CCBP基础Word文件下载.docx
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C最主要的资金来源
D最主要的资金运用
12.下列业务可以开立临时存款账户的是（）。
A注册验资
B期货交易保证金
C借款资金
D基本建设资金
13.下列业务中不属于农村资金互助社业务范围的是（）。
A结算业务
B购买国债
C发放社员贷款
D吸收公众存款
14.借款人的义务不包括（）。
A依法如实提供贷款人要求的资料
B按照借款合同约定用途使用贷款
C接受借款合同以外的附加条件
D按借款合同约定及时清偿贷款本息
15.下列行为符合《中华人民共和国银行监督管理法》的是（）。
A未经批准设立分支机构
B未经批准终止金融机构
C按规定披露高级管理人员变更信息
D从事未经备案的业务活动
16.下列关于商业银行整体风险水平与经济资本之间关系的表述，正确的是（）。
A整体风险水平高，要求的经济资本就少
B整体风险水平高，要求的经济资本就多
C整体风险水平低，要求的经济资本就多
D整体风险水平与经济资本之间无相关性
17.下列行为符合商业银行金融创新审慎尽责的是（）。
A保证客户收益
B为客户提供专业、客观、公平的意见
C披露客户财务状况
D保证银行收益
18.银行在进行（）交易时，使用现钞买入价。
A银行卖出外币现钞
B银行卖出外国可自由兑换的汇票
C银行买入外国可自由兑换的汇票
D银行买入外币现钞
A
19.根据有关规定，负债接受人民币、外币大额交易和可疑交易报告的机构是（）。
A中国人民银行设立的中国反洗钱监测分析中心
B国家外汇管理部门
C中国证监会
D中国银监会
20.申请人一旦在基础交易项下违约，银行承担向受益人返还预付款的保证责任，这种保函属于（）。
A预付款保函
B即期付款保函
C履约保函
D延期付款保函
21.下列行为不符合银行业从业人员职业操守要求的是（）。
A建议客户购买国债以减少利息税
B建议客户进行理财产品组合降低风险
C建议客户分批次转账以避免反洗钱报告
D建议客户根据外汇行情购买外汇
22.根据银监会2005年发布的《股份制商业银行董事会尽职指引（试行）》，注册资本在10亿元人民币以上的商业银行的独立董事人数要求是（）。
A不得少于5人
B不得少于3人
C不得少于9人
D不得少于7人
23.下列金融工具中不属于短期金融工具的是（）。
A可转让大额定期存单
B金融债
C银行承兑汇票
D商业票据
24.签订、履行合同失职被骗罪属于（）。
A渎职犯罪
B侵占犯罪
C故意犯罪
D诈骗犯罪
25.中央政府（通常是财政部）为筹集资金而发行的债券称为（）。
A金融债
B国债
C公司债
D企业债
25.市场约束是资本监管的三大支柱之一，其运作机制主要是依靠（）的利益驱动。
A监管机构
B风险管理部门
C利益相关者
D高级管理层
26.根据《外资银行管理条例》，外商独资银行经银监会批准的经营业务范围是（）。
A证券业务
B售汇业务
C结汇业务
D人民币业务
27.下列关于商业银行内部控制环境的描述，错误的是（）。
A治理结构不是商业银行内部控制环境考虑的因素
B商业银行董事会、监事会和高级管理层应当充分认识自身对内部控制所承担的责任
C商业银行应培育良好的企业精神和内部控制文化，创造全体员工均充分了解且能履行职责的环境
D良好的公司治理是实现内部控制有效性的前提条件
28.单位以非法占有为目的，利用签订、履行借款合同诈骗贷款的，可按（）追究单位的刑事责任。
A职务侵占罪
B合同诈骗罪
C票据诈骗罪
D贷款诈骗
29.下列关于票据的写法，正确的是（）。
A大写票据金额为：
两万伍千元整
B出票日期为：
贰零零柒年壹月拾伍日
C大写票据金额为：
人民币两万伍千元整
D出票日期为：
贰零零柒年壹月壹拾伍日
30.能够防止商业银行倒闭的最后防线的资本是（）。
A实收资本
B会计资本
C经济资本
D监管资本
31.单位以非法占有为目的，利用签订、履行借款合同诈骗贷款的，可按（）追究单位的刑事责任。
C票据诈骗罪
32.与一般信用证相比，备用信用证的特点在于（）。
A开证行所承担的付款责任不同
B开证行不同
C受益人不同
D开证申请人不同
33.下列人员不属于《中华人民共和国商业银行法》所称“关系人“的是（）。
A商业银行职工监事及其近亲属
B商业银行的董事、高级管理人员及其近亲属
C商业银行后勤工作人员及其近亲属
D商业银行信贷业务人员及其近亲属
34.下列关于商业银行委托贷款业务的表述，正确的是（）。
A具体贷款条件有商业银行与借款人商定
B商业银行收取手续费
C商业银行承担贷款信用风险
D商业银行可以对委托方从事该笔贷款所需资金提供融资
35.面额为100元，期限为1年的债券，发行价格是95元，到期还本付息是105元，则以下正确的是（）。
A票面收益率为5%
B即期收益率为5%
C到期收益率为5%
D持有期收益率为5%
36.银行承兑汇票的出票人是（）。
A中央银行
B自然人
C企业
D商业银行
37，下列属于中国银行业监督管理委员会职责的是（）。
A确保银行业金融机构实现利润最大化
B对银行业金融机构实行并表监督管理
C制度货币政策
D监督管理反洗钱工作
38下列不属于商业银行短期借款的是（）。
A向中央银行借款
B发行金融债券
C同业拆借
D证券回购
39.集资诈骗罪区别于非法集资等行为的特征是（）。
A具有非法占有他人财产的目的
B用高端金融工具
C集资人不具资格
D集资总量大
40.期权骂人方在规定的期限内享有按照一定的价格向期权卖方购入某种商品或期货合约的权利，这种期权是（）。
A即期期权
B看涨期权
C看跌期权
D远期期权
41.以一定单位的外国货币为标准来计算应付出多少单位的本国货币的汇率标价方式是（）。
A应收标价法
B间接标价法
C直接标价法
D交叉标价法
42.应投标人和招标人或项目业主的要求，在项目投标人资格预审阶段开出的用以证明投标人在中标后可在承诺行获得针对该项目的一定额度信贷支持的授信文件属于（）。
A项目贷款承诺
B资信证明
C客户授信额度
D信贷证明
43.下列人员中，不属于广义上的银行业从业人员的是（）。
A为银行进行IT系统改造的某网络公司派遣工作人员
B为银行进行审计服务的某会计师事务所派驻的审计人员
C第三方派驻某银行行为其员工提供餐饮服务的工作人员
D以劳务派遣方式雇佣的银行工作人员
44.根据我国《商业银行资本管理办法（试行）》，下列属于核心一级资本的是（）。
A实收资本、一般风险准备、优先股、未分配利润
B实收资本、一般风险准备、盈余公积、可转换债券
C实收资本、一般风险准备、盈余公积、优先股
D实收资本、一般风险准备、盈余公积、少数股东资本可计入部分
45.下列不属于操作风险表现形式的是（）。
A外部诈骗
B实物资产损坏
C实物价格波动
D内部诈骗
46.合法代理行为的法律后果直接归属于（）。
A被代理人
B代理人
C代理人和被代理人
D第三人
47.存款人因借款和其他结算需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户叫做（）。
A专有存款账户
B一般存款账户
C特约存款账户
D临时存款账户
48.下列关于我国储蓄存款利率的表述，正确的是（）。
A存期越长，利率越低
B由中国人民银行规定具体操作利率
C没有上限
D按照规定可以上浮也可以下调
49.在我国，一般所说的广义货币供应量通常是指（）。
AM2
BM1-M0
CM1
DM2-M1
50.票据转让的方法是（）。
A背书
B承兑
C交付
D出票
51.下列关于借记卡的表述，错误的是（）.
A不可以预借现金
B有存款利息
C不能透支
D申办须进行资信审查
52.下列行为中，违反银行业从业人员职业操守关于“同业竞争”规定的是（）。
A降低贷款审批条件
B根据客户风险状况,降低贷款利率10%
C客观揭示业务风险
D根据客户风险状况，提高贷款利率10%
53.提前支取的定期储蓄存款，支取部分按（）计付利息。
A存入日挂牌公告的定期存款利率
B支取日挂牌公告的活期存款利率
C存入日挂牌公告的活期存款利率
D支取日挂牌公告的定期存款利率
54．下列不属于个人理财业务的是（）。
A信用证
B综合理财服务
C理财顾问服务
D理财计划
55．下列关于信用卡透支操作的表述，正确的是（）。
A取现透支有免息期
B信用额度一般不能循环使用
C消费透支有免息期
D都是免息的
56.根据银监会2007年发布的《商业银行合规风险管理指引》的规定，在商业银行内负债审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施的是（）。
A董事会
B合规总监
C合规管理部门
57.下列关于商业银行同业拆借的表述，正确的是（）。
A无担保的资金金融行为
B流动性弱
C信用风险相对企业贷款较高
D最安全最具有流动性的投资品种
58.下列关于我国商业银行贷款利率的表述，正确的是（）。
A一般短期贷款利率高于长期贷款利率
B银监会规定基准利率
C中国人民银行规定具体利率
D可以上下浮动
59.下列行为中，属于违反银行业从业人员职业超市关于风险提示规定的是（）。
A提示客户留意合约中的免责条款
B提示产品涉及的主要风险
C从有利和不利两个方面向客户介绍产品
D推荐对自己有利的产品
60.某银行员工甲和员工乙共同负责业务印章及重要凭证的保管，甲保管保险箱钥匙，乙掌握密码。
某日甲员工请假看病，下列做法中符合职业操守要求的是（）。
A甲自行将保险箱钥匙委托第三名员工保管
B考虑到时间不长，甲将保险箱钥匙交于乙暂时保管
C甲办妥相关手续移交钥匙后外出看病
D甲轨迹外出时间不长，不会用到业务印章和相关凭证，因此未做移交就外出看病
61.下列主体中，具有保证人资格的是（）。
A某市重点中学
B某省教育厅
C某城市商业银行
D某全国股份制商业银行国际业务部
62.负责金融机构反洗钱内控制度有效实施的主体是（）。
A金融监督管理部门
B财政部门
C金融机构负责人
D反洗钱牵头部门
63.下列不能提高商业银行资本充足率的是（）。
A新设分支机构
B增加二级资本
C转让贷款
D降低风险加权资产
64.我国的资本市场主要包括（）。
A同业拆借市场、回购市场和票据市场
B股票市场、外汇市场、票据市场
C股票市场和债券回购市场
D债券市场和股票市场
65.我国负责集中存储清算账户，处理支付业务的资金清算，并对清算账户进行管理的信息系统是（）。
A清算账户管理系统（SAPS）
B小额批量支付系统（BEPS）
C小额实时支付系统（HVPS）
D支付管理信息系统（PMIS）
66.银行在票据未到期时将票据买进的做法叫做（）。
A票据交换
B票据承兑
C票据贴现
D票据结算
67.银行代保管业务包括露封保管业务和密封保管业务，两者的主要区别在于（）。
A保管物品的金额不同
B客户是否在将保管物品交给银行时先加以密封
C保管物品的种类不同
D保管期限不同
68.小王是某银行的理财经理，目前该行新推出了一款非保本浮动收益理财产品。
在此之前该行有一款与之类似的产品年回报率已实现5%。
于是小王向客户介绍：
“该产品是一款投资理财产品，预期收益大约为5%。
”下列对该行为表述正确的是（）。
A历史不能代表未来，小王的推荐容易误导客户，违反了销售人员应客观、真实地向客人介绍产品和服务的原则
B小王的介绍简明扼要，抓住了产品的特点，值得借鉴
C小王的介绍透露了银行产品的内部信息，违反了商业保密原则
D小王的介绍突出了该产品的优势，且进行了有效的风险提示，客户更容易接受
69.某银行从业人员由于不理解某理财产品的收益率计算，导致宣传该理财产品时所做出的产品收益率解释与产品实质相差很大，这位银行员工违反了银行业从业基本准则关于（）的规定。
A保护商业秘密与客户隐私
B专业胜任
C诚实信用
D勤勉尽职
70.当日成交，当日、次日或隔日等几日内进行交割（即一方支付款项、另一方支付证券登金融工具）的市场是（）。
A发行市场
B流通市场
C期货市场
D现货市场
71.票据发行便利是一种具有法律约束力的（）周转性票据发行融资的承诺。
A短期
B中期
C不定期
D长期
72商业银行在我国境内不得从事（）业务，但国家另有规定的除外。
A代理股票买卖
B买卖政府债券
C发行金融债券
D代理股票资金清算
73.根据银监会2012年发布的《关于实施<
商业银行资本管理办法（试行）>
过渡期安排相关事项的通知》，到2013年末，对国内系统重要性银行的最低资本充足率要求是（）。
A7.5%
B10.5%
C9.5%
Ｄ8.5%
74.根据金融机构大额交易和可疑交易报告制度规定，下列不属于大额交易的是（）。
A外国人甲一天共计跨境支取2万美元
B我国公民乙一天支取10万元现金
C我国公民与泰国出口商2万美元的进口商品买卖交易
D乙公司将280万元人民币划账至甲公司的银行账户
75.商业银行流动性最强的资产时（）。
A现金资产
B贷款
C向央行借款
D证券投资
76.下列通常不属于商业银行定期披露的信息是（）。
A未来盈利预测
B财务会计报告
C公司治理信息
D风险管理信息
77.对于持票人来说，票据贴现是（）。
A买进票据，在票据到期时可以取得票据所记载的金额
B转让票据，成为票据的权利人
C以出让票据的形式，提前收回垫支的商业成本
D买进票据，成为票据的权利人
78.重组后的贷款如果仍然逾期，或借款人仍然无力归还贷款，至少应该将其归为（）。
A损失类贷款
B关注类贷款
C可疑类贷款
D次级类贷款
79.下列关于“银行业从业人员与所在机构”职业操守要求，表述正确的是（）。
A在公共场合对损害本机构的言论不予理睬
B遵守所在机构纪律和规章制度
C利用从业经验在企业兼职
D将单位的专有技术透露给同业的朋友
80.下列行为中，符合银行业从业人员遵守岗位职责要求的是（）。
A将自身职责相关信息与同事交流
B为方便起见，将交易密码告知同事
C主动好根据为同事带岗
D遵循岗位职责划分
81.商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益，但并不保证客户本金安全的理财计划是（）。
A保本浮动收益理财计划
B非保本浮动收益理财计划
C保证收益理财计划
D固定收益理财计划
82．下列不属于风险控制措施的是（）。
A转移
B识别
C对冲
D分散
83.下列行为中，不符合银行业从业人员职业操守关于“与同事关系”规定的是（）。
A与同事一起为某客户提供服务
B将同事违规情况直接报告媒体
C与同事合作完成客户调查研究报告
D尊重同事爱好
84.公安机关因查处经济违法犯罪案件，需要向银行查询企业的存款资料时，应当出具（）公安局签发的“协助查询存款通知书”。
A县级（含）以上
B乡镇级（含）以上
C市级（含）以上
D省级（含）以上
85.李某是农村信用社的会计主管，利用职务之便，其先后三次挪用本单位资金25万元，用于网上赌球，李某的行为涉嫌构成（）。
A洗钱罪
B挪用资金罪
C贪污罪
D职务侵占罪
86.商业银行由于不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险被称为（）。
A道德风险
B操作风险
C声誉风险
D市场风险
87.汇票的付款人承诺负担票据债务的行为被称之为（）。
A转让
B承兑
C出票
D背书
88.下列关于商业银行分行和子行法律地位的表述，正确的是（）。
A分行具有法人资格，依法独立承担民事责任；
子行不具有法人资格，其民事责任由公司承担
B分行和子行都具有法人资格，依法独立承担民事责任
C分行不具有法人资格，其民事责任由总行承担；
子行具有法人资格，依法独立承担民事责任
D分行和子行都不具有法人资格，其民事责任由总行承担
89.当事人订立合同时，应当具有相应的（）.
A民事权利能力和民事行为能力
B民事权利能力
C民事责任能力
D民事行为能力
90.根据上一银行所承担的风险计算的、银行需要保有的最低资本量是指（）。
A资产规模
B监管资本
D会计资本
91.福费延不同于一般的票据贴现业务之处在于（）。
A票据金额比较大
B银行承担了票据拒付的所有风险
C属于中长期融资
D银行放弃了票据追索权
E带有长期固定利率融资的性质
ABCDE
92.我国《外资银行管理条例》定义的外资银行有（）。
A有外资参股的股份制银行
B外商独资银行
C外国银行分行
D外国银行代表处
E中外合资银行
BCDE
93.下列关于商业银行单位协定存款计息规则的表述，正确的有（）。
A基本存款额度按活期存款利率计付利息
B超过基本存款额度的存款按定期存款利率计付利息
C超过基本存款额度的存款按中国人民银行规定上浮利率计付利息
D超过基本存款额度的存款按活期存款利率计付利息
E基本存款额度按中国人民银行规定上浮利率计付利息
AC
94.下列有关商业银行面临的国家风险的表述，正确有（）。
A国家风险可分为政治风险、社会风险和经济风险三类
B在同一个国家范围内的经济金融活动也会存在国家风险
C国家风险通常由债务人所在国的行为引起，超出了债权人的控制范围
D国家风险多发生在经济主体与非本国居民进行国际经贸与金融往来的过程中
E在国际经济金融活动中，各类行为主体都可能遭受国家风险所带来的损失
ＡＣＤＥ
95.下列关于第三版巴塞尔协议的表述，正确的有（）。
A强化流动性风险管理，建立了流动性覆盖比率（LCR）和净稳定融资比率（NSFR）两个定量监管指标
B在资本要求，杠杆率监管和损失拨备制度等方面采取措施，抑制银行体系的顺周期性
C提高监管资本的最低要求，将普通股一级资本充足率由原来的2%提高至4.5%
D提出系统重要性银行除满足最低资本要求外，应具有更强的损失吸收能力
E提高场外交易风险暴露的资本要求
96.我国商业银行内部控制的原则包括（）。
A审慎性原则
B有效性原则
C全面性原则
D独立性原则
E主观性原则
ABCD
97.我国的货币市场主要包括（）。
A公司债券市场
B股票市场
C银行间同业拆借市场
D票据市场
E期货市场
98.根据中国人民银行2005年发布的《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》的规定，商业银行发行金融债券应具备的条件包括（）。
A具有良好的公司治理机制
B最近两年连续盈利
C风险监管指标符监管机构的有关规定
D贷款损失准备计提充足
E核心资本充足率不低于4%
ACDE
99.下列各项中，商业商业银行市场风险的有（）。
A股票价格风险
B利率风险
C商品价格风险
D汇率风险
E债务人所在国家政权的变更风险
100.远期外汇交易需要事先约定的交易条件包括（）。
A汇率
B交割时间
C利率
D币种
E金额
ABDE
101.商业银行贷款按有无担保可以分为（）。
A担保贷款
B中长期贷款
C短期贷款
D项目贷款
E信用贷款
AE
102.我国商业银行办理的个人定期存款类型有（）。
A整存零用
B零存整取
C整存整取
D存本取息
E通知存款
103.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，下列属于银行业金融机构的有（）。
A金融资产管理公司
B政策性银行
C农村信用合作社
D城市信用合作社
E中华人民共和国境内设立的商业银行
ＢＣＤＥ
104.商业银行授信的原则包括（）。
A合法性原则
B授信长期有效原则
C城市信用原则
D统一授权原则
E统一授信原则
105.我国商业银行合规风险管理的基本制度包括（）。
A合规组织制度
B合规绩效考核制度
C诚信举报制度
D公平竞争制度
E合规问责制度
BCE
106.在银行保函业务中，存在以下业务关系（）。
A银行办理了银行保函业务就要承担担保支付或赔偿责任
B银行保函实际上是银行作出的一种书面付款保证承诺
C保函是向申请保函的企业开出的
D受益人要向银行支付手续费
E当企业违约时由银行对申请人进行履约支付赔偿
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