银行员工反洗钱岗培训手册习题集单选题适用于柜员和主管使用docWord格式文档下载.docx

银行员工反洗钱岗培训手册习题集单选题适用于柜员和主管使用docWord格式文档下载.docx

《银行员工反洗钱岗培训手册习题集单选题适用于柜员和主管使用docWord格式文档下载.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《银行员工反洗钱岗培训手册习题集单选题适用于柜员和主管使用docWord格式文档下载.docx（7页珍藏版）》请在冰豆网上搜索。

C、内设机构D、专门岗位

6、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当____的身份证件或者其他身份证明文件。

（A）（《反洗钱法》第十六条）

A、核对并登记代理人和被代理人B、核对代理人和被代理人

C、登记代理人和被代理人D、核对并登记代理人

7、金融机构不得为客户开立匿名账户或______，不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务。

（D）（《反洗钱法》第十六条）

A、实名账户B、联名账户C、同名账户D、假名账户

8、金融机构对先前获得的客户身份资料的____有疑问的，应当重新识别客户身份。

（C）（《反洗钱法》第十六条）

A、有效性或者完整性B、真实性、有效性

C、真实性、有效性或者完整性D、真实性、完整性

9、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存____年。

（B）（《反洗钱法》第十九条）

A、3B、5C、8D、10

10、金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向____报告。

（A）（《反洗钱法》第二十条）

A、反洗钱信息中心B、中国人民银行

C、中国人民银行当地分支机构D、公安机关

11、金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱____工作。

（A）（《反洗钱法》第二十二条）

A、培训和宣传B、培训

C、培训D、调查

12、调查可疑交易活动时，调查人员不得少于___人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。

（A）（《中国人民共和国反洗钱法》第二十三条）

A、2B、3C、4D、5

13、金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后____小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。

（C）（《中国人民共和国反洗钱法》第二十六条）

A、二十四B、十二C、四十八D、六十

14、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；

情节严重的，处____罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款：

（A）（《中国人民共和国反洗钱法》第三十二条）

A、二十万元以上五十万元以下B、十万元以上五十万元以下

C、二十万元以上四十万元以下D、十万元以上四十万元以下

15、《反洗钱法》自_____施行。

（A）（《中国人民共和国反洗钱法》第三十七条）

A、2007年1月1日B、2007年6月30日

C、2006年12月30日D、2006年1月1日

16、《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令[2006]第1号）自_____施行。

（A）（《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令[2006]第1号）第二十七条）

17、下列哪项不是中国反洗钱监测分析中心的职责？

（D）（中国人民银行令[2006]第1号）第六条）

A、接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告

B、建立国家反洗钱数据库,妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息

C、按照规定向中国人民银行报告分析结果

D、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况

18、金融机构及其分支机构的负责人应当对____的有效实施负责。

（A）（中国人民银行令[2006]第1号）第八条）

A、反洗钱内部控制制度B、反洗钱宣传

C、客户身份识别制度D、大额和可疑交易报告

19、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令[2006]第2号）自____施行。

（B）（金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中国人民银行令[2006]第2号第二十一条）

A、2007年1月1日B、2007年3月1日

20、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的__个工作日内补正。

（B）（金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中国人民银行令[2006]第2号第四条）

A、4B、5C、6D、7

21、金融机构应当在大额交易发生后的__个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。

（D）（金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中国人民银行令[2006]第2号第七条）

22、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的大额交易，由报告。

（C）（《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第七条）

A、开立账户的金融机构

B、发卡行

C、开立账户的金融机构或者发卡行

D、办理业务的金融机构

23、客户通过境外银行卡发生的大额交易，由___报告。

（A）（金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中国人民银行令[2006]第2号第七条）

A、收单行B、发卡行C、经办行D、代理行

24、金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的__个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

（A）（金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中国人民银行令[2006]第2号第八条）

A、10B、8C、6D、5

25、单笔或者当日累计人民币交易_____的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支应报送大额交易报告。

（C）（金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中国人民银行令[2006]第2号第九条）

A、10万元以上或者外币交易等值1万美元以上

B、10万元以上或者外币交易等值1万美元以上

C、20万元以上或者外币交易等值1万美元以上

D、20万元以上或者外币交易等值2万美元以上

26、以下哪项交易不属于金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易？

（D）（金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中国人民银行令[2006]第2号第九条）

A、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转

B、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转

C、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易

D、交易一方为法人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易

27、对符合下列哪项条件之一的大额交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告大额交易报告？

（D）（金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中国人民银行令[2006]第2号第十条）

A、本人与亲属之间的资金互转

B、法人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换

C、金融机构在黄金交易所外进行的黄金交易

D、金融机构内部调拨资金

28、下列哪项交易属于可疑交易？

（D）（金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中国人民银行令[2006]第2号第十一条）

A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出

B、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付

C、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务相关的汇款

D、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付

29、下列哪个说法是正确的？

（A）（金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中国人民银行令[2006]第2号第十六条）

A、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告

B、交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构只需提交一份大额交易报告

C、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构只需提交大额交易报告

D、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构只需提交可疑交易报告

30、下列哪个说法是错误的?

（D）（金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中国人民银行令[2006]第2号第二十条）

A、“短期”系指10个工作日以内，含10个工作日

B、“长期”系指1年以上

C、“大量”系指交易金额单笔或者累计低于但接近大额交易标准的

D、“频繁”系指交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续5天以上

31、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行令[2007]第2号）于______起施行。

（C）（《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中国人民银行令[2007]第2号第三十五条）

A、2006年8月1日B、2007年6月1日

C、2007年8月1日D、2006年6月1日

32、商业银行为自然人客户办理_____以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

（B）（《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中国人民银行令[2007]第2号第八条）

A、人民币单笔5万元以上或者外币等值1000美元

B、人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元

C、人民币单笔10万元以上或者外币等值1万美元

D、人民币单笔10万元以上或者外币等值1000美元

33、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分____。

（C）（《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中国人民银行令[2007]第2号第十八条）

A、客户等级B、行业等级C、风险等级D、业务等级

34、金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份的，____应当承担未履行客户身份识别义务的责任。

（A）（《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中国人民银行令[2007]第2号第二十五条）

A、金融机构B、第三方C、委托第三方D、委托机构

35、金融机构_____时，应当将客户身份资料和交易记录移交中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会指定的机构。

（A）（《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中国人民银行令[2007]第2号第三十条）

A、破产或者解散B、破产C、解散D、重组

36、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的涉嫌恐怖融资的可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应当在接到补正通知的____个工作日内补正。

（C）（《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》中国人民银行令[2007]第1号第五条）

A、3B、4C、5D、6

37、中国人民银行及其省一级分支机构工作人员违反规定进行反洗钱调查或者采取临时冻结措施的，依法给与____。

（A）（《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》第五条）

A、行政处分B、行政处罚C、通报批评D、纪律处分

38、金融机构应按___向中国人民银行或其当地分支机构报告反洗钱宣传和培训情况。

（A）（《反洗钱非现场监管办法（试行）》第九条）

A、年度B、季度C、月度D、半年度

39、金融机构应按年度向中国人民银行或其当地分支机构报告以下哪项反洗钱信息？

A、反洗钱内部控制制度建设情况

B、执行客户身份识别制度的情况

C、向公安机关报送涉嫌犯罪的情况

D、报告可疑交易的情况

40、金融机构境外分支机构和附属机构应于每半年结束后的__个工作日内，将报告日前半年执行驻在国家（地区）反洗钱规定的情况以及被境外监管部门检查和处罚的情况通过其总部向中国人民银行报告。

（D）（《反洗钱现场检查管理办法（试行）》第十二条）

A、5B、6C、7D、10

41、被查单位对《现场检查意见告知书》有异议的，应当在收到《现场检查意见告知书》之日起__日内向发出《现场检查意见告知书》的中国人民银行及其地市级以上分支机构提出陈述、申辩意见。

（D）（《反洗钱现场检查管理办法（试行）》第三十二条）

42、《中华人民共和国反洗钱法（草案）》于_____提请十届全国人大常委会第二十一次会议进行了初步审议。

（D）

A、2004年2月B、2005年6月C、2005年12月D、2006年4月

43、我国于___加入金融行动特别特别工作组。

（C）

A、2007年6月18日B、2007年6月20日

C、2007年6月28日D、2007年6月30日

44、_______是金融机构反洗钱活动的基础工作。

（A）

A、了解客户　 

　B、大额现金交易报告

C、可疑交易的分析　　D、与司法机关全面合作

45、我国________最先明确了洗钱罪的罪名和罪刑。

（B）（修订后的新刑法的相关规定）

A、修订后的新宪法　　　　　　B、修订后的新刑法

C、修订后的新中国人民银行法　D、金融机构反洗钱规定 

46、2004年5月10日，________因涉嫌介入与美国制裁国家的交易，被美联储处以1亿美元的罚款，这暗含美国金融监管当局在反洗钱和打击恐怖主义融资政策方面新的调整，受到全球广泛关注。

（C）

A、里昂银行 

B、巴林银行

C、瑞士联合银行 

D、日本大和银行

47、我国具有FIU（反洗钱金融情报中心）职能的机构是：

（D）

A、中国人民银行反洗钱局B、公安部

C、中国人民银行调查统计司D、中国反洗钱监测分析中心

48、反洗钱的核心内容是_____。

A、了解客户B、客户身份资料保存

C、大额和可疑交易报告D、内部控制制度

49、《反洗钱》规定的上游犯罪有___种。

A、5B、6C、7D、8

50、我国首例洗钱罪案是___。

（D）

A、许超凡等洗钱案B、成克杰洗钱案

C、厦门远华走私案D、潘儒民等金融诈骗案