青海省基金从业资格货币市场工具的特点考试试题Word格式文档下载.docx
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6、关于货币基金风险，正确的说法是__。
A．组合中平均剩余期限越低，收益越高B．组合中平均剩余期限越低，流动性越高C．组合中平均剩余期限越低，利率敏感性越高D．组合中平均剩余期限越低，信用风险越高
7、久期用来衡量债券的__风险。
A．利率B．信用C．提前赎回D．通货膨胀
8、执行行业自律管理职能的机构有__。
A．中国证监会B．中国证券业协会C．证券交易所D．中国证券投资者保护基金
9、基金经理的__是影响基金业绩最直接的因素。
A．操作风格B．从业经验C．投资能力D．过往业绩
10、着重对管理公司本身素质的衡量属于____A：
基金衡量B：
公司衡量C：
微观衡量D：
绝对衡量
11、货币市场基金偏离度信息可能出现在__中。
A．投资组合报告B．年度报告C．季度报告D．临时报告
12、目前，LOF基金份额若实行跨系统转托管，持有人T日提交基金份额跨系统转托管申请，如处理成功，__日起，转托管转入的基金份额可赎回或卖出。
A．TB．T+1C．T+2D．T+3
13、按照____来划分，金融衍生工具可以分为风险管理型创新、增强流动型创新、信用创造型创新和股权创造型创新四种。
A：
金融创新工具的功能B：
金融衍生工具自身交易的方法及特点C：
基础工具种类D：
产品形态和交易场所
14、基金定期定额投资计划的优点有__。
A．免去投资者多次申购的烦琐手续B．风险控制效应C．成本效应D．复利效应
15、普通股股东行使公司重大决策参与权的途径是参加__行使表决权。
A．监事会B．董事会C．股东大会D．公司职工代表大会
16、货币市场基金包含着一些潜在的风险，主要是__风险。
A．收益性B．流动性C．波动性D．系统性
17、QDⅡ基金申购和赎回的开放时间为__。
A．9:
30～11:
30和13:
00～15:
00B．9:
00～11:
00和13:
00C．9:
30和12:
55～14:
55D．9:
00和12:
55
18、基金销售机构应__。
A．不在同一时间代销多只基金B．关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性C．为投资人办理基金销售业务手续时，识别客户有效身份D．在投资人开立基金交易账户时，向投资人提供《投资人权益须知》
19、根据我国的相关规定，以下不属于私募证券的是__。
A．证券公司的资产管理产品B．基金管理公司的专户理财产品C．发行人通过中介机构向不特定的社会公众投资者公开发行的证券D．上市公司采取定向增发方式发行的有价证券
20、从公司概况来说，__的公司，其长远的发展具有一定的优势。
A．股东数量较多B．股东实力强大C．持股比例合理D．股权变动频繁
21、在我国，债券型基金基金资产的__以上投资于债券。
A．60%B．70%C．80%D．90%
22、目前，在我国，只能由__担任基金管理人。
A．保险公司B．基金管理公司C．商业银行D．证券公司
23、下列不属于基金管理公司内部控制机制的是____A：
风险控制制度B：
员工自律C：
公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制D：
董事会领导下的审计委员会和监督员的检查、监督、控制和指导
24、在基金份额发售的____日前，基金管理人将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上。
1B：
2C：
3D：
4
25、基金市场营销的营销环境中，__是指只与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素。
A．微观环境B．宏观环境C．内部环境D．外部环境
26、债券和其他证券三大类。
A．证券发行主体的不同B．是否在证券交易所挂牌交易C．募集方式D．证券所代表的权利性质
27、境内居民个人可以用__从事B股交易。
A．现汇存款B．外币现钞存款C．外币现钞D．从境外汇入的外汇资金
28、从反映的经济关系上来看，股票反映的是__关系，债券反映的是__关系，契约型基金反映的是__关系。
A．债权债务；
信托；
所有权B．所有权；
债权债务；
所有权C．所有权；
信托D．债权债务；
所有权；
信托
29、下列关于交易型开放式指数基金（ETF）的说法，不正确的是__。
A．ETF实行一级市场与二级市场并存的交易制度B．只有资金达到一定规模的投资者才能参与ETF一级市场的交易C．ETF申购与赎回时一般以现金交付D．正常情况下，ETF二级市场交易价格与基金份额净值总是比较接近
30、下列免征营业税的收入有__。
A．非金融机构买卖基金份额的差价收入B．金融机构买卖基金的差价收入C．基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入D．基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入
二、多项选择题（在每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。
错选，本题不得分；
少选，所选的每个选项得0.5分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。
）
31、关于债券利息，下列表述正确的是__。
A．债券利息是发债公司的固定支出，属于公司税前利润的一部分B．债券利息是发债公司的变动支出，属于费用范畴C．债券利息是发债公司的变动支出，属于公司税前利润的一部分D．债券利息是发债公司的固定支出，属于费用范畴
32、当代表基金份额____以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，持有人有权自行召集。
5%B：
10%C：
30%D：
50%
33、__是指当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当优先保障基金投资人的合法利益。
A．投资人利益优先原则B．全面性原则C．客观性原则D．及时性原则
34、证券投资交易的买卖价差越小，投资人为达成交易所需要付出的成本和代价____A：
越大B：
不变C：
越小D：
不能判定
35、、是契约型证券投资基金的最高权力机构。
基金份额持有人大会B：
基金公司股东大会C：
基金管理公司董事会D：
基金管理公司
36、《证券投资基金法》实施以来，我国基金业在发展上出现的新变化有__。
A．对老基金进行了全面规范清理B．基金业监管的法律体系日益完善C．基金业市场营销和服务创新日益活跃D．基金行业对外开放程度不断提高
37、基金在运作过程中发生可能对基金份额持有人权益或基金单位交易价格产生重大影响的事项时，应按照有关规定及时报告并公告。
以下不属于对基金份额持有人权益及基金单位交易价格产生重大影响的事项是____A：
基金份额持有人大会决议B：
基金管理人或基金托管人变更C：
基金管理人或基金托管人的董事、监事和高级管理人员变更D：
基金管理人或基金托管人主要业务人员1年内变更达20%以上
38、下列关于基金分析与评价的一致性原则，说法正确的有__。
A．对同一类基金进行分析评价时，应保持标准、方法等的一致性B．对同一类基金进行分析评价时，可以不用保持标准、方法等的一致性C．对不同类别的基金进行分析评价时，应根据每一类基金的特性，选取适合的标准和方法D．对不同类别的基金进行分析评价时，也应保持标准、特点等的一致性
39、封闭式基金募集失败后，基金管理人应将所募集的资金加银行同期存款利息在基金募集期限届满后（）退还基金投资人。
A．10日内&
nbsp;
B．10个工作日内&
C．30日内&
D．30个工作日内
40、基金销售机构从事基金销售活动，不得__。
A．采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金B．以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平C．募集期间对认购费用打折D．通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准
41、对于系列基金中的子基金，下列表述正确的有__。
A．子基金统一运作B．子基金独立运作C．子基金共用一个基金合同D．子基金之间可以相互转换
42、在基金募集期间，最主要的信息披露文件有__。
A．基金合同B．基金招募说明书C．基金托管协议D．基金年度审计报告
43、基金分析和评价中，全面性原则要求全面考察基金的__。
A．价格B．收益C．风险D．结构
44、概括地讲，股票型基金的投资风险包括__。
A．系统性风险B．非系统性风险C．赎回风险D．管理运作风险
45、____在基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。
封闭式基金B：
开放式基金C：
契约型基金D：
公司型基金
46、金融远期合约是指合约双方同意在未来日期按照__买卖基础金融资产的合约。
A．未来价格B．资产价格C．约定价格D．市场价格
47、对于开放式基金，在开放申购、赎回后，资产净值公告的时间频率是__。
A．每个开放日公告一次B．每周公告一次C．每周公告两次D．每月公告一次
48、我国基金销售法规体系中的核心法律是__。
A．《证券法》B．《证券投资基金法》C．《公司法》D．《证券投资基金销售管理办法》
49、中国证监会可以授权__依照法定条件和程序核准封闭式基金份额上市交易。
A．中国证券业协会B．基金托管银行C．证券交易所D．各地区证监局
50、__对基金销售信息和销售的技术系统提出了标准化要求。
A．《证券法》B．《证券投资基金法》C．《证券投资基金运作管理办法》D．《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》
51、以下基金销售客户服务投诉中，属于无效投诉的有__。
A．因销售人员的原因导致客户利益受损引起的投诉B．因销售机构的原因导致客户对销售服务不满引起的投诉C．因客户自身原因导致客户利益受损引起的投诉D．因客户对产品、服务的误解引起的投诉
52、下列关于基金促销手段的说法，正确的是__。
A．基金促销就是通过人员推销、广告促销、营业推广、公共关系和持续营销等手段来达到销售基金的目的，并不需要与目标市场沟通B．一般来说，针对机构投资者、中高收入阶层这样的大投资者，基金管理公司可以通过专业化的推销达到最佳的营销效果C．基金广告主要用于基金产品广告和推广活动信息，一般并不运用于品牌和形象推广D．公共关系所关注的是基金管理人、基金托管人与监管机构之间的关系
53、影响基金公司旗下基金业绩最直接的因素是基金公司的__。
A．投资和研究能力B．资产管理规模C．营销能力D．风险控制能力
54、一般来讲，差异性市场策略的实施依赖于__。
A．大规模的广告宣传和促销B．一定数量的客户提供专人理财服务C．激烈的基金销售市场竞争D．销售机构产品、服务的创新和优化
55、____中最被广泛接受的是流动性偏好理论。
它认为市场是由短期投资者所控制的，一般来说远期利率超过未来短期利率的预期，即远期利率包括了预期的未来利率与流动溢价。
完全预期理论B：
有偏预期理论C：
市场分割理论D：
优先置产理论
56、通过报备制度，由基金销售机构向基金监管部定期或不定期报送各种书面报告，基金监管部通过审阅并分析这些报告，及时发现并处理有关违规事件，保证法规的有效执行，这是基金销售监管中的__。
A．市场准入监管B．日常持续监管C．现场检查D．非现场检查
57、我国货币市场基金投资组合的平均剩余期限不得超过__天。
A．90B．180C．365D．397
58、__是指基金经营活动中因买卖股票、债券、资产支持证券、基金等实现的差价收益，因股票、基金投资等获得的股利收益，以及衍生工具投资产生的相关损益，如卖出或放弃权证、权证行权等实现的损益。
A．利息收入B．投资收益C．公允价值变动损益D．基金的费用
59、关于证券投资咨询机构申请基金代销业务资格应当具备的条件，下列说法正确的是__。
A．注册资本不低于5000万元人民币，且必须为实缴货币资本B．高级管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事3年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务的工作经历C．持续从事证券投资咨询业务3个以上完整会计年度D．最近5年没有代理投资人从事证券买卖的行为
60、基金年度报告披露的主要内容有__。
A．基金管理人报告B．审计报告C．投资组合报告D．托管人报告
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