基金从业资格考试历年真题及答案Word文档下载推荐.docx
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b
6、基金招募说明书的内容不包含以下（）方面。
A.风险警示内容
B.基金份额出售方法
C.基金合同摘要
D.基金持有人结构及前十名基金持有人
d
基金招募说明书应当包含下列内容：
（1）基金募集申请的核准文件名称和核准日期;
（2）基金管理人、基金托管人的基本情况;
（3）基金合同和基金托管协议的内容摘要;
（4）
基金份额的出售日期、价格、用度和期限;
（5）基金份额的出售方法、出售机构及挂号机构名称;
（6）出具法令意见书的律师事务所和审计基金财富的会计师事务所的名称和住所;
（7）基金管理
人、基金托管人酬报及其他有关用度的提取、支付方法与比例;
（8）风险警示内容;
（9）国务院证券监督管理机构规定的其他内容。
7、通常，基金管理公司内部制定和监督执行风险控制政策的机构是（）。
A.投资决策委员会
B.风险控制委员会
C.董事会
D.基金份额持有人年夜会
8、马柯威茨均值方差模型所需要的基本输入变量不包含（）。
A.证券的期望收益率
B.收益率的方差
C.证券间的协方差
D.证券的贝塔值
马柯威茨均值方差模型的应用中需要估计各单个证券的期望收益率、方差，以及每一对证券之间的协方差或相关系数。
9、根据有关规定，基金管理人应当自收到核准文件之日起（）个月内进行开放基金的募集。
A.2
B.3
C.1
D.6
10、（）是衡量一个基金经营好坏的主要指标，也是基金单位交易价格的，计算依据。
A.基金规模
B.基金收益率
C.基金资产净值{来源：
考{试年夜}
D.基金赎回率
基金资产净值是指在某一基金估值时点上，依照公允价格计算的基金资产的总市值扣除欠债后的余额，该余额是基金份额持有人的权益。
基金资产净值是衡量一个基金经营业绩的主要指标，也是基金份额交易价格的内在价值和计算依据。
11、（）阶段是基金托管人全面行使职责的阶段。
A.签署基金合同
B.基金终止
C.基金运作
D.基金募集
基金托管的业务流程包含四个阶段：
签署基金合同阶段是基金托管人介入基金托管业务的起始阶段;
基金募集阶段是基金托管人开展基金托管业务的准备阶段;
基金运作阶
段是基金托管人全面行使职责的主要阶段;
基金终止阶段是基金托管人尽责的善后阶段。
12、积极型股票投资战略的重要标记之一是（）。
A.相机抉择
B.指数化投资
C.长期持有
D.投资高风险高收益的产品
a
13、一般来说，资产配置的情景综合阐发法的预测区间为（）。
A.9～10年
B.6～8年
C.3～5年
D.1～2年
一般来说，情景综合阐发法的预测期间在3～5年左右，这样既可以超出季节因素和周期因素的影响，能更有效地着眼于社会政治变更趋势及其对股票价格和利率的影响，也为短时间投资组合决策提供了适当的视角，为战术性资产配置提供了运行空间。
14、在契约型基金的运作关系中，处于核心位置的是（）。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.基金监管机构
D.基金持有人
15、我国基金管理公司全部为（）。
A.有限责任公司来源：
考试年夜的美女编辑们
B.股份有限公司
C.股份公司
D.合伙公司
16、目前，我国开放式基金的最低认购金额一般为（）人民币。
A.10000元
B.5000元
C.I000元
D.100元
一些开放式基金在认购时会设定最低认购金额。
目前，我国开放式基金的最低认购金额一般为1000元人民币。
17、下列基金类型中，实行实物申购、赎回机制的是（）。
A.ETF
B.货币基金
C.LOF
D.封闭式基金
与一般的开放式指数基金不合，ETF的申购、赎回是采纳实物形式。
实物申购与赎回只能以实物交付，只有在个别情况下（例如当部分红分股因停牌等原因无法从二级市场直
接购买），可以有条件地允许部分红分股采取现金替代。
18、基金会计核算的责任主体是（）。
A.基金持有人年夜会
B.基金监管部分
C.基金持有人
D.基金管理公司
企业会计核算以企业为会计核算主体，证券投资基金会计则以证券投资基金为会计核算主体。
企业会计的责任主体是企业自己，基金会计的责任主体则是对其进行会计核算
的基金管理公司与基金托管人，其中前者承担主会计责任。
19、消极债券组合的管理者通常把（）看作均衡交易价格。
A.买l方报价来源：
B.卖方报价
C.市场价格
D.债券面值
20、已知基金的平均收益率、平均无风险利率和标准差，可以计算（）。
A.特雷诺指数
B.詹森指数
C.M2测度
D.夏普指数
21、关于货币市场基金的说法，正确的是（）。
A.只适合长期投资
B.只适合短时间投资
C.没有投资风险
D.既适合短时间投资，也适合长期投资
与其他类型基金比较，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。
货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和平安性要求较高的投资者进行短时间投资的理想工具，或暂时寄存现金的理想场合。
但需要注意的是，货币市场基金的长期收益率较低，其实不适合进行长期投资。
22、下列基金类型中，投资风险最高的是（）。
A.混合基金
B.股票基金
C.货币市场基金
D.债券基金
23、（）是指执行基金管理人的投资指令，规画基金名义的资金来往的结算账户。
A.资产保管
B.资金清算
C.资产核算
D.资金交割
资金清算是基金托管业务或托管人承担的职责之一，主要是执行基金管理人的投资指令，规画基金名义的资金来往的结算账户。
24、不主动寻求取得超出市场的表示，而是试图复制某一市场表示的基金是（）。
A.收入型基金请拜访考试年夜网站/
B.平衡型基金
C.指数型基金
D.生长型基金
25、基金上市交易公告书的编制主体是（）。
B.基金托管人与基金管理人
C.基金托管人
D.基金份额持有人
凡根据《基金法》等有关法令律例在中华人民共和国境内公开出售基金份额并申请在证券交易所上市交易的基金，基金管理人应当依照本准则的规定编制基金上市交易公告书。
26、乖离率（BIAS）是技术阐发指标之一，它属于（）。
A.摆动型指标
B.震荡型指标
C.量能指标
D.超买超卖型指标
乖离率（BIAS）是丈量股价偏离市场平均线年夜小水平的指标。
当股价偏离市场平均本钱太年夜时，都有一个回归的过程，即所谓的“物极必反”。
乖离率（BIAS）是技术阐发指标之一，它属于超买超卖型指标。
27、基金清算账册以及有关文件由（）来保管。
B.基金倡议人
C.基金管理人
D.基金清算小组
28、债券基金投资气概主要依据基金所持债券的（）来划分。
A.凸度
B.收益
C.久期与信用品级
D.刊行人来源：
考试年夜
29、下列不属于基金市场营销特殊性的是（）。
A.继续性
B.营利性
C.专业性
D.办事性
证券投资基金属于金融办事行业，其市场营销不合于有形产品名销，有其特殊性，主要体现在其办事性、专业性、继续性和适用性四个方面。
30、（）对威廉•夏普的资本资产订价模型（CAPM）的可检验性提出了质疑，并提出了替代的套利订价模型。
A.马柯威茨
B.詹森
C.法玛
D.罗斯
d
31、（），证券投资基金在世界规模内获得普及性的成长。
A.20世纪90年代末
B.20世纪80年代以后
C.20世纪60年代以后
D.20世纪40年代以后
20世纪80年代以后，证券投资基金在世界规模内获得普及性成长，基金业的快速扩张成为一种国际性的现象。
32、基金管理人、基金托管人等有关信息披露义务人编制临时陈述书，经（）核准后予以公告，同时陈述中国证监会。
A.基金上市的证券交易所
B.基金份额持有人年夜会
C.中国人民银行
D.证券业协会来源：
基金管理人、基金托管人等有关信息披露义务人编制临时陈述书!
经基金上市的证券交易所核准后予以公告，同时陈述中国证监会。
33、合理的基金用度可以从（）中支付。
A.管理人收益
B.托管人收益
C.基金资产
D.投资人受益
34、甲投资者投资10000元认购基金，假设管理人规定的认购费率为1%，则其可获得的认购份额为（）份。
A.9900
B.9901
C.9900.99
D.10000
35、证券投资基金市场营销的中心是（）。
A.确定目标客户
B.扩年夜销量
C.利润最年夜化
D.联系市场
确定目标客户是证券投资基金市场营销的中心，基金公司的一切营销活动都围绕这一中心展开。
36、目前，我国货币型基金的认购费率一般为（）。
A.1%～5%
B.1%以下
C.5%以下
D.0
d{来源：
37、ETF基金份额折算比例以四舍五入的办法，保存小数点后（）。
A.2位
B.5位
C.7位
D.8位
38、基金管理公司的自力董事人数不得少于（）。
A.2人
B.3人
C.5人
D.10人
基金管理公司应当建立健全自力董事制度。
自力董事人数不得少于3人，且不得少于董事会人数的三分之一。
39、市场竞争越激烈，基金费率通常（）。
A.越高
B.越低
C.摆荡越年夜
D.无变更
市场环境是基金产品订价的第二个考虑因素。
市场竞争越激烈，为有效获取市场份额，基金费率通常会越低。
40、采取（）战略时，股价上升卖出股票，股价下跌买人股票。
A.战略性资产配置
B.恒定混合战略
C.战术性资产配置
D.投资组合保险战略
恒定混合战略对资产配置的调整并不是基于资产收益率的变动，而是假定资产的收益情况和投资者偏好没有年夜的修改，因而最优投资组合的配置比例不变。
恒定混合战略在下降时买入股票并在上升时卖出股票，其支付曲线为凹型。
41、市盈率和市净率是基天职析的重要指标，某公司的股价为20元，每股净利润为0.5元，每股净资产为5元，其市盈率和市净率辨别为（）。
A.30;
5
B.40;
4
C.10;
2.5
D.15;
10
42、（）是指基金托管人依据相关法令律例，对基金管理人的估值结果即基金份额直、累计基金份额净值以及期初基金份额净值进行的核对。
A.基金财务的复核
B.基金头寸的复核
C.基金资产净值的复核
D.基金财务报表的复核
本题是对基金资产净值的复核的考查。
基金托管人对会计核算进行复核的主要内容包含：
基金账户的复核、基金头寸的复核、基金资产净值的复核、基金财务报表的复核、基金用度与收益分派的复核和业绩表示数据的复核等。
43、投资时机的选择是证券组合管理基本步调中（）阶段的主要工作。
A.进行证券投资阐发
B.组建证券投资组合
C.投资组合的修正
D.投资组合业绩评估
44、我国证券投资基金托管费以（）为基础计提。
A.基金资产总额
B.基金资产净值
C.基金刊行规模
D.固定金额
在我国，基金托管按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提。
基金托管费逐‘日计提累计至每月月末，按月支付，由基金托管人于次月前数个工作日内从基金资产中一次性支付。
具体支付的时间要求由基金合同规定。
45、下列关于资本市场线的说法，不正确的是（）。
A.资本市场线反应的是有效资产组合的期望收益率与风险水平之间的关系
B.资本市场线上的各点反应的是单项资产或任意资产组合的期望收益与风险水平之间的关系
C.资本市场线反应的是资产组合的期望收益率与其全部风险间的依赖关系
D.资本市场线上的每一点都是一个有效资产组合
资本市场线上的各点反应的是由市场组合与无风险资产构成的资产组合的期望收益与风险水平之间的关系，不克不及反应单项资产的期望收益与风险水平之间的关系。
46、投资者在股价上升时买入股票，股价下跌时卖出1股票。
其采取的是（）。
A.战略性资产配置战略
C.战术性资产配置战略
47、目前，我国对基金管理人从事基金管理活动取得的收入（）。
A.征收营业税，不征收企业所得税
B.不征收营业税，征收企业所得税
C.征收营业税，征收企业所得税
D.不征收营业税，不征收企业所得税
48、下列有关道氏理论的说法，正确韵是（）。
A.证券市场价格摆荡由长期摆荡和短时间摆荡两种趋势构成
B.开盘价最重要
C.交易量与价格没有关系
D.证券市场价格摆荡由主要趋势、主要趋势和长久趋势三种趋势构成
道氏理论认为价格的摆荡尽管表示形式不合，可是最终可以将它们分为三种趋势，即主要趋势、主要趋势和长久趋势。
道氏理论认为I监盘价是最重要的价格;
交易量和价格有密切关系，可根据交易量与价格的关系来确定市场走势。
49、下列属于基金首次募集披露的信息是（）。
A.基金份额上市交易公告书
C.基金年度陈述
D.基金份额出售公告
基金募集信息披露可分为首次募集信息和存续期募集信息披露。
其中，首次募集信息披露主要包含基金份额出售前至基金合同生效期间进行的信息披露。
50、基金监管在内容上不涉及的上方面是（）。
A.对基金份额持有人的监管
B.对基金办事机构的监管
C.对基金运作的监管
D.对基金高级管理人员的监管
基金监管在内容上主要涉及到对基金办事机构的监管、对基金运作的监管以及对基金高级管理人员的监管三个方面。
51、根据有效市场假说，在（）内，证券价格可以及时的反应所有信息。
A.半弱势有效市场
B.半强势有效市场
C.强势有效市场
D.弱势有效市场
52、指数化投资战略的目标是使债券投资组合达到与某个特定指数相同的收益，它以（）的假设为基础，属于消极型债券投资战略之一。
A.强式市场
B.市场效应
C.弱式市场
D.市场充分有效
53、我国基金管理人对外披露的基金中期陈述需要由（）复核。
A.中国证监会
C.证券交易所
D.基金托管人
根据基金当事人的信息披露义务规定，基金管理人编制基金年度陈述、中期陈述、投资组合陈述，经托管人复核后予以公告，同时辨别报送中国证监会和基金上市的证券交易所备案。
54、（）是指应计收益率每变更1个基点时引起的债券价格的绝对变动额。
A.价格变动收益率值
B.基点价格值
C.麦考莱久期
D.修正久期
55、确定资产类别收益预期的主要办法是（）。
A.风险收益法
B.情景综合阐发法
C.界面法
D.本钱收益法
56、下列有关组合型消极投资战略的说法，正确的是（）。
A.该战略重点是进行风险控制
B.是一种以现实市场投资组合业绩为’管理目标的投资组合
C.可以扩展到基金型股票投资战略的实施过程中
D.不试图用基天职析的方法来区分价值高估或低估的股票
组合型消极投资战略的核心思想是相信市场是有效的，因而不存在“价值低估”或“价值高估”的股票，其实不试图对此区分。
57、根据《证券投资基金法》规定，应当经介入年夜会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过的事项不包含（）。
A.转换基金运作方法
B.调增基金管理用度
C.更换基金管理人或者基金托管人
D.提前终止基金合同
58、用于衡量投资者持有债券的变现难易水平的风险是（）。
A.利率风险
B.再投资风险
C.流动性风险
D.赎回风险
流动性风险主要用于衡量投资者持有债券的变现难易水平。
在实践中，可以根据某种债券的买卖差价来判断其流动性风险的年夜小。
59、在证券投资基金信托关系中，（）是基金资产的监护人。
C.基金公司
D.基金董事会
60、（）反应了两个证券收益率之间的走向关系。
A.证券投资组合的期望收益率
B.协方差
C.证券各自的方差
D.证券各自的权重
证券组合的期望收益率即是各个证券期望收益率的加权平均，其实不反应两个证券收益率之间的走向关系。
协方差反应了两个证券收益率之间的走向关系，如果是同向变更，其协方差就是正值，反之则是负值。
二、多选题（本年夜题共40小题，每小题1分，共40分。
其中，每题至少有两项合适题目要求）
61、筹集的资金主要投向实业领域，的直接投资工具有（）。
A.股票
B.债券
C.公司型基金
D.契约型基金
a,b
62、基金份额持有人享有基金（）。
A.资产所有权
B.资产管理权
C.剩余资产分派权
D.资产保管权
a,c
基金份额持有人即基金投资人，是基金单位或份额的持有者，列其持有的基金份额享有所有权、收益权、转让权或处罚权，以及取得基金清算后的剩余资产的权利。
基金管理人享有基金资产管理权，基金托管人享有基金保管权。
63、下列属于证券投资基金市场办事机构的是（）。
A.基金销售机构
B.基金投资咨询公司
D.基金评级公司
a,b,d
证券投资基金市场办事机构主要包含基金销售机构、注册挂号机构、律师事务所、会计师事务所、基金投资咨询公司、基金评级公司等。
证券交易所属于基金的自律管理机构之一。
64、影响封闭式基金交易价格的因素有（）。
A.基金名称
B.利率变更
C.基金资产净值
D.市场供求关系
c,d
65、下列关于封闭式基金和开放式基金的说法，正确的是（）。
A.前者一般有固定的存续期
B.后者一般没有固定的存续期
C.前者投资人少
D.后者投资人多
66、以下关于公司型基金的表述，正确的是（
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