金融基础知识测试题docWord格式文档下载.docx
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D、不同委托人的信托财产或同一委托人的不同类别的信托财产相互独立
9、信托能为你做什么？
（）（可多选）
A、财产管理
B、照顾家人
C、破产隔离
D、保护财产
10.选择信托产品，要注意哪些方面？
A、充分了解产品风险，选择与自身风险承受能力相适应的产品
B、资金的期限安排要与流动性需要匹配，要预留一些资金以备不时之需
C、了解信托公司对项目风险控制的手段，以判断产品的风险评级
D、选择信誉良好，历史业绩优良的信托公司
11.非法集资的常见手段有（）（可多选）
A、承诺高额回报
B、虚构或夸大投资项目
C、以虚假宣传造势
12.老年时期应采取（）策略进行财务规划
A、“进取型'
策略
B、“保守型”策略13、遇到自助设备吞卡，下列做法错误的是（）
A、联系营业网点工作人员领卡
B、非营业网点营业时间或离行式自助设备，应拨打机具管理银行的客服电话，询问取卡流程
C、咨询客服中心进行处理
D、暴力对待机具，强行取卡
14、担保人从收到保单并书面签收起（）日内可选择是否退保
A、3日B、5日C、10日
15、自助设备诈骗的常见手段（）（可多选）
A、虚假通知（向指定账户转账）
B、盗取银行卡信息
C、封堵岀钞口
D、掉包银行卡
E、“好心人”帮助
16、以下哪些做法不利于安全使用网上银行（）（可多选）
A、在网吧、图书馆等公共场所使用公共电脑操作网上银行
B、妥善保管移动证书、动态令牌等认证工具
C、当手机号码变更时，未及时联系银行，将银行账户绑定的手机号码更改
为新手机号码
D、通过正确的网址访问银行官方网站，尽量不通过其他网站链接进行访问，以防登陆“钓鱼网站”
17、以下那种说法是错误的（）（可多选）
A、银行理财产品工银行存款
B、预期收益二实际收益
C、口头宣传二合同约定
D、别人说“好■适合自己
18、申请个人贷款的基本条件（）（可多选）
A、年满十八周岁，具有完全民事行为能力的自然人
B、具有当地常住户口或长期居住证明，有固定的住所
C、有正当职业和稳定的收入来源，具备按期偿还贷款本息的能力
D、有良好的个人信用记录
19、非法集资的主要表现形式有（）（可多选）
A、不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金
B、不具有募集资金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金
C、利用民间“会「社”等组织非法吸收资金
D、以委托理财的方式非法吸收资金
20、信托投资具有哪些优势（）（可多选）
A、信托财产的所有权、管理权、受益权相分离
B、信托财产法律上独立
C、信托财产的多元化
D、投资领域的多元化
21、《中华人民共和国信托法》自（）起实施
A、2000.4.28B、2000.10.1
C、2001.4.28D、2001.10.1
22、信托行为设立的基础是（）
A、委托B、金钱C、信任D、股权
23、公益信托的设立和确定其受托人，应当经（）批准，未经批准的，不得以公益信托的名义进行活动
24、受益人是由（）指定的
A、受托人B、信托财产的保管人
C、中国银监会及其派出机构D、委托人
25、委托人将财产转移给受托人以后，委托人对转移的这一部分财产（）处置权
A、绝对拥有B、相对拥有
C、不再拥有D、以上均不对
26、信托业务中，在受托人无过失的情况下，信托财产的风险由（）负责
A、委托人和受益人B、委托人和受托人
C、受托人和受益人D、受托人和担保人
27、受益人自（）起享有信托受益权
A、自签订信托合同之日B、自委托人指定受益人之日
C、自信托生效之日D、自信托终止之日
28、在我国设立信托公司，应当经（）批准，并领取金融许可证
A、改善管理局B、中国人民银行
C、中国银监会D、国务院
29、在我国设立信托公司，其最低注册资金为（）元人民币
A、1亿元B、2亿元C、3亿元D、5亿元
30、在我国信托公司净资本不低于（）元人民币
31、受托人的资格具体表现在（）（可多选）
A.受托人必须具备相应的民事行为能力
B.受托人必须对信托财产享有所有权
C.受托人未被宣告破产
D.受托人只限于自然人和法人
32、集合资金信托计划推介期限届满，未能满足信托文件约定的成立条件的，信托公司应当返还委托人已缴付的款项，并加付（）
A、银行同期存款利息B、银行同期贷款利息
C、同业拆借利息D、银行贷款罚息
33、信托公司设立一个集合资金计划，至少应当配置（）信托经理
A、一名B、二名C、三名D、四名
34、信托公司管理集合资金信托计划，向他人提供贷款不得超过其管理的所有信托计划实收余额的（）元人民币
A、10%B、20%C、30%D、50%
35、集合资金信托计划终止，信托公司应当于终止后（）个工作日内做出处理信托事务的清算报告
A、3B、5C、10D、30
36、信托公司应当妥善保存管理集合资金信托计划的全部资料，保存期自信托计划结束之日起不得少于（）
A.1年B、3年C、10年D、15年
37、信托计划实施过程中，如果召开受益人大会，召集人应当提前（）工作日公告时间、会议形式等事项
A、3B、5C、10D、303&
信托公司开展银信理财合作业务，信托产品期限均不得低于（）
39、银信理财合作业务中，融资类银行理财合作业务余额占银行理财合作业务
余额的比例不得高于（）
40、参与集合信托计划的委托人的收入要求是最近三年必须（）（可多选）
A、个人收入每年超过15万元
B、个人收入每年超过20万元
C、家庭收入每年超过30万元
D、家庭收入每年超过40万元
41、信托当事人包括（）（可多选）
A、委托人B、受托人C、受益人D、保管人
42、下列无效的信托是（）（可多选）
A、信托目的违反法律、行政法规或者损害社会公共利益
B、以自己合法享有的股权设立信托
C、专以讨债为目的设立的信托
D、设立遗嘱信托。
43、下面关于委托人描述正确的是（）（可多选）
A、委托人必须是财产的合法拥有者
B、委托人应当具有完全民事行为能力
C、委托人可以是自然人、法人或者依法成立的其他组织
D、委托人与受益人可以是同一人
44、关于委托人、受托人和受益人描述正确的是（）（可多选）
A、都可以是一个人或多个人
B、既可以是法人，也可以是自然人
C、法律上对三个当事人的资格都无要求
D、受托人不能充当受益人
45、信托财产的独立性表现为（）（可多选）
A、除法律规定的情形外，对信托财产不得强制执行
B、不同委托人的信托财产应该分开，分别核算
C、信托财产应该与委托人的其他财产分开
46、信托行为时设立信托的法律行为，通常的形式是（）（可多选）
A、口头形式B、书面形式
C、个人遗嘱D、政府行政命令
47、以下能够充当信托财产的是（）（可多选）
A、房屋B、国有土地使用权
C、专利权D、金钱
48、信托公司有下列情形之一的，应当经银监会批准（）（可多选）
A、变更名称B、变更公司地址
C、更换董事或高级管理人员D、增加注册资本
49.信托公司以固有财产开展投资业务，其投资业务限定为（）（可多选）
A、金融类公司股权投资B、实业投资
C、金融产品投资D、自用固定资产投资50、下列信托公司开展信托业务的表述中，正确的是（）（可多选）
A、信托公司可以信托财产提供担保
B、信托公司应当承诺信托财产不受损失或者保证最低收益
C、信托公司根据信托文件的规定，将其固有财产与信托财产以公平的市场价格进行交易
D、遇有不得已事由时，信托公司可委托他人代为处理信托事务
51.我国银行业反洗钱工作的领导和监督管理机关是（）
A、商业银行总行B、公安部C、中国人民银行
D、银监会
52、我国（）最先明确了洗钱罪的罪名和定罪
A、修订后的新宪法B、修订后的新刑法
C、修订后的新中国人民银行法D、金融机构反洗钱规定53、（）反洗钱监督管理工作
A、中国人民银行B、银监会
C、国务院反洗钱行政主管部门54、金融机构应当依照《反洗钱法》的规定建立健全（）
A、大额交易与可疑交易报告管理制度B、反洗钱内部控制制度
C、客户信息身份识别制度D、反洗钱工作制度
55、我们通常说的反洗钱”一规定两办法”中的”规定”是指（）
A、《个人存款账户实名制规定》B、《金融机构管理规定》
C、《大额现金支付登记备案规定》D、《金融机构反洗钱规定》
56、金融机构在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规，从事不正当竞争，
损害反洗钱义务的履行的，依照（）的有关规定处罚
A、《境内外汇账户管理规定》B、《商业银行法》
C、《金融违法行为处罚办法》
57、（）是金融机构反洗钱活动的基础工作
A、了解客户B、大额现金交易报告
C、可疑交易的分析D、与司法机关全面合作
58、下列属于可疑支付交易的是（）
A、单位之间金额100万元以上的单笔转账支付
B、金额20万元以上的单笔现金收付
C、个人银行结算账户短期累计100万元以上现金收付
D、个人银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转
59、中国反洗钱工作部际联席会的牵头组织者是（）
A、公安部B、国务院
C、中国人民银行D、财政部
A、受托人的道德风险和风险传染
B、受托人风险管理技术低
C、政策法律风险
D、缺乏流动性，使之不能有效分散、转移、对冲风险
信托要收取（）费用
A、认购费B、管理费
C、在信托期内赎回需要交赎回费
D、以上都不是62、金融机构应当按照下列哪些规定期限保存客户的账户资料和交易记录？
（）
（可多选）
A、账户资料，自销户之日起至少5年
B、账户资料，自销户之日起至少10年
C、交易记录，自交易记账之日起至少5年
D、交易记录，自交易记账之日起至少10年
63、金融机构反洗钱工作的原则包括（）（可多选）
A、合法审慎原则B、保密原则
C、封闭管理原则D、与司法机关、行政执法机关全面合作原则
64、不能作为实名证件使用的有（）（可多选）
A、临时身份证B、学生证C、机动车驾驶证
D、法定身份证件的复印件
65、金融机构违反反洗钱规定，有下列哪些行为之一的，由中国人民银行责令
限期改正，给予警告；
逾期不改正的，可处以罚款（）（可多选）
A、未按照规定建立反洗钱内控制度的
B、未按规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的
C、未按照规定要求单位客户提供有效证明文件和资料，进行核对并登记的
D、未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的
66、下列支付交易属于大额支付交易的有（）（可多选）
A、单位之间金额100万元以上的单笔转账支付
B、金额10万元以上的单笔现金收付
C、个人银行结算账户之间及个人与单位银行结算账户之间金额10万元以上的款项划转
D、个人银行结算账户之间及个人与单位银行结算账户之间金额20万元以
上的款项划转
E、金额20万元以上的单笔现金收付
67、代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其岀示（）
的身份证件，进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码（可多选）
A、负责人B、代理人
C、被代理人D、监护人
6&
典型洗钱交易过程经历的三个阶段通常指（）（可多选）
A、开户B、放置C、转账D、离析E、归并
69、金融机构应履行的反洗钱义务包括（）（可多选）
A、了解客户义务B、大额交易报告义务
C、可疑交易报告义务
D、制定反洗钱内控制度和设立组织机构义务
E、保存记录义务
70、根据有关存款实名证件的规定，下列哪些表述正确？
A、外国公民可将护照作为实名证件
B、临时身份证也是有效的实名证件
C、不同年龄段的人都可用户口簿作为实名证件
D、国家公务员的工作证、司机的驾驶证可作实名证件
71、按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过
金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易（）（可多选）
A、集中转入、集中转出B、集中转入、分散转出
C、分散转入、集中转岀D、分散转入、分散转出
72、单个集合资金信托计划的自然人人数不得超过（）人，但单笔委托金额在（）元以上的自然人投资者不计算在内
A、30人；
200万
B、50人；
300万
C、100人；
D、100人；
500万
73、信托的流动性体现在可以（）
A.提前赎回B.赠与C.信托定投D.依法转让和继承
74、信托计划项下的信托合同不能超过（）份
A、50B、100C、200D、300
75、信托产品属于（）类型
A、保本保收益B、保本浮动收益
C、非保证收益D、非保证本金
76、受托人（信托投资公司）在信托期间应履行什么责任（）
A、诚实、信用、谨慎、有效管理
B、诚实、忠诚、尽职、专业
C、诚实、激情、团队、价值
D、诚实守信、业绩向导、客户至上、感恩回报
77、参与集合信托计划的委托人家庭总资产要求是（）
C、不少于200万
D、不少于1000万
7&
信托业务主要文件包括（）（可多选）
A、信托合同
B、信托计划书
C、信托财产管理、运营风险声明书
D、风险承受能力测试问卷
79、根据投资方式不同，资金信托计划包括（）（可多选）
A.流动资金贷款信托计划B.房地产投资信托计划
C.婚姻或子女信托计划D.股权投资信托计划
80、委托人的资格具体表现在（）（可多选）
A、委托人必须具备相应的民事行为能力
B、委托人必须对信托财产享有所有权
C、委托人未被宣告破产
D、委托人必须是自然人
答案:
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
C
D
B
A
ABD
ABCD
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
ABC
ABCDE
AC
BC
21
22
23
24
25
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35
36
37
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40
ACD
41
42
43
44
45
46
47
48
49
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AB
CD
51
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