从资资格考试《金融市场基础知识》模拟卷第34套Word文件下载.docx
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③防止市场操作行为
④降低系统性风险
8.对消费者信用控制的主要内容说法错误的是（）。
A.主要针对各种耐用消费品的销售融资
B.规定了分期付款的最长期限
C.规定了分期付款第一次付款的最低金额
D.以不动产最为明显
9.通过限价申报买卖科创板股票的，单笔申报数量应当不小于（）股。
A.100
B.200
C.300
D.500
10.从2002年第2期至今，凭证式国债的发行期限为（）。
A.一年
B.半年
C.一季度
D.一个月
11.20世纪80年代以来中央银行职能的变化突出表现在（）。
①货币政策职能与金融监管相分离，突出货币政策调控职能
②货币政策职能与金融监管日益紧密，相辅相成
③强调金融稳定职能，维护金融体系安全
④金融政策的制定
A.①②
B.②③
C.③④
D.①③
12.非柜台委托有以下（）形式。
①人工电话委托
②网上委托
③自助和电话自动委托
④传真委托
A.①②③④
B.②④
13.根据《管理办法》第十七条规定，存在下列（）情形之一的，不得公开发行公司债券。
Ⅰ．最近36个月内公司财务会计文件存在虚假记载
Ⅱ．本次发行申请文件存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
Ⅲ．对已发行的公司债券或者其他债务有违约或者延迟支付本息的事实，仍处于继续状态
Ⅳ．严重损害投资者合法权益和社会公共利益的其他情形
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
14.以下不属于公开市场业务发挥作用的传导作用标量的是（）。
A.价格
B.法定存款准备金率
C.市场利率
D.信贷规模
15.在考虑影响公司股价变动的因素时，进行行业分析通常会考虑（）。
①产业竞争结构
②劳资关系
③市场利率
④行业可持续性
C.①②④
16.A公司的每股销售收入是5元，A公司的可比公司B公司的市销率为0．8，则A公司的股票价值为（）元。
A.0．16
B.1
C.4
D.5
17.（）指压力情景下公司持有的优质流动性资产与未来30天的现金净流出量之比。
A.流动性覆盖率
B.净稳定资金率
C.资产负债率
D.净现金流量
18.约翰?
格利和爱德华?
肖在20世纪50年代提出了（），揭示了金融与实体经济之间相互关联、彼此渗透的关系。
A.储蓄—投资转化机制
B.利率—投资互动机制
C.储蓄—利率互动机制
D.收入—投资转化机制
19.按联结的基础产品分类，结构化金融衍生产品可分为（）
1、股权联结型产品
2、利率联结型产品
3、汇率联结型产品
4、商品联结型产品
A.1、2
B.3、4
C.2、3、4
D.1、2、3、4
20.为了对基金业绩进行有效评价，以下因素不是必须考虑的是（）。
A.投资目标与范围
B.基金风险水平
C.基金规模
D.基金管理人
21.交易所市场的竞价和询价系统之间也可以进行交易，本系统内债券实行（）交易模式，跨系统实行（）交易模式。
A.T+0．T+0
B.T+0，T-1
C.T-0，T+1
D.T+0，T+1
22.香港的金融监管机构包括（）。
①香港金融管理局
②香港政府
③证券及期货事务监察委员会
④保险业监理处
B.①③④
23.下列关于股票价值与价格的说法中，正确的是（）。
Ⅰ．股票的账面价值又称为面值，即在股票票面上标明的金额
Ⅱ．股票价格是指股票在证券市场上买卖的价格，从理论上说，股票价格应由其价值决定
Ⅲ．股票及其他有价证券的理论价格是根据现值理论而来的
Ⅳ．股票的市场价格一般是指股票在一级市场上交易的价格
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
24.（）是指在一国证券市场流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证。
A.证券凭证
B.国外凭证
C.存托凭证
D.流通凭证
25.按照《关于调整证券资格会计师事务所申请条件的通知》的规定，（）和（）对注册会计师、会计师事务所执行证券、期货相关业务实行许可证管理。
①中国银保监会
②中国证监会
③财政部
④中国总会计师协会
B.①③
C.①④
D.②③
26.基金募集申请需要提交的主要文件包括（）。
1、申请募集基金的申请报告
2、基金合同草案
3、招募说明书
4、法律意见书
A.1、2、3
B.1、2、4
27.中国外汇交易中心于2007年4月6日推出（）。
A.外汇掉期业务
B.利率互换交易
C.债券远期交易
D.利率掉期交易
28.投资学中，通常把（）之和称为名义无风险收益率，一般用相同期限零息国债的到期收益率来近似表示。
A.当期收益率；
预期通货膨胀率
B.真实无风险收益率；
C.真实无风险收益率；
风险溢价
D.当期收益率；
29.关于利率期货，下列说法正确的有（）。
1、利率期货主要是为了规避利率风险而产生的，固定利率有价证券的价格会受到现行利率和预期利率的影响，价格变化与利率变化一般为反向关系
2、以国债期货为主的债券期货是各主要交易所最重要的利率期货品种
3、在国债期货暂停交易18年之后，中国金融期货交易所于2013年9月6日首次上市交易了5年期国债期货合约
4、常见的参考利率包括国债利率、伦敦银行间同业拆放利率、香港银行间同业拆放利率、联邦基金利率等
A.1、2、3、4
B.1、2、3
C.1、3、4
D.2、3、4
30.下列关于债券与股票的说法，错误的是（）。
A.债券持有者只可按期获取利息及到期收回本金，无权参与公司的经营决策
B.股票所有者是发行股票公司的股东，一般拥有表决权，可行使对公司的经营决策权和监督权
C.能发行股票的经济主体不只有股份有限公司
D.发行债券获取的资金属于公司的负债
31.下列自然人和法人中，（）可以将证券交给登记结算机构保管。
①资深股民王某
②深圳证券交易所
③互联网金融企业甲公司
④证券公司乙公司
C.②④
D.④
32.申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，若分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构，有（）名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员；
同时从事证券和期货投资咨询业务的机构，有（）名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员。
A.10；
15
B.10；
10
C.8；
D.5；
33.证券经纪业务包括（）。
①通过证券交易所代理买卖证券业务
②委托证券业协会代理买卖证券业务
③证券从业人员代理买卖证券业务
④柜台代理买卖证券业务
C.②③
D.①④
34.在我国，根据中国证监会对基金类别的分类标准，（）以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。
A.50％
B.60％
C.70％
D.80％
35.下列情形律师事务所可以接受当事人委托的是（）。
A.同时为同一证券发行的发行人和保荐机构、承销的证券公司出具法律意见
B.同时为同一收购行为的收购人和被收购的上市公司出具法律意见
C.在其他同一证券业务活动中为具有利害关系的不同当事人出具法律意见
D.律师父亲为某公司普通员工，该律师所在律师事务所接受其父亲任职公司的委托，为该公司提供证券法律服务
36.根据募集方式的不同，可将投资基金分为（）与（）两大类。
A.契约型基金；
公司型基金
B.封闭式基金；
开放式基金
C.公募基金；
私募基金
D.主动型基金；
被动型基金
37.企业集团财务公司发行金融债券后，资本充足率不低于（）。
A.10％
B.5％
C.30％
D.20％
38.只有当清算时公司资产实际出售价款与财务报表上的账面价值一致时，每一股份的清算价值才与（）一致。
但在公司清算时，其资产往往只能折价出售，再加上必要但数目颇高的清算费用，绝大多数公司的实际清算价值是低于其（）的。
A.实际价值；
账面价值
B.实际价值；
内在价值
C.账面价值；
D.账面价值；
39.下列关于资产证券化的具体操作要求的说法，有误的是（）。
A.特殊目的机构有时也可以由发起人设立
B.资产支持证券的评级时，需要考虑的因素包括由利率变动等因素导致的市场风险
C.承销商采用的销售方式可以采用包销或代销
D.资产支持证券发行完毕到挂牌上市交易后，资产证券化的工作并没有全部完成
40.使用绝对估值法估计公司的股票价值需要考虑的因素有（）。
①时期
②各期现金流
③未来所有时期的平均贴现率
④各期现金红利
41.以下（）类股东及其行动人持股超过5％的股份，不会被视为非自由流通股本。
A.公司创建者
B.证券投资公司
C.国有股份
D.战略投资者
42.以下（）不属于证券公司信息报送与披露方面的监管要求。
A.信息报送制度
B.年报审计监管
C.季报审计监管
D.信息公开披露制度
43.A借给B100元，约定以10％的年利率复利计息，5年后还本付息，那么5年后A应该收到（）元。
A.100元
B.110元
C.150元
D.161．05元
44.我国政策性银行不包括（）。
A.国家开发银行
B.中国进出口银行
C.中国农业发展银行
D.中国人民银行
45.一般来讲，影响股票投资价值的外部因素主要包括（）。
①宏观经济因素
②市场因素
③并购重组
④行业因素
46.根据委托价格限制，委托指令可分为（）。
Ⅰ．买进委托Ⅱ．卖出委托
Ⅲ．市价委托Ⅳ．限价委托
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
47.债券的开户合同应当包括如下事项（）。
①委托人的真实姓名、住址、年龄、职业、身份证号码
②委托人与证券公司之间的权利和义务
③确立开户合同的有效期限
④延长合同期限的条件和程序
D.①②③④
48.全球金融危机严重损害了金融稳定，并殃及实体经济，使世界各国央行意识到传统微观审慎监管无法解决系统性风险，于是宏观审慎监管受到了高度关注，宏观审慎监管的研究主要是（）。
A.从资本充足率的顺周期调整方面展开的
B.处于信贷周期、金融加速器的研究框架下进行的
C.仅对银行的杠杆率进行监管
D.影子银行的兴起对宏观审慎监管的范围和重点没有影响
49.证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开立（）。
①融券专用证券账户
②客户信用交易担保证券账户
③信用交易证券交收账户
④信用交易资金交收账户
B.①②③
50.财政部代理发行地方政府债券，在招标结束后（）内，各中标承销团成员应通过招标系统填制债权托管申请书。
A.15分钟
B.30分钟
C.1日
D.60分钟
51.以下关于封闭式基金的说法正确的有（）。
①封闭式基金的基金份额在封闭期内不能赎回
②持有人可以进行场外交易
③封闭式基金的存续期固定
④封闭式基金的基金规模在封闭期限内未经法定程序认可不能增加发行
52.以下属于中央银行负债类业务的是（）。
①储备货币
②对其他金融性公司债权
③不计入储备货币的金融公司存款
④政府存款
53.下列关于债券与股票的说法中，错误的是（）。
A.债券和股票都属于有价证券
B.债券和股票的发行主体不同
C.债券通常有规定的票面利率，而股票的股息红利不固定
D.债券和股票都是无期证券
54.1988年以前，我国国债发行采用（）方式发行。
A.通过商业银行销售
B.通过邮政储蓄柜台销售
C.行政分配
D.承购包销
55.2016年2月，国家外汇管理局发布《合格境外机构投资者境内证券投资外汇管理规定》，对QFII外汇管理制度进行改革。
改革中，将锁定期从一年缩短为3个月，保留资金分批、分期汇出要求，QFII每月汇出资金总规模不得超过境内资产的（）。
B.15％
C.20％
D.25％
56.QDII可以投资于下面（）金融产品或工具。
①银行存款
②政府债券
③远期合约、互换
④回购协议
57.下列关于证券公司申请IB业务资格应当符合的条件的说法中，不正确的是（）。
A.具有满足业务需要的技术系统
B.申请日前6个月各项风险控制指标符合规定标准
C.已按规定建立客户交易结算资金第三方存管制度
D.配备必要的业务人员，公司总部至少有3名具有期货从业资格的业务人员
58.影响股票未来的收益、引起股票内在价值变化的因素包括（）。
Ⅰ．清算方式的变化
Ⅱ．宏观经济政策的调整
Ⅲ．供求关系的变化
Ⅳ．经济形势的变化
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
59.集合竞价下的交易应当以下列（）顺序依次成交。
①价格优先
②同等价格下、时间优先
③客户优先
④机构优先
B.①②③④
60.可以自主选择向公众投资者公开发行公司债券的发行人必须满足发行人最近3个会计年度实现的年均可分配利润不少于债券1年利息的（）。
A.1倍
B.1．2倍
C.1．5倍
D.2倍
61.关于开放式基金的利润分配，以下说法错误的是（）。
①开放式基金的收益分配每年不得少于两次
②开放式基金默认采用红利再投资的分红方式
③基金利润分配后，基金份额净值不得低于面值
④开放式基金只能采用现金方式分红
62.对冲机制是指交易者利用期货合约标准化的特征，在开仓和平仓的时候分别做两笔（）相同但方向相反的交易，并且不进行实物交割，而是以结清差价的方式结束交易的独特交易机制。
①品种
②数量
③价格
④期限
A.③④
63.上海证券交易所于（）年11月26日批准成立。
A.1990
B.1991
C.1992
D.1993
64.证券公司申请IB业务资格的，需配备必要的业务人员，公司总部至少有（）名。
开展IB业务的营业部至少有（）名具有期货从业人员资格的业务人员。
A.5；
3
B.5；
2
C.3；
D.3；
1
65.债券按付息方式分类，可以分为（）。
A.政府债券、金融债券和公司债券
B.零息债券、附息债券和息票累积债券
C.实物债券、凭证式债券和记账式债券
D.短期债券、中期债券和长期债券
66.经济出现波动时，商业银行资本充足率通过影响信贷扩张从而影响实体经济的投资和产出体现了金融与实体经济关系理论的（）。
A.实体经济影响金融市场
B.金融活动本身是经济衰退和萧条的重要诱因
C.金融的作用
D.金融与实体经济内在的相互影响
67.下列关于利率传导机制说法正确的是（）。
①利率为核心变量
②基础货币和货币乘数决定了对货币供应量的影响
③利率对收入的影响是直接的
④基本思路的头和尾分别为货币供应量和总产出，呈同方向变动
68.一般企业间的商品赊销、预付定金、预付货款等属于融资方式中的（）。
A.股票市场融资
B.债券市场融资
C.风险投资融资
D.商业信用融资
69.与现货市场投机相比较，期货市场投机存在的主要区别有（）。
1、目前我国股票市场实行T+1清算制度，而期货市场是T+0，可以进行日内投机
2、期货价格具有预期性、连续性和权威性的特点，能够比较准确地反映出未来商品价格的变动趋势
3、期货交易的保证金制度导致期货投机具有较高的杠杆率，盈亏相应放大，具有更高的风险性
B.2、3
C.1、3
D.1、2、3
70.国务院金融稳定发展委员会的职责有（）。
①落实党中央、国务院关于金融工作的决策部署
②审议金融业改革发展重大规划
③统筹金融改革和发展
④指导中央金融改革发展与监管
单选题答案：
1：
A2：
D3：
B4：
A5：
D6：
C7：
B
8：
D9：
B10：
D11：
D12：
A13：
D14：
15：
C16：
C17：
A18：
A19：
D20：
D21：
D
22：
B23：
C24：
C25：
D26：
B27：
B28：
29：
A30：
C31：
D32：
D33：
D34：
D35：
36：
C37：
A38：
C39：
B40：
A41：
B42：
C
43：
D44：
D45：
C46：
C47：
D48：
B49：
50：
A51：
D52：
D53：
D54：
C55：
C56：
57：
D58：
D59：
A60：
C61：
B62：
C63：
A
64：
B65：
B66：
D67：
B68：
D69：
C70：
单选题相关解析：
考点：
上市公司可以向证券交易所申请退市的情形。
上市公司出现下列情形之一的，可以向证券交易所申请主动退市：
1．上市公司股东大会决议主动撤回其股票在证券交易所的交易，并决定不再在该交易所交易；
2．上市公司股东大会决议主动撤回其股票在证券交易所的交易，并转而申请在其他交易场所交易或转让；
3．上市公司向所有股东发出回购全部股份或部分股份的要约，导致公司股本总额、股权分布等发生变化，不再具备上市条件；
4．上市公司股东向所有其他股东发出收购全部股份或部分股份的要约，导致公司股本总额、股权分布
2：
一般认为，金融期权具有以下四个基本功能：
1.
套期保值功能
2.
价格发现功能
3.
投机功能
4.
盈利功能
3：
股份有限公司发行企业债券的条件。
股份有限公司的净资产额不低于3000万元，有限责任公司和其他类型企业的净资产额不低于6000万元。
4：
本题主要考查间接融资方式。
间接融资方式包括银行信用融资、消费信用融资、租赁融资等。
5：
按照《律师事务所从事证券法律业务管理办法》规定，
鼓励具备下列条件之一，并且最近2年未因违法执业行为受到行政处罚的律师从事证券法律业务：
（一）
最近3年从事过证券法律业务；
（二）
最近3年连续执业，且拟与其共同承办业务的律师最近3年从事过证券法律业务；
（三）
最近3年连续从事证券法律领域的教学、研究工作，或者接受过证券法律业务的行业培训。
律师被吊销执业证书的，不得再从事证券法律业务。
律师被中国证监会采取证券市场禁入措施或者被司法行政机关给予停止执业处罚的，在规定禁入或者停止执业的期间不得
6：
国际证监会公布了证券监管的三个目标：
一是保护投资者利益；
二是保证证券市场的公平、效率和透明；
三是降低系统性风险。
7：
国际证监会组织于1998年制定的《证券监管目标和原则》中公布了证券监管的三个目标：
消费者信用控制指中央银行对不动产以外的各种耐用消费品的销售融资予以控制。
D选项错误。
9：
通过限价申报买卖科创板股票的，单笔申报数量应当不小于200
股，且不超过10万股；
通过市价申报买卖的，单笔申报数量应当不小于200股，且不超过5万股。
卖出时，余额不足200股的部分，应当一次性申报卖出。
10：
凭证式国债的发行期限。
从2002年第2期开始，凭证式国债的发行期限改为1个月，发行款的上划采取一次性缴款办法，国债发行手续费也由财政部一次性拨付。
11：
20世纪80年代以来中央银行职能的变化突出表现在包括：
货币政策职能与金融监管相分离，突出货币政策调控职能；
强调金融稳定职能，维护金融体系安全。
12：
上述皆为非柜台委托的形式。
非柜台委托主要有人工电话委托或传真委托、自助和电话自动委托、网上委托等形式。
13：
根据《管理办法》第十七条规定，存在下列情形之一的，不得公开发行公司债券：
①最近36个月内公司财务会计文件存在虚假记载，或公司存在其他重大违法行为；
②本次发行申请文件存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；
③对已发行的公司债券或者其他债务有违约或者延迟支付本息的事实，仍处于继续状态；
④严重损害投资者合法权益和社会公共利益的其他情形。
14：
公开市场业务是中央银行在证券市场上公开买卖各种有价证券以控制货币供应量和影响利率水平的行为。
如果中央银行买入证券，就会引起货币供应量增加，信贷规模扩张，市场利率下降，刺激消费和投资的扩张。
法定存款准备金率不受
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