将直接给代理人业务代码非法失败回报。

3.对于非法业务类型申报数据，如果是直销申报或当天有交易申请可以拟定其投资基金，则将投资人资料转发管理人。

4.如果当前代理人设立为大集中模式，则忽视代理人申报“网点代码”，将其统一改为代理人代码。

5.对申报数据中“申请时间”、“代理人代码”、“网点代码”、“申请单号”、“申请日期”、“交易账号”等字段进行非空（“申请时间”为空本，系统自动补默认值’000000’）和格式检查。

6.如果申报是001或003业务，则“投资人地址”和“邮政编码”、“投资人姓名”必要填写。

7.对于非001且非003业务申报，则“基金账号”必要在本系统中有效，并且属于特定市场（上海或深圳）。

8.对于非001且非003且非008业务申报，则“交易账号”必要在本系统中有效。

003业务“交易账户”合法检查在其业务解决阶段执行。

9.对于001业务忽视申报数据中“基金账号”。

10.对于001业务申报，“个人机构标记”、“身份证号码”、“性别”、“学历”、“职业”必要是有效值，其中，“性别”、“学历”、“职业”可觉得空。

“证件类型”必要在本系统参数控制，可用于开户证件类型范畴内。

11.对于001业务申报，如果是QFII机构，则“证券账号”不能为空。

12.对于非058业务申报，“证件号码”不能为空，“证件类型”必要是有效值。

如果是个人投资者且“证件类型”是身份证，“证件号码”必要是合法身份证。

如果不是个人投资者，“法人证件类型”、“经办人证件类型”是身份证，则“法人证件号码”必要是合法身份证或空，“经办人证件号码”必要是合法身份证。

3.1.2开立基金账户001

1.对沪市“股东账号”以字母’E’开头或深市“股东账户”以数字’06’开头，以为是信用账户。

2.投资人证件号是12位长并且以’QF’开头，以为是QFII投资者。

3.如果是个人投资者用身份证开户，则用“身份证号”拟定“投资人生日”。

4.对于代理人参数‘个人投资者与否只容许身份证开户（DRGSKH）’为’Y’，个人投资者开户证件类型必要是身份证，否则以失败解决

5.用申报数据中三项核心信息，即“投资人姓名”、“证件类型”、“证件号码”，判断投资人与否已经在本系统中中注册过基金账户。

6.对于重复注册且本系统中登记股东账户与申报数据不符，按失败解决。

7.对于重复注册且本系统中登记股东账户与申报数据相符或未申报股东账户，登记交易账户信息（要判断与否违背代理人多交易账户规则）。

8.对未注册投资者，如果未申报股东账户、属于信用账户，或者申报股东账户相应基金账户已注销，则先分派股东账号再注册基金账户，否则检查股东账户信息。

9.对股东账户信息检查涉及：

（1）与否申报了股东账户；

（2）申报股东账户与否属于同一投资者，用申报中“证件类型”、“证件号码”与系统中股东账户信息比较，如果一致则以为是同一投资者（循环获取该投资者账户信息，只有存在一笔未销户且与申报股东账户一致即视为相符）。

10.对股东账户信息检查通过申报，直接注册基金账户，否则先分派股东账号再注册基金账户。

11.上述分派股东账号时必要满足：

（1）代理人有配号资格；

（2）不能是QFII投资者；

（3）如果申报“股东账户”不为空，则当天必要有交易申报。

满足以上条件才可以配号，否则不能配号，并按失败解决。

12.开户申请无论成功失败，只要是直销申报或通过交易可以拟定其投资基金，需将投资人资料转发给管理人。

3.1.3撤销基金账户002

1.对于销户申请需检查：

（1）申报数据中“证件类型”、“证件号码”与系统中注册信息必要一致（此处不检查“投资人姓名”）；

（2）当天没有交易申请；

（3）不能有未完毕交易，如认购、预约赎回等；

（4）份额余额必要为零；

（5）不存在未付收益；

（6）不存在未完毕分红（钞票分红及再投资）；

（7）与基金账户关联可用交易账户只存在一种，且为当前申请数据中指定“交易账户”。

2.对于不满足上述

（1）-（6）销户申请，予以代理人失败回报；

3.对于满足上述

（1）-（7）销户申请，注销（不删除）其基金账户及交易账户。

4.对于满足上述

（1）-（6）单不满足（7）销户申请，注销（不删除）交易账户。

5.对于成功销户申请，并将投资人资料转发给所有有关管理人；

对于失败销户申请，如果是直销申报，则将投资人资料转发给管理人（业务代码102）。

3.1.4修改客户资料003

1.容许该业务申报数据中不填写“基金账号”，系统自动提取，提取原则是：

如果该投资者当天有成功开户，则从开户申请数据中提取基金账号，否则用“代理人代码”、“网点代码”、“交易账号”在本系统登记信息中获得基金账号（必要是近来两个工作日登记）。

2.对于不能获得“基金账号”或者申报“基金账号”无效，按失败解决。

3.该业务申报数据中“交易账号”必要在系统中存在有效登记信息，否则按失败解决。

4.核对该业务申报数据中三项核心信息与“基金账户”在本系统中登记与否一致，检查规则是：

（1）如果当天已经给分公司发送了配号告知，则此三项信息必要一致；

（2）非本系统配号生成账户，则此三项信息必要一致；

（3）本系统参数设立中有与否容许投资者修改三项核心信息开关，用于控制本系统配号生成账户此三项信息修改；

（4）在不容许修改三项核心信息状况下，个人投资者此三项信息必要完全一致，机构投资者不检查“投资人名称”，其他两项必要一致；

（5）在容许修改三项核心信息状况下必要符合如下规定:

a.机构不容许修改三项核心信息（机构不比对名称）；

b.对代理人参数‘DRGJXG’值为N，不容许修改三项核心信息；

c.个人投资者身份证开户不容许修改证件类型；

d.三项核心信息变更必要至少两项一致；

但是个人投资者证件类型变更和证件号码变更视为一项核心信息变更；

e.个人投资者变更后三项核心信息必要在系统中保持唯一性

f.个人投资者容许15位身份证变更为18位身份证，但是不以为其修改了三项核心信息

g.三项核心信息在场外只能修改一次，再次修改只能通过柜台来解决；

与否修改过三项核心信息记录在KHXXMP中‘GRBZXX’中（1-修改姓名2-修改证件类型或证件号码）

5.对于通过上述检查申请，修改系统中客户信息登记，并给分公司发送资料变更告知。

6.对于成功申请，通过交易可以拟定其投资基金，并将投资人资料转发给管理人；

对于失败申请，如果是直销申报，则将投资人资料转发给管理人。

3.1.5增开交易账户008

1.对于增开交易账户申请需检查：

（1）申报两项核心信息（投资人证件类型、证件号码）与“基金账户”在本系统中登记信息必要一致；

（2）申报中指定“交易账户”在本系统中未登记；

（3）不能违背代理人多交易账户规则；

（4）对于代理人参数‘个人投资者与否只容许身份证开户（DRGSKH）’为’Y’，个人投资者开户证件类型必要是身份证。

2.对于不满足上述检查条件申请数据，予以代理人失败回报。

3.对于满足上述检查条件申请数据，将“交易账户”登记到本系统中（如果是已注销“交易账户”，则将其改为正常）。

4.增开交易账户申请无论成功失败，只要是直销申报或通过交易可以拟定其投资基金，需将投资人资料转发给管理人。

3.1.6撤销交易账户009

1.对于撤销交易账户申请需检查：

（6）不存在未完毕分红（钞票分红及再投资）。

5.对于不满足上述检查条件申请数据，予以代理人失败回报。

2.对于满足上述检查条件申请数据，将“交易账户”在本系统中登记状态改为“已注销”。

3.对于成功申请，通过交易可以拟定其投资基金，并将投资人资料转发给管理人；

3.1.7变更交易帐号058

1.对于变更交易账户申请数据，申报中“交易账户”必要在本系统中存在登记信息，并且“对方交易账号”（即变更后交易账户）在本系统中不存在登记信息，否则予以代理人失败回报。

2.变更交易账户申请中，如果“交易账户”和“对方交易账户”（即变更后交易账户）相似，则直接予以代理人成功回报。

3.对非上述状况申请执行变更动作，即将本系统登记信息中所有“交易账户”修改成“对方交易账户”（涉及份额登记、账户登记、分红登记、定期定额登记、冻结登记、未完毕交易，等等）。

4.对于成功申请，通过交易可以拟定其投资基金，并将投资人资料转发给管理人；

3.1.8批量开户TXT510

1.批量开户申请只能由管理人发起，代理人不能发起，业务代码必要是’510’。

2.在批量开户申请数据中，管理人必要提供关于投资者必要信息，并符合本系统规定：

（1）投资者开户代理人必要是本系统合法代理人；

（2）该代理人如果不是大集中模式，则必要提供其开户“网点代码”；

（3）必要有“申请单号”，且前两位必要是提出申请管理人代码；

（4）“申请日期”必要等于本系统当前系统日期；

（5）若是沪市开户，则股东账户必要以字母’A’-‘Z’开头；

（6）若是深市开户，则股东账户必要以数字’0’-‘9’开头；

（7）“交易账户”、“投资人姓名”、必要填写；

（8）“个人机构标记”、“证件号码”必要是有效值；

（9）“证件类型”必要在本系统参数控制，可用于开户证件类型范畴内。

3.对于不符合上述条件申报，本系统不予受理，直接按失败解决。

4.对沪市“股东账号”以字母’E’开头或深市“股东账户”以数字’06’开头，以为是信用账户。

5.投资人证件号是12位长并且以’QF’开头，以为是QFII投资者。

6.用申报数据中三项核心信息，即“投资人姓名”、“证件类型”、“证件号码”，判断投资人与否已经在本系统中中注册过基金账户。

7.对于重复注册且本系统中登记股东账户与申报数据不符，按失败解决。

8.对于重复注册且本系统中登记股东账户与申报数据相符，登记交易账户信息（要判断与否违背代理人多交易账户规则）。

9.对未注册投资者，如果未申报股东账户或属于信用账户，则直接分派股东账号并注册基金账户，否则检查股东账户信息。

10.对股东账户信息检查涉及：

（2）申报股东账户与否属于同一投资者，用申报中“证件类型”、“证件号码”与系统中股东账户信息比较，如果一致则以为是同一投资者。

11.对股东账户信息检查通过申报，直接注册基金账户，否则分派股东账号并注册基金账户。

12.上述分派股东账号时，不能是QFII投资者（但没有检查代理人与否有配号资格），否则不能配号，并按失败解决。

13.批量开户申请无论成功或失败，都需给管理人发送回报，只有成功申请，才给代理人发送回报。

3.1.9批量开户DBF110

1.批量开户申请DBF接口检查、解决规则与TXT接口基本一致，区别仅在于如下几点：

（1）DBF接口申报业务代码是’110’；

（2）DBF接口中没有“TA代码”，用“基金账号”前两位拟定；

（3）DBF接口没有检查“证券账户”首字母特性；

（4）DBF接口“证件类别”用两位编码，TXT接口是一位编码。

3.2交易类业务

3.2.1预汇总检查

1.仅限于场外代理人发起交易申请，是代理人交易申请03文献导入到TA系统第一步解决，重要做某些基本合法性检查、某些字段补默认值、业务类型转换、内外部基金代码转换等；

2.赎回类业务（赎回024、定期定额赎回063、ETF一次赎回093）默以为巨额赎回顺延；

3.同TA基金转换业务仅容许代理人申报业务类型为036、038，不容许申报037，在本系统中，同TA基金转换业务会将代理人申报038业务转换成036业务统一解决；

跨TA转换申报038业务不转换；

同TA与跨TA转换判断原则：

申报038业务中，对方TA代码与否为空；

但是对场外发起证监会原则数据不做038/036业务代码转换

4.由于代理人系统也许不支持份额类别，需将代理人上传交易申请中基金代码转换成TA系统内部解决基金代码，对于036业务和98/99之间基金转换038业务，还将转换上传目的基金代码为内部基金代码；

5.代理人不支持份额类别时才转换基金代码，支持份额类别则不转换；

6.对于非交易过户，仅容许使用业务代码033申报，不容许用034、035申报；

7.认购（020）、申购（022、039、091）、修改分红方式（029）、定期定额合同（059、060、061）容许代理人不上传基金账号而在账户解决后补基金账号、别的业务类型必要上传12位基金账号；

8.对于非跨TA基金转换业务检查申报交易与否在同一TA下（基金账号与基金代码与否登记在同一TA、基金账号与否在其所属TA接口文献、基金与否在其所属TA接口文献中）；

对于跨TA基金转换业务，对方TA代码必要填写；

对于跨TA基金转换业务，转入转出TA代码不能相似；

且对于非98/99之间跨TA基金转换业务，对方TA代码必要是相应中登登记基金管理人代码；

9.检查代理人与否可以代销申报基金和份额类别，对于036业务和98/99之间基金转换038业务，还将检查代理人与否可以代销转换后基金和份额类别；

10.所有代理人容许029业务不上传份额类别字段，不上传时默认修改投资者该基金所有份额类别分红方式；

11.由于存在周末认购状况，因而容许020业务交易申请日期在上工作日至当前工作日之间；

12.由于上一工作日有巨额赎回而导致024业务顺延申请也容许在当前工作日发起；

13.金额类业务（020、022、039、091）需要检查申请金额与否为零，份额类业务需要检查申请份额与否为零；

14.对于证监会原则数据对于一步转托管数据没有申报对方代理人代码需要做失败解决；

对于证监会原则数据对于场外转场内数据申报对方代理人码为999要做失败解决

15.ETF基金不能申报业务类型为：

022、024、039、063、025，而非ETF基金不能申报业务类型为：

091、093。

3.2.2业务公共检查

1.对申报申请（含柜台业务）做某些基本公共检查，并补全基金账号等字段。

2.对于认购（020）、申购（022、039、091）、修改分红方式（029）、定期定额合同（059、060、061），若未上传基金账号，则补基金账号（仅限于近2个工作日开户交易）；

3.上海场内非货币基金、深圳场内申报申请份额必要为整数；

4.本系记录费基金申报折扣率不不大于1不大于零强制为1，若折扣率不大于归基金资产比例则折扣率为归基金资产比例（仅限赎回、基金转换（含同一TA内基金转换和98/99之间跨TA基金转换）），前台录入时保证了归基金资产比例必要不不大于零；

5.需重新用226业务检查与否容许跨市场转托管；

6.申报036业务和98/99之间跨TA基金转换038业务需要代理人容许做036、038业务；

026业务需要代理人容许做026、027、028业务；

027业务需要代理人容许做026、027业务；

028需要代理人容许做026、028业务；

跨TA基金转换入037业务需要代理人容许做037业务；

非98/99之间跨TA基金转换出038业务需要代理人容许做038业务；

7.基金账号状态必要可以做该种业务，上报交易账号必要是合法且状态正常账号；

8.柜台可以在基金非开放日发起业务，柜台强制赎回时若无净值则会报平台错误，其她业务则在当天被解决；

9.对于代理人申请数据到达时管理人确认已经解决状况，一致以管理人回绝方式解决；

10.基金净值状态不容许交易时，不容许申报申请；

3.2.3认购020/120/057/130/149

3.2.3.1申请阶段

1.初次认购申请金额需满足初次认购最低金额和认购级数；

追加认购申请金额需满足追加认购最低金额和认购级数；

只有当级数不不大于零时才检查认购级差；

2.认购申请阶段不计费，仅检查申请金额与否符合规定；

3.认购检查合法后，系统会以057业务形式在WCJYDP表中记录下该笔认购申请；

3.2.3.2确认阶段

1.依照管理人确认金额（无确认时，以批确比例判断）判断与否确认成功，确认金额为零或不不大于申请金额时确认失败；

2.对于确认成功认购需要更新申请阶段057记录申请金额为确认金额；

失败则将该记录解决标志置为’1’；

3.确认