风控实地考察报告.doc

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篇一：

尽职调查风控报告模板

1.1公司简介以及合并范围

（一）本次风控核查范围（包括尽职调查主体及年度）

（二）本次核查之时间以及主要核查方法

（对于实施的重点审核程序及结果须进行充分阐述）。

1.2审计相关

审计事宜

[主要描述和审计相关事项包括重大审计问题、和审计师沟通情况等]

1.3环境、行业竞争关系及战略与财务数据特征概析：

1.4财务及核算状况

1.4.1纳税申报表主要项目

1.4.2调整后会计报表

（一）资产负债表

（二）损益表

（三）本次核查主要调整事项说明

[重点描述我们本次核查后得出的重要调整事项以及调整依据]

1.4.3账务设置情况

1.5本次调查的主要事项以及财务与业务的结合

（一）销售收款的核查

关于收入收款循环的核查，主要核查方法如下：

1.访谈销售主管以及库存管理人员核实出库量信息2.访谈主要客户核对主要客户收到发货量信息3.检查销售合同核对销售单价信息4.访谈主要客户核对销售单价信息

5.访谈销售主管以及销售副总裁核对销售收款条件、帐期等信息与财务报表核对。

访谈销售主管以及销售副总裁核对主要客户销售策略等信息与财务报表核对访谈销售副总以及下游客户确认对客户的议价能力以及与财务报表应收、预收核对是否一致

6.访谈了解公司发货周期情况以及检查分月发货量并比较差异情况，与财务报表存货核对核对结果如下：

【如存在差异，需要进行差异解释】

（二）采购付款核查

关于采购付款循环的核查，主要方法如下：

1.访谈库存管理人员以及采购主管，核实主要原材料采购量数据以及平均采购价格。

2.访谈主要供应商核实采购额以及供应价格情况

3.访谈采购经理核实主要材料采购付款政策以及备货周期情况4.综合判断对上游的议价能力情况，与业务了解状况是否一致：

核对结果如下：

【如存在差异，需要进行差异解释】

（三）生产循环核查

关于生产制造循环的核查，主要核查方法如下：

1.访谈生产高管以及生产部经理，了解生产工艺流程。

2.重点核实产品生产过程中单位产品的材料、人工、动力费用等的耗费情况，与账务记录

的当年产品产出和料、工费、投入情况核对；结合产品和材料价格变化，测算正常毛利率水平并与财务数据进行核对。

3.了解生产周期以及年末在产品、产成品库存情况

4.核实公司整体产能情况，现场观察生产组织、主要生产线及生产运转情况。

核对结果如下：

1、标准产品耗费情况（根据工艺填列）

2、实际生产投入产出情况（财务数据）【分析2中数据，是否与1反映的投入产出关系一致】

3、生产流程及库存情况【如存在差异，需要进行差异解释】

（四）固定资产投资循环核查关于固定资产投资循环的核查，主要核查方法如下：

1.访谈生产和技术高管，结合生产工艺，了解企业生产技术状况及与生产技术相关的设备

情况；

2.现场查看生产现场，结合生产工艺，了解生产组织情况，固定资产更新情况。

3.访谈生产和技术高管，了解生产线加工能力情况；篇二：

尽职调查风控报告模板

1.1公司简介以及合并范围

（一）本次风控核查范围（包括尽职调查主体及年度）

（二）本次核查之时间以及主要核查方法

（对于实施的重点审核程序及结果须进行充分阐述）。

1.2审计相关

审计事宜

[主要描述和审计相关事项包括重大审计问题、和审计师沟通情况等]

1.3环境、行业竞争关系及战略与财务数据特征概析：

1.4财务及核算状况

1.4.1纳税申报表主要项目

1.4.2调整后会计报表

（一）资产负债表

（二）损益表

（三）本次核查主要调整事项说明

[重点描述我们本次核查后得出的重要调整事项以及调整依据]

1.4.3账务设置情况

1.5本次调查的主要事项以及财务与业务的结合

（一）销售收款的核查

关于收入收款循环的核查，主要核查方法如下：

1.访谈销售主管以及库存管理人员核实出库量信息2.访谈主要客户核对主要客户收到发货量信息3.检查销售合同核对销售单价信息4.访谈主要客户核对销售单价信息

5.访谈销售主管以及销售副总裁核对销售收款条件、帐期等信息与财务报表核对。

访谈销售主管以及销售副总裁核对主要客户销售策略等信息与财务报表核对访谈销售副总以及下游客户确认对客户的议价能力以及与财务报表应收、预收核对是否一致

6.访谈了解公司发货周期情况以及检查分月发货量并比较差异情况，与财务报表存货核

对核对结果如下：

【如存在差异，需要进行差异解释】

（二）采购付款核查

关于采购付款循环的核查，主要方法如下：

1.访谈库存管理人员以及采购主管，核实主要原材料采购量数据以及平均采购价格。

2.访谈主要供应商核实采购额以及供应价格情况

3.访谈采购经理核实主要材料采购付款政策以及备货周期情况4.综合判断对上游的议价能力情况，与业务了解状况是否一致：

核对结果如下：

【如存在差异，需要进行差异解释】

（三）生产循环核查

关于生产制造循环的核查，主要核查方法如下：

1.访谈生产高管以及生产部经理，了解生产工艺流程。

2.重点核实产品生产过程中单位产品的材料、人工、动力费用等的耗费情况，与账务记录

的当年产品产出和料、工费、投入情况核对；结合产品和材料价格变化，测算正常毛利率水平并与财务数据进行核对。

3.了解生产周期以及年末在产品、产成品库存情况

4.核实公司整体产能情况，现场观察生产组织、主要生产线及生产运转情况。

核对结果如下：

1、标准产品耗费情况（根据工艺填列）

2、实际生产投入产出情况（财务数据）

【分析2中数据，是否与1反映的投入产出关系一致】

3、生产流程及库存情况

（四）固定资产投资循环核查关于固定资产投资循环的核查，主要核查方法如下：

1.访谈生产和技术高管，结合生产工艺，了解企业生产技术状况及与生产技术相关的设备

情况；

2.现场查看生产现场，结合生产工艺，了解生产组织情况，固定资产更新情况。

3.访谈生产和技术高管，了解生产线加工能力情况；篇三：

13-项目风控报告

xxx项目

风控报告

一、项目融资情况概述

1.融资金额：

2.融资期限：

3.融资方式：

项目合作、股权融资

4.融资用途详细说明：

二、项目基本情况概述

1.项目名称：

2.融资项目介绍：

三、项目行业情况

1.行业发展历史：

2.行业发展趋势：

3.国家行业政策：

四、项目市场现状

1.市场需求情况：

2.市场消费人群：

3.竞争对手情况：

1.开放·务实·高效

1.公司基本证件说明：

2.公司发展历程介绍：

3.公司股权结构说明：

4.公司组织架构说明：

5.公司产品说明、价格、市场情况：

6.公司进行渠道、销售渠道、结算方式说明：

7.公司财务状况分析：

8.公司未来发展规划：

六、项目团队情况

1.项目发起人：

个人基本情况：

姓名、出生年月日、民族、籍贯、联系方式、婚姻状况、学

历、毕业时间、毕业院校、专业、各阶段工作经历、个人过往业绩、擅长方面、在团队负责本板块、个人性格分析。

家庭情况：

配偶、子女、父母、直系亲属情况。

资产情况：

提供房产、汽车、土地、股票等资产证明。

2.团队核心成员：

成员1：

个人基本情况：

姓名、出生年月日、民族、籍贯、联系方式、婚姻状况、学

历、毕业时间、毕业院校、专业、各阶段工作经历、个人过往业绩、擅长方面、在团队负责本板块、个人性格分析。

家庭情况：

配偶、子女、父母、直系亲属情况。

资产情况：

提供房产、汽车、土地、股票等资产证明。

3.开放·务实·高效1.项目盈利模式：

4.项目成本支出：

5.项目利润收入：

6.项目毛利润、净利润说明：

八、项目风险性及规避措施

1.项目风险性总结：

1.市场风险：

2.竞争风险：

3.财务风险：

4.管理风险：

5.政策风险：

6.规避措施：

措施1.

措施2.

措施3.

措施4.

九、项目结论

1.对项目可否投资操作给予最后的结论。

3开放·务实·高效十、项目执行建议

为了项目更好的推进，建议做好如下工作：

1.

2.

3.

十一、子公司风控专员核查意见：

十二、子公司相关部门负责人意见：

投资部经理意见及签字：

风控主管意见及签字：

投资主管意见及签字：

十三、总公司投资中心风控专员核查意见：

十四、总公司相关部门负责人意见：

投资总监意见及签字：

风控经理意见及签字：

投资经理意见及签字：

财务总监意见及签字：

4.开放·务实·高效报告撰写人：

出具时间：

2014年月日

附件：

调查表格问卷、文本、照片、录音资料

注：

本报告以精要、简单为准，不必进行过多文字性赘述。

5.开放·务实·高效