20xx年反洗钱工作经验特色及成效Word格式文档下载.docx
《20xx年反洗钱工作经验特色及成效Word格式文档下载.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《20xx年反洗钱工作经验特色及成效Word格式文档下载.docx（9页珍藏版）》请在冰豆网上搜索。
四、严格执行客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度
在开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人（或连同代办人）的有效身份证件进行核查，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。
在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，都进行客户身份识别，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件。
在为客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
在代售基金、保险业务时都能严格执行客户身份识别制度。
当客户的身份信息变更时，严格重新识别客户。
我行严格按照规定的要求，对客户身份资料，
自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。
对于交易
记录，自交易记账当年计起至少保存5年
五、严格执行大额和可疑支付交易的报告制度
在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。
各网点坚持每天都对每笔超过5万元（含）的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求需提前一天预约提现金额。
严格监管和控制公款私存现象。
我xx成立专项小组专门对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我xx结算帐户都能合规性地进行大额现金收支和大额转账收付。
对大额和可疑支付交易的报送工作，指定专人负责。
对于发现的可疑支付交易都及时上报上级分行，每月以简报形式对当月开展反洗钱工作进行总结汇报。
今年以来，我xx辖区内共上报可疑支付61笔，累计金额8090.12万。
六、开展内部审查，提高反洗钱技能。
本年稽查部门对全市辖下各网点都进行了内部审计。
11月6-9日xx分行组织联合工作组对我行辖下网点进行突击检查。
发现的主要问题是有些营业员对反洗钱工作的重要性认识不够，对反洗钱知识未能深入学习，致使出现可疑支付交易未能及时上报的现象
七、下一年工作计划
（一）、继续加强领导，统一认识反洗钱工作的重要性和必要性。
在行领导的正确领导下，全体职工统一思想，严格按照规定执行反洗钱的各项规定。
（二）、继续完善反洗钱内控机制，建立相应健全的机构和制度。
在现有的基础上继续完善各项内控制度，逐步建立一个完整的架构，为更好地完成反洗钱工作奠定坚实的基础。
（三）、继续加强反洗钱一线工作人员的培训工作，提高反洗钱技能。
只有深刻领悟反洗钱规定，才能较好地完成反洗钱工作。
通过对反洗钱知识的学习，加深对其的了解，杜绝出现迟报、漏报大额和可疑支付交易的现象。
今后我们将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反洗钱培训的力度，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性；
严格履行反洗钱义务，切实打击洗钱活动。
篇二:
《2015年反洗钱试卷（含答案）2016》
2015年反洗钱知识测试
一、单项选择题（每题2分，共40分）1、对客户开展反洗钱宣传是金融机构
（C）。
A.自发行为B.社会义务C.法定义务D.自觉行为
2、金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪项不是反洗钱法
律
规定的法定风险要素？
（A）A.信用B.地域C.业务D.行业
3、在反洗钱调查过程中，禁止采取下列那种措施D
A.询问B.查阅、复制C.封存D.针对人身的强制性措施
4、公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示
本
人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局、人民检查院、人民法
院签发的（C）。
A:
《介绍信》B:
《办案协查函》C:
《协助查询存款通知书》D:
《查询令》
5、人民银行颁布的《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》于
A）实施。
2007年3月1日B:
2007年6月1日C:
2007
年10月1日D:
2007年12月1日
6、《中华人民共和国反洗钱法》经中华人民共和国第十届全国人民代表大会
常务委员会第二十四次会议于2006年10月31日通过，自（C）起施行。
A、2006年11月1日；
B、2006年12月1日；
C、2007年1月1日
7、金融机构（C）为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易
A、可以；
B、原则上可以；
C、不得
8、我国银行业反洗钱工作的领导和监督管理机关是___C。
_
9、在普通支票左上角划两条平行线的，为划线支票，划线支票___B。
A、既可转账，又可取现；
B、只能转账，不能取现；
C、只能取现，不
能转账；
D、不能取现，不能转账。
10、任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提
供一次性（A）时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。
A、金融服务；
B、提取大额现金；
C、结算服务
11、下列不属于洗钱特征的是。
（C）
A、国际化B、专业化C、单一化D、复杂化
12、我们通常说的反洗钱"
一规定两办法"
中的"
规定"
是指（）。
A.《个人存款账户实名制规定》；
B.《金融机构管理规定》；
C.《大额现金支付登记备案规定》；
D.《金融机构反洗钱规定》。
13、客户身份识别又称<
（B）
A.客户识别B.客户身份尽职调查C.实名制D.客户风险控制
14、金融机构应当将以下哪种情况报告当地中国人民银行分支机构？
A.可疑交易B.有合理理由认为交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的C.大额交易D.怀疑客户属于美国制裁名单
15、对于未按照规定履行客户身份识别义务的金融机构，中国人民银行可以（A）
A.责令限期改正
B.处二十万元以上五十万元以下罚款
C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十
万元以下罚款
D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款
16、发现客户使用假冒身份证件开立帐户，应该如何处理？
（C）
A.不给客户开立帐户，请他离开；
B.可以给客户开立帐户，开立帐户后报告
合规部；
C.不给客户开立帐户，并将该情况报告分行合规部和保卫部。
17、客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行，初次建立业务
关系客户的风险等级划分完成时间最迟不得超过与客户业务关系建立后个
工作日。
（B）
A．5B．10C．3D．15
18、中国人民银行设立（A），负责接收人民币、外币大额交易和可疑
交易报告。
A中国反洗钱监测分析中心B、会计部门C、保卫部门
D、稽核部门
19、重新识别客户身份后，对于客户洗钱风险等级，银行应（C）。
A.不必调整客户洗钱风险等级B.定期调整客户洗钱风险等级C.及
20、利用电话、网络、ATM等自助机具以及其他方式为客户提供非面对面的服务{2015年反洗钱工作经验、特色及成效}.
时，银行应实行严格的（D）措施，采取相应的技术保障手段，识别客户身
份。
A.客户回访B.资料保存C.实地调查D.身份认证{2015年反洗钱工作经验、特色及成效}.
二、多项选择题（每题2分，共30分）1、洗钱的三个阶段包括BCE
A放臵阶段B处臵阶段C离析阶段D分析阶段E融合阶段
2、下列交易达到什么限额，金融机构应当核对客户的有效身份证件或者其他
身份证明文件？
ABCD
A.单笔5万元以上取现B.单笔5万元以上存现C.单笔1万元美元以上
存现D.单笔1万元美元以上取现E.单笔5万元以上转账
3、以下关于客户身份资料和交易记录保存期限的说法中正确的是ABCDE
A.客户身份资料，自业务关系结束当年至少保存5年B.客户身份资料自一次
性交易记账当年计起至少保存5年C.交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年
D.客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗
钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。
E.同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少应当按照上述
期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录。
4、我国金融业反洗钱法律制度由哪些内容组成的？
ABCDE
A.《刑法》关于洗钱罪的规定B.《反洗钱法》C.《中国人民银行法》D.
《金融机构反洗钱规定》E.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
5、银行配合开展反洗钱调查中保密工作的内容包括（ABCD）。
A.在开展反洗钱工作中产生的大额和可疑交易交易信息资料以及交易主体信
息资料
B.配合开展反洗钱调查工作任务、背景和目的C.配合开展反洗钱调查所涉
6、洗钱的过程具有以下哪些特征（ABCD
A：
洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。
B:
改变有关
金钱的形式
C:
洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹D:
洗钱者能够控制洗钱的全过
程。
7、反洗钱现场检查程序一般包括（ABCD）的档案整理阶段。
检查准备B:
检查实施C:
检查报告D:
检查处理
8、根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（ABCD）
未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构负责反洗钱
工作的。
B:
未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规
定保存客户的账户资料和交易记录的。
违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的
D：
未按照规定报告大额交易和可疑交易的
9、我国反洗钱工作有哪些重要意义（ABCD）
是眼里打击
是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要
誉及金融稳定的需要
10、金融机构反洗钱工作中的义务包括（ABCD）
建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员
B：
客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易记录
向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索
D:
保密和宣传培训业务
11、反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、
ABCD）、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及
其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为
D贪污贿赂犯罪、
12、金融机构等承担反洗钱义务的机构报送的交易报告包括两类。
（AB）
A.大额交易报告B.可疑交易报告C.现金流量报告
13、我国关于大额交易和可疑交易报告制度的规定，主要体现在以下哪些法
律规章中?
（ABCD）
A.《中华人民共和国反洗钱法》
B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》C.《金融机构报告涉嫌
恐怖融资的可疑交易管理办法》
D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
14、金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立哪些账
户？
（BD）
A、实名账户；
B、匿名账户；
C、真名账户；
D、假名账户
15、金融机构应履行的反洗钱义务包括（ABCDE）
A、了解客户义务；
B、大额交易报告义务；
C、可疑交易报告义务；
D、
制定反洗钱内控制度和设立组织机构义务；
E、保存记录义务。
三、判断题（正确打V,错误打X,每题2分，共30分）
1、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安
机关举报。
（V）
2、司法机关和行政执法机关要求金融机构协助、配合打击洗钱活动的,
金融机构及其工作人员应当依法协助、配合。
（V）
3、检查可疑交易人员少于2人或者未出示执法证和检查通知书的,金融
机构无权拒绝检查。
（X）
4、营业机构对本单位客户风险等级判定为高风险级别的客户，至少每年
进行一次审核。
（X）
5、代理他人开立账户时，银行应当同时核对代理人和被代理人的有效身
份证件或者身份证明文件。
6、重点可疑交易报告和一般可疑交易报告在处臵流程上都一致。
（X）
7、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应
当予以保密；
非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。
8、客户风险分类不是客户身份识别中的内容，银行可根据自身情况决定
是否开展此项工作。
（X）{2015年反洗钱工作经验、特色及成效}.
9、只要系统中抓取出可疑交易就应上报中国人民银行，而无须进行人工
分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易
X）
10、反洗钱内部审计是银行及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合
规风险的有效手段和保障措施。
（V）
11、法人、其他组织和个体工商户的组织机构代码、税务登记证
号属于其身份基本信息。
12、客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保
存3年（X）
13、将新建业务和业务办理过程中筛查出的涉恐人员纳入反洗钱业务系
统的监控名单，不必上报可疑交易。
14、反洗钱调查只能采取现场调查。
（X）
15、金融机构应当在规定的期限内，妥善保存客户身份资料和能够反映每
笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等相关资料。
篇三:
《2015年反洗钱试卷（含答案）2018》
升级会员 