金融放贷行业专项整治行动方案Word格式文档下载.docx

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一、总体要求

坚决贯彻落实上级关于扫黑除恶专项斗争的决策部署，开展金融放贷行业专项整治行动，要进一步压实责任、补齐短板，聚焦反馈问题及行业乱象，打击暴力催收、“套路贷”等涉黑涉恶行为，助推金融放贷行业有序平稳发展。

通过专项整治，金融放贷行业得到有效规范，违法违规问题得到有效打击，人民群众安全感、满意度得到提升。

二、工作重点

（一）深化地方金融组织放贷业务监管

通过开展专项检查、日常监管、报表审核、数据分析等方式，全方位加强对小额贷款公司等涉及放贷相关业务地方金融组织的监管力度。

发现相关地方金融组织存在或涉嫌参与“套路贷”、暴力催收等涉黑涉恶行为，第一时间暂停业务并予以彻查，一经核实依法终止许可或取消试点，并将有关线索移交公安机关。

（责任科室：

地金科）

（二）推进P2P网络借贷风险应对处置工作

开展辖内P2P平台“回头看”工作，防止各平台“死灰复燃”。

协助相关职能部门加大开展线索摸排力度，严禁新的各类网贷平台进驻本地，严防暴力催收、“套路贷”行为的发生。

抓住关键时间窗口，协助开展违法违规机构的打击。

协助打击债务人恶意逃废债的行为。

（三）加大“套路贷”源头治理力度

运用市级建立的涉嫌“套路贷”资金交易活动的监测网，提升线索摸排质效。

利用金融大数据平台“天罗地网”、“金融大脑”的监测防控系统对非法金融活动的前端预警作用，加大对职能部门对提示风险企业的协助排查力度，逐条逐项开展现场走访和摸排工作，严控“套路贷”“现金贷”源头风险。

（四）畅通线索处置移交工作机制

完善同乡镇和县公安、检察院、法院、市监、人行、银保监等单位的协同联动机制，健全线索处置移交机制。

对日常监管、排查发现和举报受理的金融放贷领域涉黑涉恶线索，尤其有关暴力催收、“套路贷”的线索，要提高警惕，逐条核实、研判，一旦发现并核实，涉嫌违法犯罪的，及时向司法部门移交线索，并积极做好相关配合工作，对发现的金融放贷领域黑恶势力幕后“保护伞”、“关系网”及腐败问题，根据有关要求，及时向纪检监察机关移送处置。

综合科）

（五）加强金融消费者宣传教育

制定金融放贷行业专项整治行动宣传计划。

广泛普及金融知识，深入剖析高利放贷、“套路贷”等涉黑涉恶行为，全面动员金融机构、地方金融组织参与宣传活动。

坚持“线上线下”结合开展宣传教育活动，充分运用电视、报刊、现场宣传等形式全方位增强宣教效果，增强群众的风险意识，引导社会公众到持牌金融机构办理金融业务，自觉抵制非法金融放贷活动。

综合科、发展科、地金科）

三、工作要求

（一）提高认识站位，精心组织实施。

成立金融放贷行业专项整治行动领导小组，由中心主要领导为组长，分管领导为副组长，全体工作人员为成员。

各科室要进一步统一思想、高度重视，充分认识到落实此次金融放贷行业专项整治行动的重要性和必要性，精心组织谋划，确保行动有质有效。

（二）加强统筹协调，形成工作合力。

各科室要在落实金融放贷行业专项整治行动各自职责的基础上，加强科室间的协调合作、团结互助，形成工作合力，共同做好金融放贷行业专项整治的各项工作。

（三）严肃工作纪律，加强请示报告。

各科室要严格遵守工作纪律，对金融放贷行业专项整治行动的工作动态、紧急情况，做好持续跟踪工作，遇有重大情况或问题，在采取应急措施的同时，及时上报、请示。