巡检员培训资料Word文件下载.docx

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1、协助直接上级，根据公司相关规定，完成现场巡查工作；

2、对巡检结果及整改要求的落实情况进行跟踪；

3、负责金融物流业务检查资料的存档、管理；

4、对检查出现的共性问题进行汇总分析。

5、直接上级下达的其它任务。

工作权限:

1、对金融物流业务检查资料及报表的检查权及保管权；

2、对金融物流业务的检查权；

3、公司临时授权。

二、巡检的标准

1、融资额在1000万元（含）以下的项目，每周组织两次巡检，确保库存货量真实准确，掌握客户的基本经营信息。

2、融资额在1000万元（不含）至2000万元（含）的项目，由办事处主任或网点金融物流部经理负责跟进，每周组织一次巡检。

3、融资额在2000万元（不含）以上的项目，由网点公司巡检员负责跟进，每两周组织一次巡检。

4、以下具有特殊情况的项目应进行重点巡检：

1）特殊质物如高价值质物、液体类、棉纱类等项目应扩大巡检频次，加强对质押物的巡检和盘点力度。

2）出质货物即将或经过质权人确认已经低于警戒线的，应进行重点看顾，扩大巡检频次。

3）对于市场价格波动较大的质押物，各网点应增加对该类项目的巡检次数，着重加强对即将到期监管货物的巡检。

4）出质人企业性质为贸易型公司的，应扩大巡检频次，确保质押货物的出入库正常。

出质人企业性质为生产型的，应在其生产淡季重点巡检，了解其生产状况，防止质押物低于警戒线或其他特殊情况的产生。

5、对于融资额在1000万元（含）以下的项目，应优先派遣平时工作表现突出的优秀监管员。

6、区域公司金融物流部根据监管业务开展情况，定期组织对不同的质物、不同业务模式、不同地区的专项检查。

三、巡检工作内容

3.1巡检内容

金融物流部项目巡检内容及标准具体如下：

（一）现场管理及企业形象检查

1、监管点办公室卫生状况及监管员着装、精神状态。

2、监管牌正常悬挂、标签正常粘贴、中海看板上墙，监管员佩戴工作证，监管现场及监管员作为中海物流展示窗口，必须体现中海物流良好形象及精神面貌。

（二）基本操作检查

1、公司看板管理：

办公室按照公司统一标准张贴看板，看板上按公司统一格式粘贴上墙材料，看板张贴位置醒目，看板表面整洁、无污物、无灰尘。

2、公司账目管理：

要求每日更新台账，总账、明细账齐全，记账格式正确、数字准确。

明细账分型号记录，总账设定金额栏；

认真书写、无涂改；

公司日报、台账数、实物一一对应相符。

3、公司单据管理：

检查监管员是否按照公司要求，制作并及时填写《出入库单》、《可发货通知书》、《盘点记录》、《货位图》、《企业经营状况周报》、《工作日志》等各类报表，要求认真填写无涂改，签章及时、清晰，与监管确认书、质物清单、日报一一对应。

4、企业原始单据管理：

监管员定期收集企业原始单据并加盖企业公章，具体包括出入库单、跟车单、过磅单、质检单、购销合同、发票、报关报检单等，监管员对单据进行审核并留存复印件，由企业盖章确认，证明文件应与质物一一对应。

5、银行凭证管理：

监管员需收集银行凭证，包括出质通知书、质物清单、调价通知书、解押通知书等银行文件的复印件。

6、监管员盘库审查：

现场监管点必须有盘点记录、货位图，并每日根据实际盘点进行更新。

（三）现场盘点库存

各级巡检员到达现场后，必须进行盘库，核对账目与实际库存数量是否相符，按照货位图，根据监管点质物特点进行全盘或抽盘，严格认真盘点实际库存，加减当日出入库数据后与上日库存进行比较，做好盘点表，所有盘点人员签字确认。

（四）巡查结果反馈

巡检员巡检结束后，认真填写《巡查表》，巡检工作结束后向上级报送书面巡查报告，巡查报告必须严肃认真、客观公正的反映监管点实际状况及监管员工作情况。

对于存在问题的监管点，下发《整改通知书》，限期责令整改。

（五）巡检员将巡检结果报部门经理，对巡查表、巡检报告、整改通知书、整改跟踪反馈报告整理并归档。

（六）巡检整改情况跟踪和复查

对于巡检发现异常的项目，应及时跟踪项目整改情况，避免项目长期异常运作，对于确实难以整改的项目，应与银行做好沟通，情况严重的应及时退出；

对于整改事项已经完成的项目，在巡检过程中应着重对前期问题进行复查，问题依然存在的、虚报、瞒报项目风险情况的要追究相关人员责任。

项目巡检应秉承“闭环管理”原则，发现问题应及时跟踪、整改，直至项目恢复正常，项目的所有巡检记录和整改结果都应归档备查，以保持项目整改过程的连续性。

四、巡检员工作流程

1、确认监管员是否在岗及监管点文件是否齐全

1、若确认监管员不在岗，立刻要求监管员回到岗位上。

同时，巡检员要现场对监管员进行制度、职责及岗位说明的培训。

让监管员明白擅自离岗，会公司造成严重后果。

同时，将监管员情况反馈到操作人员，跟踪监管员的动态。

巡检员将具体填写巡检记录表。

2、若发现监管点文件缺失，要立刻跟进补充完整。

巡检记录表登记缺失什么文件。

2、单据的核查

1、电子日报、台账是否及时更新和是否规范填写。

若电子日报、台账没有及时更新，立刻督促更新。

若填写不规范，立刻示范填写，立刻更改。

同时，具体细节需要巡检员详细填写巡检记录表。

2、出入库是否及时更新和规范填写（是否与原始单据一致）。

出入库是否与台账一致。

出入库盖章是否与预留印签一致。

若出入库没有及时更新，立刻督促规范填写更新。

出入库与台账数据不一致，必须了解何原因导致不一致。

若有原始单据，出入库数据与原始单据不一致，必须了解何原因。

巡检记录表详细记录不一致的原由，立刻更改。

若出入库盖章与预留印签不一致，立刻要求更改。

若遇到盖章困难，邮件发送至巡检科柯泉苟、金融物流部负责人。

可以建议操作人员协助业务开发人员或办事处更改预留印签。

巡检记录表详细登记情况，提出相关处理建议。

3、其他特殊情况

仅从单据分析：

若库存价值低于最低控货值，必须跟进项目是否启动处理方案。

若没有启动处理方案，必须将具体情况反馈巡检科柯泉苟及金融物流部负责人。

巡检员立刻出示《补货通知单》，让监管员协助跟进项目处理情况。

具体情况详细填写巡检记录表。

3、监管点的环境与监管员的思想动态

1、办公、住宿离监管场地距离是否符合24小时监管。

吃、住条件是否达到我司要求。

若企业相关条件达不到我司监管要求，建议是否增加监管员，加大监管力度。

若吃住条件达不到我司要求，将具体情况反馈到巡检科柯泉苟、金融物流部负责人。

巡检员协助业务开发人员、办事处处理、改善监管员生活问题。

2、与监管员沟通企业的经营状况。

了解企业的相关上下游、资金链的运转。

若企业管理混乱、没有固定上下游或资金链断裂等情况，及时填写巡检记录表。

同时，电子邮件发送到巡检科柯泉苟、金融物流部负责人。

3、监管环境及质押物的特殊性是否影响到监管员人生安全及健康。

若监管环境不利于监管员安全管理，要求企业提供相关安全道具及安全措施。

比如监管场地是否有消防栓、灭火器等。

若质押物易燃、易爆、重金属制造或有毒等影响到安全健康问题，必须具备相关安全措施，提供安全环境。

4、监管员的思想动态。

了解监管员的对公司的认识及公司的企业文化。

了解监管员对中海这个平台未来发展的想法。

正确引导监管员的价值观与我司利益有机的结合。

了解监管员未来发展，对中海管理团队提出的需求。

让监管员看到盼头，有挥洒青春的冲劲。

根据监管员的思想、性格去管理、去培养。

让监管员体会到他们永远是公司不可或缺的组成部分。

4、盘库要求

1、一定要监管场地的确认及落到实地盘库，了解库存量。

货位图是否与实际监管场地一致。

若不一致，严格按照合同、反租赁协议要求。

实际盘库库存与台账不一致，误差超过5%以上。

立刻寻找原因，立刻更改。

巡检员一定要详细登记。

若实际盘库数据低于最低控货值，台账数据高于最低控货值。

巡检员必须多次核实实际数据，一旦实际数据低于最低控货值，必须寻找原因。

监管员是否存在道德风险。

巡检员将具体情况反馈到巡检科柯泉苟、金融物流部负责人。

同时，详细记录发现的问题，同时要求更改。

5、巡检记录表填写及巡查表的填写

1、记录相关上墙文件、盘库数据

2、记录监管员提出的相关问题及需求

3、记录巡检员发现的问题

4、规范的填写巡查表

6、其他事项

1、监管点交接是否存在监交接人。

2、单价、最低控货值的调整，是否有单据及手续。

若没有手续，立刻要求补办相关手续。

3、低于最低控货值，是否有缴纳保证金及《提货通知书》等手续。

若没有，需要及时补充手续文件。

4、是否存在其他监管公司。

若存在，了解其他监管公司的启动时间与结束时间。

若存在，一定要严格黏贴标签及监管牌，杜绝重复质押情况。

了解其他监管公司监管场地。

五、风险种类与防范、应急预案

风险种类

特征描述

防范措施

应急预案

货差风险

监管物资发生货差，因仓库失窃或者仓管员渎职而导致货物短少。

完善操作流程，库内货物标记明显，在出入库过程中认真核对；

仓库保证24小时有人值班，夜间对场地进行巡逻，配备适当照明设施；

每日作好系统和手工台账，定期盘点对账。

当出现货差，立即查明原因，并采取报案、报险等措施尽可能挽回损失；

根据事情原因，相关责任人承担相关责任。

质权纠纷

风险

质物重复质押或者被司法机关查封。

出具质物确认时，认真查实货物权属证明文件，包括货物购销合同、发票等；

当有司法机关工作人员出入监管场所时，应及时向运营主管报告。

当质权发生纠纷时，监管员立即向当事人出具证明文件告知货物已经质押给银行，并向运营管理主管报告。

道德

监管员与客户勾结，向其他人泄露客户保密信息。

加强对监管员的职业道德教育，制定监管员工作纪律；

实行人员定期轮换制度；

运营主管不定期地对各个项目进行抽查，了解项目操作情况，预防可能出现的风险。

对违反规定的人员进行处分，必要时追究其法律责任。

客户经营

客户经营出现问题，导致在合同结束因为无法还清贷款而被迫进行处理质物。

与客户人员建立良好的关系，建立一个信息收集的渠道；

监管过程中，监管员应了解客户的生产经营状况、货物的周转情况、货物销售情况、客户员工的情绪等等，从中发现客户经营中可能出现的问题；

定期了解质押货物的市场行情。

当客户出现经营问题时，监管员应立即在质押货物存放现场保证货物的安全，对于任何危害货物质量和数量、重量的行为，在警告无效后报警处理。

启动应急场地，组织资源，转移质物。

信息系统

信息系统故障，如病毒破坏、故障停机、人为疏忽等原因，造成质物库存信息数据传递的滞后或差错。

各个监管项目计算机安装防病毒软件和防火墙，并设定计算机的密码和使用权限，保证计算机的正常使用；

信息系统采取权限管理办法，只有监管员才能进行系统操作；

只有监管的运营主管有权限进行信息系统信息的修改和删除，要求任何的修改和删除都要登记台账；

定期收回单据，运营主管核对单据和信息系统，保证信息的一致性。

当计算机或信息系统故障时，监管员及时与运营主管联系，把信息反馈到运营主管，由运营运制人员进行系统操作，并登记台账。

消防风险

消防设备故障；

仓库重大火灾，造成运作中断。

监管员定期检查消防设备，如发现未配备消防设备或消防设备配备不足，将情况反馈到运营主管，通过运营主管要求客户配足相应设备；

要求客户仓库内设置必要的警告标识，例如在储存区设置禁烟标志、明火作业必须有明显的警示标志，并适当隔离防护。

救火应急措施为：

关闭电源，立即报警，并立即启动消防水泵，打开消防栓水龙头，打开防火卷帘。

自然灾害

台风、暴雨、冰雹、地震等。

每天关注天气预报，了解未来天气情况；

了解客户的应对措施，检查客户是否有对仓库整体、窗户、门进行加固及防止进水的措施；

仓库周边的排水是否通畅；

仓库周围有无坍塌的可能。

如仓库发生情况时，监管员应协助客户进行救灾，帮助将货物转移到安全地点。

1总则

1.1目的

为有效应对我司金融物流业务在实施监管过程中发生的突发情况和危机事件（以下简称事件），明确公司各层级在事件应急管理方面的职责，迅速控制事态发展，最大程度地减少业务损失，保证金融物流业务正常有序开展，特制定本预案。

1.2适用范围

本预案适用于金融物流业务项目的监管过程中发生的一系列危机事件，包括但不限于客户违约、人员伤亡、财产损失、社会稳定等方面的事件。

1.3应急预案体系

应急预案体系由总部管理手册框架下应急预案和各区域、网点公司根据实际情况制定的应急预案组成。

1.4应急工作原则

各区域公司的应急预案，应按照“纵向到底、横向到边”的原则将应急管理职责落实到各级岗位，具体如下：

（1）统一领导、分级负责

金融物流的应急工作由公司统一领导，各区域公司全面负责实施本单位的应急管理工作。

（2）结构完整、职责明确

根据金融物流业务的特点，建立结构完整、互相衔接、功能全面的应急反应体系，使各级应急管理部门明确其应急任务和具体职责，确保金融物流业务事故和突发事件的快速处理。

2业务应急预案

为有效防范和控制业务风险，各级管理人员在业务操作过程中若出现监管物被外界盗抢、强行出库、自然灾害、火灾、第三方主张权利、国家权力机关查封、品质改变、监管员伤亡及其他危及监管业务正常操作的情况或事件（统称危机事件）时，根据本预案针对不同情况采取对应的处置措施，以规避、缩小、控制可能产生的风险和损失。

2.1应急指挥体系和职责

各区域及网点公司应成立应急工作领导小组，工作小组日常工作机构设在公司金融物流部，由其他部协助执行。

2.1.1金融物流部职责

金融物流部承担应急工作小组的日常工作。

负责金融物流应急工作日常运行管理和日常接警值班工作，及时向应急工作领导小组领导汇报事件的发生情况。

负责向上级部门汇报事件的后续报告。

主要职责如下：

（1）组织制定和实施金融物流的应急预案、监督跟踪各网点公司应急预案的实施情况。

（2）负责金融物流应急行动的指挥，决定启动和终止金融物流业务预警应急预案，协调应急行动。

（3）负责公司应急救援能力评估、应急保障落实等工作。

（4）按照报告程序，及时向上级部门报告事件的发生情况；

执行上级部门对应急处理的指示和指令。

（5）组织实施应急预案的演练。

2.1.2相关部室在本预案中的职责

（1）商务部（法务部）：

承担商务法律保障工作。

（2）综合部：

负责本应急预案中应急物资和装备的协调、保障工作；

负责人员伤亡的医疗保障的落实工作。

2.2风险事件范围确定

2.2.1出质人违约

凡因客户（出质人或质押人）蓄意发生强制提货、哄抢、偷盗、转移质物、重复质押、以次充好、以假换真、拒还贷款等行为现象，可能或已经造成监管货物损失，危及银行和中海利益的紧急事件均认定为客户违约突发事件。

2.2.2不可抗力事件

不可抗力是指订立合同时不能预见，对其发生和后果不能避免并且不能克服的事件。

通常包括两种情况：

一种是自然原因引起的，如火灾、水灾、旱灾、暴风雪、地震等；

另一种是社会原因引起的，如战争、罢工等。

因以上原因对我司监管业务造成影响的事件。

2.2.3监管员人身伤害事件

在金融物流业务项目的监管过程中发生监管人员伤亡等情况的。

2.2.4其他事件

发生第三方主张权利、国家权力机关颁布禁令或查封监管物、市场行情恶化及客户经营不善等情况的。

2.3处理及防范措施

2.3.1客户违约事件处理措施

客户违约突发事件发生后，区域经理和相关负责人要对事件的严重程度作出判断，情节较轻、监管部门可以独立处理的，由区域经理和组长妥善处理，并及时向公司领导上报处理情况；

对项目较大、影响严重的事件，公司应立即成立现场应急指挥领导小组，现场指挥突发事件的处理工作。

流程如下：

（1）信息报告。

客户违约突发事件发生后，突发事件发现人（现场监管人员或巡查人员）在突发事件现场必须第一时间里向公司电话报告情况，所有监管业务人员按下列顺序逐级或越级报告：

监管员——组长——区域公司经理——金融物流部或（小组成员）和公司总经理，以上人员电话必须定期维护更新，以便让每个监管员都有最新的x。

一旦发生突发事件，现场监管员立即电话通知组长，由组长第一时间上报公司或者违约事件处理小组任何成员。

如果按照以上顺序报告的有关工作人员电话不通，必须立即越级向上一级汇报，直至向公司分管领导或总经理电话汇报，并由公司商务部、法务部相关法务人员提供操作指导建议。

报告内容：

包括发生事件的监管项目名称、时间、地点、事件原因及对后果的初步判断，区域经理和金融物流部经理接到报告后，应对事件的严重情况作出评估，能够独自解决的，应指示现场监管人员进行制止，并立即赶往事故现场进行处理，同时，以电话和书面（传真）形式通知银行和客户负责人，请其协助处理，书面通知银行《关于XX项目突发事件通知函（银行）》和《关于XX项目突发事件通知函（客户）》，并要求对方在回执上签字盖章确认收到。

如果对方在回执签收问题上不配合，要采取发送电子邮件（在电子邮件中要设置成“所有发送的邮件都要求提供阅读回执”）和寄送邮件快递（索要收件回执）相结合的方式取得对方收到通知函的凭证。

在可能的情况下，尽量派专人将通知函送达对方，当面索要回执或进行录音。

（2）现场制止。

突发事件发现人和现场监管人员接到部门经理或上级领导指示后，在确保人身安全的情况下，应立即采取一切可能的措施控制或制止违约行为，防止事态进一步扩大，待相关负责人赶到现场，了解详细情况，指导现场监管人员采取相应的措施妥善处理违约事件。

（3）取证和保护现场。

客户违约突发事件发生后，突发事件发现人和现场监管人员要收集相关证据，可采取手机或相机拍照、录像、录音等方式获取有效证据，同时，尽最大努力保护好事故现场。

（4）外部求助。

对于我们监管方单方面无法处理的突发事件，或经现场处理或制止后事件仍有或已经进一部扩大趋势的，现场监管人员或相关负责人可向110或当地派出所报警，以制止事件的进一步扩大，无论其他人员是否报警或是警察是否已出警在现场，都要拨打报警电话或是前往派出所报案（遇第三方强行出库，报警时应报发生抢货事件），并保存好警方的报案受理回执；

同时，建议并协助银行向法院申请财产保全，直至事件得到圆满解决。

（5）过程记录。

在客户违约突发事件处理过程中，各相关人员应随时记录事件的发生、发展以及处理的详细过程。

2.3.2不可抗力事件处理措施

（1）初期处理过程

①监管员应及时通知金融物流业务负责人，同时随时汇报事件的发生和进展情况。

并对现场情况进行拍照，留下相关影像资料；

②金融物流业务负责人在接到监管员的电话后立即向本单位领导汇报，确定处理方案,并视情况决定是否选派人员到现场，并视情况决定监管员是否撤离，并按约定及时通知质权人；

③如出质人投保了相关险种，敦促其及时通知保险公司。

（2）中期处理过程

①派出人员到现场后应收集相关资料，保留相关证据。

②金融物流部门应搜集相关媒体报道的气象、地质、水文等资料和数据,必要时请有关部门出具书面材料,以证明此次突发事件属不可抗力。

金融物流部门协助提供相关材料，供出质人与保险公司交涉理赔。

2.3.3人身伤害事件处理措施

①监管员在监管点受伤，其他监管员应根据伤情程度采取对应处理措施：

局部性、外表受伤不严重，伤者能独立行走的，应陪同其到附近医院检查治疗；

受伤较重，伤者不能独立行走的，应立即拨打120急救电话或协请监管单位派车送附近医院检查治疗；

若受伤严重，经120急救医生现场判定已死亡，应立即报警。

发生工伤时，其他监管员应及时通知分公司金融物流业务负责人，同时随时汇报事故的发生和进展情况。

②金融物流业务负责人在接到监管员的电话后立即向本单位领导汇报，确定处理方案,若出现伤者住院治疗及死亡的情况，单位要及时选派人员到现场，同时须通知伤者家属尽快赶到；

派出人员到现场后应收集相关资料，保留相关证据，安排治疗和后事的料理。

金融物流部门协同公司分管工伤的职能部门办理相关费用报销、工伤鉴定、理赔等工作。

2.3.4其他事件处理措施

①监管员应在第一时间通知金融物流部门和仓储作业方相关负责人，同时直接与对方交涉，明确提出此货物已出质给其他质权人，监管人为我方，并出示租赁协议（复印件）、质押场区示意图、质押标签、单据等材料证明出质的事实，要求其等待上级领导、出质人和质权人到场解决问题；

②金融物流业务负责人在接到监管员的电话后立即向本单位领导汇报，确定处理方案,同时通知质权人和出质人，并选派人员到现场，同时通知质权人，敦促其尽快派人员赶到现场；

③在与国家权力机关交涉过程中，未经允许均不得签署、接收任何文书。

被选派人员会同与质权人代表一起尽快赴现场进行处理，必要时建议质权人立即向法院申请诉前保全措施或采取其它必要措施。

到达现场后，了解事件详情，与相关方进行交涉，必要时采用录音等手段搜集相关证据。

2.4善后处理

2.4.1总结报告

风险事件应急处理工作结束后，现场监管人员和相关负责人应及时总结事件发生和处理过程，总结分析应急处理的经验和教训，深刻分析事故原因，制定类似事件的防控措施，提出完善业务管理建议，并以书面形式报告上级公司领导。

2.4.2后期跟踪

风险事件相关危险因素消除后，必须定期跟踪并报告客户经营情况和项目运行情况，避免事件的再次发生。

2.4.3归档备案

风险事件应急处理过程形成的各种记录和相关资料和证据，由金融物流部按项目分类归档保存，并上报公司备案。

3启用三级沟通机制

3.1目的

为了进一步加强与银行各层面的日常交流沟通,同时在业务出现风险事件时获取银行有力支持，谋求共同处理方案，促使危机事态得以尽快解决，区域、网点建立三级沟通机制。

3.2三级沟通机制人员架构

（1）办事处级的金融物流业务负责人与支行的客户经理

（2）网点公司金融物流业务及公司负责人与支行的质押业务主管领导

（3）区域公司金融物流部经理及主管领导与上级分行的质押业务主管领导

以上三个层级日常沟通渠道应保持通畅，同时选择有经验、有法律、金融知识、有一定管理能力的人员与银行进行沟通，采取定期拜访或座谈等形式，针对业务合作情况、合作过程中发现的问题等议题及时交流信息、交换意见，对于风险事件形成共同面对和解决的共识并拿出具体措施和方案，促使双方的合作能够健康可持续发展。

3.3风险事件下与银行的沟通

3.3.1异常情况项目的现场沟通

逐级上报，直至阻止现场态势进一步扩大。

针对项目的异常情况，我方风控人员接到现场通知后第一时间赶至现场，启动一级沟通机制，并将现场的情况电话及书面通告银行客户经理及业务主管，对其施压要求其到现场处理进行处理，务必保证两方面：

一是现场的情况不再恶化（例如正在出货的企业停止出货）。

二是保证现场工作人员的安全。

若是一级沟通机制不能起到作用，银行方面消极处理导致现场缺货情况持续恶化，启动二、三级沟通机制，逐级上报，必要时建议银行立即向法院申请诉前保全措施或采取其它必要措施。

直至现场态势得以控制。

3.3.2