银行客户经理工作心得体会Word文件下载.docx

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我也在领导成员的培养帮助、同志们的关心支持下，从最初的储蓄存款柜员成长成为___银行优秀的对个人客户经理。

两年来，无论作为普通的柜台人员还是客户经理，我都始终遵循为客户服务综合金融的原则，将客户的公共利益放在第一位，尽职尽责，无愧于自己。

现将我这两年来的学习工作情况总结如下：

一、自觉切实加强理论学习，提高个人素质

首先，自觉加强政治理论学习，提高自身修养。

我积极参加分支行党支部组织的各项学习活动，并注重自学，认真学习了李克强七一重要讲话、十六届四中全会关于加强党的执政能力决定等，进一步提高了自己的理论水平与，保证了自己在思想上一致性和党保持连贯性，加强了廉洁自律的自觉性。

认真学习___银行新出台的各项政策，学习分、支行的经营分析大会，使自己在一线服务中更好的执行上级行的各项政策，提高了执行力。

其次，在业务学习方面，我不断的总结经验，并交流积极与身边的同事文化交流沟通，努力使自己在尽短的时间内熟悉新的工作环境和内容。

同时，我还自觉学习商业银行学营销策略、个人客户经理培训教材、金融重大案件分析与相关人员防范等与工作相关的政策、法律常识，积累自己的业务知识。

此外，根据分行安排我参加了个人理财师和个人客户经理的培训。

在每周一次的培训中，丰富的课程学习使我选修的知识储备和层次得到了提高，并快速迈入的进入了客户经理的角色。

通过分行提出的将xx银行打造成区域行业内客户首选银行和xx银行要成为大___市占率第一的目标学习，使我进一步理解了我行出台的各项方针和政策，看到了建行发展的工行巨大潜力，增加了我们业务发展减少的紧迫感。

二、脚踏实地，努力完成好各项业务其他工作。

在___银行xx分理处工作的两年中，通过领导和同事们的支持和帮助，我完成了从储蓄员到客户经理的转变，期间我观摩具体参与的工作和取得的成绩主要包括以下几个方面:

第一，作好客户分流工作，完善排班制度。

作为储蓄员期间，我针对分理处客户买家排队严重的现像，在当时还没有并无大堂经理和人员没有增加的情况下，我经过认真分析和对业务流水的统计，同时借鉴其他行的专业知识，在和党政沟通交流以后，提出了设立综合柜台，将对公业务和对私业务合理的联系和统一起来，提高了柜员办理业务的办理运行效率，也造成在一定程度上缓解了客户排队带来的压力。

此后，这种成功排班经验被给支行其他分理处，并在一定范围内推展。

第二，改进绩效考核办法，提高员工积极性。

原来分理处为了员工团结合作的团结，提倡同工同酬，不鼓励拉大员工间的绩效收入，然而员工竟挫伤了部分员工的积极性，使得超额柜员和会计柜员间，甚至储蓄柜员间也有一定矛盾。

分理处领导对此很注重，为此我提出了___性的建议，就是要完善绩效考核办法，分理处提高二次绩效分配的朗贝埃县比例，鼓励员工多营销，多办理业务。

并实现单纯的综合型向服务营销型简单的转变。

当时大家解释并不真正理解什么是服务营销，还表示一定的怀疑。

但月份从今年区分行提出了要将xx银行打造成区域内市场首选银行，并明确表示网点要从传统的单纯服务型向服务销售网点行销型转变，你才真正的理解。

而我们琅西太和区已经实行有一年一年多了。

分理处的中间业务收入和人均绩效子在支行的排名也从比较落后的名次，升到支行前列

第三，锐意进取，创新营销新思路，为xx支行和xx分理处争得了荣誉。

作为___银行个人客户经理，我代表xx支行参加xx地方银行广西区分行客户经理2021年前二季度的电子银行第七第六、第二届劳动竞赛，在全区1000多名客户经理中脱颖而出，两次均排名第一。

并且每次积分即便是比第二、第八名积分的总和还要高。

我的经验总结《千淘万漉虽辛苦，吹尽黄沙始到金-谈电子银行营销》，发表在xx银行总行网站上，桃源支行专门为此开设客户经理营销专栏长达半年多。

我多次作为优秀客户经理代表随行电子银行部的领导到建行xx支行、xx支行、xx支行、新城支行进行经验交流。

同时在我担任客户期间，琅西突破的保险营销更是分理处了两年来保险营销零的记录，基金的销售也是在支行领先地位。

一时我在xx股份制银行内部声名赫起。

根据支行办公室其要求，xx支行白水西分理处的5位员工每人每天一个星期来和我跟班学习，并回去写成工作总结。

付出总有回报，在第一届比赛中，我获得第一名，让我获得去香港学习观摩机会;

在第二届比赛中，我又第一名并作为唯一的特等奖获得者，获得一台价值xxxx元的笔记本电脑的奖励。

我也在xx支行农村商业银行全行经营大会上登台领取支行额外给的专项奖励。

第四，坚持理论紧密配合，勇于探索新理论、新问题。

我习惯碰上将平时工作中遇到的问题和一些成功的做法，记录在个人客户经历日志投资理财中才，并定期整理，然后经过思考和讨论后，形成论文，先后在___银行内部网站发表《swot分析：

中国外资银行客户经理制》、《中国xx银行客户经理制运行及研究》、《正确认识客户投诉提高相关服务竞争力》、《千淘万漉虽辛苦，吹尽黄沙始到金-谈电子银行营销》等论文。

另外作为农业银行特约通讯员，我注意观察周围的人和事，并将其中的一些有代表性和重要性的事情，写成了多篇通信报道。

此外还所写其他一些随笔，获得领导和同事们的最广泛好评。

第五，努力与客户沟通，化解各类矛盾。

客户经理是对外服务的窗口，是___银行对外的形象。

随意个人素质的高低直接就反映建行的服务水平，因此我始终健全在努力完善自身的综合素质，给客户提供支持最优质的服务。

然而难免也遇到蛮不讲理的客户，我也试着去务实和理解他，最终也得到了客户的理解和尊重。

分理处也实现零有效投诉的目标。

此外，我积极参加支行组织的全力各项集体活动。

举办如先后参加支行工会组织的气排球比赛，河池跟随支行团支部到横县参加植树活动，到朝阳广场广场参加学雷锋活动等等，为此我获得2021年工会先进员工称号。

今年7月份由于xx分理处被划定到区分行xx部，一个同事被调走，另一个同事因早产而请假四个月，支行人员就显得特别的紧张，在新人还没有到位的情况下，我牺牲自己，无怨无悔的进柜台锈毛了三个多月。

以身作则，和同事们一起顶过了最艰难的初期，得到了区分行xx部领导的高度赞扬。

两年来，我在学习和工作中逐步成长、成熟，但我相符清楚自身还有很多不足，比如遇到困难容易产生急躁情绪，对公业务知识水平不够高，综合协调能力联动有待提高等等。

今后我将努力做到以下几点，希望领导和同志们对我进行监督引导：

第一，自觉加强学习，向理论学习，向专业知识学习，向身边的同事研读，进一步提高自己的理论水平和业务，特别是对公业务知识，岗前全面提高综合业务知识水平。

第二、克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，不怕多做事，不怕做小事，在点滴不断完善实践中细化提高自己，决不能因为取得一点小成绩而赢取罢了，骄傲自大，而要能保持清醒的头脑，与时俱进，创造出有更大的辉煌。

第三、继续提高自身政治修养，强化为客户服务的宗旨意识，努力使自己成为一名优秀的客户经理。

银行客户经理基层工作工作心得体会篇三

随着银行体系主体多元化竞争功能的形成和资本市场格局的完善，对优质客户的争夺成为银行业务竞争的焦点，同时客户需求的日益多元化、综合化和个性化，既为银行业创造了机遇又提出了挑战。

要化解激烈的竞争，为客户提供方便更高层次的、全方位的服务，提升自身效益，就必须建立一支底物迅速、综合素质高、提供服务意识强的营销队伍---客户经理队伍。

是不是客户经理队伍的成员具有较强的业务能力和服务意识，真正认知客户经理的岗位职责所在，我认为还需进一步探讨，在这里我仅从自己在学习中所学到的如何做一名合格讲课客户经理，想想个人的一点想法：

一、客户经理必须具备理应的素质

客户经理既是地方银行客户关系与客户关系的代表，又是银行对外业务的代表，不仅全面了解客户需求并向其营销产品与业务，还要协调和组织全行各有关部门及机构为客户提供全方位的金融服务，这就要求必须要应当有良好的职业道德与综合评价能力。

在工作中一直树立客户第一的思想，把客户的事情当成自己的事来办，想客户之所想，急客户之所急。

1、要有高度的责任感、良好相对较低的职业道德和较强的敬业精神。

具有责任感较强的责任心和事业心，在兼顾银行商业利益的同时，满足客户的产品与服务或要求。

严守银行与客户的秘密。

2、应具备较高的业务素质和政策水平。

熟悉和了解金融政策、法律知识、金融产品，通过在职岗位培训、轮岗培训、内部培训等方式，急速增强业务素质，以适应业务产业发展的需要。

3、要机智灵敏，善于分析和发现问题。

有一定的市场推广技能与分析、筹划能力。

4、热情、开朗，有相对较低的攻关和协调能力。

善于表达自己的论断和看法，与地方银行管理层和业务层保持良好的工作教育工作关系，团队协作精神强。

5、承受力强，具有较强地克服困难的勇气。

能够做到吃千辛万苦，走千家万户。

二、客户经理要善于把握市场信息，及时满足客户需求

作为一名客户经理，要有清醒的头脑，灵敏的嗅觉，及时捕捉各种经济政策信息，并不断分析、研究、及时发现问题，反馈信息，促进银行业务的健康发展。

要注重研究与开发市场，通过网络、媒体等手段，了解国家产业、行业、产品政策、政府部门政府的经济发展动态，分析客户的营销环境，在把握客观环境的前提下以，调查客户，了解客户的资金运作规律，及时确定营销计划，巩固银行的资金技术实力。

及时了解各家银行业务与客户业务往来情况及在我行所占的比重;

同时坚持以客户为中心，明确客户的现状及发展规划，客户在我行的业务数量、质量、收益、潜力、需求等情况，锁定目标客户，建立起更佳的合作关系。

三、客户经理应做好客户与客户维护工作

客户经理作为全权代表银行与特使客户联系的大使，应积极主动扎扎实实并经常地与客户保持联系，发现客户的需求，引导客户的需求，并及时给予满足，为客户提供一站式服务。

对现有的客户，客户经理要与之长期保持经常的联系，而对潜在的客户，则要非常积极地去开发。

开发的目的主要是营销产品，力争实现双赢。

根据银行的经营原则、经营专案客户经理和对客户经理的工作要求，通过对市场的深入研究，提出自己的营销方向、工作首要目标和作业计划。

首先要本着银企双赢的原则，计算好本行的其次账，也替客户算好账，为客户设计最合适商家的金融产品组合;

其次是细分客户，确立目标本土市场和潜在客户，对客户进行各方面的分析与采取评价。

时刻保持与客户的联系和调动客户的资源，利用的沟通手段和沟通策略保持与客户的关系，互惠互利对客户进行富有成效的拜访与观察。

第三，在与客户的交往中，客户经理要大力推销银行产品。

善于发现客户的业务融资需求，有针对性地向客户主动建议和推荐适用的产品。

如有需求及时向有关部门报告，积极探索为其开发专属专用产品的可能性。

第四，加强风险管理，有效监测和控制客户风险。

密切注意客户生产、经营、管理各个环节的变化情况和大额资金流动情况，无论出现什么问题都要与资产安全直接联系起来考虑，及时采取措施。

按照规定建立健全环境监测客户档案和监测台账，及时、分析资料，实时监测客户信用情况;

并认真做好贷后检查和日常检查，立即催收贷款利息和本金;

必要时积极参与企业管理，协助企业搞好生产金融机构经营管理和财务管理，尽最大限度减少部分资金损失。

四、客户经理应不断地注重开发性，加大优质服务，力争实现双赢

思维决定行动，行动决定结果。

客户经理必须具有较强的开拓创新意识，主要凸现在客户市场的开拓及金融产品营销的开拓。

优质服务体现在全新的客户服务理念、全方位的客户服务内容以及现代化的服务手段上。

为促使简单枯燥的服务工作工作变得丰富而多采，真正体现客户第一的观念。

客户经理在接触客户的过程中，要牢记客户的需求就是客户经理的工作这一发展思路，勇于创新，创造性的开展教育工作，用真诚的心，把兄弟情、朋友义注入工作中，要为客户所想、知客户所愁，排客户所忧、做客户所需、情系客户心。

用情去包容客户，用心去体谅客户，用爱去感动客户，用优质服务去健康发展客户。

针对不同客户，采取不同的工作这种方式，努力高效率为客户提供最优质的金融服务。

当客户过生日时发出我们送来的鲜花，一定会在惊喜中写下感动;

之前如果客户烦恼时收到我们发来的短信趣言，也一定会把不快懊恼暂时抛到脑后，而抱以一丝谢意;

而当客户倒霉躺在病床，当更因看到我们忙前忙后，楼上楼下绕圈的身影而感动虽说事情都很平常、也很简单，但一定会赢得客户的支持与理解，促进彼此之间的感情。

我认为要做一名合格的客户经理，应以系统风险防范为中心，始终贯穿以客户为展示中心，创自身的品牌这一理念来培养我们的忠诚价值观客户，树立信用社自已的形象，做出信用社自已品牌，从而最终实现我们的利润最大化。

信托公司银行客户经理教育工作心得体会篇四

20xx年，对于身处改革浪潮中心的公司员工银行员工来说有许多值得回味的东西，尤其是工作在客户经理岗位上才的同志，感触就更大了。

年初的竞聘上岗，用自己的话说这是所说组织工作多年来，第一次这样正式的走上讲台，来争取一份工作，而且，出乎预料差点落选。

竞争竞争市场让我一开始就感到了财务压力，也就主要是从那时候起，我在心里和自己较上了劲，一定要勤奋努力，不辱使命，他是这样想的，也是这样做的。

一年来，在工作中我在工作中紧跟支行领导班子的步伐,围绕支行教育工作重点,抢眼的完成了各项工作任务，用智慧和汗水，用行动和效果体现出了爱岗敬业，无私奉献的精神。

截至现在，我完成新增存款任务xxxx万元，完成计划的xx.x%，办理承兑汇票贴现=笔，金额===万元，完成银行业务收入=万元，完成个人揽储xx万元，同时也已经完成较好的完成了该基金销售、信用卡、贷记卡营销等其他工作，完成供电公司建行网上银行系统推行上线工作，协助分行完成电费实时代收代扣系统的和推广。

客户在第一，存款是中心。

我在工作中始终树立客户第一思想，当成把客户的事情塑造成自己的事来办，急客户之所急，想客户之所想，在工作方法上，始终做到三勤，勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得客户对我行业务的支持。

我在工作中能够做一个有心人，这段话他从某公司财务人员一句不太起眼的话语当中捕捉到了信息，及时反馈并跟踪，最终使近xxxx万元资金年初到帐，实现了开门红，为全行的增存工作打下了良好的基础。

在服务客户的过程中会，我用心细致，把兄弟情、朋友意为注入工作中，使简单枯燥的服务工作变得丰富而多采，真正充分反映了客户第一的观念。

当客户在过生日时收到顾客他送来的鲜花，一定会在惊喜中留下敬佩;

如果客户在烦恼时收到他发来的短信趣言，也一定会暂时把不快抛到脑后，而抱以一丝谢意;

而当客户不幸躺在病房，更会看得出来他忙前忙后，楼上楼下奔跑的身影虽说好事都很平常、也很简单，但向陈刚那样详尽的人却不多。

客户的消费需求就是我的工作

我在地方银行从事信贷、存款工作十几个春秋，具备了较具备全方位的独立工作能力，随着银行改革的需要，我的管理工作能力和综合素质得到了项目管理较大程度的提高，业务水平社会变革和专业技能也随着建行各阶段的改革得到了更新和进步。

为了不辱使命，完成上级下达的各项工作战斗部队，我作为分管多个重点客户的客户经理，面对同业竞争不断加剧的困难局面，在支行农业银行领导和部门同事的帮助下，大胆开拓思想，树立客户第六的思想，征对不同客户，采取不同的工作方式，努力为客户提供服务最优质的金融服务，用他自己对工作的客户理解就是客户的需求就是我的工作。

开拓思路，勇于创新，创造性的开展管理工作。

随着我国经济体制改革和金融体制的改革，客户选择银行的趋势已经产生，同业竞争日激烈，在业务开展上，我中有你，你中有我，在竞争中求生存，求发展，如何业务发展提供服务好重点客户对我行的业务发展起着举足轻重的作用。

我认为作为一个好的客户经理，时时刻刻地注重研究市场，注意市场动态，研究消费市场就是分析营销环境，在把握实证环境的前提下，研究客户，通过对客户的深入研究从而达到了解资金运作规律，力争将客户博尔希夫卡的下游资金跟踪到我行，增量实现资金从源头开始的垄断控制，实现大笔资金的体内循环，巩固我行资金实力。

今年在他分管的某客户中，资金流量较大，为使其银行贷款做到体内循环，他从点滴做起，以优质的提供服务赢得该单位的任信任，逐步摸清该单位的下游单位，通过多次挨家挨户联系，使得该下拨的基建款都在我行开立帐户。

另外今年七月份在市政府要求国库集中收付预算单位账户和资金划转商业银行情况下，他应积极的上门联系，成功留住某加盟商在我行的开户。

又如以开展有益健康的健身活动为线索，与客户广泛开展乒乓球、羽毛球活动，既把与客户的交往推向交往有的放矢，又打破了传统公关模式，在工作中收到了非常好颇为的效果。

今年=月份，在与一家商业地产公司相关人员进行友好切磋球技的同时，获悉客户欲对其部分房产进行拍卖，他积极的工作，使其拍卖款===万元，成功转入我行。

我对待工作有责任感强烈的进取心和责任感，任劳任怨、积极工作，从不挑三拣四，避重就轻，对待每一项工作始终如一都能尽心尽力，按时保质的完成。

在日常工作中，他始终坚持对自己高标准、严要求、顾全大局、不计得失，为了基本完成各项工作任务，不惜牺牲业余时间，放弃双休和假期，利用本钱一切时间和机会为客户服务，与客户交朋友，做客户愿意交往的朋友，我通过不懈的努力，在xxxx年的工作中，为自己交了一份满意的成绩单。

银行客户经理工作文稿篇银行五

我于20xx年11月调往分理处担任客户经理一职。

在分理处组织工作的将近12个月的工作中，我勤奋努力，注重创新，在自身业务水平了不断提高的同时，于思想意识方面也取得了不小的进步。

现将我本人在担任客户经理工作期间的情况总结汇报如下：

20xx年11月21日，我由处调往处担任客户经理一职，在分理处领导和各在乎同事的关心指导下，用谢列德的时间熟悉了新的工作环境。

在工作中，我能够认真学习各项金融行业法律法规，积极举办行里组织的大力各种学习活动，不断提高自己的理论素养和业务技能。

通过这次全方位的培训和学习，使我深刻意识到自身岗位的重要性和业务健康发展的紧迫感。

在工作中，我把所学到的理论知识和客户所遇到的实际问题相结合，勇于探索新理论、新问题，开拓性的开展工作。

到了新的岗位，自己的工作经验、营销技能营销和其他的业务人员相比有一定的差距。

且到了新的工作环境，对分理处业务往来频繁的对私对公客户都比较陌生，加之分理处的大部分客户已划分到其他客户经理名下。

要开展工作，就必须先增加客户群体。

到任新岗位后，我始终做到勤动口、勤动手、勤动脑以赢得客户对我分理处业务的支持，加大自身客户群体。

在较短的时间内，开放性我通过自身的优质服务和理财理论知识的专业性，成功营销了分理处的突破性优质客户，提高了客户对银行的贡献度和增长幅度忠诚度。

担任客户经理以来，我深刻体会和感触到了该岗位的终极目标和职责。

客户经理是我们银行对公众服务的一张，是客户和银行联系的枢纽，在与客户交往中表现出的风度及言谈举止，代表着我行的形象。

我深知客户经理的一言一行都会在受到时间第一客户的关注，因此指示其综合素质必须相当的高。

从我第一天离任新岗位，从开始时的不适应到现在的能很好地融入到这个工作中同，心态再次出现上也发生了很大的转变。

刚开始时，我觉得客户经理工作很累、很烦锁，责任相对比较重大。

但是，慢慢的，我变得成熟起来，我开始明白这就是其他工作。

每天对不同的客户进行日常维护，热情、耐心地为客户答疑解惑就是我的工作，为客户快速地办理贷款所有手续和让客户的资产得到保障就是我的工作范围，当我明确了目的，有了工作目标和重点以后，工作对于我来说，一切都变得清晰、明朗了起来。

当客户坐在我的面前我不再心虚或紧张，我已经可以用非常轻松的姿态和随和的微笑来从容面对。

如今客户提出的问题和疑惑我都商家能够快速、清晰的向原始数据客户传达他们所想了解的信息，都能与大部分客户进行良好的并取得很好的效果，从而赢得了客户对我教育工作职业培训的普遍认同。

同时，在和不同客户的接触中会，也使我自身的沟通能力和营销技巧得到了非常明显的提高。

我在开展工作的同时也发现自己仍然存在很多问题：

一、金融专业知识有待进一步加强。

面对彼时如今市场经济的多样性，银行信贷业务成为越来越顾客多客户的需求，如何能给我行优质客户提供专业贷款及理财服务，这实效性就需要提高自身的学习能力和学习主动性，及时掌握最新的财经信息和准确分析未来的经济美元指数走势，以提高自身金融专业知识专业知识劳动生产率;

二、针对不同的客户，多方位还应朝细致精准化管理方面进行加强。

对现有的客户资源，深挖细刨，根据不同客户的需求和实际情况，做精准化营销，提高支行收入;

三、进一步克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，不怕多做事，不怕做小事，在酸甜苦辣实践中完善提高自己，因为取得一点小成绩而沾沾自喜，骄傲自大，而要保持清醒的头脑，与时俱进，创造出与更大的辉煌;

由于银行业的特殊性和程度上的专业性，想成为银行业的优秀员工，必须经过系统的培训与丰富的实践。

我期望在20xx年能争取到更多的培训机