基金从业基金法律法规复习题集第3726篇文档格式.docx

基金从业基金法律法规复习题集第3726篇文档格式.docx

《基金从业基金法律法规复习题集第3726篇文档格式.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《基金从业基金法律法规复习题集第3726篇文档格式.docx（19页珍藏版）》请在冰豆网上搜索。

D

理解宣传推介材料的范围和报备流程；

宣传推介材料的范围：

基金宣传推介材料是指为推介基金向公众分发或《证券投资基金销售管理办法》规定，者公布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息，包括以下几类：

公开出版资料。

（1）

宣传单、手册、信函、传真、非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告

（2）

等面向公众的宣传资料。

海报、户外广告。

（3）

电视、电影、广播、互联网资料、公共网站链接广告、短信及其他音像、通信资料。

（4）

（5）通过报眼及报花广）

资产管理行业的功能描述有错误的是4.（

、资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源，使有限的资源配置到有效率的产A品和服务部门，提高整个社会经济的效率和生产服务水平。

、通过资产管理行业专业的管理活动，能够帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的B并提供决策的最佳执行服微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，宏观、务，使投资融资更加便利。

、资产管理行业创造出十分广泛的投资产品和服务，满足投资者的各种投资需求，使C资金的需求方和提供方能够便利的连接起来。

、资产管理行业不能对金融资产进行合理的定价，阻碍金融市场提供流动性，提高交D易成本。

．

第1章>

资产管理行业

正确的表述应为资产管理行业还能对金融资产进行合理的定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济的发展。

资产管理行业的功能

5.基金募集一般经过下列步骤（）。

Ⅰ．申请

Ⅱ．注册

Ⅲ．发售

Ⅳ．基金合同生效

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

第16章>

第1节>

基金募集的程序

掌握基金募集的概念与程序；

基金的募集一般要经过申请、注册、发售、基金合同生效四个步骤。

6.合规是指基金公司及其工作人员的经营管理和执业行为，符合下列（）规定。

Ⅰ．法律、法规、规章及其他规范性文件Ⅱ．行业规范和自律规则Ⅲ．公司内部规章制度Ⅳ．行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则、ⅠA、Ⅰ、ⅡBC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>

点击展开答案与解析合规管理的含义节第章：

第【知识点】26>

1>

：

【答案】．

掌握合规管理的基本概念：

基金管理人的合规管理可以定义为“对基金管理人的相关业务是否遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则以及公众投资者的基本需求等行为进行风险识别、检查、通报、评估、处置的管理活动”。

上述相关规则包括：

立法机关和证监会发布的基本法律规则；

基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等；

公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德。

7.基金管理人应当在（）的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。

A、每个月

B、每季度

C、每半年

D、每年

第3节>

基金销售费用具体规范

B

基金管理人应当在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。

8.以下不属于基金公司信息披露基本原则的是（）。

A、便利性

B、完整性

C、及时性

D、真实性

第20章>

基金信息披露的原则和制度体系

信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上：

①在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则；

②在披露形式上，

要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。

9.我国证券投资基金的萌芽期是指（）。

A、1985—1997年

B、1998—2002年

C、2003—2007年

D、2008—2014年

第2章>

第5节>

我国证券投资基金发展的五个阶段

我国证券投资基金业的发展历程有：

①萌芽和早期发展时期（1985—1997年）；

②试点发展阶段（1998—2002年）；

③行业快速发展阶段（2003—2007年）；

④行业平稳发展及创新探索阶段（2008—2014年）；

⑤防范风险和规范发展阶段（2015年至今）。

10.基金销售管理的重要内容与基础的是（）。

A、基金客户服务内容

B、基金客户档案管理

C、基金客户投诉处理

D、基金客户跟踪评价

第23章>

基金客户档案管理与保密

基金客户档案管理是基金销售管理的重要内容与基础，而不能仅仅把它理解为客户资料的收集、整理和存档。

建立完善的客户档案管理系统和规程以及保密制度，对于提高营销效率、扩大市场占有率以及与客户建立长期稳定的业务联系具有重要的意义。

11.普通投资者和专业投资者相互转换需要通过（）形式告知基金销售机构。

A、口头

B、书面

C、电话

D、网络

第4节>

普通投资者和专业投资者

普通投资者和专业投资者在一定条件下可以互相转化。

符合条件的专业投资者，可以书面告知基金销售机构选择成为普通投资者，经营机构应当对其履行相应的适当性义务。

符合条件的普通投资者可以申请转化成为专业投资者，但基金销售机构有权自主决定是否同意其转化。

12.资本市场是指以期限在（）以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。

A、半年

B、一年

C、三年

D、五年

金融市场的分类

理解金融资产的概念、金融与居民理财的关系、金融市场的分类和构成要素；

资本市场又称长期金融市场，是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。

13.金融机构的业务性质决定了其（）经营的特点。

A、高流动

B、低风险

C、低收益

D、高负债

金融市场的监管

金融机构的业务性质决定了其高负债经营的特点。

金融发展是建立在集体信心基础上的，如果市场信心崩溃，金融机构是脆弱的。

14.当基金宣传推介材料出现违规情形时，对直接负责的基金管理公司高级管理人员的行政监管处罚措施不包括（）。

A、监管谈话

B、出具警示函

、拘留C．

D、暂停履行职务

宣传推介材料违规情形和监管处罚

当基金宣传推介材料出现违规情形时，对直接负责的基金管理公司或基金代销机构高级管理人员和其他直接责任人员，采取监管谈话、出具警示函、记入诚信档案、暂停履行职务、认定为不适宜担任相关职务者等行政监管措施，或建议公司或机构免除有关高管人员的职务。

15.诚实守信就是真诚老实、表里如一、言而有信。

下列关于诚实守信的基本要求的表述中，错误的是（）。

A、在宣传销售基金产品时，基金从业人员应正确向其揭示投资风险，不得作出不当承诺

B、证券投资基金活动应遵循公平、公开、公正的原则，不得进行内幕交易

C、基金业是个竞争激烈的行业，基金从业人员应为了公司排挤竞争对手

D、基金从业人员不得利用资金优势、持股优势等误导和干扰市场

第5章>

诚实守信

诚实守信规范要求基金从业人员不得进行不正当竞争，不得以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平，低于基金销售成本销售基金。

故C项说法错误。

16.道德的特征不包括（）。

A、道德具有差异性

B、道德具有继承性

C、道德具有约束性

D、道德具有抽象性

道德

道德的特征包括道德具有差异性、继承性、约束性和具体性。

17.关于基金的推介材料表述正确的是（）。

A、避险策略基金能保证本金安全

、股东不直接参与基金财产的投资运作B．

C、货币基金等同于银行存款

D、避险策略基金不存在本金损失

基金宣传推介材料登载基金管理人股东背景时，应当特别声明基金管理人与股东之间实行业务隔离制度，股东并不直接参与基金财产的投资运作。

基金宣传推介材料中推介货币市场基金的，应当提示基金投资人，购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

避险策略基金应充分揭示基金的风险，同时说明引入保障机制并不必然确保投资者投资本金的安全，持有人在极端情况下仍存在本金损失，清晰易懂地说明保障机制的具体安排，并举例说明可能存在本金损失的极端情形。

避险策略基金应

18.全球基金业发展的趋势与特点不包括（）。

A、美国占据主导地位，其他国家和地区发展缓慢

B、开放式基金成为证券投资基金的主流产品

C、基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出

D、基金资产的资金来源发生了重大变化

全球基金业发展的趋势与特点

A项表述错误。

全球基金业发展的趋势与特点包括美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛；

开放式基金成为证券投资基金的主流产品；

基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出；

基金资产的资金来源发生了重大变化；

ETF等被动基金规模迅速扩大；

另类投资基金兴起。

19.理财指的是对（）进行管理。

A、现金

B、储蓄

C、投资

D、财务

金融与居民理财

：

【解析】．

理财，指的是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值为目的。

20.按交易性质，金融市场分为（）①发行市场②场内市场③流通市场④场外市场

A、①②

B、①③

C、②③

D、③④

按交易性质金融市场分为发行市场和流通市场。

金融资产的分类

21.客户利益优先要求基金从业人员应当遵守的规则不包括（）。

A、不得从事与投资人利益相冲突的业务

B、不得在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之间进行利益输送

C、基金从业人员不得违规向投资人做出投资不受损失或保证最低收益的承诺

D、不得侵占或者挪用基金投资人的交易资金和基金份额

C项“基金从业人员不得违规向投资人做出投资不受损失或保证最低收益的承诺”属于诚实守信的基本要求的内容。

22.下列关于基金从业人员对于内幕交易的行为规范中，说法正确的有（）。

Ⅰ．不得暗示他人从事内幕交易活动

Ⅱ．不得从事或协同他人从事内幕交易或利用未公开信息从事交易活动

Ⅲ．自己或者促使他人利用内幕信息牟取不正当利益

Ⅳ．不得泄露利用工作便利获取的内幕信息或其他未公开信息

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

点击展开答案与解析>

（Ⅲ项说法错误）基金从业人员不得自己或者促使他人利用内幕信息牟取不正当利益，不得从事或协同他人从事内幕交易或利用未公开信息从事交易活动，不得泄露利用工作便利获取的内幕信息或其他未公开信息，或明示、暗示他人从事内幕交易活动。

掌握诚实守信的含义及基本要求：

23.（）是合规管理的关键性原则。

A、独立性原则

B、全面性原则

C、审慎性原则

D、连贯性原则

第26章>

合规管理的意义

独立性原则是指合规管理应当独立于基金管理人的业务经营活动，以真正起到牵制制约的作用，是合规管理的关键性原则。

24.基金的宣传推介材料推介保本基金的，应当（）。

A、充分说明保本基金与银行存款的一致性

B、充分说明基金经理的过往业绩

C、充分说明保本基金的收益率

D、充分揭示保本基金的风险

基金宣传材料中推介保本基金的，应当充分揭示保本基金的风险，说明投资者投资于保本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，并说明保本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险。

25.基金份额登记机构的主要职责包括（）。

A、基金份额的募集与客户服务

B、基金的销售与基金投资

、基金份额的注册登记C．

D、基金份额的募集与运作管理

证券投资基金的参与主体和运作关系

基金份额登记机构的主要职责包括：

①建立并管理投资者的基金账户。

②负责基金份额的登记。

③基金交易确认。

④代理发放红利。

⑤建立并保管基金份额持有人名册。

⑥法律法规或份额登记服务协议规定的其他职责。

26.行政监管的特征不包括（）。

A、监管时间具有连续性

B、监管主体及其权限具有法定性

C、监管活动具有自觉性

D、监管对象具有广泛性

第4章>

基金监管的概念和特征

行政监管较之基金行业自律：

基金机构内控以及社会力量监督具有以下特征：

监管内容具有全面性；

监管对象具有广泛性；

监管时间具有连续性；

监管主体及其权限具有法定性；

监管活动具有强制性。

27.按照（）划分，金融市场分为现货市场和期货市场。

A、交易工具的种类

B、交易工具的期限

C、交易标的物

D、交割期限

按照交易工具的期限划分，金融市场分为货币市场和资本市场；

按照交易标的物划分。

金融市场分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等；

按照交割期限划分，金融市场分为现货市场和期货市场。

28.私募基金相关资料保存期限自基金清算终止之日起不得少于（）

年5、A．

B、10年

C、15年

D、20年

对非公开募集基金运作的监管

私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年。

非公开募集基金运作的监管

29.指数ETF具有（）等特点，近年来规模增长迅速。

Ⅰ．较好地跟踪指数

Ⅱ．投资操作透明

Ⅲ．管理费率低

Ⅳ．交易方便

了解证券投资基金的起源、发展历程、发展趋势与特点；

指数型ETF具有能较好地跟踪指数、投资操作透明、管理费率低、交易方便等特点，近年来规模增长迅速。

30.下列不属于QDII基金认购程序的是（）

A、开户

B、认购

C、确认

D、登记

基金份额的认购>

QDII节1第>

章16：

第【知识点】．

QDII基金份额的认购程序与一般开放式基金基本相同，主要包括开户、认购、确认三个步骤。

基金的认购

31.开放式基金认购份额的计算公式为（）。

A、认购份额=（净认购金额-认购利息）／净认购金额

B、认购份额=（净认购金额+认购利息）／净认购金额

C、认购份额=（净认购金额-认购利息）／基金份额面值

D、认购份额=（净认购金额+认购利息）／基金份额面值

开放式基金的认购

根据规定，基金认购费用将统一按净认购金额为基础收取，相应的基金认购份额的计算公式为：

认购份额=（净认购金额+认购利息）／基金份额面值。

32.美国银行资产管理机构通过独立账户或银行共同信托基金和集合投资基金，为客户提供（）等服务。

Ⅰ．投资基金

Ⅱ．财富管理

Ⅲ．信托服务

Ⅳ．退休产品

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

理解资产管理的特征与资产管理行业的功能；

从公司层面来看，美国资产管理机构包括银行、保险公司和专业资产管理公司三类。

银行通过独立账户或银行共同信托基金和集合投资基金，为客户提供投资基金、财富管理、信托服务、退休产品等服务。

原则，）（运用基金财产买卖基金管理人发行的证券或承销期内承销的证券，应当遵循33.

防范利益冲突。

A、货银对付

B、共同对手方

C、基金管理人利益优先

D、基金份额持有人利益优先

对基金管理人的监管

运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易的，应该遵循基金份额持有人利益优先的原则，防范利益冲突，符合国务院证券监督管理机构的规定，并且履行信息披露义务。

34.投资基金按照法律形式可以分为（）等形式。

Ⅰ．契约型

Ⅱ．公司型

Ⅲ．无限合伙型

Ⅳ．有限合伙型

A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

投资基金的主要类别

理解证券投资基金与其他金融工具的比较；

此外，投资基金按照法律形式，可以分为契约型、公司型、有限合伙型等形式

35.金融资产分为（）

①货币类金融资产②股权类金融资产③债券类金融资产④债权类金融资产

③④、D．

金融资产与资产管理

（教材上册P11）金融资产分为债券类金融资产和股权类金融资产。

债券类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主。

股权类金融资产以各类股票为主。

36.另类投资基金不可以投资于（）。

A、房地产

B、大宗商品

C、证券化资产

D、债券

另类投资基金，是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产、对冲基金、大宗商品、黄金、艺术品等。

37.持有（）以上基金份额的基金份额持有人可以自行要求召开持有人大会。

A、5%

B、10%

C、20%

D、25%

基金份额持有人的信息披露义务

根据《证券投资基金法》，当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人和托管人都不召集的时候，代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集，并报中国证监会备案。

38.下列基金监管的基本原则中，（）是行政法治原则的集中体现的和保障。

A、“三公”原则

、审慎监管原则B．

C、适度监管原则

D、依法监管原则

基金监管的基本原则

基金监管的基本原则有六个，分别是：

保障投资人利益原则，适度监管原则，高效监管原则，依法监管原则，审慎监管原则，公开、公平、公正监管原则。