《金融市场基础知识》绝密押题五.docx

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《金融市场基础知识》绝密押题五

[选择题]

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1.证券登记结算公司的设立条件中，对自有资金的要求是不少于人民币（）亿元。

[*密押题]

A.2

B.3

C.4

D.5

正确答案：

A你的答案：

解析：

证券登记结算公司的设立条件中，自有资金不少于人民币2亿元。

ABCD

[选择题]

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2.在上市公司增资发行方式中，公司发行可转换债券的主要动因是（）。

[*密押题]

A.不仅募集到所需资金，而且完成了股份有限公司的设立或转制，成为一家上市公众公司

B.扩大股东人数，分散股权，增强股票的流动性，并可避免股份过度集中

C.保护原股东的权益及其对公司的控制权

D.增强证券对投资者的吸引力，能以较低的成本筹集到所需要的资金

正确答案：

D你的答案：

解析：

公司发行可转换债券的主要动因是为了增强证券对投资者的吸引力，能以较低的成本筹集到所需要的资金。

ABCD

[选择题]

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3.在交易结算中，当客户启动向资金账户存入交易结算资金后，由（）发起客户证券交易。

[*密押题]

A.证券公司

B.证券公司和证券交易所

C.证券交易所

D.中国结算公司

正确答案：

A你的答案：

解析：

客户证券交易由证券公司单方发起。

客户通过证券公司的资金账户及密码，采用证券公司提供的委托手段进行交易。

ABCD

[选择题]

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4.（）方式是通过投标人的直接竞价来确定发行价格（或利率）水平。

[*密押题]

A.行政分配

B.承购包销

C.公开招标

D.银行发售

正确答案：

C你的答案：

解析：

公开招标方式是通过投标人的直接竞价来确定发行价格（或利率）水平，发行人将投标人的标价自高价向低价排列，或自低利率排到高利率，发行人从高价（或低利率）选起，直到达到需要发行的数额为止。

ABCD

[选择题]

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5.上海证券交易所B股买卖委托，一个交易单位的标准为（）。

[*密押题]

A.100股

B.500股

C.1000股

D.1500股

正确答案：

A你的答案：

解析：

证券交易中一个标准交易单位为1手，按现行规定，股票以100股为1手，基金以100份基金单位为1手。

故选A。

ABCD

[选择题]

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6.我国证券市场监管部门的主要手段是（）。

[*密押题]

A.自律手段

B.经济手段

C.行政手段

D.法律手段

正确答案：

D你的答案：

解析：

法律手段是通过建立完善的证券法律、法规体系和严格执法来实现的。

这是证券市场监管部门的主要手段，具有较强的威慑力和约束力。

ABCD

[选择题]

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7.申请证券投资咨询从业资格的机构，应当有（）万元以上的注册资本。

[*密押题]

A.100

B.50

C.200

D.300

正确答案：

A你的答案：

解析：

申请证券、期货投资咨询从业资格的机构具备的条件：

①分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构，有5名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员；同时从事证券和期货投资咨询业务的机构，有10名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员；其高级管理人员中，至少有1名取得证券或者期货投资咨询从业资格。

②有100万元人民币以上的注册资本。

③有固定的业务场所和与业务相适应的通讯及其他信息传递设施。

④有公司章程。

⑤有健全的内部管理制度。

⑥具备中国证监会要求的其他条件。

ABCD

[选择题]

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8.国务院证券监督管理机构由（）组成。

[*密押题]

A.中国证券监督管理委员会和中国银行监督管理委员会及其派出机构

B.中国银行监督管理委员会及其派出机构

C.中国证券监督管理委员会及其派出机构

D.中国证券监督管理委员会和证券交易所

正确答案：

C你的答案：

解析：

我国证券市场监管机构是国务院证券监督管理机构。

国务院证券监督管理机构依法对证券市场实行监督管理，维护证券市场秩序，保障其合法运行。

国务院证券监督管理机构由中国证券监督管理委员会及其派出机构组成。

ABCD

[选择题]

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9.中国证监会在上海、深圳等地设立（）个稽查局。

[*密押题]

A.9

B.7

C.6

D.8

正确答案：

A你的答案：

解析：

中国证监会在上海、深圳等地设立9个稽查局，在各省、自治区、直辖市、计划单列市共设立36个证监局。

ABCD

[选择题]

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10.一般的股票从某种意义上说是（），因为它的有效期限是与股份公司的存续期并存的。

[*密押题]

A.永久的

B.长期的

C.中长期的

D.暂时的

正确答案：

A你的答案：

解析：

一般的股票从某种意义上说是永久的，因为它的有效期限是与股份公司的存续期并存的。

ABCD

[选择题]

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11.上海证券交易所于（）年正式营业，部分证券业务开始转入场内进行集中交易。

[*密押题]

A.1990

B.1987

C.1991

D.1978

正确答案：

A你的答案：

解析：

1990年12月19年上海证券交易所正式营业，部分证券业务开始转入场内进行集中交易。

ABCD

[选择题]

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12.做市商在其所报的价位上接受投资者的买卖要求，以（）与投资者交易。

[*密押题]

A.自有资金或证券

B.客户资金

C.借入的资金或证券

D.客户证券

正确答案：

A你的答案：

解析：

做市商在其所报的价位上接受投资者的买卖要求，以其自有资金或证券与投资者交易。

ABCD

[选择题]

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13.对于委托指令中的证券品种一项，下述说法错误的是（）。

[*密押题]

A.上海证券代码和深圳证券代码都为一级6位数字

B.是客户委托买卖证券的名称

C.填写的方法有全称、简称两种

D.是委托单的第一要点

正确答案：

C你的答案：

解析：

证券品种一项填写是客户委托买卖证券的名称。

证券名称是填写委托单的第一要点。

填写证券名称的方法有全称、简称和代码三种。

填写代码及简称的方法比较方便快捷，且不容易出错。

上海证券代码和深圳证券代码都为一组6位数字。

委托买卖的证券代码与简称必须一致。

ABCD

[选择题]

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14.在2008年全球金融危机中，急剧放大金融市场风险的重要因素是（）。

[*密押题]

A.资产证券化和杠杆效应

B.企业并购和扩张

C.金融监管太严

D.政府援助太少

正确答案：

A你的答案：

解析：

在2008年，全球金融机构中，放大金融市场风险的根源是由于相关衍生产品包装过度以及金融机构财务杠杆过高，即资产证券化和杠杆。

ABCD

[选择题]

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15.当客户可以撤销发出的委托指令A时，A必然处于（）状态。

[*密押题]

A.场内交易员未申报

B.未输入证券交易所交易系统

C.未冻结

D.未成交

正确答案：

D你的答案：

解析：

在发出委托指令后、未成交之前，委托人有权变更或撤销原来的委托指令。

ABCD

[选择题]

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16.资产评估机构需要建立（）和其他内部管理制度，才可以申请证券评估资格。

[*密押题]

A.质量控制制度

B.资质控制制度

C.风险控制制度

D.信息保密制度

正确答案：

A你的答案：

解析：

资产评估机构申请证券评估资格条件之一：

质量控制制度和其他内部管理制度健全并有效执行，执业质量和职业道德良好。

ABCD

[选择题]

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17.在资金量有限的情况下，可以通过投资（）来做到组合投资、分散风险。

[*密押题]

A.期货

B.债券

C.基金

D.股票

正确答案：

C你的答案：

解析：

证券投资基金是一种集中资金、专业理财、组合投资、分散风险的集合投资方式。

ABCD

[选择题]

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18.相对于普通股，优先股的特征不包括（）。

[*密押题]

A.剩余资产优先分配

B.股息派发优先

C.一般有表决权

D.一般股息率固定

正确答案：

C你的答案：

解析：

优先股股东通常没有投票权。

ABCD

[选择题]

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19.目前，国际上股票发行制度的两种类型是（）。

[*密押题]

A.审批制和注册制

B.保荐制和注册制

C.审批制和核准制

D.核准制和注册制

正确答案：

D你的答案：

解析：

目前国际上有两种类型：

一种是政府主导型，即核准制。

另一种是市场主导型，即注册制。

ABCD

[选择题]

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20.（）年7月，深圳证券交易所正式开业。

[*密押题]

A.1990

B.1993

C.1991

D.1992

正确答案：

C你的答案：

解析：

1991年7月3日，深圳证券交易所正式开业。

ABCD

[选择题]

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21.在现行的具体操作中，企业债券的期限原则上不能低于（）年。

[*密押题]

A.1

B.3

C.5

D.10

正确答案：

A你的答案：

解析：

《企业债券管理条例》和《证券法》对于企业债券的期限均没有明确规定。

在现行的具体操作中，原则上不能低于1年。

ABCD

[选择题]

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22.国债招投标过程中，对于不可追加的记账式国债，最高投标限额为当期国债招标量的（）。

[*密押题]

A.35%

B.10%

C.30%

D.25%

正确答案：

C你的答案：

解析：

不可追加的记账式国债最高投标限额为当次国债竞争性招标额的30％，可追加的记账式国债最高投标限额为当次国债竞争性招标额的25％。

ABCD

[选择题]

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23.（）是指为证券的发行、交易提供服务的各类机构。

[*密押题]

A.证券市场中介机构

B.自律性组织

C.证券监管机构

D.证券业协会

正确答案：

A你的答案：

解析：

证券市场中介机构是指为证券的发行、交易提供服务的各类机构。

在证券市场起中介作用的机构是证券公司和其他证券服务机构，通常把两者合称为“证券中介机构”。

证券业协会属于自律性组织。

ABCD

[选择题]

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24.根据（）规定，证券登记结算机构应当按照规定以投资者本人的名义为投资者开立证券账户。

[*密押题]

A.《证券公司监督管理条例》

B.《证券法》

C.《公司法》

D.《证券账户管理规则》

正确答案：

B你的答案：

解析：

《证券法》第一百六十六条规定，投资者委托证券公司进行证券交易，应当申请开立证券账户。

证券登记结算机构应当按照规定以投资者本人的名义为投资者开立证券账户。

ABCD

[选择题]

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25.证券公司借入期限为（）年以上的次级债务为长期次级债务，长期次级债务应当为定期债务。

[*密押题]

A.1

B.2

C.4

D.5

正确答案：

A你的答案：

解析：

证券公司借入期限在1年以上（不含1年）的次级债务为长期次级债务，长期次级债务应当为定期债务。

ABCD

[选择题]

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26.下列关于金融债券的说法，错误的是（）。

[*密押题]

A.保险公司次级债务也属于金融债券

B.我国政策性银行在银行间债券市场发行的债券属于金融债券

C.非银行金融机构不可以发行金融债券

D.商业银行可以发行金融债券

正确答案：

C你的答案：

解析：

金融债券主要包括政策性金融债券、商业银行债券、证券公司债券、保险公司次级债务、财务公司债券和证券公司次级债务。

ABCD

[选择题]

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27.我国企业集团财务公司债券发行需经（）批准。

[*密押题]

A.银监会

B.证监会

C.中国人民银行

D.保监会

正确答案：

A你的答案：

解析：

财务公司发行金融债券应当经中国银监会批准。

ABCD

[选择题]

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28.下列市场中属于短期金融资产市场的是（）。

[*密押题]

A.货币市场

B.债券市场

C.股票市场

D.资本市场

正确答案：

A你的答案：

解析：

货币市场是指以期限为1年以下的金融资产为交易标的物的短期金融市场。

ABCD

[选择题]

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29.（）是指财政部在中华人民共和国境内发行，通过试点商业银行面向个人投资者销售的、以电子方式记录债权的不可流通人民币债券。

[*密押题]

A.记账式国债

B.凭证式国债

C.储蓄国债

D.熊猫债券

正确答案：

C你的答案：

解析：

储蓄国债是指财政部在中华人民共和国境内发行，通过试点商业银行面向个人投资者销售的、以电子方式记录债权的不可流通人民币债券。

ABCD

[选择题]

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30.在我国，证券托管指投资者将持有的证券委托给（）保管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为。

[*密押题]

A.证券交易所

B.商业银行

C.证券监督管理委员会

D.证券公司

正确答案：

D你的答案：

解析：

证券托管指投资者将持有的证券委托给证券公司保管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为。

ABCD

[选择题]

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31.按照狭义的货币政策的界定，制定货币政策的部门是（）。

[*密押题]

A.银监会

B.保监会

C.人民银行

D.证监会

正确答案：

C你的答案：

解析：

从1984年1月1日起，中国人民银行开始专门行使中央银行的职能，在国务院领导下，制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定，提供金融服务。

ABCD

[选择题]

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32.证券资产管理业务是指证券公司作为（），根据有关法律法规等为投资者提供证券及其他金融产品的投资管理服务。

[*密押题]

A.资产管理人

B.融资融券方

C.证券承销商

D.资产保值者

正确答案：

A你的答案：

解析：

证券资产管理业务是指证券公司作为资产管理人，根据有关法律、法规和与投资者签订的资产管理合同，按照资产管理合同约定的方式、条件、要求和限制，为投资者提供证券及其他金融产品的投资管理服务，以实现资产收益最大化的行为。

ABCD

[选择题]

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33.沪、深证券交易所规定，通过竞价交易买入股票、基金、权证的，申报数量应当为（）股或其整数倍。

[*密押题]

A.80

B.90

C.100

D.110

正确答案：

C你的答案：

解析：

一个交易单位俗称“一手”，委托买卖的数量通常为一手或一手的整数倍。

沪、深证券交易所规定，通过竞价交易买入股票、基金、权证的，申报数量应当为100股（份）或其整数倍。

ABCD

[选择题]

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34.《公司法》规定，股份公司向发起人、法人发行的股票应当是（）。

[*密押题]

A.记名股票

B.优先股

C.国有股

D.无记名股票

正确答案：

A你的答案：

解析：

股份有限公司向发起人、国家授权投资的机构、法人发行的股票，应当为记名股票。

ABCD

[选择题]

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35.股票交易的计价单位是（）。

[*密押题]

A.每份基金价格

B.每股价格

C.每百元资金到期年收益

D.每百元面值债券的价格

正确答案：

B你的答案：

解析：

不同证券的交易采用不同的计价单位。

股票为“每股价格”，基金为“每份基金价格”，权证为“每份权证价格”，债券现货为“每百元面值债券的价格”，债券质押式回购为“每百元资金到期年收益”，债券买断式回购为“每百元面值债券的到期购回价格”。

ABCD

[选择题]

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36.结算所以每种期货合约在交易日收盘前规定时间内的（）成交价作为当日结算价。

[*密押题]

A.最末

B.平均

C.最低

D.最高

正确答案：

B你的答案：

解析：

以每种期货合约在交易日收盘前规定时间内的平均成交价作为当日结算价。

ABCD

[选择题]

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37.下列对股份回购的叙述，错误的是（）。

[*密押题]

A.公司一般在股价较高时回购

B.股份回购向市场传达了积极的信息

C.股价回购通常会导致股价上涨

D.股份回购改变了原有供求平衡，增加需求，减少供给

正确答案：

A你的答案：

解析：

一般会在股价较低的时候实施股份回购。

ABCD

[选择题]

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38.我国证券交易所的决策机构是（）。

[*密押题]

A.理事会

B.总经理办公室

C.会员大会

D.监察委员会

正确答案：

A你的答案：

解析：

理事会是证券交易所的决策机构。

ABCD

[选择题]

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39.沪、深证券交易所对股票、基金交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为（）。

[*密押题]

A.5%

B.8%

C.10%

D.15%

正确答案：

C你的答案：

解析：

沪、深证券交易所对股票、基金交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%，其中ST股票和*ST股票价格涨跌幅比例为5％。

ABCD

[选择题]

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40.下面不属于独立衍生工具的是（）。

[*密押题]

A.互换和期权

B.期货合同

C.可转换公司债券

D.远期合同

正确答案：

C你的答案：

解析：

独立衍生工具包括远期合同、期货合同、互换和期权，以及具有远期合同、期货合同、互换和期权中一种或一种以上特征的工具。

ABCD

[选择题]

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41.证券交易通常都必须遵循（）。

[*密押题]

A.价格优先原则和时间优先原则

B.客户优先原则和价格优先原则

C.价格优先原则和数量优先原则

D.客户优先原则和时间优先原则

正确答案：

A你的答案：

解析：

证券交易通常都必须遵循价格优先原则和时间优先原则。

ABCD

[选择题]

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42.下列是以不动产作为担保的债券是（）。

[*密押题]

A.信用债券

B.质押债券

C.抵押债券

D.保证债券

正确答案：

C你的答案：

解析：

抵押债券以不动产作为担保，又被称为“不动产抵押债券”，是指以土地、房屋等不动产作抵押品而发行的一种债券。

ABCD

[选择题]

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43.证券公司受期货公司委托从事ⅠB业务，应当提供的服务包括（）。

[*密押题]

A.代理客户进行期货交易

B.协助办理开户手续

C.代期货公司、客户收付期货保证金

D.利用证券资金账户为客户划转期货保证金

正确答案：

B你的答案：

解析：

证券公司受期货公司委托从事ⅠB业务，应当提供的服务包括：

协助办理开户手续；提供期货行情信息、交易设施；中国证监会规定的其他服务。

证券公司不得代理客户进行期货交易、结算或者交割；不得代期货公司、客户收付期货保证金；不得利用证券资金账户为客户存取、划转期货保证金。

ABCD

[选择题]

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44.1602年，在（）成立了世界上第一个股票交易所。

[*密押题]

A.荷兰的阿姆斯特丹

B.美国的纽约

C.英国的伦敦

D.中国的上海

正确答案：

A你的答案：

解析：

1602年，在荷兰的阿姆斯特丹成立了世界上第一个股票交易所。

ABCD

[选择题]

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45.按照要求权的期限划分，金融市场可分为（）。

[*密押题]

A.发行市场和流通市场

B.债券市场和普通股市场

C.资本市场和货币市场

D.现货市场和期货市场

正确答案：

C你的答案：

解析：

按要求权的期限划分为:

①长期资金市场（资本市场），主要供应一年以上的中长期资金，如股票与长期债券的发行与流通;②短期资金市场（货币市场），是一年以下的短期资金的融通市场，如同业拆借、票据贴现、短期债券及可转让存单的买卖。

ABCD

[选择题]

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46.根据现行证券交易规则，连续竞价时，成交价格确定原则包括（）。

[*密押题]

A.最高买入申报与最低卖出申报价位相同，以该价格为成交价

B.次高买入申报与最低卖出申报价位相同，不成交

C.买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以中间成交

D.卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价格时，以中间价成交

正确答案：

A你的答案：

解析：

连续竞价时，成交价格的确定原则为：

最高买入申报价格与最低卖出申报价格相同，以该价格为成交价格；买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格的，以即时揭示的最低卖出申报价格为成交价格；卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价格的，以即时揭示的最高买入申报价格为成交价格。

ABCD

[选择题]

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47.关于对在证券交易所上市的股票交易征收印花税的理解，下列说法正确的是（）。

[*密押题]

A.按照国家税法规定，印花税是在股票交易申报时征收的税金

B.印花税率为成交金额的1‰

C.为保证税源，现行的做法是由税务机关直接在投资者办理交收过程中征收

D.印花税对交易的双方同时征收

正确答案：

B你的答案：

解析：

2008年9月19日，证券交易印花税只对出让方按1‰税率征收，对受让方不再征收。

ABCD

[选择题]

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48.下列关于公募基金的说法中，错误的是（）。

[*密押题]

A.面向公众公开发售

B.募集对象不固定

C.相比私募基金，运作上灵活性较高