业务系统操作手册样本Word下载.docx
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1.3业务系统安全方法说明
为确保业务系统安全、高效运行，保障各单位及财务企业资金安全，航天科技财务企业业务系统开发和运行采取了以下安全方法：
1.3.1业务终端安全方法
1、各单位至航天科技财务企业之间全部业务往来数据全部经过高强度加密处理，并用密钥确定业务用户身份和授权，确保网上交易数据传输保密性、真实性，确保经过网络传输信息完整性和交易不可否认性，保护各单位账户信息安全。
2、运行多道防火墙，对结算网络各节点通信进行控制，预防多种非法访问。
3、制订并实施充足物理安全方法，能有效防范外部或内部非授权人员对关键设备非法接触。
4、制订了必需系统运行检测制度，定时或不定时测试业务操作系统、设备系统和网络系统运行情况。
5、将业务系统纳入整体应急预案和风险预警系统之中。
网络通信系统方案设计和改造经过充足技术论证，并形成规范文档。
6、制订了应急预案和应急方法，定时演练，确保在应急情况下业务能连续开展。
1.3.2、用户端安全方法
1、用户必需使用密钥及密码才能登陆航天科技财务企业业务系统，密钥内存有CFCA认证电子用户证书。
2、全部业务操作员权限由系统管理员事先设定，操作员只能在本身权限范围内办理业务。
3、全部业务操作员操作信息全部由后台进行统计、立案。
1.4业务系统系统安装
1.4.1业务系统运行环境要求
航天科技财务企业业务系统是基于B/S模式多层框架结构信息管理系统，对系统软件、硬件全部有一定要求。
运行前，请个单位检验计算机和网络，看是否达成运行业务系统所要求软、硬件配置标准。
提议购置IBM、HP、联想品牌计算机。
1.4.1.1计算机硬件配置要求
1、CPU:
IntelP31.6G以上
2、硬盘：
10G以上
3、显示器：
提议像素调整为1024*768，不然屏幕信息显示不完整。
4、内存：
256M以上
5、网卡、调制解调器：
在宽带不通情况下可经过拨号方法上网。
1.4.1.2计算机软件配置要求
1、密钥管理驱动程序
第一步，实施安装光盘中Safesignwithstarkey.exe程序，安装USBKey驱动。
第二步，实施安装光盘中Set0.exe程序，安装驱动程序插件。
2、操作系统:
微软WindowsProfessionalSP4汉字版或微软WindowsXPProfessionalSP2汉字版（提议用WindowsXPProfessional操作系统）。
3、IE版本:
MicrosoftIE6.0以上版本浏览器
说明：
密钥管理驱动程序由航天科技财务企业提供。
1.4.2操作系统IE设置
相关IE设置，可在本单位信息技术部门或财务企业服务人员指导下完成。
1.4.2.1IE版本要求
1、IE版本必需在6.0以上
本业务系统采取B/S框架结构，用Web浏览器方法进行访问，所以对IE版本有较高要求：
IE版本必需在6.0以上。
IE版本为5.0必需升级为6.0后才能正常浏览网页内容，不然浏览页面内容显示不完整。
2、察看IE版本操作步骤
打开任意网页，点击工具栏中“帮助”下“相关InternetExplore（A）”，即可显示本机器IE版本，以下图示：
1.4.2.2IE相关设置
航天科技财务企业系统采取了SSL安全认证机制，对IE安全设置有一定要求，各单位办理业务计算机必需根据以下要求进行IE设置：
1、相关Internet临时文件夹设置
①打开任意网页，点击工具栏中“工具”下“Internet选项”，以下图示：
②进入“Internet选项”后，点击“设置”键，以下图示：
③进入“设置”界面，选择“检验所存网页较新版本”，选择“自动”后，选择“确定”。
2、相关Internet安全设置
②点击“安全”标签中“自定义等级”按钮；
③选择“下载未署名ActiveX控件”中“启用”选项，选择“下载已署名ActiveX控件”中“启用”选项，选择“运行ActiveX控件和插件”中“启用”选项，选择“显示混合内容”中“禁用”选项后点击“确定”即可。
1.5.2.3相关IE弹出界面处理
1、当登陆结算系统主页面时，可能会在页面中显示“安装设置警告”，此警告是要安装华表插件，用户只需点击“是”即可；
2、当登陆页面显示以下窗口时，用户只需点击“是”按钮即可；
3、当登陆财务企业业务系统主页面时，可能会在页面中显示“安全信息”提醒框，用户只需点击“是”按钮即可，以下图：
1.5业务系统登陆和退出
1.5.1业务系统登录
业务系统采取Web浏览器方法访问，没有密钥及密码用户不能够登录。
网址：
登陆系统，
补充说明：
1、登陆系统、办理业务之前必需检验网络是否通畅；
2、网络不通时，请立即联络本单位网络信息管理部门，查找原因，确保网络通畅；
3、当网络存在不可排除故障时，各单位可经过拨号上网方法，登陆财务企业业务系统办理业务（办理业务机器必需事先配置调制解调器）。
1.5.2业务系统主界面
1.5.2.1经办员业务主界面
经办主界面图以下：
1.5.2.2复核员业务主界面
复核员主界面图以下：
1.5.2.3主管业务主界面
主管主界面图以下：
1.5.3业务系统退出
能够经过以下两种方法推出系统：
1、直接关闭IE界面；
2、点击退出系统。
1.6事权划分基础上结算业务步骤
1.6.1业务步骤
业务实施经办、复核二级审批制或经办、复核、主管三级审批制。
通常结算业务实施二级审批制。
对外支付结算业务根据金额大小实施二级或三级审批步骤。
相关步骤参数设定见1.6.2。
业务步骤图以下：
复核不一样意审批不一样意
提交业务申请复核同意审批同意
业务信息流反馈（E-mail、短信、系统提醒）
回单、对账单等各类纸制凭证、单据
1.6.2电子支付步骤参数设置
举例：
某单位要求：
对经办A管理账户A1进行支付操作时，50万元以下交易实施经办、复核二级审批；
50万元以上交易实施经办、复核、主管三级审批；
对经办B管理账户B1进行支付操作时，100万元以下交易实施经办、复核二级审批；
100万元以上交易实施经办、复核、主管三级审批。
初始参数50万元和100万元设定由各单位财务责任人设置。
参数设置步骤参见以下：
①企业主管登陆系统，点击“财企系统->
用户管理->
用户账号管理”，进入以下界面：
②在操作员下拉框中选择操作员，再选择活期账号，点击“保留”按钮保留信息。
企业经办、企业复核员所管理账号全部需要设置。
再点击“信息维护”按钮对该操作员所选择账号操作权限进行设置。
操作界面以下图：
③选中列表区中一条统计进行编辑，输入操作类型和控制金额，点击“确定”按钮保留信息。
控制金额影响到经办支付审批步骤，支付交易以该控制金额为限，实施二级或三级审批步骤。
假如需要控制企业经办输入对外支付数据项，能够经过企业主管设置规则来加以限制。
满足规则要求能够提交支付任务，不然重新录入数据。
①企业主管登陆系统，点击“信息维护->
支付规则管理”，进入以下界面：
②输入规则名称，启用状态默认为启用。
点击“添加/另存”按钮保留数据。
在列表区选择一条统计进行编辑，该统计数据在编辑区中显示，修改规则名称和启用状态后，点击“更新”按钮保留数据。
假如删除一条统计，在列表区中选择该统计删除标识，确定后点击“删除”按钮删除数据。
设置支付规则时，先在列表区选择一条统计，再点击“支付规则”按钮，进入以下界面：
③在支付规则编辑界面中输入项目名称（用户账号、收款行、所在区域、收款账号、收款账户名称、开户行名、支付金额、支付速度和款项用途等）、关系符号、数据值和逻辑符号。
在列表区选择一条统计进行编辑，该统计数据在编辑区中显示，修改后，点击“更新”按钮保留数据。
第二章业务风险提醒
航天科技财务有限责任企业已最大程度采取了有效方法保护各单位资料和交易活动安全。
尽管如此，本着对各单位负责态度，航天科技财务企业在此郑重提醒各单位，开展交易要注意防范以下风险但不限于以下风险。
2.1密钥及密码管理风险提醒
密钥和密码是业务系统对各单位业务操作员身份识别唯一方法。
密钥和密码被她人盗用，可能会造成单位资金被她人盗取，所以，各单位必需严格管理管理密钥和密码，确保其安全。
相关密钥及密码管理风险提醒以下：
1、密钥操作密码提议不定时更换，密钥操作密码不应以本人及近亲生日或其它较易破译数字设置，设置密钥操作密码时必需注意保密，其它人员要自觉回避，以防密码泄漏。
2、各单位业务操作员密钥、密钥密码领取应推行一定内部风险控制手续，以防被她人非法盗用、冒用。
3、系统管理员利用密钥分配权限、设置角色时，填写操作员信箱或手机信息一定要正确，不然业务操作员将无法收到其密钥临时识别码，无法实现密钥和操作员绑定。
4、业务操作员须妥善保管好自己密钥、PIN码等关键资料，以防泄漏，不能随意摆放或转借她人使用，因业务操作员保管不善造成企业关键资料泄露而造成资金损失，由业务操作员自行负担责任。
5、密钥损毁、锁码、遗失或PIN码遗忘，应立即通知航天科技财务企业办理密钥更换、解锁、挂失、冻结、注销等手续。
2.2业务操作风险提醒
各单位经过业务系统提议交易所产生电子信息统计为结算交易有效凭据，各单位应严格根据操作手册进行业务操作，业务操作员错误操作或不妥操作，可能会造成资金延迟入账或误入她人账户。
相关业务操作风险提醒以下：
1、各单位在办理对外支付业务时，应仔细查对账号和金额，因业务操作员错误操作而造成资金延迟到账或误入她户，航天科技财务企业不负担责任。
航天科技财务企业发觉因各单位业务操作员原因出现业务差错，会主动通知各单位更正或帮助各单位采取补救方法
2、因为单位内部控制不严造成违法、违规风险、违约风险、技术风险和不可抗力原因造成风险，均可能给单位造成经济损失。
2.3网络运行风险提醒
业务开展以网络安全、通畅、稳定运行为前提。
网络不正常运行可能会影响各单位业务正常办理。
相关网络运行风险提醒以下：
1、因为信息经过网络传输，交易信息可能会出现中止、停止、错误等异常情况。
假如碰到异常和不确定信息，期望各单位立即通知航天科技财务企业。
2、因为网络故障，各单位发出电子支付交易航天科技财务企业业务系统并没有收到，从而存在电子支付交易不能立即完成。
3、因为网络传输延迟，在用户端查询结果显示委托还未成功，各单位再次提议委托会使系统收到反复委托，造成反复交易。
各单位要实时检验本身网络，确保交易渠道通畅无阻。
4、各单位办理业务计算机要加强安全管理，不要安装和工作无关软件或从不可信网站下载程序，预防病毒感染，影响计算机正常使用。
5、各单位对航天科技财务企业业务系统网址应注意保密，不要向外单位泄漏。
第三章系统密钥管理和使用
3.1系统用户端密钥及密码说明
本手册所称密钥是指单位业务操作员登陆系统、办理业务所必需持有、证实其唯一正当身份专用硬件，其安全性由高安全等级数字证书支持。
密钥密码有两类：
一是指密钥操作密码（以下简称PIN码），该密码能够用专用软件进行修改；
二是指密钥临时识别密码（以下简称绑定密码），该密码由系统在创建用户或用户复位时随机产生，用户首次登录系统时用此密码实现和密钥绑定，系统绑定成功后，该密码将自动失效。
3.2密钥领取
各单位向航天科技财务企业结算部提交《系统密钥用户申请表》（该表为业务服务协议书附件之一，随业务服务协议书一起递交航天科技财务企业）后，密钥、密钥操作密码（PIN码）及业务操作员（经办员、复核员、主管）密钥绑定密码由航天科技财务企业统一邮寄给组员各单位。
密钥使用过程中发生损坏情况时，各单位应重新填写《系统密钥用户申请表》向航天科技财务企业申请领取新密钥。
3.3密钥首次使用
3.3.1结算业务操作员（经办员、复核员、主管）密钥首次使用操作步骤图
3.3.2结算业务操作员密钥首次使用操作步骤
①安装密钥驱动程序
②插入密钥卡，登陆业务系统，，弹出密钥电子用户证书确定界面，见图：
③点击是（Y），出现密钥电子用户证书验证界面，界面以下：
④点击确定，出现密钥安全设置警告界面，界面以下：
⑤点击是（Y），出现用户PIN码（密钥操作密码）验证界面，界面以下，输入用户密钥PIN码。
⑥输入密钥PIN码，点击登陆，进入密钥、密码捆绑界面，界面以下，输入财务企业给用户发送用户名、绑定密码，实现用户和密钥绑定。
（该界面仅在密钥首次使用时出现）。
⑦点击提交，进入航天科技财务企业业务系统业务处理界面。
3.4密钥日常使用
结算业务操作员（经办员、复核员、主管）只需将密钥插入USB接口，输入系统网址，输入用户名、密钥操作密码即可进入业务系统办理业务。
若在结算业务办理过程中，发生密钥毁损、丢失，密钥密码遗忘、锁码等，各单位应在第一时间内以电话或其它快捷方法口头通知航天科技财务企业冻结密钥，并在通知后根据航天科技财务企业相关要求办理相关手续，恢复密钥正常使用。
3.5密钥密码修改、重置
3.5.1业务操作员密钥操作密码修改
业务操作员应该定时修改自己密钥操作密码。
操作步骤以下：
单击程序中“SafeSign2.0标准版”“智能卡管理工具”，进入密钥操作密码修改界面，界面以下：
②点击上图中“智能卡”中“修改证书密码”,进入修改用户PIN码界面，以下，进行PIN码修改即可。
3.5.2业务操作员密钥操作密码重置
因目前全部业务操作员权限由财务企业系统管理员代为设置，所以当业务操作员密钥密码遗忘，必需向财务企业提出申请重置，业务操作员根据3.3.2章节内容操作即可。
第四章结算业务办理
4.1活期业务
4.1.1活期信息查询
1、业务说明
该业务实现开户单位对其开立航天科技财务企业活期基础信息查询，信息内容包含：
用户编号、用户名称、办公地址、注册地址、营业执照号、营业执照使用期、组织机构代码、注册资本、法人信息、联络人信息、账户类型、营业范围、开户日期、账户余额、利息入账账号、利率。
该功效对企业经办员、复核员、主管开放。
2、往来户信息查询操作步骤
点击“往来户业务”下“往来户信息查询”，进入“往来户信息查询”界面，输入查询条件：
账号，选择确定，即可实现该账户基础信息查询。
业务界面以下。
点击“查询”，可显示该账户目前余额。
4.1.2协定存款查询
该业务实现开户单位对其开立在航天科技财务企业活期协定存款查询。
2、协定存款查询操作步骤
点击“活期业务”下“协定存款查询”，进入“协定存款查询”界面，以下图，输入查询条件：
活期账号，点击“查询”键，即可显示查询结果，查询结果界面以下：
4.1.3活期明细查询
该业务实现开户单位对其开立在航天科技财务企业活期当日交易明细、历史交易明细查询。
2、活期明细查询操作步骤
点击“活期业务”下“活期明细查询”，进入“活期明细查询”界面，以下图，输入查询条件：
活期账号、起始日期、结束日期，点击“查询”键，即可显示查询结果，查询结果界面以下：
4.2汇兑业务
汇兑业务是指存款单位委托航天科技财务有限责任企业依据存款单位付款指令将一定数额资金从存款单位在财务企业往来户中转到指定收款人账户中。
该业务对各单位原先管理步骤不产生任何影响。
对外支付包含两种类型：
集团内转账支付、集团外单位支付。
4.2.1对集团外单位支付
网上对外支付是指存款单位从网上提议指令，委托航天科技财务企业将款项支付给集团外收款人结算方法。
2、网上对外支付操作步骤
网上对外支付业务步骤图以下：
提交支付指令超出a万元
复核同意（低于a万元）审批同意
支付交易成功信息反馈
网上对外支付交易实施二级或三级审批制，即单位可自行设定，低于参数a万元以下支付交易，只需经办、复核二级审批即可；
高于a万元支付交易，需经过经办、复核、主管三级审批。
参数a由主管在系统中自行设定。
若设置参数a为零，则全部对外支出交易均实施三级审批制。
①经办员填写对外支付申请，将指令发送至复核员，由复核员审核。
②复核员复查对外支付申请指令，复核不一样意，将指令返回经办员；
复核同意，将指令提交主管。
③主管复查对外支付申请指令，复核不一样意，将指令返回经办员；
复核同意，将指令提交航天科技财务企业电子结算业务系统，委托航天科技财务企业对外付款。
④航天科技财务企业电子结算业务系统根据存款单位提交指令对外付款，并将对外支付成功或失败信息成返回经办员，经办员在系统中确定，本交易完成。
3、网上对外支付操作步骤
①经办员登陆系统，选择财企系统—汇兑业务-对外支付，进入对外支付界面，业务界面图以下。
经办员在付款人信息栏，选择付款账号；
在收款人信息栏，录入收款行、所在地域、收款账号、收款账户名称、开户行名；
在支付信息栏，录入支付金额、支付速度（加急、正常）、备注、款项用途（系统默认日常开支等）能够输入，也能够经过“查询”按钮选择款项用途。
若该用户是常见用户，经办员可经过常见用户下拉框直接选择该用户，由系统自动调取该用户银行账户信息。
常见用户维护参见4.6.2。
经办员核实信息无误，将指令提交复核员。
②复核员登陆系统，点击待办工作，浏览待办任务表，界面以下：
复核员点击“网上对外支付”，进入网上对外支付信息界面，复核经办员提交信息，图同经办员录入信息。
核实信息后，点击“审批”键，进入业务审批界面，以下图：
若不一样意，在审批意见栏输入批复意见，选择“不一样意”，将指令退回经办；
若同意，选择“同意”，将指令发送至主管。
③主管登陆系统，点击待办工作，浏览待办任务表，点击“网上对外支付”，进入网上对外支付信息界面，审批复核员提交信息，图同经办员录入信息。
核实信息后，点击“审批”键，进入业务审批界面，图同复核员复核界面：
若同意，选择“同意”，将指令发送系统后台。
④系统后台受理此业务，将对外支付成功信息返回经办员，经办员登陆系统，进入“待办工作”中“对外支付”，点击“提交”，确定本交易成功。
例1：
北京空间技术研究院向沈阳第一机床厂支付材料费100万元，沈阳第一机床厂在工商银行北京市朝阳区支行开户，账号0255。
北京空间技术研究院经办员登陆系统，在“网上对外支付”下，输入以下信息（见业务界面图），提交复核员、主管审批即可。
因为该笔金额超出了50万元，故必需经过三级审批后方可经过电子结算业务系统提交银行结算后台关键业务系统。
业务提交后，系统返回交易成功信息，原始记账凭证由航天科技财务企业邮寄。
例2：
上海精密仪器研究所要经过当地基础结算户发放工资4239600元，故向航天科技财务企业发送资金调拨指令，从其在财务企业存款账户向建行基础结算户调拨资金4239600元，基础结算户开户行为建行上海分行。
上海精密仪器研究所经办员登陆系统，在“网上对外支付”下，输入以下信息，提交复核员、主管审批即可。
业务界面图以下：
系统接收指令后，自动将4239600元从上海精密仪器研究所在航天科技财务企业结算账户上转至其建行基础结算户，系统返回交易成功信息，经办员屏幕打印业务界面图，做记账凭证，原始记账凭证由航天科技财务企业邮寄。
上海精密仪器研究所收到款项后即可经过基础结算户发放工资。
4.2.2集团内单位转账支付
集团内支付是指集团内单位之间相互转账行为。
收款人账号必需是其在财务企业账号。
网上集团内支付是指存款单位从网上提议指令，委托航天科技财务企业将款项支付给集团内其它组员单位（该单位必需在财务企业开立存款账户）结算行为。
业务步骤同网上对外支付。
2、网上集团内支付
提交支付指令超出a万元
网上集团内支付交易实施二级或三级审批制，业务步骤同网上对外支付。
3、网上集团内转账支付操作步骤
①经办员登陆系统，点击“汇兑业务”下“集团内支付”，进入集团内支付界面，业务界面图以下。
经办员在付款人信息栏，选择或录入付款账号，款项用途（系统默认日常开支等），支付金额、备注；
在收款人信息栏录入收款人账号（收款人在财务企业账号），系统自动显示收款人名称。
②复核员登陆系统，点击“待办工作”，浏览待办任务表，复核员点击“网上集团内支付”，进入网上集团内支付信息界面，复核经办员提交信息，图同经办员录入信息。
③主管登陆系统，点击“待办工作”，浏览待办任务表，点击“网上集团内支付”，进入网上集团内支付信息界面，审批复核员提交信息，图同经办员录入信息。
核实信息后，点击“审批”键，进入业务审批界面：
若同意，选择“同意”，将指令发送财务企业。
④电子结算业务系统受理此业务，将支付成
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