自考《票据法》模拟试题Word文档下载推荐.docx
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27.交易工具是金融市场的（交易对象）
28.最早产生的金融衍生211具是（金融远期）
29.金融互换是指两个公司之间达成协议，以按照事先约定的方式在将来交换现金流。
金融互换是（比较优势理论）在金融领域最生动的运用。
30.金融衍生工具最重要的用途是（保值）
31.对于金融工具的收益性，下列说法正确的是（以上说法都对）
32.货币市场风险低必然有（流动性高）的特点。
33.商业银行参与货币市场的主要目的是（进行头寸管理）
34.政府参与货币市场的主要目的是（筹集短期资金）
35.借款人在境外市场上发行，不以发行所在国货币为面值的国际债券应该是（欧洲债券）
36.中央银行参与货币市场的主要目的是（通过公开市场业务，实现货币政策目标）
37.古典利率理论认为，人们有确定的时间偏好，利息率与储蓄额之间存在（正相关）
38.企业参与货币市场的目的是为了（调整流动性资产比重，取得短期投资收益）
39.在商业银行经营中，用来描述头寸的词是（多少）
40.以下各项关于银行承兑汇票的描述不正确的是（银行承兑汇票转让价格高于面值）
41.金融机构证券是金融机构为筹集资金而发行的证券，以下不属于这类证券的是（银行承兑汇票）
42.中央银行作为货币市场的主要参与者，下列说法不正确的是（中央银行也可以通过公开市场业务间接影响利率）
43.参与交易的各金融机构的资金拆借方式为（电话、传真和计算机网络）
44.关于同业拆借市场的说法，下列选项不正确的是（同业拆借市场是有形）
45.一般来讲，公司债券与政府债券比较（公司债券风险大，收益高）
46.国库券是以贴息方式发行的（短期政府债券）
47.若国库券市场价格下降，到期天数不变，国库券收益率（上升）
48.国库券的市场发行一般采取的方式为（拍卖）
49.有关可转让大额定期存单，下列说法不正确的是（可转让大额定期存单一般期限较长、面额较大）
50.可转让大额定期存单发行采取的形式是（批发和零售）
51.将资金的“窖藏”与“反窖藏”纳入借贷资金的供求研究中的理论是（可贷资金利率理论）
52.回购协议交易的资产一般是（证券）
53.以下关于回购协议的叙述，不正确的是（回购协议的期限在2年以上）
54.关于非银行金融机构，下列说法不正确的是（非银行金融机构参与货币市场的目的是进行长期融资）
55.下列不是增资的目的的是（做大做强公司）
56.看涨期权的卖方预期该种金融资产的价格在期权有效期内将会（下跌）
57.股票流通市场的组织方式主要有（场内交易和场外交易）
58.下列不是股票交易所股票交易清算环节的是（计算价格）
59.投资者可以享受税收优惠的债券是（政府债券）
60.在金融市场上交易的股票，一般都是（普通股）
61.目前我国各地的股票买卖均为（现货交易）
62.股份有限责任公司是典型的（资合公司）
63.根据是否限定认购对象来划分，股票发行方式分为（公募发行和私募发行两种）
64.股票流通市场是.（二级市场）
65.目前股票公开发行方式普遍采用的是（上网定价）
66.股份公司的基本股票是（普通股票）
67.场外交易一般是（议价交易）
68.股票指数期货交易的交易对象是（股票价格）
69.下面不是互换交易内容的是（汇率互换）
70.关于证券交易所的组织形式，下列说法不正确的是（公司制是证券交易所的典型组织形式）
71.股票的价格是指（股票在流通市场上的买卖价格）
72.以期限在1年以内的金融资产为交易标的物的短期金融市场是（货币市场）
73.在债券的分类中，最常见、最重要的分类为（发行主体）
74.国库券是（短期国债）
75.我国发行的各类债券，基本上都是（期满偿）
76.目前最大的国际性外汇市场是（伦敦外汇市场）
77.1982年，首次推出股票指数期货的是（堪萨斯期货交易所）
78.债券的票面利率（既影响发行人的筹资成本，又影响投资人的收益）
79.债券的收益性（是固定的）
80.1995年后，我国财政部向承销商发行国债一般采取的方式为（包销）
81.下列关于对债券概念的理解中，正确的一项是（债券是一种债权凭证）
82.金融债券的利率相比同期存款利率（高）
83.根据债券风险性大小，风险由小到大，下列排列正确的是（中央政府债券、地方政府债券、企业债券）
84.政府债券的风险主要是（购买力风险）
85.下列债券的信用评级中，被称作“金边债券”的是（AAA级）
86.按发行方式不同，债券可分为（公募债券和私募债券）
87.一般来讲，公司债券与政府债券相比（公司债券风险大，收益高）
88.绝大部分政府债券和企业债券采用的发行方式为（间接发行）
89.债券流通市场是（债券转让交易活动的总称）
90.与股票市场的参与者相比，债券发行市场上多了一个保证人和（签证人）
91.债券利率是指债券发行时所规定的（票面利率）
92.黄金价格会上涨的情况是（汇率下跌）
93.下列黄金市场中，不被包含在世界五大黄金市场之内的是（新加坡黄金市场）
94.银行券先要兑换成外汇，才能兑换成黄金的货币制度是（金汇兑本位制）
95.布雷顿森林体系下的国际货币制度实际上是（金汇兑本位制）
96.不会直接影响黄金价格变动的因素是（粮食价格的变化）
97.下列哪一个黄金市场上的黄金交易和报价可以说是反映世界黄金发行市场的一个“晴雨表”（伦敦）
98.在外汇市场上，投资者将一定金额的同种货币一方面买入（卖出），另一方面卖出（买人），其结果是他所持有的货币期限发生了变化，这种交易类型被称作（掉期外汇交易）
99.中央银行有干预外汇市场、维持汇率稳定的职能，当外汇市场上本币汇率下跌时，中央银行应该（抛出外汇，购买本币）
100.汇率采用间接标价法的国家是（英国）
101.证券经纪商的收入来源是（佣金）
102.没有剔除通货膨胀的因素是（名义汇率）
103.美国外汇市场的代表是（纽约外汇市场）
104.在伦敦外汇市场的交易货币中几乎囊括了所有可兑换货币，其中，交易货币中，规模最大的是（英镑对美元，美元对马克）
105.我国所规定的外汇中，股票和息票属于（外币有价证券）
106.中央银行干预市场，主要是干预（即期外汇市场）
107.1975年，（芝加哥期货）交易所率先开办了抵押协会债券利率期货。
108.期货交易的交易何方可以在交割日之前采取对冲交易以关闭其期货头寸（即平仓），而无须进行最后的实物交割（双方皆可）
109.找出金融期货与金融期权最根本的不同之处（权利和义务的对称性不同）
110.期货交易中信用风险的防范机制实行（无负债）结算原则。
111.在合约有效期内，期权持有者可在何时转让合约（随时）
112.下列关于掉期和互换的关系，说法正确的是（互换以合约的形式表现，是一种衍生工具）
113.证券投资基金产生于（19世纪60年代）
114.证券投资基金的显著特点表现为（风险较小，资本要求较低，收益相对稳定）
115.下列哪项不是证券投资基金的主要功能（增值和保值功能）
116.按基金的规模固定与否可将其分为（封闭式与开放式）
117.对于私募基金的人数问题，各国的法律法规一般倾向是（对私募基金持有人的最高人数和投资人的资格给予要求）
118.托管协议是从（基金合同）派生而来，是基金管理人和基金托管人之间为了明确双方权利义务关系而订立的合同。
119.我国从（1998年）开始发行封闭式新基金。
120.利率在计算时通常有两种方法，即单利和复利。
能更好地体现货币的时间价值的是（复利）
121.金融机构证券是金融机构为筹集资金而发行的证券，从下列各项找出不属于这类证券的是（银行承兑汇票）
122.关于证券定价问题，下列说法错误的是（期限短的证券价格波动幅度大一些，期限长的证券价格波动幅度则小一些）
123.下列属于技术分析的是（威廉指标分析）
124.红利增长模型是用来确定（市盈率的）
125.下列不属于货币政策的是（公开市场业务）
126.下列经济周期预测指标中属于先行指标组的是（消费者信心指数）
127.杠杆度用来测量（行业周期敏感度）
128.流动性比率可以反映（企业偿还短期债务的能力）
129.财务杠杆比率可以反映（企业对债务融资的依赖程度）
130.利息保障倍数反映（财务杠杆比率）
131.股利收益率是（每股股利/’每股市价）
132.资产收益率足（净利润/平均总资产）
133.下列几项中不属于金融市场管理内容的是（限制居民大量提款）
134.国务院证券监督管理委员会成立于（1992年）’
135.我国对CD市场的管理办法规定，CD的发行单位（限于各类银行）
136.同业拆借市场的主要功能是（调整存款准备金和进行负债管理）
137.拆借市场的拆借期限最长（不得超过1个月）
138.银行票据的签发（主要指本票）（必须在自身的信用能力之内）
139.世界各国对票据市场规范管理的手段是（法律手段）
140.对中国的金融市场自律性管理机构影响最大的是（中国证券业协会）
141.下面不属于证券交易价格管理的是（证券价格发行前的管理）
142.出口国对鼓励出口的商品使用优惠汇率，这种外汇管理措施是（汇率补贴）
143.法国最大的金融中心是（巴黎金融市场）
144.苏黎世金融市场的核心是（苏黎世证券市场）
145.东京的债券市场以国债为主，约占发行额的（50%以上）
146.法兰克福金融市场的核心是（德意志联邦银行）
147.下列不是东京股票市场股票发行方式的是（私募）
148.银行同业间拆放期限最长不超过（1年）
149.联邦基金市场是（同业拆借市场）
150.为商业票据提供信用的英国银行是（承兑商行）
151.综合反映纽约股票市场股票价格变动的指数中，最有代表性的是（道•琼斯平均股价指数）
152.英国的中央银行是（英格兰银行）
153.伦敦证券交易所属于（二级市场）
154.关于欧洲美元市场，下列说法不正确的是（市场借贷的货币是英镑和美元）
二、填空题
1、伦敦金融市场的主要金融机构包括（英格兰银行，清算银行，贴现公司，承兑银行，保险公司）
2、外汇期货市场上的双向套利交易有（跨期套利，跨市套利）
3、我国《公司法》规定，股票采用的形式有（纸面形式，国务院证券管理部门规定的其他形式）
4、远期合约的缺点主要有（市场效率较低，流动性较差，违约风险相对较高）
5、决定债券收益率的主要因素为（利率，期限，票面价格，购买价格）
6、投资者的债券认购价格与票面额相比，大致分为（平价，折价，溢价）
7、利率与远期汇率和升、贴水之间的关系是（利率高的货币，其远期汇率表现为贴;
利率高的货币，其远期汇率表现为升水;
利率低的货币，其远期汇率表现为贴水;
利率低的货币，其远期汇率表现为升水）
8、金融市场的构成要素包括（金融市场参与者，金融市场交易工具，金融市场中介，金融市场价格）
9、技术分析的主要理论有（道氏理论，波浪理论，K线理论，切线理论，形态理论）
9、债券与股票的相同点表现为（都是有价证券，都是筹资工具）
10、凯恩斯认为，公众的货币需求来自（交易动机，预防动机，投机动机）
11、.证券欺诈行为的监管包括（操纵市场的监管，交易方式公开的监管）
12、可贷资金理论下的均衡利率具有下列（计划储蓄=计划投资（总体经济均衡）;
可贷资金供给=可贷资金需求（可贷资金市场均衡））特征
13、股票发行市场与流通市场的关系是（发行市场是基础，是前提;
没有发行市场，就不会有流通市）
14、证券市场管理的一般原则是（公开、公正、公平;
制止背信;
禁止欺诈、操纵市场;
保障国有资产不受损害）
15、关于资产组合的风险，下列说法正确的有（资产组合的风险分为两类：
系统风险和非系统风险，系统风险则是无法通过增加持有资产的种类数而消除的风险，非系统风险是指那种通过增加持有资产的种类数就可以相互抵消的风险）
16、技术分析方法的假设前提包括（市场行为包含一切信息;
价格沿趋势移动;
历史会重演）
17、影响债券票面利率的因素有（市场利率债券期限筹资者信用级别）
18、目前我国证券自律性监管机构有（证券交易所.会计师事务所.审计事务所）
19、有关基金发行的内容主要包括（基金的发行方式，发行价格，发行费用，发行期限）
20、金融工具的特征包括（期限性.流动性.衍生性）
21、在进行期货交易时，主要的程序有（选择经纪人.设立帐户.下达交易订单）
22、一种票据的发行，必须先以出票人同付款人之间的资金关系为前提，这种票据是（汇票、本票）
23、外汇市场上最主要.最典型的交易方式有（即期交易.远期交易.套期保值.投机交易）。
24.期权交易的参加者主要包括（期权买入者，期权卖出者，中介经纪商）
25、股票流通市场的交易方式有（现货交易;
期货交易;
信用交易;
）
26、期货市场的作用主要表现在（风险回避.价格发现）
27、政府短期债券的市场特征有（违约风险小，流动性强，面额小，收入免税）
28、期货市场的作用主要表现在（风险回避.价格发现）
29、健全的金融市场必须（协调发展，结构合理）
30、我国证券市场的基本功能是（为证券提供流动性，确定证券价格，配置资金资源，转换企业经营机制）
三、判断题
1、金融市场按交易方式分为现货市场、期货市场和期权市场。
（错误）
2、投资目标的确定就是确定投资的收益率。
（.错误）
3、金融衍生工具交易所一般由交易大厅、经纪商、交易商三部分组成。
4、外汇市场的效率机制主要体现在：
外汇市场的远期汇率能够准确地反映未来即期汇率的变化，为外汇交易者提供准确的信息作为其交易的参考。
（正确）
5、一般而言，债券私募发行多采用直接发行方式，而公募发行则多采用间接发行方式。
6、货币市场共同基金购买或赎回价格所依据的净资产值是在不断变化的。
7、股票溢价发行时，超过股票面值的溢价部分，要转入公司的法定公积金。
8、自收到核准文件6个月内进行开放式基金的募集;
募集期自发售基金份额之日起不超过3个月。
9、广义的外汇市场是指由各国中央银行、外汇银行、外汇经纪商和客户等外汇经营主体以及由它们形成的外汇供求买卖关系的总和。
10、本币汇率下降必然导致股价下降。
11、承购包销方式是大多数西方国家所采取的国库券发行方式。
12、货币市场共同基金一般属封闭型基金，即其基金份额不可以随时购买和赎回。
13、收入型基金，是指以追求资产的长期增值和盈利为基本目标，投资于具有增长潜力的上市股票或其他证券的证券投资基金。
14、在市场利率水平不稳时，政府发债的利率风险加大，此时应该减少短期债券，增加长期公债的发行。
15、在直接标价法和间接标价法下，升水与贴水的含义截然相反。
四、名词解释
1.欧洲货币：
指存放在该货币发行国国境以外的银行的存款。
目前，欧洲货币包括：
欧洲元、欧洲德国马克、欧洲瑞士法郎、欧洲法国法郎、欧洲英镑、欧洲日元等。
2.联邦基金市场：
又称同业隔夜拆放市场，是美国金融机构之间相互拆借存在联邦准备银行的储备资产准备金的市场。
3.离岸金融：
又称“境外金融”，是指在高度自由化和国际化的金融管理体制和优惠的税收制度下，以自由兑换的货币为工具，由非居民参与进行的融资业务。
离岸金融是20世纪50年代发展起来的一种金融现象，起源于欧洲美元的存贷业务。
4.证券市场监管：
是证券管理机构运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对证券的募集、发行、交易等行为以及证券投资中介机构的行为进行的监督与管理。
5.商业银行次级债：
商业银行自己债是由商业银行发行的，本金和利息的清偿顺序位于股权资本之前但却位于一般负债之后的债券。
6.期货交易：
是指买卖双方成交后，按合约规定的价格，到远期才进行交割的交易方式。
其过程是：
买卖双方通过经纪人在交易所内买卖具有标准化数量和质量的合同，即期货合约。
合约规定交易双方必须按照现在约定的
7.套汇交易：
套汇交易是指利用同一时间、不同地点、同种货币汇率的不一致，以低价买入某种货币的同时再高价卖出，以牟取利润的一种外汇交易。
8.货币政策：
是中央银行为实现一定的宏观经济调控目标，通过运用各种货币政策工具调节货币供求，从而调控宏观经济的政策。
9.法定存款准备金率：
是中央银行规定商业银行及有关金融机构必须保存的存款保证金比率，该存款准备金保存在中央银行。
10.再贴现利率：
即中央银行对商业银行以贴现方式提供贷款时的利率
11.货币的时间价值：
就是在一定时间内由于投资而带来的货币增值。
货币的时问价值是与时间和货币的增值程度相联系的。
12.金融衍生品：
金融衍生品又称金融衍生工具，是指其价值依赖于基本表的资产价格的金融工具或金融合约，如金融远期合约、金融期货合约、金融期权合约、金融互换合约等。
13.贴现率：
就是计算未来现金流现值时所使用的利率。
假定现金流不变，贴现率与现值的关系是相反的。
贴现率越高，现值就越低。
按照一般的理解，贴现率反映了购买未来现金流的投资人所要求的平均投资回报水平。
14.长期利率与短期利率：
按投资期限长短划分，可以将利率划分为短期利率和长期利率。
短期利率一般指投资期限在1年以内的利率。
长期利率指投资期限在1年以上的利率。
利率水平与期限长短、风险大小有着直接关系。
补偿，利率的高低则反映补偿的多少。
15.金融市场：
金融市场是以金融资产为交易对象、以金融资产的供给方和需求方为交易主体形成的交易机制及其关系的总和。
16.券投资基金：
证券投资基金是指通过发收基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，并以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。
17.债券基金：
是指所募资金主要投资于可流通的国债、地方政府债券和公司债券的证券投资基金。
其证券组合以各类债券为主，但也不排除有一定数量（如20%以下）的非债券证券。
18.货币市场基金：
指所筹资金主要投资于大额可转让定期存单、银行承兑汇票、商业本票等货币市场工具的证券投资基金。
发达国家的这种基金在各类证券投资基金中所占比重最大。
指以追求股市（或债市）平均收益水平为基本目标，从而以属于编制股票指数（或债券指数）范围内的股票（或债券）为主要投资对象的证券投资基金。
19.期权费：
是由期权合约的买方向卖方支付的，也就是购买期权合同的价格。
20.同业拆借市场：
同业拆借市场，也可称之为同业拆放市场，是指具有准入资格的金融机构间，为弥补短期资金不足、票据清算差额以及解决临时性资金短缺需要，以货币接待方式进行短期资金融通的市场。
换句话说，同业拆借市场是金融机构之间调剂资金的市场。
21.金融互换：
是交易双方约定在合约有效期内，以事先确定的名义本金额为依据，按照约定的支付率（利率、股票指数收益率等）相互交换一系列现金流的合约。
22.掉期：
是外汇市场上的一种交易方法，是指对不同期限，但金额相同的同种外汇作两笔反方向的交易，并没有实质的合约，更不是一种衍生工具。
23.优先股：
优先股票简称优先股，与普通股票相对应，是指股东享有某些优先权利的股票。
24.基础汇率：
是指一国所制定的本国货币与基准货币之间的汇率。
与本国货币有关的外国货币往往有许多种，不可能使本币与每种货币都单独确定一个汇率，往往选择某一种主要货币即关键货币作为本国汇率的制定标准，由此确定的汇率是本币与其他各种货币之间汇率套算的基础，因此称为基础汇率。
25.名义汇率：
两元经纪人：
又称专家经纪人，是专门接受佣金经纪人的再委托，并代为买卖，收取一定的佣金。
他们通常是以个人身份在交易所内取得交易席位，不属于某个会员公司，是独立的经纪人。
因过去纽约证券交易所规定这些经纪人代客买卖100股，收取佣金2美元，故又有“两美元经纪人”之称。
26.汇票承兑：
汇票承兑指汇票的付款人在持票人做出承兑提示后，同意承担支付汇票金额的义务，并在汇票上做到期付款的承诺记载。
承兑的方式通常由付款人在汇票正面横写“承兑”字样并签名注明承兑日期。
27.黄金市场：
是金融市场的重要组成部分，是集中进行黄金买卖和金币兑换的交易中心，主要的国际黄金市场有伦敦、苏黎世、纽约、芝加哥和香港，并称为世界五大黄金市场。
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