广州农商银行业务考核试题A卷含答案Word文件下载.docx
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6、“交易宝”业务不适用于哪类业务？
A、商品交易资金托管B、服务交易资金托管C、二手房交易资金托管
7、理财产品是我行在对潜在目标客户群分析研究的基础上，针对特定目标客户群开发设计并销售的。
A、资金增值计划B、资产集合计划C、资金投资和管理计划
8、我行某客户一年内刷卡积分达到15万分，请问该客户达到哪个VIP标准？
A、紫金客户B、黄金客户C、白金客户
9、联网核查结果为身份证号码不存在、身份证号码存在但与姓名不匹配或反馈照片不相符的，客户持二代身份证办理业务的，网点可首选进行鉴别佐证。
（）
A、紫光灯B、一代身份证鉴别仪C、二代身份证鉴别仪D、户口簿
10、下列变更个人存款账户资料信息业务可以由代办人办理的：
A、修改账户密码B、变更证件号码
C、联系地址、电话、国籍等存款人信息D、身份证号码由15位变为18位的正常升位
二、多选题（每题2.5分，20题，共50分；
错答、多答、漏答均不得分）
1、储蓄业务的基本原则是（）
A、存款自愿B、取款自由C、存款有息D、为存款人保密
2、附卡包括哪几类（）
A、A类B、B类C、C类D、D类
3、客户购买保险时的缴费方式有哪几种？
（）
A、现金B、储蓄账户存折C、银行卡D、结算账户存折
4、营业网点受理客户书面申请查询业务的操作包括（）：
A、客户填写《查询存款账户业务资料申请书》；
B、提交有效身份证明原件及复印件；
C、网点负责人审查批准；
D、登记《查询存款及会计档案资料调阅登记簿》；
E、网点填写《计算机数据查询、修改申请表》；
F、客户需凭申请书回执联和身份证明原件索取查询结果；
G、登记《查询存款及会计档案资料调阅登记簿》交客户签收。
5、持票人开户银行拒绝受理支票时，应出具拒绝受理通知书。
拒绝受理通知书应记载下列事项有：
A、支票号码及支票金额；
B、出票人名称及持票人名称；
C、拒绝受理理由及日期；
D、经办人及审批人签章及持票人开户银行签章。
6、办理人民币收付业务的要求有（）
A、无偿为公众办理人民币券别调剂业务及残损币兑换业务。
B、加强回笼人民币的整点工作。
C、上缴人民银行的流通券按照“五好钱捆”质量标准。
D、上缴人民银行完整券中夹杂残损券比例不超5％，残损人民币中夹杂完整券比例不超3％”。
7、小额支付系统通存通兑业务包括（）
A、通存业务B、通兑业务C、账户信息查询业务D、查询业务
8、下列必须由网点负责人审批的业务有：
A、对公客户和个人支票户开户业务；
B、协助有权机关扣划款项及因此办理隔日冲正业务
C、错帐冲正业务
D、网点人民币、外币领解业务
E、挂账及销账业务
9、次日代理机构需打印各渠道的、、，以核实往账业务的最终处理情况。
A、往账明细清单B、对账成功清单C、对账失败清单D、来账明细清单
10、基本存款账户是存款人的主办账户，可办理以下哪些业务？
A、日常经营活动的资金收付
B、工资
C、奖金
D、现金的支取
11、管库员岗位职责是：
A、实行双人管库，对库内物品负责任。
B、坚持同开库、同进库、同在库、同出库及同锁库。
C、除管库员外，其他人员未经有权领导批准不得进入库房。
D、库房（保险柜）正钥匙由两名管库员分别保管使用，开库期间随身携带，关库后应分别放入专用保险柜内保管。
12、网点办理现金业务，需执行以下哪些规定：
A、临柜人员实行单收单付，账款自复，独立办理现金业务的全部流程并自我复核，日间钱箱（款项）自行保管。
B、一定金额的现金业务（目前为人民币3万元（含）以上，该金额将根据日后业务需要而调整）应换人复核清点。
C、日间休息，现金必须放入钱箱（或保险柜）并上锁保管；
日末营业终了，须按规定核对库存余额，保证账实、账账相符后入库保管。
D、审查及登记当天单笔或累计存取现金超过人民币5万元（含）的个人客户（含存款人、代办人）有效身份证件。
E、落实现金预约制度。
13、在清点人民银行或系统之间调拨的钞票过程中，发现长短款、假币等情况，应如何处理？
A、要检查录像监控并做好保存工作
B、开具证明，对发现经过进行说明，在证明上加盖经办人章
C、经各级审批后，连同原捆封签、原把纱纸条送市农联社会计结算部进行协调处理
D、对于数量在5张以上（含5张）的，还要把此捆差错款封存，不得对外支付，待处理完善后再行对外支付
14、下更有关有价单证及重要空白凭证的核对，哪些说法是正确的？
A、库房应隔日进行清库，业务部门应隔日进行帐、实核对，保持帐实相符
B、库房应每日进行清库，业务部门应每日进行帐、实核对，保持帐实相符
C、库房库存数，应定期与会计部门表外科目有关帐户余额核对相符
D、上缴时，应先由会计、出纳部门核对帐实相符
15、2001年经中国人民银行批准，广州农商银行可办理的外汇业务包括（）
A、外汇存贷、贷款B、结售汇C、外汇汇款D、外币兑换E、国际结算F、同业拆借G、资信调查、咨询和见证
16、客户身份识别应遵循的三个基本原则是（）
A、真实性B、有效性C、完整性D、谨慎性
17、犯有法律规定的洗钱罪行为之一的，下列正确的表述是（）。
A、没收其违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或拘役，并处或单处洗钱数额5%以上20%以下罚金；
B、没收其违法所得及其产生的收益，处五年以上有期徒刑，并处或单处洗钱数额20%以上50%以下罚金；
C、情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额5%以上20%以下罚金；
D、情节严重的，处十年以上有期徒刑，并处洗钱数额100%的罚金。
18、金融机构按规定应核查的外汇现金交易有（）。
A、外汇账户的支出金额与当日或前一日的现金存款额基本吻合；
B、外汇账户的现金存款总是只收入不支出；
C、将多笔外汇或人民币现金分别存入他人外币储蓄账户，同一账户所有人同时收取相应数额的人民币或外汇；
D、企业频繁使用外汇现钞兑换大量人民币；
E、企业频繁使用大量人民币现钞购汇。
19、下列属于批量零金额开户资料的有（）
A、申请单位签订的代收（付）协议
B、批量零金额开户的人员清单（加盖申请单位公章）
C、开户人员身份证复印件及单个人员开户申请书
D、申请单位经办人授权书、经办人身份证原件及复印件
20、如因网点原因造成身份证号码不相同时按下列方式处理：
（）
A、经办人须核对证件信息和开户资料后，通知客户前来填写《个人银行结算账户撤销/个人银行账户变更申请书》
B、使用“[0245]客户号合并”交易进行操作，再将打印交易信息的业务凭证交客户签名确认。
C、网点使用“[0120]对私客户信息建立”后直接使用“[0245]客户号合并”交易进行操作。
三、判断题（每题1.5分，20题，共30分；
对的在括号内打“√”，错的打“×
”）
1、存本取息是指客户在存款时不约定存款期限、整笔一次存入本金，按固定期限分次支取利息，到期一次支取本金的一种个人存款种类。
2、同一客户可以开立不同的VIP卡（）
3、农信银用于办理我行向异地信用社的人民币个人存款账户（包括卡账户）发起通存或通兑业务，交易资金能够实现即时到账。
4、客户可以使用不同的存折签约“银证快线”业务，只需在我行柜台办理更换签约存折即可。
5、16周岁以上公民只能提供户口簿，不能出示居民身份证件时，不能办理正式挂失业务。
6、储户已死亡，但存折（单）持有人没有向银行申明遗产继承过程，也没有持存款所在地法院的判决书，而直接到营业网点支取或转存储户生前的存款的，营业网点按正常手续办理，事后引起的存款继承争执，银行不负责任。
7、3A支付的定义是客户可以实现任何时间、任何地点、多种方式安全便捷的资金跨行划转和账单缴费等业务的一种支付结算业务。
8、单位存款人在银行预留印鉴中公章或财务专用章的名称与其申请开立的银行结算账户的账户名称、出具的开户证明文件上记载的名称应保持一致（含因注册验资开立的临时存款账户）。
9、接收农信银通兑业务，对账不符原因为“中心无我行有”时，系统在原通兑业务的付款账户的开户网点作长款挂账处理，挂账网点凭对账失败清单，将挂账的款项（含交易金额及手续费部分）转回客户账。
10、单位银行结算账户自开立之日起3个工作日后，才能办理付款业务。
11、同城票据交换每日共两场（午场、晚场），其中晚场又称“第一场”，午场又称“第二场”。
12、网点受理的提出他行贷方票据，必须加盖网点业务章后方可提出；
所有提出票据均需由提出交换机构在票据上加盖当日日期的票据交换章后方可提出。
13、按照外汇来源，个人外汇存款来源可分为现汇和现钞。
14、个人售汇是指个人向我行购买用于向境外支付的外汇，我行按照交易当日实时对外牌价收取等值人民币的行为。
15、可疑交易的判断标准一共有35种。
16、挂失凭证后，该凭证对应的账户可用余额均为0.00。
柜员使用“[1224]存款账户信息查询”交易查询已挂失凭证对应的账户的可用余额为0.00，账户状态为“6-挂失止付”。
ATM机查询余额结果显示可用余额为0.00（）
17、办理个人卡/折及密码、单位银行账户正式挂失时，经办人审核客户提交的身份证件原件及复印件、挂失申请书等资料无误后，即可上机办理正式挂失，无需另外查询及打印账户账号、账户证件号码、账户当前余额等资料，《挂失登记簿》只需登记“挂失编号”信息。
18、如客户持已开立的定期一本通存折办理续存时，为免填单业务，不需填写《个人业务开户申请书》。
对符合大额范围的，按要求登记存款人和代办人身份证件信息（）
19、客户开立个人存款账户时，营业网点应将《开立个人银行账户申请书》第一联连同客户身份证件复印件专夹保管，按年装订，永久保管；
第二联作传票上交事后监督；
第三联交客户留存。
20、客户凭过期身份证件可以先办理正式挂失业务，在进行解挂业务时再提交有效的身份证件。
答案A卷
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5
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7
8
9
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C
A
B
D
ABCD
ABC
ACD
ABCDEFG
ABCDE
11
12
13
14
15
BCD
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17
18
19
20
AC
ACE
ABD
AB
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