基金从业基金法律法规复习题集第2708篇Word文档下载推荐.docx
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3.基金产品风险评价应当至少依据的因素不包括（）。
A、基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例
B、基金的历史规模和持仓比例
、基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度C．
D、基金成立以来有无亏损情况
第4节>
基金产品或者服务风险评价
D
基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：
①基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例；
②基金的历史规模和持仓比例；
③基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度；
④基金成立以来有无违规行为发生。
4.（）客观上要求营销人员广泛了解和掌握相关金融知识。
A、持续性
B、专业性
C、适用性
D、服务性
第21章>
第3节>
销售理论
B
基金是投资于股票、债券、货币市场工具等多种金融产品的组合投资工具，客观上要求营销人员广泛了解和掌握相关金融知识和投资工具，因此，基金销售对营销人员的专业水平有更高的要求。
5.自然人作为基金公司主要股东的条件是个人金融资产不低于（）人民币并在境内外资产管理行业从业10年以上。
A、1000万元
B、3000万元
C、5000万元
D、1亿元
对基金管理人的监管
掌握对基金管理人的监管内容；
根据《国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的批复》国函[2013]132主要股东为自亿元人民币；
2净资产不低于基金公司主要股东为法人或者其他组织的，号，
然人的，个人金融资产不低于3000万元人民币，在境内外资产管理行业从业10年以上。
6.QDII基金是指一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的（）等有价证券投资的基金。
Ⅰ．股票
Ⅱ．债券
Ⅲ．不动产
Ⅳ．保险
A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
第3章>
证券投资基金的分类标准及介绍
掌握基金的不同分类标准和基本分类；
QDII基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。
7.某投资人认购1000000元的基金份额，基金份额面值为1．00元/份，认购费率为1%，认购期间产生的利息为3元，则其认购份额为（）份。
A、990102
B、990099
C、1000003
D、990399
第16章>
开放式基金的认购
净认购金额=认购金额／（1+认购费率）=1000000／（1+1%）=990099（元），认购份额=（净认购金额+认购利息）／基金份额面值=（990099+3）／1=990102（份）。
基金的认购
。
（）基金信息披露应满足的原则不包括8.
A、真实性
B、规范性
C、灵活性
D、完整性
第20章>
基金信息披露的原则和制度体系
基金信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。
在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则；
在披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。
9.连续（）没有开展基金托管业务的可以取消其基金托管资格。
A、1年
B、2年
C、3年
D、6个月
对基金托管人的监管
中国证监会、中国银监会对有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管资格：
①连续3年没有开展基金托管业务的；
②违反《证券投资基金法》规定，情节严重的；
③法律、行政法规规定的其他情形。
10.按照规定办理基金销售结算资金的划付，是（）的法定义务。
A、基金份额登记机构
B、基金销售支付机构
C、基金评价机构
D、基金投资顾问机构
第2章>
证券投资基金的参与主体和运作关系
基金销售支付机构是指从事基金销售支付业务活动的商业银行或者支付机构。
基金销售商业银（支付机构从事销售支付活动的，应当取得中国人民银行颁发的《支付业务许可证》
行除外），并制定了完善的资金清算和管理制度，能够确保基金销售结算资金的安全、独立和及时划付。
11.投资合规性风险是指基金管理人（）违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险。
A、投资业务人员
B、经理层
C、董事
D、股东
第26章>
投资合规性风险
理解合规风险的种类和主要管理措施：
投资业务是基金管理人的核心业务，投资运作部门也在基金管理人内部组织体系中具有特殊的地位。
投资合规性风险是指基金管理人投资业务人员违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险。
12.行政监管的监管时间为（）。
A、市场进入时
B、市场活动期间
C、市场退出时
D、基金机构从设立直至终止的全过程
行政监管活动贯穿基金机构从设立直至终止的全过程，包括市场进入、市场活动和市场退出的各方面制度，体现为事前监管、事中监管和事后监管的连续活动。
基金监管的概念与特征
13.以下关于契约型基金的表述，错误的是（）。
A、契约型基金是依据基金管理人、基金托管人之间签署的基金合同设立的
B、基金投资者依法享受权利并承担义务
、基金投资者是基金投资的股东C．
D、基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人
契约型基金是依据基金合同设立的一类基金。
基金合同是规定基金当事人之间权利义务的基本法律文件。
在我国，契约型基金依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同设立；
基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，依法享受权利并承担义务。
14.基金职业道德是在长期的基金职业实践中所形成的（）。
A、职业行为规范
B、职业义务
C、职业责任
D、以上都是
第5章>
基金从业人员职业道德的含义
理解基金从业人员职业道德的含义；
基金职业道德是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化，是基于基金行业以及基金从业人员所承担的特定的职业义务和责任，在长期的基金职业实践中所形成的职业行为规范。
15.普通投资者和专业投资者相互转换需要通过（）形式告知基金销售机构。
A、口头
B、书面
C、电话
D、网络
普通投资者和专业投资者
普通投资者和专业投资者在一定条件下可以互相转化。
符合条件的专业投资者，可以书面告知基金销售机构选择成为普通投资者，经营机构应当对其履行相应的适当性义务。
符合条件的普通投资者可以申请转化成为专业投资者，但基金销售机构有权自主决定是否同意其转化。
．
16.美国开放式证券投资基金产品的发展顺序大体是（）。
Ⅰ．股票型基金
Ⅱ．平衡型基金
Ⅲ．债券型基金
Ⅳ．货币型基金
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅳ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅳ、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
证券投资基金在美国及全球的普及性发展
了解证券投资基金的起源、发展历程、发展趋势与特点；
进入20世纪六七十年代，美国共同基金的产品和服务趋于多样化，共同基金业的规模也发生了巨大变化。
在1970年以前，大多数共同基金是股票基金，只有一些平衡型基金在其组合中包括了一部分债券。
到了1972年，已经出现了46只债券和收入基金，1992年，更进一步达到了1629只。
1971年，第一只货币市场基金建立，货币市场基金提供比银行储蓄账户更高的市场利率，并且具有签发支票的类货币支付功能。
17.资本市场是指以期限在（）以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。
A、半年
B、一年
C、三年
D、五年
第1章>
金融市场的分类
理解金融资产的概念、金融与居民理财的关系、金融市场的分类和构成要素；
资本市场又称长期金融市场，是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。
18.2015年至今属于我国基金业发展的（）阶段。
、萌芽和早期发展时期A．
B、证券投资基金试点发展阶段
C、行业平稳发展及创新探索阶段
D、防范风险和规范发展阶段
第5节>
我国证券投资基金发展的五个阶段
我国基金业的发展划分为如下几个阶段：
①萌芽和早期发展时期（1985～1997年）；
②证券投资基金试点发展阶段（1998—2002年）；
③行业快速发展阶段（2003—2007年）；
④行业平稳发展及创新探索阶段（2008-2014年）；
⑤防范风险和规范发展阶段（2015年至今）。
中国证券投资基金业发展历程
19.下列有关内部控制的基本要素说法中，错误的是（）。
A、基金管理人应当牢固外控优先和风险管理理念
B、基金管理人应当健全法人治理结构，充分发挥独立董事会和监事会的监督职能
C、严禁不正当关联交易、利益输送和内部控制人的现象
D、基金管理人的组织结构应当体现职责明确、相互制约的原则
第25章>
内部控制的基本要素
掌握基金公司内部控制的基本要素；
基金管理人应当牢固树立内控优先和风险管理理念，培养全体员工的风险防范意识，营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体员工及时了解国家法律法规和公司规章制度，使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节。
基金管理人应当健全法人治理结构，充分发挥独立董事和监事会的监督职能，严禁不正当关联交易、利益输送和内部人控制现象的发生，保护投资者利益和公司合法权益。
各部门有明确的授权分工，基金管理人的组织结构应当体现职责明确、相互制约的原则，操作相互独立。
公司应）（20.下列关于基金从业人员职业技能的重要性，说法不正确的是。
、基金经理管理基金资产的能力，往往直接关系到客户的收益A、负有监督职责的基金从业人员对相关法律法规的理解水平，往往决定了能否及时发B．
现并制止违法违规行为
C、基金销售人员的专业知识如何，往往决定了是否能将合适的基金销售给适合的投资者
D、为了锻炼自己的能力，基金从业人员可以从事自己从未接触的领域
专业审慎
基金行业属于智力服务型行业，基金从业人员的职业技能如何，直接关系客户的利益和整个行业的形象。
例如，基金经理管理基金资产的能力，往往直接关系客户的收益；
基金销售人员的专业知识如何，往往决定了是否能将合适的产品销售给合适的投资者；
负有监督职责的基金从业人员对相关法律法规的理解水平，往往决定了能否及时发现并制止违法违规行为。
因此，基金从业人员必须具备能够胜任专业工作的职业技能，并审慎开展相关活动。
21.下列对期货市场交易的说法正确的是（）。
A、协议成交和标的交割是同时进行
B、对交易双方来说，利率和汇率风险很小
C、交易对象价格的升降不会影响交易者利润或损失
D、买者和卖者只能依靠自己对市场未来的判断进行交易
A项，期货市场的交易在协议达成后并不立刻交割，而是约定在某一特定时间后进行交割，协议成交和标的交割是分离的；
B项，由于期货市场的成交与交割之间有时间间隔，因而对交易双方来说，利率和汇率风险很大；
C项，在期货交易中，由于交割要按成交时的协议价格进行，交易对象价格的升降，就可能使交易者获得利润或蒙受损失。
22.有下列（）情形之一的，可以取消基金托管人的基金托管资格。
Ⅰ．不再具备基金托管资格法定条件的
Ⅱ．连续3年没有开展基金托管业务的
Ⅲ．违反《证券投资基金法》规定，情节严重的
Ⅳ．法律、法规规定的其他情形
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB．
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
掌握对基金托管人的监管内容；
中国证监会、中国银监会对有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管资格：
23.在我国，下列关于基金销售宣传有关规定，正确的是（）。
A、基金代销机构以低于成本的销售费率销售基金
B、基金销售宣传引用的数据和统计资料应当真实、准确，但无须注明出处
C、基金销售宣传资料应当事前报中国证监会备案
D、基金销售宣传引用过往业绩的，应同时声明过往业绩并不预示基金的未来表现
诚实守信
AB项为基金销售禁止行为，C项中宣传资料在分发或公布之日起5个工作日内向证监局递送，是事后行为。
24.金融机构的业务性质决定了其（）经营的特点。
A、高流动
B、低风险
C、低收益
D、高负债
金融市场的监管
如金融发展是建立在集体信心基础上的，金融机构的业务性质决定了其高负债经营的特点。
果市场信心崩溃，金融机构是脆弱的。
25.基金宣传推介材料所指的广告是（）。
A、户外广告
B、报眼及报花广告
C、公共网站链接广告
宣传推介材料的范围和报备流程
理解宣传推介材料的范围和报备流程；
宣传推介材料的范围：
基金宣传推介材料是指为推介基金向公众分发或《证券投资基金销售管理办法》规定，者公布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息，包括以下几类：
公开出版资料。
（1）
宣传单、手册、信函、传真、非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告
（2）等面向公众的宣传资料。
海报、户外广告。
（3）
电视、电影、广播、互联网资料、公共网站链接广告、短信及其他音像、通信资料。
（4）
（5）通过报眼及报花广（）26.下列属于基金职业道德教育主要内容的是。
、提升基金职业道德素养A、参加基金职业道德实践B．
C、领会基金职业道德宗旨
D、灌输基金职业道德规范
基金职业道德教育的内容与途径
基金职业道德教育主要包括培养基金职业道德观念和灌输基金职业道德规范两个方面的内容。
27.2014年，嘉实基金管理公司发行了首只以投资于（）的形式参与国企混合所有制改革的公募基金——嘉实元和封闭式混合型发起式基金。
A、房地产
B、商品基金
C、非上市公司股权
D、ETF
2014年，嘉实基金管理公司发行了首只以投资于非上市公司股权的形式参与国企混合所有制改革的公募基金——嘉实元和封闭式混合型发起式基金。
28.基金行业从业人员诚实守信的基本要求是（）。
A、不得欺诈客户
B、不得进行内幕交易和操纵市场
C、不得进行不正当竞争
掌握诚实守信的含义及基本要求；
诚实守信的基本要求：
1．不得欺诈客户
2．不得进行内幕交易和操纵市场
3．不得进行不正当竞争
29.基金投资者是基金的（）。
A、所有者
B、管理者
C、保管者
掌握证券投资基金的基本特点；
基金份额持有人即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。
30.按照（）划分，金融市场分为现货市场和期货市场。
A、交易工具的种类
B、交易工具的期限
C、交易标的物
D、交割期限
按照交易工具的期限划分，金融市场分为货币市场和资本市场；
按照交易标的物划分。
金融市场分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等；
按照交割期限划分，金融市场分为现货市场和期货市场。
）①发行市场②场内市场③流通市场④场外市场（按交易性质，金融市场分为31.
A、①②
B、①③
C、②③
D、③④
按交易性质金融市场分为发行市场和流通市场。
金融资产的分类
32.信息披露的原则主要体现在（）上。
A、对披露内容和披露形式的要求
B、对披露制度和披露形式的要求
C、对披露法规和披露形式的要求
D、对披露法规和披露制度的要求
信息披露的原则主要体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。
33.基金职业道德教育的内容有（）。
Ⅰ．培养基金职业道德观念
Ⅱ．灌输基金职业道德规范
Ⅲ．树立基金职业道德典型
Ⅳ．提升基金职业道德素养
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
基金职业道德教育的含义
：
【答案】．
道德教育的内容主要包括以下两个方面：
1．培养基金职业道德观念
2．灌输基金职业道德规范
理解基金职业道德教育与修养的内容与途径
34.金融资产是代表（）的凭证。
A、收益权
B、过去收益权
C、现在收益权
D、未来收益权
金融资产与资产管理
理解资产管理的特征与资产管理行业的功能；
金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，
35.对所有基金从业人员均有约束效力的是（）。
A、保守秘密
B、客户至上
C、忠诚尽责
D、诚实守信
保守秘密
保守秘密是基金从业人员的一项法定义务，也是基金职业道德的一项基本规范。
对所有的基金从业人员均有约束效力。
36.下列关于资产管理特征的说法，错误的是（）。
A、从参与方来看资产管理包括委托方和受托方
B、资产管理人根据投资者授权，进行资产投资管理
C、从受托资产来看，主要为固定资产等实物资产
D、从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货等资产实现增值
点击展开答案与解析>
C项，从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产。
37.基金公司内控制度包含下列基本管理制度（）。
Ⅰ．风险控制制度和投资管理制度
Ⅱ．基金会计制度和信息披露制度
Ⅲ．监察稽核制度和公司财务制度
Ⅳ．资料档案管理制度和信息技术管理制度
第25
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