《证券从业Ⅱ》证券资产管理习题Word下载.docx

《证券从业Ⅱ》证券资产管理习题Word下载.docx

《《证券从业Ⅱ》证券资产管理习题Word下载.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《《证券从业Ⅱ》证券资产管理习题Word下载.docx（14页珍藏版）》请在冰豆网上搜索。

2.证券公司以自有资金参与单个集合资产管理计划的份额，不得超过该计划总份额的（）。

A.50%

B.40%

C.30%

D.20%（正确答案）

3.证券公司自有资金参与集合资产管理计划的持有期限不得少于（）个月。

A.6（正确答案）

B.5

C.4

D.3

考点3：

关于规范金融机构资产管理业务的指导意见

1.下列说法正确的是（）。

①金融机构不得为其他金融机构的资产管理产品提供规避投资范围、杠杆约束等监管要求的通道服务

②资产管理产品可以再投资一层资产管理产品，但所投资的资产管理产品不得再投资其他资产管理产品（公募证券投资基金除外）

③金融机构将资产管理产品投资于其他机构发行的资产管理产品，从而将本机构的资产管理产品资金委托给其他机构进行投资的，该受托机构应当具有专业投资能力和资质的受金融监管管理部门监管的机构

④委托机构应当对受托机构开展尽职调查，实习名单制管理，明确规定受托机构的准入标准和程序、责任和义务、存续期管理、利益冲突防范机制、信息披露义务以及退出机制。

委托机构不得因委托其他机构投资而免除自身应当承担的责任[单选题]*

A.①②③

C.①②

D.①②③④（正确答案）

2.金融机构为资产管理产品投资的非标准化债券类资产或股权类资产发生（）行为的，视为刚性兑付。

①提供任何直接或间接的担保

②提供显性或隐性的担保

③回购

④其他代为承担风险的承诺[单选题]*

3.分级私募产品应当根据所投资资产的风险程度设定分级比例，固定收益类产品的分级比例不得超过（）。

A.1:

1

B.2:

C.3:

1（正确答案）

D.4:

4.分级私募产品应当根据所投资资产的风险程度设定分级比例，商品及金融衍生品类产品、混合类产品的分级比例不得超过（）。

5.金融机构前期以摊余成本计量的金融资产的加权平均价格与资产管理产品实际兑付时金融资产的价值偏离度不得达到（）或以上。

A.5%（正确答案）

B.10%

C.15%

D.20%

6.下列说法，错误的是（）[单选题]*

A.资产管理产品的发行人或者管理人违反真实公允确定净值原则，对产品进行保本保收益，视为刚性兑付

B.资产管理产品的发行人或者管理人采取滚动发行等方式，实现产品保本保收益的，视为刚性兑付

C.资产管理产品不能如期兑付或者兑付困难时，发行或者管理该产品的金融机构自行筹集资金偿付或者委托其他机构代为偿付，不应视为刚性兑付（正确答案）

D.经认定存在刚性兑付行为的，应该区分存款类金融机构和非存款类持牌金融机构进行惩处

7.规范金融机构资产管理业务主要遵循（）原则。

①坚持严控风险的底线思维

②坚持服务实体经济的根本目标

③坚持宏观审慎管理与微观审慎监管相结合、机构监管与功能监管相结合的监管理念

④坚持有的放矢的问题导向[单选题]*

D.①②④

8.金融资产符合（）的，可按照企业会计准则以摊余成本进行计量。

①资产管理产品为封闭式产品，且所投金融资产以收取合同现金流量为目的并持有到期

②资产管理产品为封闭式产品，且所投金融资产咋不具备活跃交易市场，或者在活跃市场中没有报价，也不能采用估值技术可靠计量公允价值

③资产管理产品为封闭式产品，所投资产具备活跃交易市场

④资产管理产品为封闭式产品，所投资产在活跃市场中有报价[单选题]*

C.①②（正确答案）

D.①②③④

9.关于分级资产管理产品的说法错误的是（）。

A.公募产品和开放式私募产品不得进行份额分级

B.分级私募产品应当根据所投资资产的风险程度设定分级比例（优先级份额/劣后级份额，中间级份额计入优先级份额）

C.固定收益类产品的分级比例不得超过3:

1，权益类产品的分级比例不得超过2:

1，商品及金融衍生品类产品、混合类产品的分级比例不得超过1:

D.发行分级资产管理产品的金融机构应当对该资产管理产品进行自主管理，不得转委托给劣后级投资者

10.有关运用人工智能技术开展投资顾问业务的说法中，错误的是（）。

A.金融机构运用人工智能技术、采用机器人投资顾问开展资产管理业务应当经金额监督管理部门许可，取得相应的投资顾问资质，充分披露信息，报备智能投顾模型的主要参数以及资产配置的主要逻辑

B.金融机构应当依法合规开展人工智能业务，不得借助智能投顾夸大宣传资产管理产品或者误导投资者

C.金融机构委托外部机构开发智能投顾算法，应当要求开发机构根据不同产品投资策略研发对应的智能投顾算法，避免算法同质化加剧投资行为的顺周期性

D.非金融机构也可以借助智能投资顾问超范围经营或者变相开展资产管理业务（正确答案）

11.关于金融资产管理业务的相关规范中，对资产管理业务实施监管应当遵循的原则（）。

①机构监管与功能监管相结合，按照产品类型而不是机构类型实施功能监管，同一类型的资产管理产品适用同一监管标准，减少监管真空和套利

②实行穿透式监管，对于已经发行的多层嵌套资产管理产品，向上识别产品的最终投资者，向下识别产品的底层资产（公募证券投资基金除外）

③强化宏观审慎管理，建立资产管理业务的宏观审慎政策框架，完善政策工具，从宏观、逆周期、跨市场的角度加强监测、评估和调节

④实现实时监管，对资产管理产品的发行销售、投资、兑付等各环节进行全面动态监管，建立综合统计制度[单选题]*

A.①②③④（正确答案）

B.①②③

D.②③④

考点4：

资产证券化业务

1.资产支持证券者享有的权利为（）。

①分享专项计划收益

②按照认购协议及计划说明书的约定参与分配清算后的专项计划剩余资产

③按规定或约定的时间和方式获得资产管理报告等专项计划信息披露文件，查阅或者复制专项计划相关信息资料

④依法以交易、转让或质押等方式处置资产支持证券[单选题]*

2.按照规定，下列说法中正确的是（）。

①资产证券化业务，是指以基础资产所产生的现金流为偿付支持，通过结构化等方式进行信用增级，在此基础上发行资产支持证券的业务活动

②基础资产，是指符合法律法规规定，权属明确，可以产生独立、可预测的现金流且可特定化的财产权利或者财产基础资产只能是单项财产权利或者财产

③原始权益人，是指按照本规定及约定向专项计划转移其合法拥有的基础资产以获得资金的主体

④管理人是指为资产支持证券持有人之利益，对专项计划进行管理及履行其他法定及约定职责的证券公司、基金管理公司子公司[单选题]*

A.①②

C.①②③④

D.①③④（正确答案）

3.因专项计划资产的管理、运用、处分或者其他情形而取得的资产，归入专项计划资产，下列关于专项计划资产的说法中，错误的是（）。

A.专项计划资产独立于原始权益人、管理人、托管人及其他业务参与人的固有财产

B.原始权益人、管理人、托管人及其他业务参与人因依法解散、被依法撤销或者宣告破产等原因进行清算的，专项计划资产不属于其清算财产

C.管理人管理、运用和处分不同专项计划资产所产生的债权债务，不得互相抵消

D.因处理日常计划事务所支出的费用、对第三人所负债务，以专项计划资产承担（正确答案）

4.专项计划设立失败，管理人应当自发行期结束之日起（）个工作日内，向投资者退还认购资金，并加算银行同期活期存款利息。

D.10（正确答案）

5.资产支持证券初始挂牌交易单位所对应的发行面值或等值份额应不少于（）万元人民币。

A.100（正确答案）

B.200

C.300

D.500

6.资产证券化中，管理人不得有下列行为（）。

①募集资金不入账或者进行其他任何形式的账外经营

②超过计划说明书约定的规模募集资金

③侵占、挪用专项计划资产

④以专项计划资产设定担保或者形成其他或有负债[单选题]*

7.管理人、托管人应当在每年（）之前向资产支持证券合格投资者披露上年度资产管理报告、年度托管报告[单选题]*

A.1月1日

B.12月31日

C.4月30日（正确答案）

D.6月30日

8.专项计划资产独立于（）的固有财产。

Ⅰ.原始权益人

Ⅱ.托管人

Ⅲ.其他业务参与人

Ⅳ.管理人[单选题]*

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ（正确答案）

9.以基础资产产生现金流循环购买新的同类基础资产方式组成资产支持专项计划的，其法律文件应明确基础资产的（）。

Ⅰ.购买条件

Ⅱ.购买规模

Ⅲ.政策风险

Ⅳ.风险控制错误[单选题]*

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ（正确答案）

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

10.资产支持证券可依法（）。

Ⅰ.继承

Ⅱ交易

Ⅲ.转让

Ⅳ.出质[单选题]*

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ（正确答案）

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

11.根据《证券公司基金管理公司子公司资产证券化业务管理规定》，专项计划成立起5个工作日内管理人应将设立情况报（）。

A.中国基金业协会，同时抄送对管理人有辖区监管权的中国证监会派出机构（正确答案）

B.中国证券业协会，同时抄送对管理人有辖区监管权的中国证监会派出机构

C.中国证监会，同时抄送对管理人有辖区监管权的中国证监会派出机构

D.证券交易所，同时抄送对管理人有辖区监管权的中国证监会派出机构

12.资产支持证券仅限在于合格投资者范围转让，转让后，持有资产支持证券的合格投资者合计不得超过（）人。

A.100

B.200（正确答案）

D.400

13.资产支持证券应当面向合格投资者发行，发行对象不得超过（）人。

14.下列不属于原始权益人的职责是（）。

A.依照法律、行政法规、公司章程和相关协议的规定或者约定移交基础资产

B.配合并支持管理人、托管人履行职责

C.配合并支持其他为资产证券化业务提供服务的机构履行职责

D.办理资产支持证券发行事宜（正确答案）

15.下列选项，属于托管人职责的是（）。

A.按照约定及时将募集资金支付给原始权益人

B.依照法律、行政法规、公司章程和相关协议的规定或者约定移交基础资产

C.按照约定向资产支持证券投资者分配收益

D.监督管理人专项计划的运作，发行管理人的管理指令违反计划说明书或者托管协议约定的，应当要求改正；

未能改正的，应当拒绝执行并及时向中国证券投资基金业协会报告，同时抄送对管理人有辖区监管权的中国证监会派出机构（正确答案）

16.资产支持证券应当面向合格投资者发行，单笔认购不少于（）万元人民币发行面值或者等值份额。

17.管理人、托管人应当在每年（）之前向资产支持证券合格投资者披露上年度资产管理报告、年度托管报告。

B.3月31日

D.5月1日

18.资产证券化基础资产负面清单包括除当地政府证明已列入国家保障房计划并已开工建设的项目外，待开发或在建占比超过（）的商业物业收益权。

A.5%

B.10%（正确答案）

C.20%

D.30%

考点5：

合格境外机构投资者境内证券投资业务

1.每月结束后（）个工作日内，合格境外投资者托管人应向中国证监会报告账户的投资和交易情况。

A.8（正确答案）

B.7

C.6

D.5

2.合格境外投资者可以证券登记结算机构申请开立证券账户。

名义持有人将其代理的实际投资者或基金的信息在每个季度结束后的（）个工作日内，报告中国证监会和证券交易所。

3.合格境外投资者应当委托获得证券登记结算机构结算参与人资格的机构进行资金结算。

该机构应在开立人民币结算资金账户（）个工作日内将开户情况向国家外汇管理局备案。

A.8

D.5（正确答案）

考点6：

合格境内机构投资者境外证券投资业务

1.合格境内投资者业务资格应经中国证监会审批，应当具备（）条件。

①申请人的财务稳健，资信良好，资产管理规模、经营年限等符合中国证监会的规定

②拥有符合规定的具有境外投资管理相关经验的人员

③具有健全的治理结构和完善的内控制度，经营行为规范

④最近2年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查[单选题]*

B.①②③（正确答案）

2.合格境外投资者业务资格应经中国证监会审批，具备最近（）年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查[单选题]*

A.5

B.4

C.3（正确答案）

D.2

3.合格境内机构投资者开展境外证券投资业务时，应当由具有证券基金托管资格的银行负责资产托管业务。

托管人应当符合最近（）年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查。

A.1

B.2

4.接受境内投资者委托进行境外证券投资的机构，最近一个会计年度管理的证券资产不少于（）或等值货币。

A.100亿美元（正确答案）

B.100亿元人民币

C.200亿美元

D.200亿元人民币

5.境内机构投资者开展境外证券投资业务时，应当由具有证券基金托管资格的银行负责资产托管业务。

托管人应当符合最近一个会计年度实收资本不少于（）亿美元或托管资产规模不少于（）亿美元或等值货币。

A.10；

500

B.10；

1000（正确答案）

C.20；

D.20；

1000

6.合格境内投资者可以委托符合条件的投资顾问进行境外证券投资，该投资顾问经营投资管理业务已达5年以上，且最近一个会计年度管理的证券资产不少于（）或等值货币。