保险经纪服务推介书.docx
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保险经纪服务推介书
××项目
江泰保险经纪有限公司
××年××月
保险经纪服务推介书
前言
江泰保险经纪有限公司（以下简称江泰）十分荣幸能为××公司（以下简称“贵司”）呈上此份保险经纪推介书，并希望借此机会与贵司就**项目建设过程中的风险管理问题进行沟通和探讨。
江泰作为我国首家获准开业的综合性保险经纪公司，在工程建设风险管理领域，有着其独特的特点、优势和实力。
主要表现为：
Ø
Ø准确的市场定位
Ø
Ø健全的服务保障
Ø
Ø丰富的项目经验
Ø
Ø合理的保险方案
Ø
Ø稳健的财务制度
Ø
凭借雄厚的公司实力，江泰能够为贵司提供“量体裁衣”式的风险管理和保险经纪服务，满足贵司的需求，并能协助实现贵司的风险管理目标。
在此推介书中，我们将介绍江泰概况、项目经验、保险经纪服务方案，并简要分析本项目风险特点，提出针对性的初步保险建议。
我们希望通过本推介书，既能够为贵司**项目风险管理提供合理化建议，又能够加强贵司对江泰的了解与认可。
第一部分江泰简介
一、公司概况
1、公司历史
江泰保险经纪有限公司（以下简称“江泰”）是经中国保险监督管理委员会批准开业的第一家全国性、综合性保险经纪公司。
2000年6月16日，江泰在人民大会堂隆重举行开业典礼，全国人民代表大会王光英副委员长亲自为江泰揭牌；新华社向全世界播发了江泰开业的消息，称“江泰的开业标志着中国保险经纪市场的正式启动，中国保险市场由此翻开了新的一页”。
2、资本金及股东情况
江泰注册资本金为人民币3000万元，截止2005年12月31日，公司总资产为人民币7098.14万元。
江泰股东均为实力雄厚的国有大中型企业，
●首钢总公司
●中国水利电力对外公司
●中国中化集团公司
●中国交通建设集团有限公司
●中国中煤能源集团公司
●北京快速工程规划建设管理公司
●北京国际信托投资有限公司
3、经营业绩
中国的保险经纪市场发展是十分迅速的，截止到2006年6月底，全国共有284家经纪公司。
在激烈的市场竞争中，江泰的客户不断增加，业务规模逐步扩大，保持了较好的增长率和市场占有率。
江泰近四年的经营业绩见下表：
经营业绩一览表
年度
净利润
（万元）
佣金收入
（万元）
市场占有率（%）
经纪公司数量
2005
457.51
10498.46
9.55
268
2004
26.50
8406.80
13.91
197
2003
44.26
7024.07
15.93
83
2002
529.78
5276.42
18.7
16
4、服务网络
江泰总部设在北京，下设38家分公司（服务网络详见下图），遍及全国各省会城市和经济计划单列城市（西藏除外），能够充分满足客户对本地化服务的要求。
二、项目经验
江泰开业六年来，已经提供保险经纪服务的客户达2500多家，横跨公路/铁路、桥梁建设、建筑、电力、机电、大型商场、银行、航空航天、酒店/写字楼经营管理、通讯、电脑网络等诸多领域，实践证明了江泰的初步成功。
江泰在高速公路、客运专线、地下铁路以及大型桥梁建设等项目上与客户保持了良好的沟通，在提供优质的保险经纪服务的同时，也获得了本身价值的提升。
典型客户列表如下：
（下为路桥工程的项目经验，可根据客户的不同类型，切实选用）
1、路桥建设工程项目经验
六年来，江泰在路桥建设工程项目上积累了丰富的经验。
典型客户详见下表。
江泰路桥建设工程典型项目列表
公路建设工程
陕西西汉高速公路
唐津高速公路
河北保定至沧州高速公路
河北石黄高速公路
宁波环城高速公路
福泉高速公路
京福高速福建境内标段
铁路/轨道交通建设工程
天津地铁2、3号线
北京地铁奥运支线
沈阳地铁一号线
新建武汉至广州客运专线
新建宜昌至万州铁路
新建石家庄至太原客运专线
申通地铁
桥梁建设工程
杭州湾跨海大桥
武汉天兴洲公铁两用长江大桥
江苏苏通大桥
江苏省润扬长江公路大桥
天津海河大桥
浙江舟山大桥
客户选择江泰作为其保险经纪人，反映了客户对江泰的信任，以及对江泰工作的认可。
2、其它大型工程项目经验
除了以上路桥建设工程项目之外，江泰还在其它领域的工程项目拥有丰富的经验。
典型客户如下：
江泰其它大型工程典型项目列表
航天保险项目
风云系列气象卫星发射
亚太六号卫星发射
实践八号育种卫星发式与回收
尼日利亚1号卫星
水利水电建设工程
南水北调项目工程
广西百色水利枢纽
田湾水电站
清水江三板溪水电站土建工程Ⅱ标
电厂建设工程
贵州盘南电厂
广东湛江奥里油电厂
山西西龙池抽水蓄能电站
广西龙滩水电站
管道建设工程
西部原油、成品油输送管道
陕京二线输气管道工程
忠县-武汉输气管道工程
新疆阿拉山口－独山子原油输送管道
港口建设工程
江苏南通港
江苏镇江港
深圳盐田港
日照港集团
知名工民建筑工程
国家游泳中心
国家大剧院
第二部分江泰服务方案
一、
投保人/被保人
保单购买者
保单供应者
保险公司
供应者代表
保险代理人
保险经纪人
购买者代表
直接购买/销售
委托
委托
代理销售
受托辅助购买
出险定损者
保险公估人
Ø
Ø
Ø
Ø
服务保障
江泰经过六年的发展，树立了良好的保险经纪服务品牌，为2500多家客户提供了优质的保险经纪服务，并形成了以下六大服务保障：
1、专业的服务团队
江泰的“两会一所，五大技术中心”云集多名国内路桥建设的知名专家，及熟知工程保险的专业人才，共同组成专业的服务团队，能准确把握风险、切实为本项目建设提供优质的保险经纪服务。
2、丰富的工程项目经验
天津地铁、沈阳地铁、北京地铁、武广客运专线、石太客运专线、杭州湾跨海大桥、陕西西汉高速公路，河北保沧公路等系列大型工程项目的保险经验使得江泰服务有着坚实的实践基础。
3、总分结合的服务团队
江泰服务网络遍及全国，设在北京的总部与××分公司成立了“××××公路项目风险管理及保险服务组”，能够充分为本项目提供本地化服务。
4、持续的盈利能力
优质的服务需要雄厚的公司实力保障。
江泰持续的盈利能力，为服务提供了财务保障。
5、强势的市场谈判能力
江泰的业务规模保持20－30％的增长，逐渐形成与各家保险公司强有力的谈判能力和优势，利于为业主争取较好的保险条件。
6、熟悉再保险市场
江泰熟知再保险安排渠道。
江泰与中国再保险集团签署的排他性合作协议，为再保险安排提供了强有力的支持。
卫星保险的安排，其他大型项目保险安排的国际化，使我们与劳合社（最负盛名的保险市场，劳合社主席前后两次访问江泰）、慕尼黑再保险公司、瑞士再保险公司等建立了业务联系。
二、服务内容（服务内容中有关风险管理须视项目情况而定）
1、前期准备阶段
接受客户委托之后，江泰会派遣风险管理工程师和工程保险专业人员对项目进行风险查勘和风险评估，分析潜在风险，并提出相应防灾防损建议，协助客户进行风险管理，以达到“防患于未然”的目的。
在风险识别和评估的基础上，进行恰当的风险处理，包括但不限于保险、合同转移、自留预防等；并协助客户审核工程合同中有关风险及保险条款，使风险合理分担和转移，对合同潜在责任进行评估，提出可行性建议。
2、保险安排阶段
江泰技术部门根据风险评估报告为客户量身定做保险方案，经客户确认后拟定询价书或招标文件，根据实际情况向市场上各家保险公司询价或招标，确保客户得到恰当的保险条件和合理的保险价格。
在完成询价或招标工作后，江泰的技术人员将针对各家保险公司的报价进行分析，对保险公司的选择提出建议，最终由客户决定由哪一家保险公司承保。
江泰协助客户与保险公司谈判、签订保险协议，审核保险单，协调客户缴纳保险费。
3、保险期内服务阶段
Ø培训
Ø
在保险安排完毕后为客户制定保险服务手册，其中对投保险种和索赔流程有详细介绍。
保险服务手册下发给客户及相关人员后，江泰专业人员提供现场培训，协助客户了解风险点、如何防范与规避风险、以及出险后如何有效索赔等。
Ø协助索赔
Ø
当保险事故发生以后，是客户于保险公司利益冲突最明细和突出的阶段。
江泰将基于客户的利益，凭借丰富的索赔经验，协助客户报案、安排损失查勘、准备索赔单证、与保险理赔人谈判，确保投保人或被保险人的合法权益得到保障，使客户的保险利益得以实现。
Ø其他期内服务
Ø
江泰在保险有效期内还将提供日常风险管理与实时保险咨询服务，主要包括随时为贵司碰到的保险问题提供帮助，提供保险专题培训，以及根据风险变化情况调整、完善保险条件，以确保保障的合理、有效，等等。
三、服务流程
风险变化应急对策
书面确认
日常咨询
协助索赔
定期回顾
配合协助
风险关注
保险安排阶段
期内服务阶段
协助交费
审核保单
签收保单、支付保费
安排出单
提交报价分析/投标分析报告
书面确认
市场询价/保险招标
风险查勘
提交保险建议、保险方案
保险方案确认
与贵司进行座谈、沟通
提供资料、参加座谈
江泰
贵司
获得授权
前期准备阶段
起草保险协议
签署保险协议
本图为本项目操作贵司与江泰的工作内容以及服务流程：
第三部分项目一般性风险分析
由于目前我司尚未获得××项目的详细资料，无法就该项目提出针对性的风险评估建议。
下文仅为我司凭借类似项目经验，对该项目可能遇到的一般性风险的初步分析，仅作参考。
如有幸获得贵司的委托，我司将深入了解工程情况，并提出切实的风险评估报告。
××××××××
第四部分初步保险建议
一、保险目标
为了通过保险这种商业行为实现企业风险的部分转移，为工程顺利进行提供有力的保障，就需要对保险进行策划，制定恰当的策略，达到如下三个目标：
Ø保障有力
Ø
Ø赔偿及时
Ø
Ø成本合理
Ø
二、保险策略
（此处可就保险管理模式、保险投保范围、保险购买方式、保险公司选择等方面，根据客户的特点进行阐述。
）
1、保险管理模式－OCIP（业主主控保险计划）or承包商主控保险计划
2、
3、保险投保范围－全部or局部投保
4、
5、保险购买方式－招标or询价
6、
7、保险公司选择－独家承保or共保
8、
××××××××××
三、操作要点
由于资料有限，且未与贵司就工程情况、保险需求等进行沟通。
我司目前收集到的公开资料，结合以往我司大型工程保险项目经验就本项目工程保险方案设计的部分关键点与贵司商讨。
（包括险种选择、保障对象、保险项目与保险金额的确定、赔偿限额的确定、免赔额的确定等）
××××××××××
四、涉及险种
根据我司的类似项目经验，提出以下险种投保建议，仅供贵司参考！
1、工程一切险（附加第三者责任险）
包含建筑工程一切险、安装工程一切险，主要提供针对自然灾害和意外事故两方面因素导致的工程损失，以及因施工意外导致的第三者的损失或伤害。
我司将通过附加条款的形式扩展、明确和完善保险保障。
2、施工人员意外伤害保险
根据国家相关法律规定，施工单位必须为工程现场从事施工作业和管理人员办理一定额度的人身意外伤害保险，以保障工人的权益。
3、工伤责任保险（或是雇主责任险）
工伤责任保险是在国家强制的工伤保险的基础上，为贵司
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