基金法律法规5文档格式.docx
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7.基金管理人设监事会，监事会向（）负责。
A.股东会
B.管理层
C.董事长
D.董事会
基金管理人设监事会，监事会向股东会负责。
8.一国的证券基金组织在他国发售证券基金份额，并将募集的资金投资于本国或第三国证券市场的证券投资基金是（）。
A.全球基金
B.国际基金
C.离岸基金
D.在岸基金
本题考查离岸基金的概念。
9.开放式基金合同生效后，更新的招募说明书应当在每6个月结束之日起的（）日内披露。
A.15
B.20
C.30
D.45
基金管理人应在开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，更新招募说明书并登载在网站上。
10.以下不属于注册登记机构的主要职责的是（）。
A.建立并管理投资者基金净值账户
B.负责基金份额登记，确认基金交易
C.发放红利
D.建立并保管基金投资人名册
注册登记机构的主要职责：
建立并管理投资者基金份额账户；
负责基金份额登记，确认基金交易；
发放红利；
建立并保管基金投资者名册；
基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。
11.我国开放式基金的登记体系的模式不包括（）。
A.基金管理人自建登记系统的内置模式
B.委托中国结算公司作为登记机构的外置模式
C.基金管理人自建登记系统的混合模式
D.A、B选项两种情况兼有的混合模式
开放式基金登记体系的三种模式。
12.QDII基金不可以投资的金融产品或工具是〔）。
A.政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等及经中国证监会认可以国际金融组织发行的证券
B.与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股
C.银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具
D.房地产抵押按揭、不动产等
根据有关规定.除中国证监会另有规定外，QDII基金可投资于下列金融产品或工具:
1.银行存款、可转让存单、银行承兑票据,商业票据、回购协议、短期政府债券等货币发行工具。
2.政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券。
3.与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股，全球存托凭证和美国存托凭证、房地产信托凭证。
4.在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构登记注册的公募基金。
13.开放式基金的认购采取（）的方式，即投资者在办理认购时，认购申请上不是直接填写需要认购多少金额的基金份额，而是填写需要认购多少金额的基金份额。
A.金额认购
B.份额认购
C.差额认购
D.一篮子股票认购
开放式基金的认购采取金额认购的方式，即投资者在办理认购时，不是直接以认购数量提出申请，而是以金额申请。
14.当基金市场价格为0.90元、份额净值为1.00元时，该基金的折价率（）。
A.-10%
B.10%
C.90%
D.-90%
折（溢）价率=（二级市场价格-基金份额净值）/基金份额净值100%=（0.90-1.00）/1.00=-10%
15.（）是指公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。
A.健全性原则
B.有效性原则
C.独立性原则
D.相互制约原则
相互制约原则的定义。
16.基金销售机构向基金管理人收取客户维护费的依据是（）。
A.基金销售的规模
B.基金机构网点的数量
C.基金机构的客户数量
D.销售基金的保有量
基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约走依据基金销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费，用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用。
基金销售机构收取客户维护费，应当符合中国证监会关于基金销售费用的有关规定。
17.（）是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。
A.道德
B.职业道德
C.品德
D.素养
职业道德是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。
18.根据《基金销售办法》，申请基金销售业务资格应当具备的基本条件不包括（）。
A.财务状况良好，运作规范稳定
B.有与基金销售业务相适应的营业场所；
安全防范设施和其他设施
C.净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定
D.制定了完善的资金清算流程，符合对基金销售结算资金管理的有关要求
考查基金销售机构资格条件的基本规定。
19.我国基金信息披露制度体系不包括（）。
A.基金监管
B.规范性文件
C.部门规章
D.国家法律
我国基金信息披露制度体系的4个层次。
20.我国相关法律规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为（）周岁具有完全民事行为能力人。
A.16-60
B.16-70
C.18-60
D.18-70
我国相关法律规定,办理基金开户要求的个人投资者年龄为18-70周岁具有完全民事行为能力人。
21.基金份额持有人的信誉披露义务主要体现在（）方面的披露义务。
A.年度报告
B.半年度报告
C.与基金份额持有人大会相关
D.重大事项
基金份额持有人主要负责与基金份额持有人大会相关的披露义务。
22.在我国，（）约定了基金管理人、基金托管人和基金投资者的权利义务。
A.基金份额上市交易公告书
B.基金成立公告
C.基金合同
D.招募说明书
基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务的重要法律文件。
23.自2012年起，新募集的分级基金要求设定单笔认/申购金额的下限：
合并募集的分级基金，单笔认/申购金额不得低于（）万元；
分开募集的分级基金，B类份额单笔认/申购金额不得低于（）万元。
A.5；
5
B.5；
10
C.10；
D.1；
自2012年起，新募集的分级基金要求设定单笔认/申购金额的下限：
①合并募集的分级基金，单笔认/申购金额不得低于5万元；
②分开募集的分级基金，B类份额单笔认/申购金额不得低于5万元。
24.LOF基金申请在交易所上市应具备（）。
A.基金的募集符合《证券投资基金法》的规定
B.募集金额不少于3亿元人民币
C.持有人不少于2000人
D.募集金额不少于1亿元人民币
LOF基金申请在交易所上市应具备下列条件：
（1）基金的募集符合《证券投资基金法》的规定；
（2）募集金额不少于2亿元人民币；
（3）持有人不少于1000人；
（4）交易所规定的其他条件。
25.基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突，当无法避免时，应当（）。
A.回避
B.确保个人的利益优先
C.确保所在机构的利益优先
D.确保投资者的利益优先
基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突，当无法避免时，应当确保投资者的利益优先。
26.下列关于债券基金与债券的不同，说法错误的是（）。
A.债券基金的收益不如债券的利息固定
B.债券基金有确定的到期曰
C.债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难预测
D.投资的风险不同
债券基金与债券的区别：
债券基金的收益不如债券的利息固定；
债券基金没有确定的到期日；
债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测；
投资风险不同。
27.证券投资基金的主要投资方向是（）。
A.有价证券
B.上市公司的投资项目
C.信贷
D.实业
股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域；
基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。
28.美国投资公司协会依据基金投资目标和投资策略的不同，将美国的基金分为（）类。
A.32
B.33
C.34
D.35
美国投资公司协会依据基金投资目标投资策略的不同，将美国的基金分为33类。
29.美国的《投资公司法》和《投资顾问法》于（）年颁布，这两部法律日后成为其他国家基金立法的重要参考。
A.1867
B.1958
C.1922
D.1940
美囯监管部门开始对基金加强监管，其中1940年出台的《投资公司法》与《投资顾问法》不但对美国基金业的发展具有基石性作用，也对基金在全球的普及性发展影响深远。
30.下列选项中不属于我国基金份额持有人享有的权利的是（）。
A.按照规定要求召开基金份额持有人大会
B.参与分配清算后的剩余基金财产
C.依法转让或者申请赎回持有的基金份额
D.查阅或者复制未公开披露的基金信息资料
基金份额持有人享有的权利之一是查阅或者复制公开披露的基金信息资料。
31.以下选项中，属于基金管理人进行合规管理时应当遵循的有关准则的是（）。
A.基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适合用于全行业的规范、标准、惯例等
B.立法机关和证监会发布的基本法律规则
C.公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德
D.以下说法都正确
相关准则包括：
①立法机关和证监会发布的基本法律规则；
②基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适合用于全行业的规范、标准、惯例等；
③公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德。
32.下列基金类型中实行实物申购、赎回机制的有（）。
A.股票型基金
B.债券型基金
C.ETF
D.LOF
ETF的申购和赎回采用指定的一篮子证券。
33.信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上，下列不属于披露内容上的是（）。
A.真实性原则
B.准确性原则
C.规范性原则
D.及时性原则
信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。
在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则；
在披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则
34.按照资金来源和用途，基金可以分成（）。
A.公募基金与私募基金
B.公司型基金与契约型基金
C.在岸基金与离岸基金
D.债券型基金与股票型基金
按照资金来源和用途，基金可以分成在库基金和离岸基金。
35.基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了（）.
A.完整性原则
B.规范性原则
C.及时性原则
D.真实性原则
基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了真实性原则。
36.下列关于交易型开放式指数基金（ETF）的说法，不正确的有（）。
A.被动型的指数型基金
B.申购和赎回通过交易所进行
C.实行一级市场与二级市场并存的交易制度
D.申购和赎回时基金份额与现金的对价
ETF的申购和赎回通过交易所进行，ETF与投资者交换的是基金份额与一揽子股票
37.注册登记机构将确认后的申购、赎回数据信息下发至各代销机构，同时也将登记数据发送至（）。
A.证券交易所
B.基金托管人
C.证监会
D.基金份额持有人
注册登记机构将确认后的申购、赎回数据信息下发至各代销机构，同时也将登记数据发送至基金托管人。
38.为确保基金销售（）的贯彻实施，基金管理人在选择基金代销机构时，应当对基金代销机构进行审慎调查。
A.合法性
B.公正性
C.公平性
D.适用性
基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。
39.下列关于专业审慎的基本要求，说法不正确的是（）。
A.持证上岗
B.持续学习
C.审慎开展执业活动
D.不得进行不正当竞争
专业审慎的基本要求包括:
1.持证上岗；
2.持续学习；
3.审慎开展执业活动。
不得进行不正当竞争是诚实守信的基本要求。
40.目前，我国（）开办上市开放式基金业务。
A.中国证监登记结算公司
B.上海证券交易所
C.深圳证券交易所
D.基金管理人指定的证券公司
目前，我国只有深圳证券交易所开办上市开放式基金业务，上市开放式基金即LOF。
41.基金监管“三公”原则中的公正原则是指（）。
A.要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化
B.对监管对象公正对待，一视同仁
C.基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为
D.要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开
公正原则，要求基金监管机构在公开、公平基础上，对监管对象公正对待，一视同仁。
42.基金管理人应当将不低于赎回费总额的（）归入基金财产。
A.20%
B.25%
C.30%
D.33%
基金管理人应当将不低于赎回费总额的25%归入基金财产。
43.基金资产（）以上投资于债券的为债券型基金。
A.60%
B.70%
C.80%
D.90%
基金资产80%以上投资与债券的为债券型基金。
44.我国基金信息披露的重大性标准是指（）。
A.影响证券市场价格标准
B.影响投资者决策标准或影响证券市场价格准准
C.影响投资者决策标准
D.以上均不正确
考察对重大性标准的理解。
45.投资者申购基金成功后，注册登记机构一般在（）为投资者办理増加权益的登记手续，投资者在（）起有权赎回该部分的基金份额。
A.TT+1
B.T+1T+2
C.T+1T+1
D.T+2T+2
―段而言，投资者申购基金成功后，登记机构会在T+1日为投资者办理増加权益的登记手续，投资者自T+2日起有权赎回该部分基金份额。
46.关于股票基金，错误的说法是（）。
A.50%以上的基金资产投资于股票的为股票基金
B.股票基金是各国广泛采用的基金类型
C.80%以上的基金资产投资于股票的为股票基金
D.主要投资于股票
根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于股票的为股票基金。
47.基金管理人召集基金份额持有人大会应至少提前（）日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项。
A.10
B.15
D.60
基金管理人召集基金份额持有人大会应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项。
48.根据中国证监会对基金类别的分类标准,（）以上的基金资产投资于股票的为股票基金。
A.50%
B.60%
C.70%
D.80%
根据中国证监会对基金类别的分类标准，80%以上的基金资产投资于股票的为股票基金。
49.（）是金融市场上主要的资金供应者。
A.居民
B.中央银行
C.金融机构
D.政府
居民是金融市场上主要的资金供应者。
50.组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。
上述职责应当由（）负责履行。
A.监事会
C.合规管理部门
D.督察长
督察长负责组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。
51.编制基金招募说明书的主要目的是（）。
A.让广大投资者了解基金基本情况
B.证明基金管理人的专业资格
C.规范基金运作的权利义务关系
D.明确管理人和托管人之间的关系
基金招募说明书是基金管理人为发售基金份额而依法制作的，供投资者了解管理人基本情况、说明基金募集有关事宜、指导投资者认购基金份额的规范性文件。
52.某基金合同规定，正常情况下股票资产比例为50%-80%债券资产比例为15%-45%该基金应该属于（）。
C.保本型基金
D.混合型基金
股票型基金的股票投资比重在80%以上,债券型基金的债券投资比例在80%以上。
根据题干可知，该基金既不属于股票型基金、又不属于债券型基金，而该基金又以股票、债券为投资对象，因此该基金应属于混合型基金。
53.关于基金分类的意义，以下说法不正确的是（）。
A.使得基金业绩比较客观公正
B.有助于实施更有效的分类监管
C.有助于投资者做出选择
D.基金资产评估是基金评级的基础
基金分类的意义的内容。
54.基金管理人合规培训的具体内容不包括（）。
A.国家制定颁布的与基金行业有关的法律法规
B.公司内部的员工守则和各项业务的合规制度
C.案例警示教育
D.基金公司投资决策的依据
基金管理人合规培训的具体内容包括：
国家制定颁布的与基金行业有关的法律法规；
公司内部的员工守则和各项业务的合规制度；
案例警示教育。
这些内容涉及基金管理人风险管理指引、风险管理经验、基金公司及子公司内控评价、相关案例讲解等，也包括了解公司管理层的合规要求及经理层合规要求等。
基金公司投资决策的依据属于合规检查的内容。
55.基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的（）个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结登记手续。
A.30
C.15
D.10
基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结登记手续。
56.T日现金差额在（）日的申购、赎回清单中公告。
A.T
B.T+1
C.T+2
D.T+3
T日现金差额在T+1日的申购、赎回清单中公告。
57.〔）是指根据市场调查、专业咨询等途径提供的各个细分市场的特征要素，能够测算出细分市场的客户数量、销售规模、购买潜力等量化指标。
A.可测原则
B.易测原观
C.识别原则
D.利润原则
考查可测原则的定义。
58.基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载最近（）个完整会计年度的业绩。
A.8
B.9
C.10
D.3
基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩。
59.设立基金管理公司，拟任高级管理人员、业务人员不少于（）人，并应当取得基金从业资格。
A.7
D.30
拟任高级管理人员、业务人员不少于15人，并应当取得基金从业资格。
60.基金监管活动的要素主要包括（）。
I.基金监管目标II.基金监管体制Ⅲ.基金监管内容IV.基金监管方式
A.I.II.IV
B.II.III.IV
C.I.II.III.IV
D.I.III.IV
基金监管活动的要素主要包括目标、体制、内容和方式等。
61.以下不属于基金从业人员职业道德修养方法的是（）。
A.深刻领会基金职业道德规范
B.正确树立基金职业道德观念
C.参加本机构的业务培训
D.积极参加基金职业道德实践
基金职业道德修养的方法：
1.正确树立基金职业道德观念基金职业道德修养必须首先解决内在动力问题，也即必须正确树立基金职业道德观念。
2.深刻领会基金职业道德规范基金职业道德规范是基金职业道德修养的具体内容。
3.积极参加基金职业道德实践树立基金职业道德观念和领会基金职业道德规范的根本目的在于践行基金职业道德
62.ETF的特点不包括（）。
A.ETF与投资者交换的基金份额与一篮子股票
B.ETF的申购、赎回在场外进行
C.只有资金在一定规模以上的投资者才能参与ETF的申购、赎回交易
D.ETF通常采用完全被动式管理方法
LOF与ETF都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点，但两者存在本质区别，主要表现在:
（1）申购、赎回的标的不同。
ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票；
而LOF的申购、赎回是基份额与现金的对价，
（2）申购、赎回的场所不同，ETF与的申购、赎回通过交易所进行；
LOF的申购、赎回既可以在代销网点进行也可以在交易所进行。
（3）对申购、赎回限制不同，只有资金在一定规模以上的投资者（基金份额通常要求在50万份以上）才能参与ETF的申购、赎回交易；
而LOF在申购、赎回上没有特别要求。
（4）基金投资略不同，ETF通常采用完全被动式管理方法，以拟合某一指标为目标；
而LOF则是普通的开放式基金勸增加了交易所的交易方式，它可以是指数型基金，也可以是主动管理型基金。
（5）在二级市场的净值报价，ETF上每15秒提供基金参考净值报价；
而LOF的净值报价频率要比ETF低，通常1天只提供1次或几次基金净值报价。
63.公司型基金依据（）设立并营运。
A.公司法
B.公司章程
C.基金法
公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任。
64.与私募基金相比，公募基金具有的特点是（）
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