代销金融产品适当性管理实务及案例分析投行违规案例等之欧阳德创编.docx

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代销金融产品适当性管理实务及案例分析投行违规案例等之欧阳德创编

压力沟通的要素

时间：

2021.03.07

创作：

欧阳德

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多选题（共2题，每题20分）

1.沟通的特点有：

（　　）。

A.双向

B.以“通”作为最后结果

C.内容是核心

D.以事实为依据

我的答案：

ABC

2.压力沟通的属性有：

（　　）。

A.沟通

B.说服

C.谈判

D.情报

我的答案：

ABC

判断题（共3题，每题20分）

1.谈判要预留一定的弹性范围。

对错

我的答案：

对

2.压力沟通是压力之下和利益攸关人进行的非常有战略的、有目标的一次系统沟通。

对错

我的答案：

对

3.说服的概念是指：

当对方的观点原来是A，经过你的这一段说服后变成了B。

对错

我的答案：

对

压力沟通的要素

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多选题（共2题，每题20分）

1.压力沟通的属性有：

（　　）。

A.沟通

B.说服

C.谈判

D.情报

我的答案：

ABC

2.沟通的特点有：

（　　）。

A.双向

B.以“通”作为最后结果

C.内容是核心

D.以事实为依据

我的答案：

ABC

判断题（共3题，每题20分）

1.压力沟通是压力之下和利益攸关人进行的非常有战略的、有目标的一次系统沟通。

对错

我的答案：

对

2.谈判要预留一定的弹性范围。

对错

我的答案：

对

3.说服的概念是指：

当对方的观点原来是A，经过你的这一段说服后变成了B。

对错

我的答案：

对

代销金融产品适当性管理实务及案例分析

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单选题（共2题，每题20分）

1.证券公司应在代销合同签署（）个工作日内向证券公司所在地中国证监会派出机构备案金融产品说明书、宣传推介材料和拟向客户提供的其他文件、资料。

A.10

B.7

C.5

D.3

我的答案：

C

2.证券公司分支机构开展适当性自查的间隔周期为？

A.每半年

B.每一年

C.每两年

D.不定期

我的答案：

A

多选题（共1题，每题20分）

1.以下关于私募投资基金、私募资产管理计划推介销售环节，表述正确的是（）。

A.分支机构可以以公开方式向合格投资者募集，但不得公开或变相公开向不特定对象宣传

B.禁止以任何方式承诺投资者资金不受损失，或者以任何方式承诺投资者最低收益

C.私募投资基金投资冷静期满后，分支机构指令本机构从事基金销售推介业务的人员以录音电话、电邮、信函等适当方式与进行投资回访确认

D.应当约定给私募投资基金投资者设置不少于二十四小时的投资冷静期，分支机构在投资冷静期内不得主动联系投资者

我的答案：

BCD

判断题（共2题，每题20分）

1.投资者购买产品或接受服务，按规定需要提供信息的，所提供的信息应当真实、准确、完整；投资者不按照规定提供相关信息，提供信息不真实、不准确、不完整的，证券公司应当告知其后果，并拒绝向其销售产品或者提供服务。

对错

我的答案：

对

2.对风险承受能力最低类别的投资者，证券公司工作人员可以向其主动推介、销售风险等级为R2-相对保守型的产品。

对错

我的答案：

错

代销金融产品适当性管理实务及案例分析

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单选题（共2题，每题20分）

1.证券公司分支机构开展适当性自查的间隔周期为？

A.每半年

B.每一年

C.每两年

D.不定期

我的答案：

A

2.证券公司应在代销合同签署（）个工作日内向证券公司所在地中国证监会派出机构备案金融产品说明书、宣传推介材料和拟向客户提供的其他文件、资料。

A.10

B.7

C.5

D.3

我的答案：

C

多选题（共1题，每题20分）

1.以下关于私募投资基金、私募资产管理计划推介销售环节，表述正确的是（）。

A.分支机构可以以公开方式向合格投资者募集，但不得公开或变相公开向不特定对象宣传

B.禁止以任何方式承诺投资者资金不受损失，或者以任何方式承诺投资者最低收益

C.私募投资基金投资冷静期满后，分支机构指令本机构从事基金销售推介业务的人员以录音电话、电邮、信函等适当方式与进行投资回访确认

D.应当约定给私募投资基金投资者设置不少于二十四小时的投资冷静期，分支机构在投资冷静期内不得主动联系投资者

我的答案：

ABCD

判断题（共2题，每题20分）

1.投资者购买产品或接受服务，按规定需要提供信息的，所提供的信息应当真实、准确、完整；投资者不按照规定提供相关信息，提供信息不真实、不准确、不完整的，证券公司应当告知其后果，并拒绝向其销售产品或者提供服务。

对错

我的答案：

对

2.证券经营机构评估相关产品或者服务的风险等级不得低于行业协会制度名录规定的风险等级。

对错

我的答案：

对

服务实体经济，建设高质量的交易所债券市场

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单选题（共1题，每题20分）

1.目前不在交易所债券市场交易的债券品种是？

A.公司债

B.可转债

C.中期票据

D.可交换债

我的答案：

C

多选题（共2题，每题20分）

1.2018年以来，交易所债券市场违约主体中民营企业占比较高，其违约的主要原因可归纳为以下（）方面。

A.举债扩张激进

B.内部治理失范

C.少数粉饰报表

D.融资环境紧张

我的答案：

ABCD

2.我国债券市场经过多年发展，呈现以下（）特征。

A.债券品种丰富化

B.交易方式多元化

C.市场发行量、托管量和交易量迅速增长

D.投融资主体日益扩大

我的答案：

ABCD

判断题（共2题，每题20分）

1.相较于交易所债券市场，银行间债券市场债券品种、结构更加完备。

对错

我的答案：

对

2.截至2018年9月底，我国债券市场总规模为全球第二，仅次于美国。

对错

我的答案：

对

服务实体经济，建设高质量的交易所债券市场

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单选题（共1题，每题20分）

1.目前不在交易所债券市场交易的债券品种是？

A.公司债

B.可转债

C.中期票据

D.可交换债

我的答案：

C

多选题（共2题，每题20分）

1.与银行间债券市场相比，交易所债券市场具有以下（）特征。

A.以信用债为主体的市场

B.债券品种结构更加完备

C.投资者结构更加多元化

D.非银机构管理流动性的重要平台

我的答案：

ABCD

2.2018年以来，交易所债券市场违约主体中民营企业占比较高，其违约的主要原因可归纳为以下（）方面。

A.举债扩张激进

B.内部治理失范

C.少数粉饰报表

D.融资环境紧张

我的答案：

ABCD

判断题（共2题，每题20分）

1.截至2018年9月底，我国债券市场总规模为全球第二，仅次于美国。

对错

我的答案：

错

2.目前交易所债券市场的利率债占比最高。

对错

我的答案：

错

以公募基金为底层资产的资产配置

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单选题（共1题，每题20分）

1.不同人生阶段个人的投资目标、经济状况、收入情况、财富的积累程度、对风险主观和客观的承受能力各有不同，在（）的投资者风险承受能力相对较低。

A.财富积累期

B.财富巩固期

C.财富延续期

D.财富消耗期

我的答案：

A

多选题（共2题，每题20分）

1.以公募基金为底层资产的资产配置，在何种情况下，需要进行动态再平衡？

（）

A.投资者投资偏好发生了较大的变化时

B.投资者风险承受能力发生了较大的变化时

C.宏观经济和资本市场基本面变动较大时

D.组合中各类资产的实际比例逐渐偏离战略资产配置基准时

我的答案：

ABCD

2.筛选优质公募基金时，若基于持仓定性分析偏股类基金，重点可以分析基金的（）。

A.股票风格

B.行业风格

C.杠杆率

D.持股风格

我的答案：

ABD

判断题（共2题，每题20分）

1.B-L模型在均衡收益基础上，通过引入投资者观点修正了期望收益，使得马克维茨组合优化中的期望收益更为合理，而且还将投资者观点融入进模型，在一定程度上是对马克维茨组合优化理论的改进。

（）

对错

我的答案：

对

2.单一资产的收益和风险总是同向变化，预期收益越高，风险越大。

（）

对错

我的答案：

对

以公募基金为底层资产的资产配置

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单选题（共1题，每题20分）

1.不同人生阶段个人的投资目标、经济状况、收入情况、财富的积累程度、对风险主观和客观的承受能力各有不同，在（）的投资者风险承受能力相对较低。

A.财富积累期

B.财富巩固期

C.财富延续期

D.财富消耗期

我的答案：

D

多选题（共2题，每题20分）

1.以公募基金为底层资产的资产配置，在何种情况下，需要进行动态再平衡？

（）

A.投资者投资偏好发生了较大的变化时

B.投资者风险承受能力发生了较大的变化时

C.宏观经济和资本市场基本面变动较大时

D.组合中各类资产的实际比例逐渐偏离战略资产配置基准时

我的答案：

ABCD

2.筛选优质公募基金时，若基于持仓定性分析偏股类基金，重点可以分析基金的（）。

A.股票风格

B.行业风格

C.杠杆率

D.持股风格

我的答案：

ABD

判断题（共2题，每题20分）

1.均值—方差模型是由H.M.Markowitz（哈里·马科维茨）在1952年提出的风险度量模型，是现代资产配置理论的基石。

（）

对错

我的答案：

对

2.把不同类别的资产纳入一个投资组合时，资产之间的低相关性将改善投资组合的收益和风险特征。

（）

对错

我的答案：

对

投资银行类业务从业人员违规执业案例分析

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单选题（共2题，每题20分）

1.独立财务顾问应当结合上市公司重大资产重组当年和实施完毕后的第一个会计年度的年报，自年报披露之日起（）日内，对重大资产重组实施的相关事项出具持续督导意见，并予以公告。

A.5

B.10

C.15

D.20

我的答案：

C

2.证券公司总部合规部门中具备3年以上证券、金融、法律、会计、信息技术等有关领域工作经历的合规管理人员数量占公司总部工作人员比例应当不低于（），且不得少于5人。

A.1.5%

B.2%

C.3%

D.5%

我的答案：

A

多选题（共2题，每题20分）

1.证券服务机构未勤勉尽责，所制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，（）。

A.责令改正

B.没收业务收入

C.暂停或者撤销证券服务业务许可

D.处以业务收入一倍以上五倍以下的罚款

我的答案：

ABCD

2.证券公司应当树立并坚守以下（）合规理念。

A.全员合规

B.合规从管理层做起

C.合规创造价值

D.合规是公司的生存基础

我的答案：

ABCD

判断题（共1题，每题20分）

1.证券公司开展债券一、二级市场业务应当在部门设置、人员等方面严格分离，建立了完善的信息隔离机制的，可以由同一名高级管理人员分管债券一、二级市场业务。

对错

我的答案：

错

投资银行类业务从业人员违规执业案例分析

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单选题（共2题，每题20分）

1.银行或者其他金融机构的工作人员在金融业务活动中索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益的，或者违反国家规定，收受各种名义的回扣、手续费，归个人所有的，参照《刑法》规定以（）罪处罚。

A.职务侵占罪

B.非国家工作人员受贿罪

C.破坏金融机构管理秩序罪

D.破坏证券、股票、债券的发行、管理、买卖秩序罪

我的答案：

A

2.独立财务顾问应当结合上市公司重大资产重组当年和实施完毕后的第一个会计年度的年报，自年报披露之日起（）日内，对重大资产重组实施的相关事项出具持续督导意见，并予以公告。

A.5

B.10

C.15

D.20

我的答案：

C

多选题（共2题，每题20分）

1.证券从业人员在任期或者法定限期内，不得（）。

A.直接或者以化名持有股票

B.借他人名义持有股票

C.买卖股票

D.收受他人赠送的股票

我的答案：

ABCD

2.禁止任何人以下列（）手段操纵证券市场。

A.单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券交易价格或者证券交易量

B.与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量

C.在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量

D.以其他手段操纵证券市场

我的答案：

ABCD

判断题（共1题，每题20分）

1.证券公司开展债券一、二级市场业务应当在部门设置、人员等方面严格分离，建立了完善的信息隔离机制的，可以由同一名高级管理人员分管债券一、二级市场业务。

对错

我的答案：

错

国际投行金融科技战略及应用

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单选题（共1题，每题20分）

1.基于2015年收购通用公司旗下网络银行，2016年（）推出网上银行业务，服务于普通个人储蓄业务。

A.摩根大通

B.高盛集团

C.瑞银集团

D.摩根士丹利

我的答案：

B

多选题（共1题，每题20分）

1.摩根大通致力于数字化转型，大力发展金融科技，主要有哪方面的深层原因？

（）

A.客户是数字化的关键驱动因素

B.集团自身可以从数字化中获益

C.数字化为个人客户带来更多价值

D.数字化让企业客户获得更好的服务

我的答案：

ABCD

判断题（共3题，每题20分）

1.了解国际投行金融科技战略及应用，有利于我国证券公司借鉴国际先进经验，在开放形势下通过金融科技打造核心竞争力、构建企业护城河。

对错

我的答案：

对

2.API经济是基于API（ApplicationProgrammingInterface，应用程序编程接口）技术所产生的经济活动的总和。

对错

我的答案：

对

3.贝莱德集团的阿拉丁平台（AladdinPlatform）是国际资管行业最著名的科技产品之一。

对错

我的答案：

对

国际投行金融科技战略及应用

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单选题（共1题，每题20分）

1.2016年10月，（）自建网贷平台，推出了其零售互联网贷款业务平台Marcus。

A.摩根大通

B.高盛集团

C.瑞银集团

D.摩根士丹利

我的答案：

B

多选题（共1题，每题20分）

1.摩根大通致力于数字化转型，大力发展金融科技，主要有哪方面的深层原因？

（）

A.客户是数字化的关键驱动因素

B.集团自身可以从数字化中获益

C.数字化为个人客户带来更多价值

D.数字化让企业客户获得更好的服务

我的答案：

ABCD

判断题（共3题，每题20分）

1.阿拉丁平台不仅在贝莱德内部发挥重要作用，而且也对外向机构客户提供服务。

对错

我的答案：

对

2.2018年10月，瑞银美国财富管理业务部门采用Broadridge解决方案，打造一个集成的、现代化的从前台到后台的办公解决方案。

对错

我的答案：

对

3.了解国际投行金融科技战略及应用，有利于我国证券公司借鉴国际先进经验，在开放形势下通过金融科技打造核心竞争力、构建企业护城河。

对错

我的答案：

对

证券公司资产管理业务投资者适当性管理

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单选题（共2题，每题20分）

1.最近一年末净资产不低于（）万元，最近1年末金融资产不低于1000万元；具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。

符合上述条件的法人或其他组织是专业投资者。

A.5000

B.4000

C.3000

D.2000

我的答案：

D

2.“产品结构简单，过往业绩及净值的历史波动率较低，投资标的流动性好、投资衍生品以套期保值为目的，估值政策清晰，杠杆不超监管部门规定的标准”，上述产品一般属于什么等级的产品？

A.R1

B.R2

C.R3

D.R4

我的答案：

B

多选题（共2题，每题20分）

1.资产管理产品可分为以下哪几种类型？

A.固定收益类

B.权益类

C.商品及金融衍生品类

D.混合类

我的答案：

ABCD

2.销售产品或提供服务中的禁止性行为包括哪些？

A.向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务

B.向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务

C.向投资者就不确定事项提供确定性的判断或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见

D.向风险承受能力最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务

我的答案：

ABCD

判断题（共1题，每题20分）

1.《证券经营机构投资者适当性管理实施指引（试行）》不适用于投顾业务。

对错

我的答案：

错

证券公司资产管理业务投资者适当性管理

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单选题（共2题，每题20分）

1.“产品结构简单，过往业绩及净值的历史波动率较低，投资标的流动性好、投资衍生品以套期保值为目的，估值政策清晰，杠杆不超监管部门规定的标准”，上述产品一般属于什么等级的产品？

A.R1

B.R2

C.R3

D.R4

我的答案：

B

2.风险承受能力低，对收益要求不高，追求资本金绝对安全的客户一般属于什么风险类型的普通投资者？

A.C1

B.C2

C.C3

D.C4

我的答案：

A

多选题（共2题，每题20分）

1.资产管理产品可分为以下哪几种类型？

A.固定收益类

B.权益类

C.商品及金融衍生品类

D.混合类

我的答案：

ABCD

2.证券期货经营机构和销售机构在募集资产管理计划过程中正确的做法有哪些？

A.履行适当性管理义务，充分了解投资者，对投资者进行分类

B.对资产管理计划进行风险评级

C.禁止误导投资者购买与其风险承受能力不相符合的产品

D.在投资者书面同意下，可以向风险识别能力和风险承受能力低于产品风险等级的投资者销售资产管理计划

我的答案：

ABCD

判断题（共1题，每题20分）

1.适当性管理的主旨是“将合适的产品或服务提供给合适的客户”。

对错

我的答案：

对

资产资产配置理论与实践配置理论与实践

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单选题（共2题，每题20分）

1.在中国，从2001年至今，以下各类资产年化波动率的排序正确的是（）？

A.海外>商品>A股>债券>货币

B.商品>海外>A股>债券>货币

C.商品>A股>海外>债券>货币

D.A股>海外>商品>债券>货币

我的答案：

B

2.资产配置作为投资管理中的核心环节，其目标在于（）。

A.消除投资的风险

B.协调提高收益与降低风险之间的关系

C.增强资金的流动性

D.吸引投资者

我的答案：

B

多选题（共2题，每题20分）

1.资产配置需要考虑的因素包括（）。

A.影响投资者风险承受能力和收益需求的相关因素

B.影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的资本市场环境因素

C.资产的流动性特征与投资者的流动性要求相匹配的问题

D.投资期限

我的答案：

ABCD

2.资产配置中的战略性资产配置策略以（）为基础，构造一定风险水平上的资产比例，并保持长期不变。

A.不同资产类别的收益情况

B.投资者的风险偏好

C.投资者的实际需求

D.市场的短期变化

我的答案：

ABC

判断题（共1题，每题20分）

1.过往15年，大类资产基本满足高波动、高收益；低波动、低收益。

（）

对错

我的答案：

对

资产资产配置理论与实践配置理论与实践

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单选题（共2题，每题20分）

1.战术资产配置，通常以（）到（）为考量，可理解为在时间维度上的再配置。

A.1个月，1年

B.3个月,1年

C.1个月,3年

D.3个月，3年

我的答案：

B

2.在中国，从2001年至今，以下各类资产年化波动率的排序正确的是（）？

A.海外>商品>A股>债券>货币

B.商品>海外>A股>债券>货币

C.商品>A股>海外>债券>货币

D.A股>海外>商品>债券>货币

我的答案：

D

多选题（共2题，每题20分）

1.资产配置需要考虑的因素包括（）。

A.影响投资者风险承受能力和收益需求的相关因素

B.影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的资本市场环境因素

C.资产的流动性特征与投资者的流动性要求相匹配的问题

D.投资期限

我的答案：

ABCD

2.资产配置中的战略性资产配置策略以（）为基础，构造一定风险水平上的资产比例，并保持长期不变。

A.不同资产类别的收益情况

B.投资者的风险偏好

C.投资者的实际需求

D.市场的短期变化

我的答案：

ABC

判断题（共1题，每题20分）

1.资产配置采取了“不把所有的鸡蛋放在一个篮子里”的投资逻辑，根据不同投资者的需求将资金在不同资产类别之间进行分配，通过相同权重的投资，来实现收益与风险的平衡。

（）

对错

我的答案：

错

时间：

2021.03.07

创作：

欧阳德