北京银行从业资格《公共基础》反洗钱法考试题.docx
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反洗钱法考试题北京银行从业资格公共基础：
反洗钱法考试题一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）1、银团贷款的是指银团贷款协议签订后，按相关贷款条件确定的金额和进度归集资金向借款人提供贷款，并接受银团委托按银团贷款协议规定的职责对银团资金进行管理的银行。
A.牵头行B.副牵头行C.代理行D.参加行2、某日银行公布的牌价为：
GBP/USD=1.8107/1.8112=这意味着客户在用英镑兑换美元时，_。
A.可以与银行协商确定汇率B.按照1.8107和1.8112的中间价进行兑换C.1英镑兑换1.8107美元D.1英镑兑换1.8112美元3、下列说法不正确的是_0A.受益人自信托签署之日起享有信托受益权B.共同受益人按照信托文件的规定享受信托利益C信托文件对信托利益的分配比例或者分配方法未作规定的，各受益人按照均等的比例享受信托利益D.全体受益人放弃信托受益权的，信托终止4、根据对商业银行内部评级法依赖程度的不同，内部评级法分为初级法和高级法两种。
对于非零售暴露，两种评级法都必须估计的风险因素是_。
A.违约概率B.违约损失率C.违约风险暴露D.期限5、下列关于银行监管基本原则的说法，不正确的是_0A.公开原则是指监管活动除法律规定需要保密的以外，应当具有适当的透明度B.公正原则是指银行业市场的参与者具有平等的法律地位，银监会进行监管活动时应当平等对待所有参与者C对公正原则应该把握两个方面，一是实体公正，二是程序公正D.效率原则是指银监会在进行监管活动中要以提高银行业整体效率为目标6般情况下，临时贷款的期限不应超过个月。
A.1B.3C.6D.127、甲接受某保险公司的委托从事保险代理业务，主要从事保险产品的销售活动，一次，甲在从事保险销售活动过程中，接到被保险人的电话，声称发生了保险事故，请求支付保险金，甲直接前往现场勘察，并确定了赔偿保险金数额，对于甲的此种行为，下列说法正确的是_0A.保险公司应当给付保险金B.保险公司应当给付保险金，但有权向甲追偿C保险公司有权拒绝支付保险金，因此所产生的法律责任出甲承担D.被保险人有权请求保险公司给付保险金8、是银行在商业汇票上签章承诺按出票人指示到期付款的行为。
A.承兑B.担保C.信用证D.信贷承诺9、下列关于计算活期存款利息的表述中，正确的是（）。
A.按月度结息，每月20日为结息日B.本金计息起点为分C活期存款100元起存D.利息金额算至分位10、下列关于期权的说法不正确的是_0A.期权买方拥有权力但没有义务执行合约B.看涨期权赋予持有者在一时期内买入特定资产C看涨期权的卖方的获利是有限的D.看跌期权的买方通常会认为标的资产的价格会上涨11、关于个人存款业务，下列说法中正确的是（）。
A.存款人的利息税由存款人主动向税务机构缴纳B.所有存款种类，均按复利计算利息c.存款人必须使用实名D.定期存款不能提前交取12、由于使用磨损和自然损耗造成的抵押物贬值是贬值。
A:
功能性B:
实体性C:
经济性D:
泡沫E:
著作权13、下列有关中国人民银行对金融机构行为进行检查监督的说法中，正确的是A.中国人民银行无权检查监督金融机构执行有关清算管理规定的行为B.中国人民银行无权检查监督金融机构执行有关反洗钱规定的行为C.中国人民银行无权检查监督金融机构执行有关人民币管理规定的行为D.对上述三种行为，中国人民银行都有权进行检查监督14、商业银行的资本可以定义为三类。
其中，强调对资本的有偿占用，指商业银行用于弥补非预期损失的资本是_。
A.经济资本B.会计资本C.监管资本D.风险资本15、借款人的义务不包括_0A.按照借款合同约定用途使用贷款B.按借款合同约定及时清偿贷款本息c接受借款合同以外的附加条件D.依法如实提供贷款人要求的资料16、下列关于银行防范质押风险的措施的表述中，错误的是_。
A.选择价值相对稳定的动产或权利作为质物B.确认质物是否需要登记，并按规定办理质物出质登记C对难以确认真实、合法、合规性的质物或权利凭证，应拒绝质押D.动产或权利凭证质押，只需出质人自己到其托管部门办理登记17、下列理财产品可以看作是债券与股权的结合。
A.国债B.认股权证C.可转换公司债券D.期货期权18、对录入信息的准确性和完整性负责。
A.中国人民银行B.居民本人C.录入人员D.相关商业银行19、银行柜面工作人员李某在对客户解释什么是避险产品时说，“避险产品就是沿右风险的产品，凭我们银行的实力，你这点投资都保证不了，那还能行吗”李某的这种做法有违_。
A.职业操守中的“公平对待”要求B.职业操守中的“信息披露”要求c职业操守中的“了解客户”要求D.职业操守中的“授信尽职”要求20、风险管理体系的灵魂是_。
A.风险文化B.风险管理策略C.公司治理结构D.内部控制系统21、健全完善我国商业银行内部控制体系应当包括哪些内容A.强化内控意识，树立内控优先理念B.完善激励约束机制C提高内控制度的执行力D.以上都是22、下列选项中，属于资产配置观念的是_。
A.将所有资金分批买进不同性质的股票B.将所有资金分批买进不同的共同基金C.将所有资金以不同形式持有D.将所有资金以不同资产持有23、综合反映了商业银行经营管理的水平。
A:
贷款安全性B:
贷款发放额C:
存款吸收额D:
贷款盈利性E:
著作权24、以下客户收入中波动性最大的是_。
A.般工资收入B.津贴C.退休金收入D.投资收益25、下列关于公积金个人住房贷款与商业银行自营性个人住房贷款的表述正确的是。
A.承担风险的主体相同B.资金来源相同C.贷款利率不同D.贷款对象相同二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。
错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分）1、关于商业银行综合理财服务，下列说法正确的是_。
A.是个人理财业务中的一类B.投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式承担C.客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式进行投资和资产管理D.银行为客户提供投资方向和投资方式，由客户自己进行投资和资产管理E.分为私人银行业务和理财计划2、下列关于我国计算利息传统标准的说法，错误的是_。
A.日息几毫用万分之几表示B.每10毫为1分C月息几厘用千分之几表示D.我国计算利息传统标准是分、毫、厘3、对商业银行贷款偿还可能性存在影响的因素主要包括。
A:
商业银行贷款增长速度B:
信贷管理水平C:
不良贷款催收能力D:
银行所在地区的宏观经济走向E:
固定资产迅速变化4、银行业从业人员应遵循岗位职责划分和风险隔离的操作规程，确保客户交易的安全，尽到岗位的职责包括_。
不打听与自身工作无关的信息；除非经内部职责调整或经过适当批准，不为其他岗位人员代为履行职责；保护、合理运用机构财产，不将公共财产用于个人用途：
不得违反内部交易流程将自己保管的重要凭证、交易密码和钥匙交与告知其他人。
A.B.C.D.5、为控制个人住房贷款操作风险，对借款申请人的调查内容包括_。
A.借款申请人的担保物所有权是否合法、真实、有效B.借款申请人的担保物是否容易变现C.借款申请人所提交资料的真实性、合法性D.借款申请人第一还款来源是否稳定、充足E.借款申请人的担保措施是否足额、有效6关于银行矩阵制的营销机构组织形式，下列说法正确的是A.业务部门间易缺乏沟通效率B.加强了营销部门和信贷业务部门的横向联系C.增加了费用开支D.容易滋长本位主义7、下列不属于商业银行境内托管账户收入范围的是_。
A.货币兑换费B.商业银行划入的外汇资金C.境外汇回的投资本金D.境外汇回的投资收益8、企业财务指标中，“毛利率”属于_。
A.流动性指标B.盈利能力指标C.资产管理指标D.长期偿债能力指标9、借款人提交的贷款展期申请包括。
A:
展期理由B:
展期期限C:
展期后的还本、付息、付费计划D:
拟采取的补救措施E:
用于特定目的的贷款10、进口方银行为进口商提供的国际贸易融资服务有_。
A.提货担保B.打包放款C进口押汇D.减免保证金开证E.福费廷11、速动比率较高，_0A.表明企业的长期偿债能力较强B.表明企业拥有较多具有即时变现能力的资产C表明企业的盈利能力较强D.可能是由于企业的存货积压E.可能是由于企业持有的现金太多12、是上海黄金交易所指定的清算银行。
A.工商银行B.建设银行C招商银行D.中国银行13、中国人民银行发行一年期央行票据进行公开市场业务的市场属于A.货币市场B.资本市场C期货市场D.现货市场E.票据市场14、在商业银行业务条线分类中，公司金融业务种类包括_。
A.政府融资B.咨询服务C资金管理D.公司和机构融资E.投资银行15、（）是指银行对国际贸易延期付款方式中出口商持有的远期承兑汇票或本票进行无追索权的贴现。
A.信用证B.押汇C保理D.福费廷16、银行代收代付业务分为（）。
A.代理基金业务B.委托收款C资产托管D.托收承付E.代收水电费17、商业银行个人理财业务管理部门对本行从事个人理财顾问服务的业务人员的要进行内部调查和监督。
A.操作的合规性与规范性B.胜任能力C操守D.个人生活E.家庭成员18、商业银行充实资本，提高资本充足率，可以采用的做法。
A.发行优先股B.发行次级债券C.增加交易账户业务D.发行可转换债券E.发行普通股19、参照国际风险管理标准，集中型风险管理部门的人员必须具备的主要技能包括（）。
A.风险监控和分析能力B.数量分析能力C.价格核准能力D.模型创建能力E.系统开发、集成能力20、不良贷款率是衡量银行资产质量的最重要指标，按照贷款五级分类法，被称为不良贷款的是_。
A.正常类贷款B.关注类贷款c.次级类贷款D.可疑类贷款21、办理个人教育贷款时，审查与审批中面临的操作风险不包括_。
A.借款申请人所提交材料的真实性B.将贷款调查的全部事项委托第三方完成C不按权限审批贷款，使得贷款超越授权发放D.审批人对应审查的内容审查不严，导致向不具备贷款发放条件的借款人发放贷款22、目前国际银行业应用比较广泛的组合模型包括（）。
A.CreditMetrics模型B.CreditPortfolioView模型C.CreditRisk+模型D.KMV模型E.ZETA模型23、理财顾问业务的第-步是0A.确定客户财务目标B.资产管理目标分析C风险分析D.基本资料收集24、流动性的指标中，贷款总额与核心存款比率这一指标可以通过以下哪两个指标换算得到_A.现金头寸指标B.核心存款比例C.贷款总额与总资产比率D.流动资产与总资产比率25、2008年9月1日，某企业将持有的面值为10000元、到期日为2008年9月16日的银行承兑汇票到银行贴现，假定月贴现利率为0.3%,则银行实付贴现金额为元。
A.9985B.9970C.9875D.10000
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