西安银行2020年经营风险报告.docx
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西安银行2020年经营风险报告
一、经营风险分析
1、经营风险
西安银行2020年盈亏平衡点的营业收入为182,332.78万元，表示当企业该期营业收入超过这一数值时企业会有盈利，低于这一数值时企业会亏损。
营业安全水平为74.46%，表示企业当期经营业务收入下降只要不超过531,455.52万元，企业仍然会有盈利。
从营业安全水平来看，企业承受销售下降打击的能力较强，经营业务的安全水平较高。
2、财务风险
从资本结构和资金成本来看，西安银行2020年的带息负债为
5,002,511.3万元，企业的财务风险系数为2.95。
经营风险指标表
项目名称
2018年
2019年
2020年
盈亏平衡点的营业收入
168,017.08
176,674.88
182,332.78
营业安全率
0.72
0.74
0.74
经营风险系数
1.57
1.55
1.59
财务风险系数
3.86
4.08
2.95
二、经营协调性分析
1、投融资活动的协调情况
从长期投资和融资情况来看，企业投资活动所需的资金没有足够的长期资金来源作保证，企业长期性资产投资存在0万元的资金缺口，需要占用企业流动资金。
营运资本增减变化表（万元）
项目名称
数值
2018年
增长率（%）
数值
2019年
增长率（%）
2020年
数值 增长率（%）
营运资本
0
-
0
-
0
-
所有者权益
1,999,409.5
-2,366,757.6
18.372,562,352.4
8.26
内部资料，妥善保管
第 页共 页
3
3
非流动负债
0
-
0
-
0
-
固定资产
41,807.8
-
38,642
-7.57
36,321.4
-6.01
长期投资
6,337,690.9
- 38,234.9
-99.4 40,524.9
5.99
2、营运资本变化情况
3、经营协调性及现金支付能力
从企业经营业务的资金协调情况来看，企业经营业务正常开展，能够为企业带来996,500.5万元的流动资金，经营业务是协调的。
经营性资产增减变化表（万元）
项目名称
数值
2018年
增长率（%）
数值
2019年
增长率（%）
数值
2020年
增长率（%）
存货
0
-
0
-
0
-
应收账款
0
-
0
-
0
-
其他应收款
0
-
0
-
0
-
预付账款
0
-
0
-
0
-
其他经营性资产
-365,350.9
-
-1,521,336
-316.4
-996,500.5
34.5
合计
-365,350.9
-
-1,521,336
-316.4
-996,500.5
34.5
经营性负债增减变化表（万元）
项目名称
数值
2018年
增长率（%）
数值
2019年
增长率（%）
数值
2020年
增长率（%）
应付账款
0
-
0
-
0
-
其他应付款
0
-
0
-
0
-
预收货款
0
-
0
-
0
-
应付职工薪酬
37,651.2
-
48,096
27.74
55,814.4
16.05
应付股利
0
-
0
-
0
-
应交税金
42,531.1
-
48,572
14.2
53,937.6
11.05
其他经营性负债
-80,182.3
-
-96,668
-20.56
-109,752
-13.53
合计
0
-
0
-
0
-
4、营运资金需求的变化
2020年营运资金需求为负996,500.5万元，与2019年负1,521,336万元相比，经营活动为企业创造的资金大幅度下降。
经营活动创造的资金随
着营业收入的增加而减少，要关注经营业务资金供求状况的变化。
5、现金支付情况
6、整体协调情况
（注：
报告中使用的分析参数为2019年行业分析参数。
）
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