人寿保险活动策划方案文档格式.docx

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　　一、即交即领高额返还

　　自本合同生效之日起至张先生年满74周岁年生效对应日，若张先生生存，60周岁的年生效对应日前每年可领取元；

60周岁的年生效对应日起每年可以领取元直至74周岁年生效对应日。

　　二、福寿年龄自由选择

　　福寿金的领取年龄为55周岁和60周岁，张先生在投保时可根据自己意愿自由选择。

　　三、多重领取惊喜连连

　　自本合同生效之日起至张先生年满74周岁的年生效对应日，若张先生生存，在其60周岁的年生效对应日前，可每年领取特别生存金500元；

每年领取关爱金元；

60周岁的年生效对应日起每年领取元至74周岁年生效对应日；

若张先生生存至其年满75周岁的年生效对应日，可再领取92954元。

另外每年还可以按照公司经营情况领取红利。

　　四、全面保障倍加呵护

　　张先生若于合同生效之日起一年内因疾病身故，公司给付

　　50000元身故保险金，合同终止；

张先生若在其60周岁的年生效对应日前，因前述以外情形身故，公司给付185908元与所交保险费（不计利息）之和给付身故保险金，合同终止。

自张先生60周岁的年生效对应日起，若其身故，公司按张先生身故后尚未领取的各期福寿金（不包括张先生身故前已产生但尚未领取的各期福寿金）与满期保险金之和一次给付身故保险金，合同终止。

　　若张先生遭受意外伤害，并自意外伤害发生之日起180日内因该意外伤害导致其在60周岁的年生效对应日前身故，公司按上述规定给付身故保险金后，再给付743632元意外伤害身故保险金，合同终止。

　　篇二：

最详细的策划方案

　　策划书导航图

　　目录

　　第一部分市场分析

　　一、营销环境分析?

?

（1）

（一）中国保险市场发展及现状?

（1）

（二）我国保险市场竞争格局主要特点及演变趋势?

（2）

　　（三）武汉市保险业发展现状?

　　（5）

　　（四）中国保险市场发展背景?

（6）

　　（五）中国保险业发展趋势预测?

（8）

　　（六）中国寿险业发展现状?

（9）

　　二、消费者分析?

（12）

（一）消费者总情况?

（二）消费者特征分析?

　　（三）消费者购买习惯分析?

（13）

　　（四）消费者态度分析?

（14）

　　（五）消费者购买保险的因素?

　　（六）消费者分析总结?

　　三、产品分析?

（15）

（一）生命人寿保险产品的功能特点分析?

（二）竞争对手人寿保险产品的功能特点分析?

（18）

　　（三）产品分析总结?

（21）

　　四、生命人寿和竞争对手的竞争状况分析?

（22）

（一）生命人寿发展策略分析?

（二）生命人寿的竞争对手发展策略分析?

（23）

　　（三）生命人寿营销策略思考?

（26）

　　五、生命人寿和竞争对手的广告与销售活动分析?

（27）

（一）生命人寿的广告与销售活动概况?

（二）竞争对手的广告与销售活动概况?

　　（三）广告与销售活动分析总结?

（28）

　　第二部分广告策略

　　一、生命人寿公司品牌形象的问题点和优势?

　　二、广告目标?

（29）

（一）企业提出的目标?

（二）我们广告目标?

　　（三）广告诉求及表现策略?

　　第三部分广告计划

　　一、广告主题?

（31）

　　二、广告表现?

（一）影视广告脚本?

（二）平面广告?

（32）

　　（三）电影院广告?

（33）

　　（四）户外广告?

　　三、广告发布计划?

（34）

（一）广告发布的媒介?

（二）各媒介的广告规格?

（35）

　　（三）广告媒介发布排期计划?

　　四、专题性公关营销活动?

（36）

（一）目的?

（二）活动策划?

　　五、其他推广活动计划?

（39）

　　六、推广活动费用预算?

（40）

（一）电视广告预算?

（二）平面广告费用预算?

（41）

　　（三）户外广告费用预算?

　　（四）影院合作费用预算?

（42）

　　（五）公关活动费用预算?

　　（六）其他推广活动费用预算?

　　第四部分广告活动的效果预测和监控

　　一、广告效果预测、评估?

（43）

（一）售中评估?

（二）后期评估?

　　二、实施策略?

　　（43）

（一）实施步骤?

（二）实施项目管理方案?

　　（三）部门实施计划?

　　第一部分市场分析

　　一、营销环境分析

（一）中国保险市场发展及现状

　　改革开放20多年来，我国保险业取得了长足的发展，年均增长35%左

　　右，约为同期GDP增长的4倍，20XX年4月底，全国保险资产总额已突破1万3千亿元。

下面是20XX年至20XX年4月末，我国保险总资产额柱状图：

　　图1保险公司总资产额

　　（数据：

中国保险网）

　　从图中我们可以看出，保险业的发展速度非常快，据中国保监会提供

　　的数据显示，截止20XX年，全国共设有直接业务保险公司53家，其中：

中资保险公司22家，外资保险公司31家，按经营级别分：

财产保险公司22家，人寿保险公司31家（截止20XX年4月，已升至33家）。

全国保费收入亿元，其中：

财产险保费为亿元，人寿险保费达亿元。

在业务量增长的同时，业务质量和效益同时得到提高。

据统计，20XX年是行业利润近年来最好的一年，保险资金运用总量增长较快，资金运用余额达亿元。

而到20XX年4月底，保险公司总资产额更达亿元。

　　近年来，我国保险中介市场发展亦非常迅速。

据保监会保险中介监管部提供的数据，截至20XX年底，我国保险专业中介机构已达1298家，其中：

专业代理机构921家，经纪机构197家，公估机构180家。

保险营销队伍147万人，保险兼业代理机构11万多家。

在20XX年全国保费收入中，有亿元是通过中介渠道实现的，占比67%，其中：

营销员实现保费达亿元，占%，兼业代理占%，代理公司占%；

经纪公司实现保费亿元，占%，其它渠道占%。

公估公司20XX年共接受案件万件，估损金额亿元，其中：

财产险亿元，寿险3500万元。

　　按此发展速度，预测未来5年中国人身保险的平均增长率将是%，财产保险的增长率是%；

平均增幅为%，寿险的平均增长率也将超过10%。

我国保险市场的发展潜力还很大。

（二）我国保险市场竞争格局主要特点及演变趋势

　　1、主要特点：

（1）总体竞争格局：

　　市场竞争主体日趋增多，市场集中度不断下降。

随着入世后我国保险市场的开放和准入限制的逐步放宽，保险公司数量快速增加，规模较大的保险公司所占市场份额逐步下降，保险业寡头垄断的格局逐步被打破，市场竞争日趋激烈。

（2）产品竞争格局：

　　寿险业意外险和健康险市场竞争激烈，财产险、车辆险存在恶性竞争现

　　篇三：

中国人寿保险产品策划书

　　中国人寿——福禄双喜产品营销策划书

　　姓名：

徐天华

47

　　一、大环境扫描................................................................................2

　　二、背景和现状................................................................................2

（一）市场形势..........................................................................2

（二）产品情况...........................................................................2

　　（三）竞争形势...........................................................................2

　　（四）营销环境...........................................................................3

　　三、SWOT分析...................................................................................3

　　四、消费者分析..................................................................................3

　　五、营销战略......................................................................................4

　　六、行动方案......................................................................................4

　　一、大环境扫描

　　中国人寿保险（集团）公司及其子公司构成了我国最大的商业保险集

　　团，公司注册资金亿元，总部位于首都北京。

是中国消费者认知度

　　最高的人寿保险品牌，是国内唯一一家资产过万亿的保险集团，是中国资

　　本市场最大的机构投资者之一。

公司以悠久的历史、雄厚的实力、专业领

　　先的竞争优势及世界知名的品牌赢得了社会最广泛客户的信赖，始终占据

　　国内保险市场领导者的地位，被誉为中国保险业的“中流砥柱”。

　　二、背景和现状

（一）、市场形势

　　自从中国人寿新产品“福禄双喜”上市以来，销量异常火爆。

短短十

　　个月时间，全国共销售福禄双喜超100亿。

并且以稳定的增长率在持续增

　　加。

（二）、产品情况

　　作为国寿首推的一款生死两全分红型保险、福禄双喜寄托了国寿人的

　　期盼、而且福禄双喜确实也做到了这一点，截止20XX年3月22日福禄双

　　喜期交保费超过亿元，一经推出便有如此成绩、福禄双喜确实很强

　　大。

　　（三）、竞争形势

　　就其他保险公司推出的生死两全分红型保险、福禄双喜不管在哪个方

　　面都比其它产品要高出一线，下面仅拿平安的富贵人生做下比较：

　　由此可见、福禄双喜在竞争方面占据很大的优势。

　　（四）、营销环境

　　保险是一个新兴行业，每年都有新的保险公司成立，新的保险产品投

　　放市场，中国人寿产品费率低，投资回报稳定等特点，销售量与销售额市

　　场占有比例较高。

中国人寿不仅在城市占有一定的领域，在农村市场也是

　　占有很大的份额。

确定优势产品所针对的行业，找出行业中的有影响力的

　　客户，整合各种资源进行销售公关。

以此作为中国人寿的样板和市场的宣

　　传者协助我们撕开市场的裂口然后以点带面系统性的开发行业客户。

　　三、SWOT分析

（一）、优势

　　1、中国人寿的发展得到了国家的高度重视，公司的偿付能力已经达

　　到国家法律规定标准的倍。

这是任何一家公司所无法达到的标准。

国

　　人寿总资产突破1万亿元，拥有全国保险公司总资产的42％，市场份额达

　　到了51％，中国人寿的输赢不是自己的事情而是全国众多客户的事情，是

　　国家社会安定的问题。

　　2、历经了08年难忘的全球金融危机后，不论是热衷于投资还是储蓄

　　稳健型的广大市民对证券投资，房地产的投资和基金等的选择都有所后

　　怕，对于理财更是有了全新的理念。

20XX年全球经济回暖更是为保险提供

　　了一个更好的发展前景，当下更多人愿意选择新型理财工具-----保险投

　　资来进行理财。

　　3、国家对保险业发展的支持，其中最大的收益者是中国人寿，在国

　　家相关政策的扶持下对人寿在投资能力和投资成效上起到了推波助澜的

　　作用，投资收益的提高为客户带来更多更诱人的红利。

（二）、威胁

　　近年来股市的波动和金融危机的侵袭致使分红险不够给力，导致人们

　　对分红险印象不是很好，加上一些人们的传统观念作祟，人们对本险种的

　　信心不是很充足。

再加上现在各个保险保险公司纷纷推出各种相类似的分

　　红性保险，对本产品的冲击将更大。

虽然广大民众的保险意思在稳步加强。

　　但在一时间还无法对保险产品的销售做出真正有利的贡献，尤其是在农村

　　地区。

　　（三）、劣势

　　保险公司的投资能力高低直接相关分红险红利的多少，因而红利的多

　　少是不确定的，这样的不确定因素直接或间接的影响了客户购买信心。

加

　　上缴费压力大，收益的时间较长，货币贬值带来的风险，使本产品在推

　　广上产生一些不利因素。

因此，这样的产品结构使得我们对准客户的划分

　　和客户群的市场范围不得不采取高要求高标准。

这在一定程度上就缩小了

　　产品的适用范围。

　　（四）、机会

　　经历一次全球金融危机的洗礼后人们开始对于风险的喜好有了新的选

　　择，而本款产品的返还高、领得快、能保本、缴费短、投保易、借款活的

　　特点，使人们对产品的信心大大提升，本产品符合了老百姓的理财习惯。

　　真正满足了消费者的保险保障和投资需求。

给产品的推广创造了无限前景

　　和机会！

　　四、消费者分析

　　1.有子女的家庭

　　望子成龙望女成凤是每个家庭的愿望，儿女健康成长是每个父母的以

　　往，子女的生活无忧是每个父母的夙愿，而福禄双喜的定期返还生存金作

　　为少儿成长教育金、婚嫁金，加上投保年龄越小，领取次数越多的特点。

　　必将成为赶产品的购买主力军！

　　2.在职白领

　　收入稳定且丰厚的高级打工仔，现在的优越生活必将催使其对将来的

　　规划，用现在丰富的资本为将来养老做保障，是每一个精明人士必经之路。

　　禄双喜可以提供更稳定且不断增值的资金，进一步提高其生活水准。

　　更保障将来的生活！

　　3.企业主、个体经营户

　　该人群已积累了一定的资产，但目前经济转型，面临的经营风险普遍

　　较大，这一群体社会保障欠缺，未来不确定性强，同时对短期投入，长期

　　收益感兴趣。

福禄双喜交费期短，返回快，生存、身故时均有保障，充分

　　满足其需求。

　　4.机关在职员工

　　文化层次较高，单位收入比较稳定，相对比较空闲，想了解新的投资。

　　很多人涉足股市或房地产。

福禄双喜可满足其对稳定回报的需求，同时可

　　以作为养老基金。

　　五、营销战略

　　随着服务产业对国民经济的影响日益增加,做好服务产品的营销,对于服

　　务型企业来说,是确保其在激烈竞争中立于不败之地的重要保障。

服务产品

　　的特点及其营销的重要性服务通常被定义为一种能满足消费者和组织客户

　　需求的隐性职能。

4P营销组合的内容：

　　产品（Product）：

注重开发的功能，要求产品有独特的卖点，把产

　　品的功能诉求放在第一位。

　　价格：

根据不同的市场定位，制定不同的价格策略，产品

　　的定价依据是企业的品牌战略，注重品牌的含金量。

　　分销：

企业并不直接面对消费者，而是注重经销商的培育

　　和销售网络的建立，企业与消费者的联系是通过分销商来进行的。

　　促销：

企业注重销售行为的改变来刺激消费者，以短期

　　的行为（如让利，买一送一，营销现场气氛等等）促成消费的增长，吸

　　引其他品牌的消费者或导致提前消费来促进销售的增长。

　　市场营销组合策略的基本思想在于：

从制定产品策略入手，同时制定价

　　格、促销及分销渠道策略，组合成策略总体，以便达到以合适的商品、合适

　　的价格、合适的促销方式，把产品送到合适的目的地。

　　六、行动方案

　　基于销售渠道和监管政策的限制，寿险公司的促销活动不同于一般行

　　业。

公司的促销很少涉及价格，促销对象也并非直接针对保险消费者。

通常

　　情况下，公司开展最多的促销活动是开展业务竞赛，通过加大对营销员的奖

　　励力度来达到扩大销售的目的。

除此之外，公司还会开办各种产品说明会。

　　客观、准确、真实的介绍本公司产品，使客户了解其各种功能，向客户赠送

　　一些小礼品，举办一些健康讲座等回馈客户，增加关注度和销售额。

按监管

　　要求对客户进行100%回访，在回访客户过程中了解客户的需求，挖掘新的

　　客户。

在经营网点放置折页、海报、展架、产品手册、平面广告、视频光盘

　　等宣传资料对公司产品和公司品牌进行宣传达到促销的目的。

　　本次具体行动方案如下：

　　1、主题：

人生?

福禄双喜

　　2、活动目的：

1、就产品上市一年之际，“福禄双喜”再度出击，在前

　　年度大卖的前提下争取更上一层楼。

　　2、答谢所有新老客户的支持与选择。

　　3、活动对象：

“福禄双喜”所有新老客户。

　　4、活动地点：

待定

　　5、活动时间：

20XX年元月1号

　　活动内容：

大型户外聚集活动，届时将由中国人寿著名讲师为大家主持。