基金从业资格基金法律法规职业道德与业务规范历年经典真题及解析part20Word下载.docx

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D.　基金的市场营销、基金的投资管理与基金的前台管理

基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的后台管理三大部分。

第3题

资产管理行业的受托资产通常是（）。

A.金融资产、实物资产和其他监管部门认可的资产

B.实物资产

C.金融资产

D.金融资产和实物资产

C。

资产管理的特征之一是，从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产

第4题

关于金融与居民理财关系的表述，下列判断正确的是（）。

I.居民的经济活动和金融的联结越来越紧密

Ⅱ.现在居民的日常收人和支出等构成了现代金融供求的重要组成部分

A.I错误，Ⅱ错误

B.I错误，Ⅱ正确

C.I正确，Ⅱ错误

D.I正确，Ⅱ正确

D。

居民是社会最古老、最基本的经济主体，在从自给自足经济向市场经济的逐步发展中，居民的经济活动与金融的联结越来越紧密。

现代居民经济生活中的日常收入、支出活动和储蓄、投资等理财活动构成了现代金融供求的重要组成部分。

第5题

中国证券投资基金业协会的法律地位由（）确定。

A.中国证监会

B.《中华人民共和国证券投资基金法》

C.《中华人民共和国证券法》

D.中国国务院

B。

2013年《中华人民共和国证券投资基金法》专门增设“基金行业协会”一章，详细规定了基金业协会的性质、组成以及主要职责等内容，为确定基金业协会的地位和规范基金业协会的职责权限提供了基本的法律依据。

第6题

证券公司代销基金具有下列（）特点。

Ⅰ．传统股票投资者转为基金投资者的首选

Ⅱ．网点较多

Ⅲ．客户经理专业服务较好

Ⅳ．推动股票经纪客户向基金投资者转化有动力

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

证券公司代销基金具有下列统股票投资者转为基金投资者的首选；

网点较多；

客户经理专业服务较好等特点。

第7题

基金从业人员在宣传销售基金产品时，以下做法正确的是（）。

A.向投资人做出保证最低收益的承诺

B.向投资人做出投资不受损失的承诺

C.妥善保管交易数据

D.交易结束后损毁交易数据

基金从业人员不得违规向投资人做出投资不受损失或保证最低收益的承诺。

基金从业人员不得从事隐匿、伪造、篡改或者损毁交易数据等舞弊的行为，或做出任何与执业声誉、正直性相背离的行为。

第8题

基金份额持有人大会行使下列（）职权。

Ⅰ．决定基金扩募

Ⅱ．决定修改基金合同

Ⅲ．决定更换基金管理人

Ⅳ．决定调整基金管理人的报酬标准

A.ⅠⅡ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ

基金份额持有人大会由全体基金份额持有人组成，行使下列职权：

①决定基金扩募或者延长基金合同期限；

②决定修改基金合同的重要内容或者提前终止基金合同；

③决定更换基金管理人、基金托管人；

④决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准；

⑤基金合同约定的其他职权。

第9题

基金的宣传推介资料中，不符合法律法规相关要求的是（）。

Ⅰ.登载完整的风险提示函

Ⅱ.使用“坐享财富增长”的表述

Ⅲ.使用“净值归一”等表述

Ⅳ预测基金的证券投资业绩

C.ⅡⅢⅣ

D.ⅢⅣ

使用“净值归一”等误导基金投资人的表述，使用“坐享财富增长”、“安心享受成长”、“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述，预测基金的证券投资业绩均属于基金宣传推介材料的禁止性规定。

第10题

经理人员执行业务违反法律法规、公司章程以及从事登记营业范围之外的业务时，（）有权通知他们停止其行为。

A.董事

B.监事

C.股东

D.高级管理人员

当董事或经理人员执行业务违反法律法规、公司章程以及从事登记营业范围之外的业务时，监事有权通知他们停止其行为。

第11题

（）有权对基金管理人的投资行为进行监督。

A.律师事务所

B.基金托管人

C.基金代理销售机构

D.会计师事务所

根据《证券投资基金法》规定，为了保证基金资产的安全，基金资产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管，从而使基金托管人成为基金的当事人之一。

基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。

ACD是基金的服务机构。

第12题

A.基金管理人和基金销售机构相互进行审慎调查

B.由基金管理人牵头，对基金销售机构进行审慎调查

C.由基金代销机构牵头，对基金管理人进行审慎调查

D.基金管理人和基金销售机构，选取一方完成审慎调查

基金销售渠道审慎调查既包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查，也包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查。

基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。

基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查，了解基金管理人的诚信状况、经营管理能力、投资管理能力、产品设计能力和内部控制情况，并可将调查结果作为是否代销该基金管理人的基金产品或是否想基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据；

基金管理人通过对基金代销机构进行审慎调查，了解基金代销机构的内部控制情况、信息管理平台建设、账户管理制度、销售人员能力和持续营销能力，并可将调查结果作为选择基金代销机构的重要依据；

基金销售机构在研究和执行对基金管理人、基金产品和基金投资人调查、评价的方法、标准和流程时，应当尽力减少主观因素的干扰，尽量做到客观准确，并且有合理的理论依据；

开展审慎调查应当优先根据被调查方公开披露的信息进行；

接受被调查方提供的非公开信息使用的，必须对信息的适当性实施尽职甄别。

第13题

在开展基金销售渠道审慎调查时，基金管理人需对基金代销机构进行调查了解的内容包括（）。

Ⅰ.账户管理制度和内部控制情况Ⅱ.销售人员能力和持续营销能力

Ⅲ.信息管理平台建设Ⅳ.现有客户收入结构

A.Ⅱ、Ⅳ

B.I、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

基金管理人通过对基金代销机构进行审慎调查，了解基金代销机构的内部控制情况、信息管理平台建设、账户管理制度、销售人员能力和持续营销能力，并可将调查结果作为选择基金代销机构的重要依据。

第14题

2013年1月，A基金公司宣传新推出的B基金产品。

3月，监管机构例行检查时发现A基金公司未向监管部门报送该批次宣传推介材料，且在检查中发现相关推介材料登载了其他基金过往业绩但是未注明数据的出处。

对此案例的评析，下列说法错误的是（）。

A.基金宣传推介材料，应事先经负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书

B.基金宣传推介材料，应自向公众分发或者发布之日起5个工作日内向主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案

C.A基金公司刊登的业绩引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处

D.A基金公司刊登的业绩引用的统计数据和资料只要真实，无需注明出处

D项，A基金公司违反了宣传推介材料关于业绩刊登的规范。

按照要求，A基金公司刊登的业绩引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处，不得引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据。

第15题

基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的（）发布基金合同生效公告。

A.当日

B.次日

C.第三日

D.第五日

中国证监会自收到基金管理人验资报告和基金备案材料之日起3个工作日内予以书面确认；

自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕.基金合同生效。

基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日予以公告。

第16题

基金估值核算机构拟从事公开募集基金估值核算业务的，应当向（）申请注册。

A.证券交易所

B.中国证监会

C.基金业协会

D.工商登记注册地中国证监会派出机构

基金估值核算机构拟从事公开募集基金估值核算业务的，应当向中国证监会申请注册。

第17题

开放式基金份额的转换是指投资者不需要先赎回已持有的基金份额，就可以转换为（）。

A.同一基金管理人管理的同一基金的其他类基金份额

B.其他基金管理人管理的单位净值不同的基金份额

C.同一基金管理人管理的另一基金份额

D.其他基金管理人管理的单位净值相同的基金份额

开放式基金份额的转换是指投资者不需要先赎回已持有的基金份额，就可以将其持有的基金份额转换为同一基金管理人管理的另一基金份额的一种业务模式。

第18题

基金监管的基本原则包括（）。

Ⅰ.保护投资人利益原则Ⅱ.从严监管原则

Ⅲ.高效监管原则Ⅳ.依法监管原则

Ⅴ.审慎监管原则Ⅵ.公开、公平、公正监管原则

A.ⅠⅡⅢⅣⅤⅥ

B.ⅠⅡⅣⅤⅥ

C.ⅠⅡⅢⅣⅥ

D.ⅠⅢⅣⅤⅥ

基金监管的基本原则包括：

（1）保护投资人利益原则。

（2）适度监管原则。

（3）高效监管原则。

（4）依法监管原则。

（5）审慎监管原则。

（6）公开、公平、公正监管原则。

第19题

关于基金份额认购的收费模式的表述，不正确的是（）。

Ⅰ.存在前端收费和后端收费两种模式

Ⅱ.后端收费模式是指在认购基金份额时就支付费用

Ⅲ.前端收费模式是指在认购基金份额时不收费

Ⅳ.前端收费的认购费率一般会随着基金持有时间的延长而递减

C.ⅠⅢ

D.ⅡⅣ

基金份额的认购通常采用前端收费和后端收费两种模式。

前端收费是指在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式；

后端收费是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用的收费模式。

后端收费模式设计的目的是为了鼓励投资者能长期持有基金，因为后端收费的认购费率一般会随着投资时间的延长而递减，甚至不再收取认购费用。

股票型基金最高一般不超过1.5%，债券型基金的认购费率通常在1%以下，货币性基金一般认购费为0.

第20题

关于投资、研究业务的控制，以下表述正确的是（）。

[2016年12月真题]

A.研究员的研究结论应听取基金经理的建议，并在研究报告中体现

B.基金公司建立固定的晨会交流机制，由研究员、基金经理进行业务交流

C.基金经理为立即投资某股票，研究员应临时将该股票申请加入公司投资库，并在事后及时补充研究报告

D.研究员根据基金经理的需求专门对某上市公司进行调研，事后该研究报告优先提供给该基金经理决

B项，基金公司应建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道；

C项，投资决策应当有充分的投资依据，重要投资要有详细的研究报告和风险分析支持，并有决策记录；

AD两项，研究工作应保持独立、客观。