基金从业基金法律法规复习题集第1989篇Word格式文档下载.docx

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D、监管对象具有广泛性

第4章>

第1节>

基金监管的概念和特征

C

行政监管较之基金行业自律：

基金机构内控以及社会力量监督具有以下特征：

监管内容具有全面性；

监管对象具有广泛性；

监管时间具有连续性；

监管主体及其权限具有法定性；

监管活动具有强制性。

4.在日常运作中，我国基金管理公司按照（）的规定管理基金资产。

A、发起人协议

B、公司章程

C、基金托管协议

D、基金合同

证券投资基金的参与主体和运作关系

基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。

在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任。

证券投资基金参与主体

5.客户利益优先要求基金从业人员应当遵守的规则不包括（）。

A、不得从事与投资人利益相冲突的业务

B、不得在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之间进行利益输送

C、基金从业人员不得违规向投资人做出投资不受损失或保证最低收益的承诺

D、不得侵占或者挪用基金投资人的交易资金和基金份额

C项“基金从业人员不得违规向投资人做出投资不受损失或保证最低收益的承诺”属于诚实守信的基本要求的内容。

6.不属于基金托管人职责的内容是（）。

、投资风险管理A．

B、资产保管和资金清算

C、投资监督

D、会计复核

A

基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。

在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行或其他金融机构担任。

证券投资基金的参与主体

7.基金管理人应当在每个季度结束之日起（）个工作日内编制完成季度报告并对外披露。

A、15

B、20

C、10

D、30

第20章>

基金管理人的信息披露义务

在每年结束后90日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。

在上半年结束后60日内，在指定报刊上披露半年度报告摘要，在管理人网站上披露半年度报告全文。

在每季结束后15个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告。

8.合规管理部门的独立性包含的要素有（）。

Ⅰ．合规管理部门在公司内部享有正式地位

Ⅱ．有一名负责合规公司高管

Ⅲ．合规部门职员的合规职责与其所承担的任何其他职责不存在的利益冲突

Ⅳ．合规管理部门员工履行职责能够获取和接触必需的信息和人员

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

点击展开答案与解析>

第26章>

合规管理的意义

掌握合规管理的基本概念；

合规管理部门的独立性主要包括以下要素：

第一，合规管理部门在公司内部享有正式的地位，并在公司的合规政策或其他正式文件中予以规定；

第二，在合规风险管理部门员工特别是合规风险管理部门负责人的职位安排上，应避免其合规风险管理职责与其承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲突；

第三，合规管理部门员工为履行职责，能够享有相应的资源，应能够获取和接触必需的信息和人员。

合规管理部门的独立，实质上就是“人”的独立性，直接关系到合规风险能否有效揭示。

9.基金合同生效的（），应登载自合同生效之日起计算的业绩。

A、两年半以上不满三年

B、六个月以上不满一年

C、三个月以上不满半年

D、一年以上不满两年

第22章>

宣传推介材料业绩登载规范和其他规范

基金合同生效的六个月以上不满一年，应登载自合同生效之日起计算的业绩。

10.控制环境构成公司内部控制的基础，包括（）。

Ⅰ．经营理念和内控文化

Ⅱ．公司治理结构

Ⅲ．组织结构

Ⅳ．员工道德素质

第25章>

内部控制的基本要素

：

【答案】．

控制环境构成公司内部控制的基础，包括经营理念和内控文化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容。

（）。

11.对基金宣传推介材料违规情形的行政处罚措施主要是A、提示改正、出具监管警示函B、事先报备C、以上都是D>

点击展开答案与解析>

宣传推介材料违规情形和监管处罚章【知识点】：

第22>

第2节D：

【答案】：

【解析】知识点：

理解宣传推介材料业绩登载规范和其他规范；

将视违规程度由中国证监会或地方证监局依法采取以下行政监管或行出现违规情形的，政处罚措施：

提示基金管理公司或基金代销机构进行改正。

（1）

对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函。

（2）

个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，（3）对在6基金宣应当事先将材料报送中国证监会。

该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，日后，方可使用；

在上述期限内，中国证监会发现传推介材料自报送中国证监会之日起10基金宣传基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审12.备案。

（）计结果予以公告，同时报A、中国证券业协会、中国证监会B、中国基金业协会C、中国银监会D．

第3节>

对基金托管人的监管

基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案。

13.下列选项不属于客户服务流程的是（）。

A、受理投诉

B、投资跟踪与评价

C、服务宣传与推介

D、介绍基金基础知识

第23章>

基金客户服务内容和规范

（教材下册P195）为满足客户需求，提供满意的客户服务，基金销售机构应该建立完善的客户服务流程与制度，建立有效的客户反馈系统与客户投诉处理机制，设立专门的客户服务部门并做好服务人员培训，等等。

具体客户服务流程包括：

服务宣传与推介、投资咨询与基金咨询、互动交流、受理投诉、投资跟踪与评价、客户档案管理与保密等。

D项属于售前服务的内容。

基金客户服务流程

14.（）有权对基金管理人的投资行为进行监督。

A、律师事务所

B、基金托管人

C、基金代理销售机构

D、会计师事务所

根据《证券投资基金法》规定，为了保证基金资产的安全，基金资产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管，从而使基金托管人成为基金的当事人之一。

。

）（按照投资对象不同，可将基金分为15.

A、成长基金、收益基金、指数基金、货币市场基金

B、股票基金、债券基金、保本基金、货币市场基金

C、股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金

D、股票基金、债券基金、保本基金、ETF

第3章>

证券投资基金的分类标准及介绍

根据投资对象可以将基金分为：

①股票基金，是指以股票为主要投资对象的基金；

②债券基金，是指主要以债券为投资对象的基金；

③货币市场基金，是指以货币市场工具为投资对象的基金；

④混合基金，是指同时以股票、债券等为投资对象，以期通过在不同资产类别上的投资实现收益与风险之间平衡的基金。

⑤基金中的基金，是指以基金为主要投资标的的证券投资基金。

⑥另类投资基金，是指以股票、债券、货币等传统资产以外的资产作为投资标的的基金。

16.我国开放式基金认购采取下列收费模式（）。

Ⅰ．前端收费模式

Ⅱ．后端收费模式

Ⅲ．不收费模式

Ⅳ．预收费模式

第16章>

开放式基金的认购

了解各类基金（开放式、LOF、ETF、QFII、封闭式）的认购方式和程序；

在基金份额认购上存在两种收费模式：

前端收费模式和后端收费模式。

17.基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应在（）内选任新的基金管理人。

A、3个月

B、6个月

C、六十日

、三十日D．

对基金管理人的监管

基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金管理人；

新基金管理人产生前，由中国证监会指定临时基金管理人。

18.岗前职业道德教育主要是通过（）来督促完成的。

A、在职培训

B、基金从业资格考试

C、职业道德检查和奖惩机构

D、基金从业人员职业道德档案

基金职业道德教育的内容与途径

岗前教育，是指在基金从业人员就业上岗之前，对其所进行的入职必备知识和职业道德的教育。

岗前教育主要是通过基金从业资格考试和基金从业人员所在机构在其入职时上岗前对其进行教育等途径来督促完成的。

19.封闭式基金的认购以（）为单位提交认购申请。

A、数量

B、金额

C、份额

D、净值

封闭式基金的认购

拟认购封闭式基金份额的投资人必须开立沪、深证券账户或沪、深基金账户及资金账户，根据自己计划的认购量在资金账户中存入足够的资金，并以“份额”为单位提交认购申请。

认购申请已经受理就不能撤单。

基金的认购

20.特殊类型基金包括（）。

Ⅰ．保本基金

LOF

Ⅱ．

Ⅲ．基金中基金

Ⅳ．分级基金

掌握基金的不同分类标准和基本分类；

随着行业的发展，基金产品创新越来越丰富，市场中也出现了不少特殊类型基金。

严格意义上说，前文的基金中基金、另类投资基金也属于特殊类型的基金。

．避险策略基金1

（LOF）．上市开放式基金2

．分级基金3

21.另类投资基金不可以投资于（）。

A、房地产B、大宗商品C、证券化资产、债券D>

4>

章第节投资基金的主要类别1【知识点】：

第D【答案】：

：

【解析】如房地产、另类投资基金，债券之外的金融和实物资产的基金，是指投资于传统的股票、证券化资产、对冲基金、大宗商品、黄金、艺术品等。

（）下列对另类投资基金的描述中，正确的是22.

A、基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧,充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险，追求高收益

B、依照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资

C、投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产

D、以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业

第1章>

第4节>

投资基金的主要类别

另类投资基金是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，一般也采用私募方式，种类非常广泛。

23.关于基金的职业道德建设，说法正确的有（）。

A、只要抓好领导干部的职业道德建设就可以了

B、职业道德建设不需要社会各界的监督

C、政府要建立必要的职业道德奖惩机制

D、职业道德建设要同完善职业道德监督机制相结合

基金职业道德规范教育，是指对基金从业人员开展的以基金职业道德具体规范为内容的教育；

B项，社会各界的监督，不仅是对基金职业道德教育成果的检验环节，监督本身也是教育的有效组成部分；

C项，基金业协会应当建立必要的职业道德奖惩机制，促进和保证基金职业道德的实施。

基金职业道德教育

24.以下原则中，（）不是基金监管的原则。

A、适度监管

B、合理原则

C、保护投资人利益

D、以上都不是

基金监管的基本原则

基金监管的基本原则包括以下六个方面：

保护投资人利益原则）一（

适度监管原则）二（

高效监管原则）三（

依法监管原则）四（

审慎监管原则）五（

公开、公平、公正监管原则）六（

基金投资的有价证券不包括25.、股票AB、货币、艺术品CD、金融衍生工具点击展开答案与解析>

【知识点】节第>

投资基金的主要类别章1：

第C：

【答案】【解析】：

包括股票、基金所投资的有价证券主要是在证券交易所或银行间市场上公开交易的证券，项，艺术品属于投资基金的投资范围，但不是有价证券。

债券、货币、金融衍生工具等。

C知识点：

投资基金的主要类别。

）（对基金产品的未来收益进行预测属于26.、基金宣传推介的禁止行为A、基金管理公司可自主决策的事项B．

C、法规许可的行为

D、需要事先向监管部门申请的事项

宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定

基金宣传推介材料必须与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：

①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；

②预测基金的投资业绩；

③违规承诺收益或者承担损失；

④诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；

⑤夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述；

⑥登载单位或者个人的推荐性文字；

⑦基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰。

宣传推介材料的禁止性规定

27.基金管理公司内部控制制度的组成部分不包括（）。

A、内部控制大纲

B、基本管理制度

C、经营理念

D、部门业务规章

内部控制制度概述

经营理念属于控制环境的内容，控制环境是内部控制的基本要素之一，不属于内部控制制度的组成部分。

28.下列关于道德的约束性表述不正确的是（）。

A、依靠国家强制力实施

B、有效的监督奖惩机制是其约束力的有效保障

C、道德观念是道德实施的支撑力量

D、道德的约束力是有限的

道德

其约束力是道德并不像法律那样依靠国家强制力保证其实施，但是，道德具有约束性，

有限的。

道德依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来发挥其约束的作用，因此，与之相应的社会道德评价标准、行为习惯、道德观念等就成为道德得以实施的重要支撑力量。

树立优良的社会风气、倡导健康的生活习俗、提升人们的道德素养并建立有效的监督奖惩机制，是道德发挥约束力的有效保障。

道德的约束性

29.（）通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处。

A、基金份额持有人

B、基金监管机构

C、基金评级机构

D、基金注册登记机构

基金监管机构通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处。

在我国，基金监管机构为中国证监会。

基金市场服务机构

30.基金募集申请报告的内容包括（）。

A、基金有关注册条件的说明

B、法律意见书

C、基金合同摘要

D、招募说明书摘要

基金募集的程序

基金募集申请报告包括但不限于：

①基金有关注册条件的说明；

②基金与本公司已获批产品及行业同类产品差异，以及对基金投资运作和投资者的影响评估；

③其他需要监管机构特别关注事项。

基金的募集程序

31.基金份额登记机构的主要职责包括（）。

A、基金份额的募集与客户服务

、基金的销售与基金投资B．

C、基金份额的注册登记

D、基金份额的募集与运作管理

基金份额登记机构的主要职责包括：

①建立并管理投资者的基金账户。

②负责基金份额的登记。

③基金交易确认。

④代理发放红利。

⑤建立并保管基金份额持有人名册。

⑥法律法规或份额登记服务协议规定的其他职责。

32.货币市场基金是投资者进行（）的理想工具。

A、长期投资

B、短期投资

C、股票投资

D、债券投资

货币市场基金在投资组合中的作用与功能

和其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。

货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所。

33.基金资产（）投资于股票为股票基金。

A、60%以上

B、70%以上

C、80%以上

D、90%以上

根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于股票的为股票基金。

34.根据法规要求，投资者分为（）

、个人投资者和机构投资者A．

B、普通投资者和专业投资者

C、单一投资者和复合投资者

D、普通投资者和特殊投资者

普通投资者和专业投资者

根据法规要求，投资者应分为普通投资者与专业投资者。

基金销售机构可以根据专业投资者的业务资格、投资实力、投资经历等因素，对专业投资者进行细化分类和管理。

35.私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于（）万元且符合相关标准的单位和个人。

A、50

B、100

C、200

D、500

对非公开募集基金募集行为的监管

私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合相关标准的单位和个人。

36.资产管理行业的功能描述有错误的是（）

A、资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源，使有限的资源配置到有效率的产品和服务部门，提高整个社会经济的效率和生产服务水平。

B、通过资产管理行业专业的管理活动，能够帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加便利。

C、资产管理行业创造出十分广泛的投资产品和服务，满足投资者的各种投资需求，使资金的需求方和提供方能够便利的连接起来。

D、资产管理行业不能对金融资产进行合理的定价，阻碍金融市场提供流动性，提高交易成本。

资产管理行业

正确的表述应为资产管理行业还能对金融资产进行合理的定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济的发展。

资产管理行业的功能

37.基金管理人内部控制主要原则是（）。

A、健全性原则

B、有效性原则

C、独立性原则

D、以上都是

内部控制的五原则

知识