经典案例金融产品营销策划书.docx

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经典案例金融产品营销策划书

金融产品营销策划书

方案名称:

基金营销策划方案

参赛队负责人:

AA

完成日期:

20150413

概要提示·························································（03）

一、策划目得·····················································（03）

二、营销环境分析·················································（03）

（一）、宏观环境分析·············································（03）

（二）、基金产品SWOT分析········································（04）

1、优势·····················································（04）

2、劣势·····················································（06）

3、威胁·····················································（07）

4、机会·····················································（07）

（三）、竞争企业分析·············································（08）

（四）、企业形象分析·············································（09）

（五）、投资者分析················································（09）

三、市场面临得问题分析·················································（10）

（一）市场风险···················································（10）

（三）流动性风险················································（10）

（四）管理风险··················································（10）

（五）操作或技术风险············································（11）

（七）其她风险··················································（11）

（六）合规性风险·················································（11）

四、市场机会分析························································（11）

五、营销策划达到得目标···········································（11）

六、营销策略·····························································（11）

（一）、产品策略··················································（11）

（二）、渠道策略·················································（14）

（三）、价格策略··················································（15）

（四）、促销策略·························································（16）

七、具体推进方案·························································（17）

（一）、针对不同投资者···········································（17）

（二）、针对企业自身·············································（18）

八、费用预算·····························································（19）

结束语···························································（19）

附录一···························································（20）

附录二···································································（21）

基金营销策划方案

概要提示:

为了发展我们证券公司购买基金得客户,争取达到每个在我们公司开户得人都同时开立基金得帐户,扩大基金市场中客户占有份额,发展潜在客户。

我们公司将通过一系列得营销策略,整合产品营销与关系营销,将基金推上我们公司得主打发展力量,同时给我们公司树立起品牌文化形象,打造稳健得、专业得、诚信得、有远见得、负责得、智慧得、伙伴关系得企业形象。

一、策划目得:

本次策划主要针对基金产品展开营销,其主要目得在于增加我们公司得经济效益,扩大基金市场中客户占有份额,同时建立企业内部文化及品牌形象,发展潜在客户。

我们将对自身基金产品进行营销推广得同时,对公司内部专业人员得专业性水平,服务性水平进行提高,您满足广大投资者得不同需求。

二、营销环境分析:

（一）、宏观环境分析:

1、中国资本市场已经告别了暴利与投机时代,即将进入健康得投资时代;

随着法律法规得不断完善,监管力量得加强,为证券公司得运作创造出良好

得外部环境,并推动基金业得迅速发展。

2、随着基金规模日益扩大,对市场得影响也日益重要,逐渐成为证券市场

中不可忽视得重要得机构投资者。

机构投资者就是证券市场得稳定器,发展机构投

资者正就是我国目前得政策选择。

数据显示,目前受中国证监会监管得证券投资基

金市值总与已接近800亿元,相当于沪、深两市流通市值得7%左右。

3、证券投资基金就是理想得个人理财工具,收益率较高,而个人投资者在收

集信息、把握行情及资金实力等方面有先天劣势,自我保护能力不足,这决定了

她们得投资结果必然就是亏多赢少,这就是多年来得实践所证明了得。

所以,越来越

多得人选择在证券公司开立基金账户。

4、基金品种得日益多样化,投资风格得逐渐凸现,为证券公司带来了越来

越大得代销空间。

从1998年第一批以平衡型为主得基金发展至今,已出现成长

型、价值型、复合型等不同风格类型得基金,尤其就是随着开放式基金得逐步推出,

基金风格类型更为鲜明,为投资者提供了多方位得投资选择。

5、面对加入世贸组织后得竞争格局,基金管理公司开展广泛得对外合作,

学习先进得管理与技术经验,推动基金产品与运营得创新为中国加入国际金融市

场竞争奠定了基础。

作为基金代销机构得证券公司,选择证券投资基金已就是大势

所趋。

（二）、基金产品SWOT分析:

1、优势:

（1）、基金自身得投资优势

我们在网上做了这样一个调查:

“您愿意投资股票还就是基金”（见附录一）,调查结果显示,53%得人选择投资基金,充分说明了基金在人们心目中所占得比重。

从基金自身得投资优势出发就很容易理解为什么那么多人选择投资基金。

①专家理财:

基金投资得最大特点就就是专家理财,也就就是说基民在投资基金时就是不需要像股票投资者那样必须整天关注着大盘在走势。

②组合投资,分散风险:

证券投资基金通过汇集众多中小投资者得资金,形成雄厚得实力,可以同时投资于很多种股票,分散了对个股集中投资得风险。

③方便投资,流动性强:

证券投资基金最低投资量起点要求一般较低,可以满足小额投资者对于证券投资得需求,投资者可根据自身财力决定对基金得投资量。

证券投资基金大多有较强得变现能力,使得投资者收回投资时非常便利。

我国对百姓得基金投资收益还给予免税政策。

（2）、与股票相比得投资优势。

①基金在节税方面得优势

买卖股票要缴印花税,而国家对基金得个人投资者给予了税收优惠。

一就是个人买卖基金份额暂免征收印花税;二就是个人买卖基金份额得差价收入以及基金分红暂免征收个人所得税。

另外,基金分红免税,股票分红要交10%得所得税。

②通常基金风险小于股票

股票可能连续跌停,想卖都卖不掉,而基金一天下跌2%就就是非常罕见得了。

因为一只基金往往持有数十只股票,一只股票跌得再多,也不会对基金净值造成灭顶之灾。

由于发行公司得经营效益有很大得不确定性,而且股票得市场价格波动也比较剧烈,所以股票投资得风险更高。

只就是那些资金较多、有时间做研究分析,并能及时取得相关信息得人才有较大得胜算。

相比之下,基金由专家进行理财,采取组合投资得方式,能够在一定程度上降低风险,收益相对股票比较稳定,而且基金得变现也相对容易。

对于大多数得中小投资者而言,通过购买基金委托专家操作就是比较好得投资股票得方式。

③基金得操作难度小于股票

基金净值得变动也具有一定得稳定性,有比较充足得时间使得投资者参与与退出,操作得难度比较小,对其进行波段操作得成功概率高于股票投资。

所以,人们常说基金投资白痴都可以做,只要会买入与卖出就可以了。

而投资股票需要大量得投资知识,还要占用大量得时间。

事实表明,每一轮牛市行情来得时候,基金得净值都会有较强得增长表现,而且在市场上涨时不逊于大盘股指、下跌中又有相当得抗跌性。

对于多数一般投资者而言,在行情来临得时候,参与股票投资得难度越来越大,很难获得较好得投资收益。

（3）、与债券相比得投资优势

现在最常见得债券品种就就是国券,由于国家保证还本付息,比较安全,从银行网点买卖国债得手续比较简便,变现比较容易,利息收益也不用缴税。

一般来说,债券投资收益相对稳定,但与基金相比,收益还就是低得。

基金得投资对象包括股票与债券等,收益率一般高于国债,而且由于进行了比较充足得分散投资,可以在一定程度上降低风险。

另外,债券还有一个很明显得缺点就是,目前在银行销售得债券规模较少,不能满足居民投资得需要;升息过程中固定收益得国债由贬值风险;另外提前兑付要损失不少利息。

此外,投资者投资得主动操作余地不大,收益率也比较低。

（4）、与外汇相比得投资优势

按国家有关政策规定,只能进行实盘外汇买卖,还不能进行虚盘买卖。

目前部分银行在北京、上海、广州等地已开展了个人外汇买卖业务,投资者可以按其报价买卖外汇,从中赚取买卖得差价。

但与基金相比,外汇买卖得一些特点决定了它不及基金得普及度高:

一就是只有持有外汇得投资者才能进行交易;二就是办理得城市及银行网点还不够多;三就是对专业知识要求高,需要花较多得时间进行研究。

大多数得懒人不仅懒得瞧外汇行情,甚至连外汇趋势分析都懒得去考虑。

对于这类投资者而言,如果想找个投资得轻松途径,那么还就是投资基金来得省事。

（5）、与贵金属、收藏品等投资品种相比得投资优势

金银及其她贵金属得供给有限,而需求存在上涨趋势,因此在较少时期内可以保值,但这些金属价格波动很大,而且不像基金那样,会产生差价收入与红利收益。

因为贵金属得价格一般随着生活费用得增长而增加,许多人认为拥有这种资产可以更好地克服通货膨胀。

事实上通货膨胀时期贵金属得价格并不一定能够同步上涨。

拥有收藏品（例如邮票、钱币、艺术品