SWIFT报文的结构与报文类型.docx

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SWIFT报文的结构与报文类型

SWIFT标准资料（十五）2003年11月实施版

SWIFT标准

报文的结构与报文类型

2003年11月发布标准

2003年标准发布指南－最终版本－2003年2月

全国金融标准化技术委员会秘书处

对外经济贸易大学金融科技中心

2003-08-06

SWIFT标准报文

SWIFT标准报文（金融服务报文）

SWIFT开发的商业标准报文已经成功应用在金融服务领域，而且根据市场的需要在不断发展中。

2003版SWIFT标准扩大了应用范围，规范了具体形式，同时采用了先进的技术成果、可以满足金融服务的需要，包括批量支付、投资基金、证券、信托等方面。

SWIFT标准的下一个版本将在2005年5月发布。

下面表示的是SWIFT标准2003版的发布过程：

从2002年8月开始到2003年11月正式实施。

StandardsRelease2003

ScheduleforStandardsRelease2003

FortheStandardsRelease2003,thedevelopmentandimplementationscheduleisasfollows:

16August2002

High-LevelInformationonStandardsRelease2003

15November2002

PreliminaryStandardsReleaseGuide2003

PreliminaryMessageFormatValidationRules2003

14February2003

FinalStandardsReleaseGuide2003

FinalMessageFormatValidationRules2003

29March2003

VendorTestSystem

12July2003

Testing&TrainingSystem

Ifnecessary,updatestoMessageFormatValidationRules2003

12September2003

UHBshipment

 15November2003

 StandardsRelease2003Live

第一章报文结构和报文类型

1.1SWIFT报文结构

所有金融报文必须符合SWIFT标准卷描述的某种报文类型的规则。

报文类型由三个数字组成，一般定义为：

类目通常在一般程度上描述报文的基础商业功能，如类目1=客户支付和支票。

分组描述某一特定类目中的报文功能，如11n=类目1的支票支付报文。

类型描述具体功能，如112=支票止付请求的状态。

因此，通过报文类型（位于报文标题），报文接收方可以帮助决定报文的内容和功能，以及其组成内容细节。

本节提供报文类型的一般规则。

属于单个报文的详细说明可以在相关类目卷查找到。

1.2SWIFT报文类型

下方表格列出SWIFT标准卷中定义的所有报文类型，在2002年十月标准版本中有效。

对于每个报文类型，均存在简述、报文类型需要认证标识（Y或N）、最大报文长度（2,000或10,000）以及使用报文是否需要在SWIFT注册（Y或N）。

注意：

MUG，出于本书目的，是自愿同意支持特定报文类型并且在SWIFT注册发送或接收特定报文的使用者群组。

下方表格中的“MUG”列标出了这些报文。

（关于MUG的更多信息在表后说明）

MT

MT名称

目的

认证

最大长度

MUG

100

客户转账

指示资金转账

Y

2,000

N

101

头寸调拨请求

请求借记另一个机构持有的客户账户

Y

10,000

Y

102

多笔支付报文

在金融机构间传送多个支付指令

Y

10,000

Y

102+

103

单笔支付报文

指示资金转账

Y

10,000

N

103+

103REMIT

单笔支付报文

指示资金转账

Y

10,000

Y

104

直接借记和借记过户报文

在金融机构间传送直接借记指令和请求直接借记

Y

10,000

Y

105

EDIFACT包

传送2KEDIFACT报文的包

Y

2,000

Y

106

EDIFACT包

传送10KEDIFACT报文的包

Y

10,000

Y

107

一般直接借记报文

在金融机构间传送直接借记指令

Y

10,000

Y

110

支票通知

通知受票行或向受票行确认签发支票

Y

2,000

N

111

支票止付请求

请求受票行止付支票

Y

2,000

N

112

支票止付请求的状况

标识试图止付支票而采取的行动

Y

2,000

N

121

多银行资金汇兑

包含一个EDIFACT包

Y

10,000

Y

190

费用、利息以及其它调整的通知

通知账户所有方手续费、利息和其他调整

Y

2,000

N

191

支付费用、利息以及其它开支的请求

支付费用、利息以及其它开支的请求

Y

2,000

N

192

撤销请求

要求接收方考虑撤销请求中提及的报文

Y

2,000

N

195

询问

请求先前报文或修改先前报文的相关信息

Y

2,000

N

196

回复

答复MT195询问或MT192撤销请求以及其他没有为回复报文提供特定报文类型的报文

Y

2,000

N

198

专用格式报文

包含用户间定义和同意的格式和那些不已使用的报文

Y

10,000

N

199

自由格式报文

包含没有定义为其他报文类型的信息

Y

2,000

N

200

银行头寸调入发报行账户

请求发送方的资金流动至另一个金融机构中的自有账户

Y

2,000

N

201

多笔银行头寸调入发报行账户

多个MT200

Y

2,000

N

202

一般金融机构头寸调拨

请求资金在金融机构间流动

Y

2,000

N

203

多笔银行头寸调拨

多个MT202

Y

2,000

N

204

金融市场直接借记报文

从SWIFT成员银行请求资金

Y

2,000

Y

205

银行头寸调拨实现

进一步递交国内转账请求

Y

2,000

N

206

支票删节报文

传送一个或多个删节支票上的信息，从而在一般准备金下借记或贷记

Y

10,000

Y

207

请求银行头寸调拨报文

请求借记接收金融机构持有的一个委托金融机构账户，或服务金融机构账户

Y

10,000

Y

210

收款通知报文

提请接收方注意接收发送方账户的资金

Y

2,000

N

256

支票未付款通知报文

通知发送方未支付一个或多个删节支票的一个或多个先前发送的MT206报文。

也可用于确定因撤销先前支付清算引起的未承兑项目

Y

10,000

Y

290

费用、利息以及其它调整的通知

通知账户持有方手续费、利息和其他调整

Y

2,000

N

291

支付费用、利息以及其它开支的请求

支付费用、利息以及其它开支的请求

Y

2,000

N

292

撤销请求

要求接收方考虑撤销请求中提及的报文

Y

2,000

N

293

信息服务报文

传送信息服务输入输出的信息

Y

10,000

Y

295

询问

请求先前报文或修改先前报文的相关信息

Y

2,000

N

296

回复

答复MT295询问报文或MT292撤销请求以及其他没有为回复报文提供特定报文类型的报文

Y

2,000

N

298

专用格式报文

包含用户间定义和同意的格式和那些已不使用的报文格式

Y

10,000

N

299

自由格式报文

包含没有定义为其他报文类型的信息

Y

2,000

N

300

外汇交易确认

同意卖入/卖出两种货币的确认信息

N

10,000

N

303

外汇交易/货币期权分配指令

指示交易块的分配（外汇交易或货币期权）

N

10,000

Y

304

第三方交易通知/指示

通知或指示外汇交易的第三方清算

Y

10,000

Y

305

外汇期权证实报文

同意卖入卖出货币期权的确认信息

N

2,000

N

306

外汇期权确认报文

同意卖入卖出外汇期权的确认信息

N

10,000

N

307

第三方外汇交易的通知/指示

通知或指示第三方外汇交易清算

Y

10,000

Y

308

第三方外汇交易交的总/净额结算指令

通知为第三方完成的交易中哪个被总额清算，哪个被净额清算。

Y

10,000

Y

320

定期贷款/存款确认

确认固定贷款/存款业务相关的合同条款

N

10,000

N

321

第三方贷款/存款结算指令

通知交易细节，指示在第三方金融机构完成的固定条款贷款/存款的结算

Y

10,000

Y

330

通知存借款确认

确认通知存借款确业务相关的合同条款

N

10,000

N

340

远期利率协定确认

确认远期利率协定的细节

N

10,000

N

341

远期利率协定清算确认

确认远期利率协定的清算细节

N

10,000

N

350

贷款/存款利息支付通知

贷款/存款利息支付通知

N

10,000

N

360

单货币利率互换证实

确认单货币利率衍生交换、上限利率，双限利率和下限利率的细节

N

10,000

N

361

交叉货币利率互换证实

确认交叉货币利率交换业务的细节

N

10,000

N

362

利率重置/支付通知

确认或通知单一或交叉货币利率衍生业务中浮动利率的重置利率，和/或确认或通知在利息期末支付利息

N

2,000

N

364

单一货币利率衍生交易终止/收回证实

确认部分或全部终止的细节，或单货币利率交换、上限利率，双限利率和下限利率的再付息

N

10,000

N

365

交叉货币利率互换终止/收回证实

确认部分或全部终止的细节，或交叉货币利率交换的再付息

N

10,000

N

380

外汇兑换指令

委托卖入或卖出特定金额的特定货币

Y

10,000

Y

381

外汇兑换指令证实

确认先前发送外汇委托的执行

Y

10,000

Y

390

费用、利息以及其它调整的通知

通知账户持有方手续费、利息和其他调整

N

2,000

N

391

支付费用、利息以及其它开支的请求

支付费用、利息以及其它开支的请求

N

2,000

N

392

撤销请求

要求接收方考虑撤销请求中提及的报文

N

2,000

N

395

询问

请求先前报文或修改先前报文的相关信息

N

2,000

N

396

回复

答复MT395询问报文或MT392撤销请求以及其他没有为回复报文提供特定报文类型的报文

N

2,000

N

398

专用格式报文

包含用户间定义和同意的格式和那些已不使用的报文格式

N

10,000

N

399

自由格式报文

包含没有定义为其他报文类型的信息

N

2,000

N

400

支付通知

托收下通知支付或部分支付，也可处理收益清算

Y

2,000

N

405

光票托收

传送指