银行账户清理工作汇报共4篇Word文档格式.docx

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现共撤销21个预算单位银行账户，全县保留账户423个。

四.存在问题及整改。

人民银行账户管理系统与单位实际账户情况有部分不一致，主要是因为账户开设多年，开户许可证等资料遗失，没有及时到人民银行办理注销或商业银行未及时将销户资料报人民银行注销；

造成了人民银行账户管理系统中，仍显示该账户未注销。

现已要求预算单位及商业银行对已在商业行撤销的专用账户及时到人民银行办理撤销手续。

第2篇单位银行账户清理工作汇报DOC格式，方便您的复制修改删减单位银行账户清理工作汇报

由县财政局牵头会同县监察局.审计局.人民银行崇主义县支行结合我县实际情况共同制定预算单位银行账户清理方案，报县政府批准并下发关于开展县级预算单位银行账户清理工作的通知。

我县的县直全额拨款行政事业单位已在XXXX年全面实行了国库集中支付改革，乡镇级行政事业单位也已在年元月起实行国库集中支付改革。

根据国库集中支付需要设DOC格式，方便您的复制修改删减立预算单位零余额账户.预算单位其他资金收入零余额账户及少部分单位

第3篇银行账户清理工作总结

银行账户清理工作总结

篇1账户清理情况汇报账户清理情况汇报关于规范清理行政事业单位银行账户工作的汇报为切实规范行政事业单位银行账户使用加强财务管理和财政监督从源头上预防和治理腐败。

结合“小金库”专项检查分六个小组对全县所有党政机关.事业单位在国有.国家控股银行或经批准允许为其开户的商业银行及其他金融机构开设的所有账户进行一次全面检查。

本次清理共检查会计独立核算单位119个查实账户299个其中零余额账户127个特批专户76个贷款户12个予以保留。

撤销不规范账户12个归并84个。

清理专户沉淀资金630万元。

本次检查自XX年5月份开始分三个阶段进行

第一阶段为自查阶段全县行政事业单位要

根据要求对本单位及所属单位的银行账户作全面彻底的清查在摸清情况的基础上按照有关政策规定对现有银行账户提出取消.归并或保留的处理方案。

第二阶段为有关部门核查阶段“小金库”专项治理工作领导小组办公室

根据掌握的情况有重点地进行核查。

第三阶段为审核处理阶段“小金库”专项治理工作领导小组办公室按各单位提供的报表及核查结果

根据政策规定进行审核提出保留或撤并意见并购跟踪监督落实情况。

一.检查内容

1.检查是否将所有银行账户纳入单位财务部门统一管理且由具有会计从业资格的人员具体负责管理

2.清查不符合银行账户管理有关规定设立的银行账户。

3.清查未经财政部门审批同意开设的银行账户

4.清查未经人民银行核准的基本存款账户和专用存款账户。

5.出租.出借银行账户的行为。

6.个别单位为了银行的揽储业务开户的存款折。

7.个别金融单位为拓展业务未经批准私自为预算单位开设的账户。

二.问题处理情况一对已审批未备案的银行账户或已备案但发生变更未履行审批.备案手续的银行账户须说明原因补办相关手续二对未经审批开立的银行账户须说明原因补办审批手续经复审不予保留的一律撤销三存在下列情况的办理销户手续1银行账户在开立后半年内未发生资金往来业务的2临时银行账户使用期满的3预算单位被合并被合并单位银行账户应全部撤销资金余额应转入合并单位的同类账户销户备案手续由合并单位办理4预算单位合并组建一个新的预算单位各单位原账户全部撤销重新开立银行账户5预算单位因机构改革等原因被撤销的按相应的政策处理其银行账户资金余额并按规定撤销其银行账户6基本建设项目已竣工决算且项目资金结算完毕的7专项资金使用完成的四同一性质或相似性质的银行账户予以归并进行分账核算将待核销账户内的资金按规定划转并办理销户手续。

五因业务变化不需要继续保留的银行账户办理销户手续。

三.下一步工作打算

1.对清理后确需保留的银行账户由相关职能部门进行汇总.分类.造册登记建立行政事业单位银行账户档案。

经审核处理应撤消或归并的银行账户各单位须在7日内到相关开户银行办理撤销手续并将经人民银行批准撤销的销户证明送县财政局备案。

2.行政事业单位银行账户的开立.变更.归并和撤销实行财政审批.备案制度。

行政事业单位须由单位财务机构统一办理本单位银行账户的开立.变更.归并和撤销手续并负责银行账户的使用和管理。

单位负责人对本单位银行账户申请开立及使用的合法性.安全性负责并承担相应责任。

3.行政事业单位的非税收入应全部纳入非税收入系统收入过渡户原则上不予保留。

特殊情况和国家有明确规定的经财政部门批准行政事业单位方可在银行开设收入过渡户和特殊专户。

收入过渡户用于预算外资金收入的归集和上缴特设专户用于记录.核算和反映行政事业单位的特殊专项收支活动。

4.对一部分资金结余数额大资金存放时间长的财政审批账户进行重点管理为切实发挥财政资金效益增强财政支付能力对一部分长期滞留专户的财政资金建议缴回国库代管。

二一一年九月二日篇2银行账户管理工作总结

人民币银行结算账户开立.转账.现金支取业务管理自查报告按照中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立.转账.现金支取业务管理的通知要求，我社认真贯彻落实，及时组织对辖内人民币银行结算账户开立.转账.现金支取业务进行自查和检查，现将自检自查情况汇报如下

一.支付结算内控管理情况。

我社严格执行印.押.证分管分用和交接制度，所有重要单证.重要物品及预留印鉴卡全部纳入操作员钱箱管理，按要求建立了印章使用保管登记簿.印鉴卡使用管理登记簿；

严格履行查库制度，社主任按要求定期.不定期进行查库，并把查库情况在查库登记簿中进行详细记录；

重要单证.重要物品的领用.使用.保管.交接以及作废严格按规定程序执行，没有账实不符的情况；

按照现金管理暂行条例和上级行社的有关要求办理资金支付，建立了大额现金登记簿，对现金支付5万元（含）以上登记大额现金登记簿，大额交易严格按照反洗钱的相关规定逐笔进行了审批，并在大额现金交易登记簿中进行了登记.备案，支取5万元以上现金由社主任审批；

做到了资金支付层层把关.责任明确。

二.人民币银行结算账户管理自查情况

（一）银行结算账户内部控制和管理情况。

我社日常工作中能严格按照人民币银行结算账户管理办法.个人存款账户实名制规定.中华人民共和国反洗钱法等相关法律制度规定办理单位银行结算账户业务。

按照“了解你的客户”的原则，建立了客户身份登记制度，严格执行开户程序，审查开户资料的真实性.完整性和有效性，通过联核查系统确认开户单位法人和经办人的身份；

根据审慎性原则认真的开展了解客户活动，对重要客户的经营范围.经营规模.经营特点及资金流向进行分析，对其账户的现金交易以及账户交易及时进行监控；

建立了客户身份资料和交易记录保存及保密制度，按规定保管和使用客户账户资料及预留印鉴卡；

按照“谁的钱进谁的账，由谁支配”的原则，

根据客户要求办理资金收付业务，进一步加强与客户预留印鉴的核对，防范诈骗风险。

（二）单位银行结算账户办理情况。

我社现共有账户12个，其中基本存款账户8个.专用存款账户4个。

经自查，开立的基本户和核准类专户都具有人民银行核准的开户许可证，开户单位提供的开户资料和证明真实.齐全，符合人民币银行结算账户的管理和使用要求，全部账户在账户管理系统中及时进行了登记或向人民银行备案，账户管理系统操作员设置正确，口令管理严密，无违规开立多头账户问题，无临时存款账户超期使用现象，无出租.出借.转让账户和改变账户性质等行为，账户的查询一律按规定办理，无放宽开户条件等违规办理开户。

专用存款账户支取现金严格按人民银行规定办理。

六.整改措施及今后打算为进一步推动支付结算业务发展,积极开拓支付结算渠道,不断提高支付结算水平，我社将从以下几个方面提高支付结算业务的服务水平。

（一）加强对支付系统管理办法的学_。

认真学_中国现代化支付系统运行管理办法及大小额支付系统业务处理办法，严格按照操作流程办理业务，遵守大额约定时间，做好对外宣传工作。

（二）加强与单位的沟通联系。

努力做好我社的账户年检工作。

（三）加强培训，提高支付结算业务水平。

积极开展支付结算培训工作，准确把握支付结算制度规定，熟练掌握各项服务品牌的业务操作流程，切实提高柜台业务办理效率。

在加强对支付结算工作业务管理的同时，加强对支付结算业务的安全管理，严格按照反洗钱的有关制度报告大额和可疑交易；

提高结算人员的业务水平，熟练掌握各项支付结算业务规定，细化业务处理流程，加强结算内部控制，防范支付风险；

培养全体员工的品行素质和责任感，提高风险防范意识，防控“道德风险”，确保支付结算业务健康发展。

（四）强化宣传，提升竞争力。

加大对人民银行大.小额支付系统结算.电子商业汇票系统等支付结算服务品牌的宣传工作，进一步改善农信社的支付结算环境和提升农信社的企业形象。

二一一年八月一五日篇2银行结算账户自查报告银行结算账户自查报告为规范我行人民币支付结算.票据业务.支付系统运行和账户管理工作，

根据关于开展支付结算管理和支付系统运行情况自查的通知的文件要求，我部组织会出人员学_文件精神，提出了具体的检查要求，对我部所有存量账户及支付结算.票据业务.支付系统运行管理制度执行情况进行了一次全面详细的检查。

现将自查情况汇报如下

一.基本情况我部共有开户客户数量39户，单位银行结算账户94个，其中，基本账户10个.一般账户28个.专用账户54个.临时账户1个.单位定期存款账户1个。

至XX年4月1日以来，我部共开出银行承兑汇票42笔，共计48600万元，贴现14笔，共计5924万元。

二.具体情况

（一）.银行结算账户的的管理和开立情况

1.我部银行结算账户的开立.使用和撤消，确定一名人员进行审查和管理，实行专人负责。

2.新开立的银行结算账户，都能按照要求，资料保存完整，实行专卷专夹保管，开户资料基本完整。

3.开立的基本存款账户.预算单位专用存款账户和临时存款账户，均经过人民银行核发的开户登记证或开户核准通知书。

（二）.银行结算账户的使用情况

1.银行结算账户资金使用管理符合要求，无收购资金转入个人银行卡.个人结算账户的现象。

2.严格审核客户身份资料信息。

法定代表人或者单位负责人授权他人办理单位银行结算账户开立业务的，审查其授权书，与其身份证件或其他证明文件核对一致，并通过联核查系统对其身份进行核查。

3.基本存款账户.临时存款账户.预算单位专用存款账户的开立严格执行核准制度，并通过人民币银行结算账户管理系统申请核准或报备。

专用存款账户的开立具有合法依据。

4.严格一般存款户取现管理，一般存款账户在综合业务系统中均设臵为不可取现，无违规支取现金的行为。

5.及时准确向账户系统报备信息。

新开立的单位银行结算账户，自开立之日起3日后方可输付款业务。

单位从银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，单笔超过5万元的，支付时基本能按照要求审查付款依据，保证款项支付合法合规。

6.按照规定办理银行结算账户的变更。

对相关文件的真实性.完整性.合规性进行审查，及时办理变更手续。

（三）.票据业务自查情况

1.严密审核.受理支票业务，同城票据的提出.提入及退票均按照相关规定办理。

2.我部结算收费.中间业务收费标准均参照总.分行相关收费标准，及时纠正错误的收费标准。

3.办理银行承兑汇票承兑.贴现时，对资料严格审查，对票据查验执行经办行初查，市分行复查的双线查验制度，并向省分行进行资料的报备。

（四）.支付系统自查情况

1.大额往账业务均由主管在行内系统授权后及时在人行前臵机上授权，处理时间控制在分钟之内。

2.及时接收当日他行来账业务及查询业务，查询业务一般当日进行回复。

3.小额定期借记业务均进行及时回执，无借记业务包处于“已超期”的现象。

总之，通过这次自查，使我部的银行结算账户管理工作，得到了加强和提高，以有效的维护支付结算正常秩序，防范和遏制违规开立账户进行洗钱犯罪活动，确保金融业务的稳健运行。

以上报告，如有不妥，请指正。

篇3银行工作总结

一年来，无论作为普通的柜台人员还是客户经理，我都始终遵循为客户服务的原则，将客户的利益放在第一位，尽职尽责，无愧于自己。

现将我这一年来的学_工作情况总结

一.脚踏实地，努力完成好各项业务工作XX年1月----6月，本人在宁东支行担任柜员。

在此期间，我认真执行本支行的内控制度，以服务客户为理念，把为每一位客户提供优质.高效.规范的服务，作为我工作的最基本的要求。

在日常业务中，我会运用各种合规.有效的渠道了解客户的一些现实情况，与他们进行沟通的同时，耐心解答对于他们的审批中存在的各种疑问和问题；

对于不明确的部分，我会及时向同事.领导请教.求证。

另外，我在日常工作中能够积极地做好柜台营销，积极动员客户以及身边亲戚朋友办理我行信用卡，努力完成支行分配的各项任务指标，为支行抢抓核心存款和电子银行指标发面做出了一定贡献，实现本支行利益的最大化。

鉴于宁东支行地理位置较为偏僻，急需拓展相关业务的情况，本人利用倒班休息时间外出营销，锲而不舍地推介我行理财产品及其他各项业务，为部分有潜力的个体商户提供了pos机办理的业务，得到客户的一致好评。

与此同时，我通过为客户解答相关问题，了解客户需求，做好了营销前的调查准备，在基础客户的拓展及银行卡业务扩大方面有了较大突破，为我行夯实结算账户和银行卡发面做出了一定的贡献，受到领导的赞誉。

在工作之余，我能够积极参加支行举办的各种集体活动，很好的融入集体生活。

在宁东担任柜员时，由于我行没有专职的计算机专管员，我主动承担起兼职的计算机专管员，解决了宁东支行计算机及相关办公设备使用中的问题，并向乐于学_相关知识的员工传授自己在这一方面的一些经验和心得。

XX年6月18日，我调入灵武支行综合管理部，在此担任灵武支行助理纪检专干一职，同时负责综合管理部人力资源.固定资产管理.信息科技及其他一些事务。

加强反腐倡廉建设，是加强党的建设的重要内容，是加强内控.防范风险.维护客户和员工利益的重要举措，也是促进全行科学发展的一项基础性工作。

在接手纪检监察这个岗位以后，我能够快速的进入新的岗位角色，在新岗位上努力学_纪检监察方面业务。

通过学_纪检监察及相关文件，不但使我对自己岗位职责有了深刻的认识，制定了较好的工作思路，对办公室工作的保密性和严肃性有了深刻的认识，提高了自己思想觉悟和综合素质。

而且我的工作能力也有了较大提高，做好在领导和一线部门之间上传下达的服务工作。

随后我在支行领导的指导下，

根据自己的工作思路组织了安排了“三重一大”.“案件风险排查”.“案防工作达标年”的排查工作，排查采用现场和非现场的工作方式，汇总排查结果并及时上报，对排查出的问题及时整改。

通过此次排查活动，本支行在正确处理好业务开拓与强化内控管理的关系，努力规避和防范各类经营和操作风险，防范风险案件的意识和能力方面与以往年度相比，均有较大程度提高。

并且实现了全年无案件风险损失的良好成绩，尤其使基层员工的案防能力.服务水平.合规文化建设等多种职业素养有了较大发展。

人力资源管理是一项复杂细致的工作，涉及每位员工的切身利益。

我在此方面会积极主动的向部门主任和分行学_了支行工资的发放和五险二金的缴纳方面的相关知识，保证我行工资及社保费用及时发放及缴纳；

见_了我行绩效考核的相关内容，本着加大人员培训改革力度，变人事部门为发现人才.培养人才.合理使用人才的综合劳资管理部门的理念，努力使之成为本分行长远发展的“造血”部门；

与业务管理部进行逐项对账，保证账务的正确与透明；

另外，还使用人力资源管理系统，使我行的人力资源管理向更加规范化发展。

在固定资产管理方面，按照相关规定进行管理，以实物管理为基础，坚持实物与会记账相符，严格执行出入库记账制度；

同时运用现代化信息技术手段加强固定资产的核算管理，保护固定资产完整无缺，充分挖掘潜力，不断改进固定资产利用情况，提高固定资产的使用经济效益。

但是在一些方面还不够精细，缺少统筹管理。

因此。

我以后将加强固定资产管理办法的相关文件的学_，努力做到活学活用，将固定资产管理规范化，制度化。

信息科技方面，我在本支行还兼职计算机管理员。

我做到了积极与分行信息科技部做好沟通联系，

根据分行信息科技部的相关要求，做好支行及下辖点的络维护，处理了行里遇到的一系列办公电脑及相关设备的突发情况，解决了计算机及办公用品维护问题，保证办公设备正常运行；

同时做好对一些信息技术素养较好的员工进行简单培训工作，以便他们也能及时解决点工作中遇到的问题。

二.自觉加强理论学_，提高个人素质首先，自觉加强政治理论学_，提高自身修养。

我积极参加分支行党支部组织的各项学_活动，并自学了__大关于高举中国特色社会主义伟大旗帜，以理论.“”重要思想.科学发展观为指导，解放思想，改革开放，凝聚力量，攻坚克难，坚定不移沿着中国特色社会主义道路前进，为全面建成小康社会而奋斗的会议精神，进一步提高了自己的理论水平与政治素质，保证了自己在思想上和党保持一致性，强化了廉洁自律的自觉性。

认真学_中国银行新出台的各项政策，先后参加了中国银行宁东支行.灵武支行的经营分析会议，使自己在一线服务中更好的执行上级行的各项政策，提高了执行力。

其次，在业务学_方面，我不断的总结经验，并善于与身边的同事沟通交流，能够使自己在尽短的时间内熟悉新的工作环境和内容。

同时，我还自学中国银行营销策略.个人客服经理培训教材.金融案件分析与防范等与工作相关的政策.法律常识.固定资产和相关的科技信息，积累自己的业务知识。

积极参与支行重大活动，筹划工作，顾大局，识大体，任劳任怨，做好幕后工作。

总之，在工作上，我认真.扎实，求知欲强.善于学_，顾全大局，不计较个人得失，在青年人中具有模范带头作用和较好的影响力；

在生活上，我为人质朴，待人真诚，有上进心。

我身上所体现出来的正是青年人这种低调又不失自信的朝气。

银行未来发展的生命力的源泉是产品创新和服务创新。

优质高效的服务可以把许许多多的客户请进门，留住心，而这种生命力只有通过广大青年员工的发挥聪明才智.积极探索.大胆尝试.不断创新才能得以延展。

时代给予了我们年轻人的广阔的舞台，“海阔凭鱼跃，天高任鸟飞。

”那么，我相信我会带着这股年轻的热血，奋战在全行创业的大舞台上，尽情激扬青春的旋律。

篇4银行运营管理工作总结

银行运营部工作总结

五.强化信贷基础管理，坚持贷款发放与管理并重，努力提高信贷管理总体水平一对农户综合经营信息档案管理我部在组织开展贷款五级分类过程中，加大对了农户贷款需求调查力度，置换了新型农户综合经营信息档案，要求基层社对大额农户贷款按户对贷款人.担保人资信.资产状况.经营前景进行了详细调查分析，对资产负债状况进行评定，通过对经济档案规范性检查，各社都能按要求建立健全农户综合经营信息档案，并对经济档案编列号码;

注重贷款调查，详细记录借款人和担保人经济情况，及时登.销记借款人借款.还款记录;

通过对农户综合经营信息档案规范性检查，确保了农户综合经营信息档案实用.整洁.规范二完善各项规章制度XX年，资金营运部对部分信贷规章制度进行了修改及完善，先后制定了国家公职人员担保贷款实施管理办法.汽车贷款操作管理办法.信贷资产风险分类实施细则.信贷业务管理尽职指引等三严格执行大额贷款审批制度XX年，资金营运部实行贷款大额审批制度，对上报企业先通过财务分析.担保分析.非财务分析等方法进行分析.测算，然后到借款单位实地认真调查，客观真实评价贷款风险，并对大额贷款实行逐笔由联社审贷委员会成员共同审议.审批;

XX年各信用社.部共上报需审批贷款笔，金额万元，进行会办审批同意发放笔，金额万元，有效控制每笔贷款风险六.加大信贷检查和处罚力度，认真执行各项信贷管理内控制度，努力提高人员整体素质，完善监督检查制度一加大信贷检查力度.切实提高信贷基础管理水平

今年以来，每星期不少于3天深入全辖点进行辅导检查，检查中通过翻阅贷款借据.合同，信贷人员经济档案.工作日志.贷后检查簿等基础资料，重点检查抵押贷款手续和公司担保贷款出具董事会决议合法性，检查中问题及时纠正，检查后并形成书面报告，要求被查点限期整改，有效促进了信贷基础管理水平提高二坚持以人为本，队伍建设，不断提高信贷服务水平首先，强化信贷队伍建设，优化人员组合一支样信贷队伍，也就决定着样信贷资产质量，坚持“以人为本”，优化人员组合，今年共有个信贷人员进行了岗位交流，同时强化从业