中级经济师考试模拟试题金融专业知识与实务Word格式文档下载.docx

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C．投机者

D．经纪人11、在金融交易中，逆向选择和道德危害产生的根源是（）．

A．信息不对称

B．交易成本

C．金融抑制

D．公共产品

12、在美国发行的外国债券称为（）．

A．武士债券

B．扬基债券

C．猛犬债券

D．伦布兰特债券

13、我国成立了具有主权财富基金性质的中国投资公司，这是（）的举措．

A．为我国民营企业“走出去”铺路

B．构建积极的外汇储备管理模式

C．实施藏汇于民政策

D．遏制黄金储备过快增长

14、当前，我国商业银行最主要的组织制度是（）．

A．单一银行制度

B．分支银行制度

C．持股公司制度

D．连锁银行制度

15、基础货币的构成虽然比较复杂，但都是由中央银行的（）创造的，能够由中央银行直接控制．

A．资产业务

B．负债业务

C．中间业务

D．表外业务

16、（）银行制度在商业银行与其他金融机构，尤其是投资银行之间竖立起一堵不可跨越的“防火墙”．

A．分业经营

B．综合性

C．全能

D．分支

17、下列相关金融置兵的性质中，说法准确的是（）．

A．期限性与收益性成正比

B．期限性与风险性成反比

C．期限性与流动性成正比

D．流动性与收益性成正比

18、投资者用10万元实行为期2年的投资，年利率为10％，按复利每年计息一次，则第2年年末投资者可获得的本息和为（）万元．

A．11．0

B．11．5

C．12．0

D．12．1

19、我国的公开市场操作中，中国人民银行向一级交易商卖出有价证券，并约定在未来特定日期买回有价证券，这种交易行为称为（）．

A．正回购

B．逆回购

C．现券买断

D．现券卖断

20、在信托当事人中，处予掌握、管理和处努僖托财产中心位置的当事人是（）．

A．受益人

B．受托人

C．委托人

D．继承人

21、改善我国商业银行经营与管理的主要条件是建立规范的法人治理结构和（）．

A．提升金融监管水平

B．建立完善的金融市场法规

C．建立严格的内控机制

D．完善市场经济体制

22、商业银行的新型业务运营模式区别于传统业务运营模式的核心点是（）．

A．集中核算

B．业务外包

C．前后台分离

D．设综合业务窗口

23、根据我国《证券发行与承销管理办法》，股份有限公司首次公开发行股票，能够通过向（）询价的方式确定股票发行价格．

A．金融租赁公司

B．询价对象

C．商业银行

D．中央银行

24、金融机构在办理转账服务、汇兑和代客支付等业务时，其所承担的职能是（）．

A．信用中介

B．支付中介

C．创造信用工具

D．将货币收入转化为资本

25、当前，我国商业银行最主要的组织制度是（）．

26、某投资者存人银行1000元，年利率为4％，每半年计息一次，若按复利计算，则该存款一年后的税前利息所得为（）元．

A．40．2

B．40．4

C．80．3

D．81．6

27、在金融工具的性质中，成反比关系的是（）．

A．期限性与收益性

B．风险性与期限性

C．期限性与流动性

D．风险性与收益性

28、下列不属于我国货币市场基金投资的金融工具的是（）

A．股票

B．现金

C．1年以内的银行定期存款

D．期限在1年以内的债券购回

29、在我国，为证券交易提供清算、交收和过户服务的法人机构是（）．

A．财务公司

B．投资银行

C．证券登记结算公司

D．金融资产管理公司

30、假定预期当年1年期债券的年利率为9％，预期下一年1年期债券的年利率为11％，根据预期理论，则当前2年期债券的年利率是（）．

A．9％

B．10％

C．11％

D．20％

31、如果某债券当前的市场价格为P、面值为F、年利息为C，其本期收益率r为（）．

A．r＝C／F

B．r＝P／F

C．r＝C／P

D．r＝F／P

32、我国某企业在出口收汇时正逢人民币升值，结果以收入的外汇兑换到的人民币的金额减少．这种情形说明该企业承受了汇率风险中的（）．

A．交易风险

B．折算风险

C．转移风险

D．经济风险

33、根据资产定价理论中的有效市场理论，如果当前的证券价格不但反映了历史价格包含的所有信息，而且反映了所有相关证券的能公开获得的信息，则该市场属于（）．

A．弱式有效市场

B．半弱式有效市场

C．强式有效市场

D．半强式有效市场

34、根据中国银行业监督管理委员会2012年6月发布的《商业银行资本管理办法（试行）》，我国商业银行一级资本充足率的最低要求是（）．

A．5％

B．6％

C．7％

D．8％

35、金融调控是国家对宏观经济运行实行干预的组成部分，市场经济体制下金融宏观调控的主要类型是（）．

A．计划调控与行政调控

B．计划调控与政策调控

C．行政调控与法律调控

D．政策调控与法律调控

36、收益率曲线描述了特定类型债券的利率的期限结构，通常情况下，收益率曲线向上倾斜，则表示长期利率（）短期利率；

若收益率曲线是平坦的，则长期利率与短期利率（）；

若收益曲线是向下翻转的，则长期利率（）短期利率．

A．高于相等低予

B．低于相等高于

C．相等低于高于

D．高于低于相等

37、认为长期利率仅仅人们所预期的短期利率的平均值，该观点源自于利率期限结构理论的（）．

A．预期理论

B．市场分割理论

C．流动性溢价理论

D．期限优先理论

38、根据中国银监会的相关规定，商业银行的流动性覆盖率理应不低于（）．

A．8％

B．125％

C．100％

D．30％

39、我国监管信托业务的金融机构是（）．

B．中国保险监督管理委员会

C．中国证券监督管理委员会

D．中国银行业监督管理委员会

40、在商业银行贷款的五级分类中，属于不良贷款的是（）．

A．注重贷款、可疑贷款、次级贷款

B．次级贷款、可疑贷款、损失贷款

C．注重货款、可疑贷款、损失贷款

D．注重贷款、次级贷款、损失贷款

41、我国证券交易市场开盘价遵照的竞价原理是（）竞价．

A．时间

B．连续

C．协商

D．集合

42、非现场是监管*分析银行机构经营稳健性和安全性的一种方式，其基础是（）．

A．针对银行体系并表

B．针对银行体系分表

C．针对单个银行并表

D．针对单个银行分表

43、投资银行在实行股票承销的时候，不同的承销方式中投资银行承担不同的责任和风险．在以下承销方式中，投资银行与发行人之间纯粹是代理关系，投资银行为推销证券而收取代理手续费的是（）．

A．包销

B．尽力推销

C．代销

D．余额包销

44、下列收入中属于商业银行蓠业外收入的是（）．

A．违约金

B．投资收益

C．赔偿金

D．罚没收入

45、认为长期利率仅仅人们所预期的短期利率的平均值，该观点源自利率期限结构理论的（）．

46、如果某债券的年利息支付为10元、面值为100元、市场价格为90元，则其名义收益率为（）．

A．5．0％

B．10．0％

C．11．1％

D．12．0％

47、强调货币的交易手段职能，认为名义收入等于货币存量和货币流通速度的乘积，该理论源自（）．

A．现金余额说

B．费雪方程式

C．剑桥方程式

D．凯恩斯的货币需求函数

48、在我国，负责对期货市场实行监管的机构是（）．

B．中国银行业协会

49、在银行业监管的基本方法中，监管*针对单个银行在并表的基础上收集、分析银行机构经营稳健性和安全性的一种方式，称为（）．

A．非现场监督

B．现场检查

C．并表监管

D．监管评级

50、根据商业银行资产负债管理的速度对称原理，资产使用不足表明商业银行的（）．

A．平均流动率大于l

B．平均流动率小于l

C．平均速动率大于l

D．平均速动率小于l51、1998年6月1日成立的欧洲中央银行是一个典型的（）制度．

A．一元式中央银行

B．二元式中央银行

C．跨国式中央银行

D．准中央银行

52、与弗里德曼的货币需求函数不同，凯恩斯的货币需求函数更重视（）的主导作用．

A．恒常收入

B．汇率

C．利率

D．货币供给

53、一般实行联邦制的国家所采用的中央银行的组织形式是（）．

A．一元式中央银行制度

B．二元式中央银行制度

C．跨国的中央银行制度

D．准中央银行制度

54、通货膨胀实质是一种货币现象，表现为商品和生产要素价格总水平在一定时期内（）．

A．持续下降

B．持续上升

C．间歇性下降

D．间歇性上升

55、我国为企业集团成员单位提供财务管理服务的非银行金融机构是（）．

D．金融租赁公司

56、凯恩斯把货币供应量的增加并未带来利率的相对应降低，而仅仅引起人们手持现金增加的现象称为（）．

A．资产证券化

B．流动性陷阱

C．资产货币化

D．劣币逐良币

57、根据近代世界各国发生通货紧缩的情况分析，通货紧缩的成因不包括（）．

A．货币紧缩

B．资产泡沫破灭

C．币制改革

D．多种结构性因素

58、在美国的次贷危机中，很多依靠从银行借人次级贷款来购买住房的人到期不能还本付息．这种情形对于发放次级贷款的银行来说，属于该银行承受的（）．

A．流动性风险

B．操作风险

C．法律风险

D．信用风险

59、假定M2余额为103．6万亿元，M1余额为31．1万亿元，M0余额为5．5万亿元，则活期存款余额是（）万亿元．

A．25．6

B．67．0

C．72．5

D．98．1

60、客户卖出证券时，投资银行以自有、客户抵押或借入的证券，为客户代垫部分或者全部证券以完成交易，以后由客户归还的证券业务称为（）．

A．融资

B．融券

C．买空

D．交割

二、多项选择题（共20题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。

错选，本题不得分；

少选，所选的每个选项得0.5分）

61、分业经营银行制度的优点有（）．

A．在证券、保险和银行之间竖立了防范风险的“防火墙”

B．有利于金融监管达到预期效果

C．有利于银行通过业务的互补性分散金融风险

D．有利于银行形成范围经济

E．保护存款人利益

62、在治理通货膨胀时，能够采用的紧缩性货币政策措施主要有（）．

A．提升法定存款准备金率

B．提升再贴现率

C．公开市场卖出业务

D．减少储蓄存款

E．直接提升利率

63、根据资产定价理论中的有效市场理论，资本市场能够分为弱式有效市场、半强式有效市场和强式有效市场．其中，半强式有效市场的信息集包括（）．

A．内幕消息

B．历史价格信息

C．公司红利政策信息

D．公司公告

E．公司财务报告信息

64、下列因素中会导致一国货币升值的是（）．

A．高通货膨胀

B．提升利率

C．国际收支顺差

D．总需求增长快于总供给

E．从紧货币政策

65、关于对通货膨胀概念的说法，准确的是（）．

A．通货膨胀所指的物价上涨必须超过一定的幅度

B．通货膨胀所指的物价上涨是全部物品及劳务的加权平均价格的上涨

C．通货膨胀所指的物价上涨是因季节性或自然灾害等原因引起的物价上涨

D．通货膨胀所指的物价上涨是一定时问内的持续上涨

E．通货膨胀所指的物价上涨在非市场经济中表现为商品短缺、凭票供应等

66、影响债券流动性的因素有（）．

A．交易费用

B．偿还期限

C．是否可转换

D．信用风险

E．利率

67、下列范畴中，属于通货紧缩的标志有（）持续下降．

A．价格总水平

B．经济增长率

C．银行存款

D．外汇储备

E．货币供应量

68、下列业务中，属于中央银行资产业务的有（）．

A．再贴现

B．买人国债

C．集中存款准备金

D．国际储备

E．结算交换差额

69、下列说法中，属于通货紧缩标志的有（）．

A．价格总水平持续下降

B．货币供应量持续下降

C．社会失业率持续下降

D．经济增长率持续下降

E．国际收支持续顺差

70、根据《商业银行资本管理办法（试行）》，我国商业银行的风险加权资产有（）．

A．信用风险加权资产

B．系统风险加权资产

C．市场风险加权资产

D．声誉风险加权资产

E．操作风险加权资产

71、存款创造的两个前提条件是（）．

A．法定存款准备金制度

B．部分准备金制度

C．货币创造

D．非全额现金结算制度

E．超额准备金制度

72、在银行业监管中，监管*对即将倒闭银行的处置措施主要有（）．

A．收购

B．兼并

C．依法清算

D．注资入股

E．接管

73、金融期货最主要的功能有（）．

A．转移风险

B．规避风险

C．平衡权益

D．价格发现

E．规避管制

74、下列情况中，可能会导致成本推动型通货膨胀的有（）．

A．垄断性大公司为获取垄断利润人为提升产品价格

B．劳动力不能即时在不同部门之间转移

C．有组织的工会迫使工资的增长率超过劳动生产率的增长率

D．资源在各部门之间的配置严重失衡

E．汇率变动引起进出口产品和原材料成本上升

75、下列市场中，属于货币市场的有（）．

A．国库券市场

B．交易所债券市场

C．回购协议市场

D．商业票据市场

E．银行承兑汇票市场

76、当前我国的股票首次公开发行施行的是核准制，它可分为两个阶段，分别是（）．

A．通道制

B．审批制

C．注册制

D．审查制

E．保荐制

77、在国际货币体系中，现行牙买加体系的内容有（）．

A．国际问资本自由流动

B．浮动汇率制合法化

C．黄金非货币化

D．扩大特别提款权的作用

E．扩大对发展中国家的融资

78、凯恩斯认为，流动性偏好的动机包括（）．

A．交易动机

B．生产动机

C．储蓄动机

D．预防动机

E．投机动机

79、根据我国《信托法》的规定，信托文件中必须载明的事项有（）．

A．信托目的

B．信托财产的范围、种类及状况

C．信托期限

D．信托财产的管理方式

E．受益人取得信托利益的方式、方法

80、按照修订后的《证券发行与承销管理办法》，首次公开发行股票确定发行价格的方式包括（）

A．簿记方式

B．询价方式

C．竞价方式

D．固定价格方式

E．自主协商直接定价

三、案例分析题（共20题，每题2分。

由单选和多选组成。

81、某公司拟实行股票投资，计划购买ABC三种股票，并设计了甲乙两种投资组合，ABC三种股票的B系数分别为1．5、1．0和0．5．甲种投资组合中，ABC三种股票的投资比重分别为20％、30％和50％．乙种投资组合中，ABC三种股票的投资比重分别为50％、30％和20％．同期市场上所有股票的平均收益率为8％，无风险收益率为4％．

根据以上资料，回答下列81-100题：

A股票的预期收益率是（）．

A．6％

B．8％

C．10％

D．12％

82、甲种投资组合的β系数是（）．

A．0．75

B．0．85

C．1．00

D．1．50

83、乙种投资组合的预期收益率是（）．

A．4．6％

B．8．0％

C．8．6％

84、假定该公司拟通过改变投资组合来降低投资风险，则在下列风险中，不能通过此举消除的风险是（）．

A．宏观经济形势变动风险

B．国家经济政策变动风险

C．财务风险

D．经营风险

85、单个证券的预期收益率水平应取决于其与市场组合的（）．

A．协方差

B．方差

C．平方差

D．立方差

86、2014年6月底，我国莱商业银行资产负债表中的主要数据是：

资产总额1720亿元，负债总额1650亿元，普通股30亿元，优先股7亿元，盈余公积5亿元，资本公积10亿元，未分配，润1O亿元，一般风险准备8亿元，风险加权资产总额为1400亿元．2014年下半年，该商业银行计划进一步提升资本充足率水平．

根据以上资料，回答下列86-105题：

2014年6月底，该商业银行的一级资本充足率为（）．

A．4．5％

B．5．O％

C．5．7％

D．3．8％

87、为了达到《商业银行资本管理办法（试行）》规定的最低核心一级资本充足率要求，在风险加权资产总额不变的情况下，该商业银行需要补充核心一级资本（）亿元．

A．14

B．7

C．10

D．21

88、根据《商业银行资本管理办法（试行）》，该商业银行最迟应于（）年底前全面达到资本充足率监管要求．

A．2014年

B．2016年

C．2017年

D．2018年

89、为了提升一级资本充足率水平，该商业银行能够采取的方法有（）．

A．发行普通股股票

B．发行减记型二级资本工具

C．扩大贷款投放规模

D．发行优先股股票

90、根据《商业银行资本管理办法（试行）》规定，核心一级资本充足率不应高于（）．

B．7％

C．6％

D．5％91、假设某国2000年的各项经济指标如下：

国民生产总值4780亿美元；

年底未清偿外债余额为580亿美元，其中大约有60％的债务从美国借入，并且短期外债达到65％；

当年货物服务出口总额为700亿美元；

当年外债还本付息总额为350亿美元．

根据以上资料，回答下列91-110题：

下列不属于外债的是（）．

A．外国企业贷款

B．国际金融租赁

C．发行外币债券

D．外商直接投资和股票投资

92、该国的负债率是（）．

A．14．6％

B．7．3％

C．12．1％

D．B．2％

93、该国的债务率是（）．

A．50％

B．82．9％

D．120．1％

94、与国际通行的警戒线相比，该国的债务率（）．

A．超过

B．未超过

C．大大超过

D．相等

95、你认为该国外债管理的重点应该在（）．

A．优化外债的期限结构

B．优化外债的利率结构

C．优化外债的困别结构

D．优化外债的投向结构

96、某国某年的相关经济指标分别为：

国际收支的经常账户逆差570亿美元；

资本账户顺差680亿美元；

年底的未清偿还外债余额为460亿美元，其中短期外债占70％；

国民生产总值3620亿美元．

根据以上资料，回答下列96-115题：

该国国际收支的总体状况是（）．

A．逆差110亿美元

B．顺差110亿美元

C．逆差220亿美元

D．顺差220亿美元

97、该国理应使用的国际收支调节政策是（）．

A．紧的货币政策

B．松的财政政策

C．使本币法定升值的汇率政策

D．使本币法定贬值的汇率政策

98、该国的负债率为（）．

A．B．9％

B．10．3％

C．12．7％

D．17．8％

99、该国负债率（）国际通行警戒线．

C．持平

D．远远超过

100、该国外债结构管理的重点应该是（）．

C．优化外债的国别结构