最新反洗钱反假币Word格式.docx
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50万
C:
100万
500万
4．洗钱的过程具有以下哪些特征（
）
洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。
改变有关金钱的形式
洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹
洗钱者能够控制洗钱的全过程。
5．反洗钱现场检查程序一般包括（
）的档案整理阶段。
检查准备
检查实施
：
检查报告
检查处理
6．金融机构各分支机构应于每月初（
）工作日内汇总上报大额和可疑外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。
同时报送外汇局当地分支局。
3
5
10
D15
7．我国政府已签署并批准了下列哪些国际公约（
《联合国机制非法贩运麻醉品和精神药物公约》
《联合国打击跨国有组织犯罪公约》
《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》
《联合国反腐败公约》
8．违反反洗钱法规定，被人民银行通报并处罚50万元的是（
）樟树市支行。
工商银行
农业银行
中国银行
建设银行
9．根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（
未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构活着制定专业机构负责反洗钱工作的。
未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的。
违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。
未按照规定报告大额交易和可疑交易的。
10．我国反洗钱工作有哪些重要意义（
是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要。
是眼里打击经济犯罪的需要
是遏制其他严重刑事犯罪的需要
是维护金融机构信誉及金融稳定的需要
11．金融机构在收缴假币过程中发现下列哪种情况，应当立即报告公安机关（
）。
A、一次性发现假人民币20张（枚）以上的
B、一次性发现假外币10张（枚）以上的
C、属于利用新的造假手段制造假币的
D、有制造、贩卖假币线索的
E、持有人不配合金融机构收缴行为的
12．我国（
）最先明确了洗钱属于犯罪。
修订后的新宪法
修订后的新刑法
修订后的新中国人民银行法
金融机构反洗钱规定
13．金融机构反洗钱法“一个规定，两个办法”在（
）正式实施
200年3月1日
2003年7月1日
2003年2月1日
2004年4月1日
14．公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局、人民检查院、人民法院签发的（
《介绍信》
《办案协查函》
《协助查询存款通知书》D:
《查询令》
15．中国反洗钱工作部际联席会议的牵头组织者是（
公安部
国务院
中国人民银行
财政部
16．银行工作人员在收缴假币过程中，下列做法正确的有（ ）。
A、假币要没收是天经地义的事，你告哪里都不怕
B、耐心地向客户解释，适时讲解国家有关反假政策
C、教会客户如何识别假币，以免以后产生误收现象
D、把假币退还给客户
17．对金融机构柜面人员发现假人民币不予收缴的处罚金额为（
1000元以上
5万元以下
1000元以下
500元以上
18．存款人开立什么账户实行核准制度，经中国人民银行核准后由开户行核发开户许可证（
储蓄存款账户
基本存款账户
一般存款账户
临时存款账户
19．按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易。
（
集中转入，集中转出
集中转入,分散转出
分散转入，集中转出
分散转入，分散转出
20．中国人民银行发布的《大额现金支付登记备案规定》和《大额现金支付管理通知》。
对大额现金交易有所规范，取现必须事先预约的标准为（
个人提取3万元以上的
个人提取5万元以上的
单位提取20万元以上的
单位提取50万元以上的
21．我国严禁公款私存，任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户存储，不得将企业单位资金转入个人储蓄账户套取现金，银行不得为单位办理资金转入个人储蓄的转账结算，但以下哪些情况除外（
重大疾病的医疗费
临时差旅费借支款
代发工资
小额个人劳务报酬
22．金融机构反洗钱工作中的义务包括（
建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员
客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易激励
向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索
保密和宣传培训业务
23．不得作为实名证件使用的有（
A;
临时身份证
学生证
机动车驾驶证
介绍信
E:
法定身份证件的复印件
24．下列属于可疑外汇现金交易的有哪些（
居民张三当日单笔存入外币现金3万美元
居民李四当日在国家外汇管理局审核标准内4次存入英镑
居民王五当日单笔提取外币现金5万美元
甲企业每逢双日下午都会在外币账户存入大量外币现金，但很少提取
某外商投资企业以外币现金方式到A地投资
25．金融机构对下列外汇现金交易应进行核查，发现涉嫌洗钱的，应及时以纸质文件上报并付相关附件（
甲企业外汇账户10月20日存入11万美元，10月21日支取10.9万美元
张三将5笔共4万美元现金存入李四的外币储蓄账户，张三的账户同时收取人民币约33万美元
李四当日单笔支取外币现金5万美元
美籍华人游客在个人信用卡单笔存入10万美元
乙企业连续5天用大量人民币现钞购入日元
26．假币收缴必须遵循以下哪几项操作程序。
）
两名以上业务人员收缴
在持有人视线范围内当面收缴
加盖“假币”章或用专用袋加封
出具《假币收缴凭证》
向持有人告知其权利
F:
将盖章后的假币退持有人
27．一般存款账户不得办理（
现金缴存
现金支取
资金收入转账
资金付出转账
28．金融机构为客户开立外汇账户，在客户身份认定上应当遵守什么规定？
《境内外汇账户管理规定》
《境外外汇账户管理规定》
《个人结算账户管理规定》
《个人存款账户实名制规定》
29．开户银行对本行签发的超过大额现金标准，注明“现金”字样的哪些票据，应视同大额现金支付，实行登记备案制度？
银行本票
支票
银行汇票
信用证
30．对于个人及来华人员超过等值（
）以上的大额外币现钞存取，应当向开户银行提供身份证或护照，开户银行应逐笔登记备案。
1万元人民币
1万美元
3万元人民币
3万美元
31．中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构应当无偿提供鉴定货币真伪人服务，鉴定后应出具中国人民银行统一印制的（
），并加盖货币鉴定专用章和鉴定人名章。
假币没收收据
货币真伪鉴定书
假币收缴凭证
没有正确的答案
32．金融结构柜面人员一次性发现20张（枚）以上假人民币，应该（
报告主管部门
报告人民银行
报告工商行政管理局
报告公安机关
33．下列哪些情况，存款人可疑申请开立临时存款账户（
经营临时业务
设立临时机构
异地临时经营活动
D：
注册验资
34．下列哪些专用账户不能支取现金（
金融机构存放同业资金账户
证券交易结算资金专用账户
期货交易保证金账户
信托基金账户
35．下列哪些专用账户不能支取现金（
基本建设基金账户
更新改造资金专用账户
政策性房地产资金专用账户
财政预算外资金专用账户
36．下列哪些专用账户可以支取现金而无需人民银行批准（
粮棉油收购资金专用账户
社会保障基金专用账户
住房基金专用账户
党团工会经费专用账户
37．持有人对被收缴货币的真伪有异议，可以自收缴之日起3个工作日内，持（
）直接或通过收缴单位向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构提出书面鉴定申请。
假币实物
货币真伪鉴定书
假币收缴凭证
都不对
38．在柜台发生的下列哪些现金支取活动属于异常大额现金（
开户单位一日两次申请支取大额现金
开户单位提取大额现金的时间出现异常变化
开户单位连续几个工作日提取的大额现金出现异常变化
开户单位一日内申请对同一收款人签发两张金额为30万元的现金银行汇票
39．持有人对公安机关没收的人民币真伪有异议的，可以向（
）申请鉴定。
上级公安部门
中国人民银行授权的鉴定机构
中国人民银行
当地政府经济主管部门
40．第五套人民币100元纸币安全线包含的防伪措施是（
缩微文字和荧光
磁性和荧光
缩微文字和磁性
全息和缩微文字
二、填空题
将正确的答案填在横线上。
41．我国反洗钱依据的“一个规定，两个办法”指的是
和
，
。
42．《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定，存款人申请开银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的
和
。
43.《个人存款账户实名制规定》中要求，个人在金融机构开个人存款账户时，应当出示
使用
44．金融机构应制定支付交易报告
，并向人民银行报告。
45．金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，协助进行洗钱活动的，应当给予
；
构成犯罪的，移交司法机关依法追究
46．洗钱者利用金融机构洗钱的技巧包括
，
，控制银行和其他金融机构等。
47．
作为资金活动的载体，客观上容易成为洗钱活动的渠道，因此也是洗钱犯罪的高发领域，是反洗钱工作的
48.
是金融机构反洗钱活动的基础。
49.金融机构反洗钱工作的重点在于不断完善和严格执行
，堵塞可能被洗钱等犯罪活动利用的漏洞，及时报告
，配合司法机关打击洗钱等犯罪。
50．银行结算账户的开立和使用应当遵守法律，行政规范，不得利用银行结算账户进行
，逃废债务，
及其他违法犯罪活动。
三、判断题
请判断以下各小题的对错，正确的用√表示，错误的用×
表示。
51．金融机构对大额和可疑外汇资金交易进行审核，分析。
发现涉嫌犯罪的，应于发现之日起3个工作日内报当地公安部门并报送外汇局分支局。
52．金融机构违反反洗钱法规定，情节严重的，由中国人民银行停止核准其开立基本存款账户，暂停或停止其部分或全部支付结算业务，并取消该金融机构直接负责的高级管理人员的任职资格。
53．金融机构必须设立专门的反洗钱工作机构负责反洗钱工作（
54．2004年2月1日后，金融机构未按规定向市人行报告人民币大额和可疑支付交易的，应按《人民银行法》第46条的规定处罚。
55．储蓄实名制就是储蓄记名。
56．中国人民银行对金融机构，其他单位和个人履行反洗钱规定的行为可依法行使检查权（
57．在金融机构工作人员履行了金融机构反洗钱内控规定的情况下，仍然发生了洗钱犯罪行为，有关工作人员一般要承担法律责任。
58.金融机构为个人客户开存款账户，办理结算的，应当要求其出示本人身份证件，不进行核对，但得登记证件的姓名和号码。
59．在普通支票左上角划两条平行线的为划线支票，划线支票只能取现，不能转账。
60．当前，我国银行只需对个人的结算账户履行反洗钱义务，而不必对个人储蓄账户履行反洗钱义务。
参考答案：
1.B.2.B.3.C.4.ABCD.5.ABCD.6.B.7.AB.8.D9.ABCD.10.ABCD.11.ABCDE.12.B.13.A.14.C15.C16.BC.17.AB.18.BD.19.BC.20.BC.21.CD.22.ABCD.23.BCDE.24.BDE25.ABE.26.ABCDE.27.B.28.AD.29.AC.30.B.31.B.32.D.33.BCD.34.BCD.35.ABC.36.ABCD.37.Ｃ.38.BC.39Ｃ.40.Ｃ
二．填空题
41.《金融机构反洗钱规定》.《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》42.真实性。
完整性。
合法性43.本人身份证。
实名.44.内部管理制度。
操作规程45.纪律处分。
刑事责任46.匿名存储。
利用银行贷款掩饰犯罪收益47.金融机构。
主战场48.了解客户49.金融交易法律，可疑交易信息50..偷逃税款。
套取现金
51.（√）52.（√）53.（×
）54.（√）55.（×
）56.（√）57.（×
）58.（×
）59.（×
）60.（×
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