专项练习年初级银行考试法律法规多选题.docx
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专项练习年初级银行考试法律法规多选题
【专项练习】2018年初级银行考试法律法规多选题（6）
2018年银行从业资格考试预计在6月份，考生要决定备考，就要争取一次性通过考试！
小编整理了一些银行考试的相关资料，希望对备考生有所帮助！
最后祝愿所有考生都能顺利通过考试！
多选题
1、借款人的权利包括（BD）。
选项：
A.自主决定向第三人转让债务
B.按合同约定提取和使用全部贷款
C.用贷款在有价证券、期货等方面从事投机经营
D.拒绝借款合同以外的附加条件
2、某银行的贷款客户因为经营不善、无法偿还该银行的债务，已向人民法院提出破产清算的申请，下列说法正确的是（ABCD）。
选项：
A.在破产申请受理后至破产程序终结前该企业取得的财产属于债务人财产
B.对于该企业在破产申请受理三个月前无偿转让的一笔财产，管理人有权申请撤销
C.银行发放给该企业未到期的债务视为到期
D.自破产申请受理时银行对该客户的贷款停止计息
3、中国人民银行对（ABCD）有权进行检查监督。
选项：
A.执行有关黄金管理规定的行为
B.执行有关反洗钱规定的行为
C.执行有关外汇管理规定的行为
D.执行有关人民币管理规定的行为
4、《银行业监督管理法》规定，银监会的监督管理措施可以包括（ABCD）。
选项：
A.要求银行按照规定报送财务报表
B.进人银行进行检查
C.与银行董事进行监督管理谈话
D.责令银行按照规定如实披露风险管理状况
5、破坏金融管理秩序的行为包括（AB）。
选项：
A.个人以高于银行同类利率支付利息，向公众集资
B.某企业发现自己持有的汇票作废，在购买原材料的时候继续使用
C.银行工作人员利用职务上的便利，收取客户财物以帮助其优先办理业务
D.银行工作人员在不知情的情况下为毒品犯罪组织开立了资金账户
6、金融犯罪的对象可以是（ABCD）。
选项：
A.社会公众
B.金融机构
C.信用证
D.货币
7、若未发现交易可疑，可免于大额交易报告的有（ACD）。
选项：
A.金融机构同业拆借
B.交易一方为国家行政机关下属的事业单位
C.同一金融机构开立的同一户名下的定期存款续存
D.外国政府贷款转贷业务项下的交易
8、根据《公司法》的规定，有限责任公司董事会的职责包括（BCD）。
选项：
A.对公司增加或者减少注册资本作出决议
B.决定公司内部管理机构的设置
C.执行股东会决议
D.制定公司的基本管理制度
9、银行业金融机构违反审慎经营规则且限期未改的，银监会或者其省一级派出机构经负责人批准，可以区别情形，采取的措施有（ABCD）。
选项：
A.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务
B.限制分配红利和其他收入
C.责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利
D.停止批准增设分支机构
10、广义的贷款法律关系包括（ABCD）。
选项：
A.附属于贷款合同法律关系的保证合同法律关系
B.附属于贷款合同法律关系的抵押合同法律关系
C.委托贷款合同法律关系
D.贷款合同法律关系
11、破坏金融管理秩序的行为包括（AB）。
选项：
A.个人以高于银行同类利率支付利息，向公众集资
B.某企业发现自己持有的汇票作废，在购买原材料的时候继续使用
C.银行工作人员利用职务上的便利，收取客户财物以帮助其优先办理业务
D.银行工作人员在不知情的情况下为毒品犯罪组织开立了资金账户
12、《银行业监督管理法》规定，对发生风险的银行业金融机构进行处置的方式有（ABCD）。
选项：
A.接管
B.重组
C.撤销
D.依法宣告破产
13、下列哪些属于犯有非法吸收公众存款罪的行为?
（ABCD）
选项：
A.个人私设银行
B.企事业单位私设储蓄所
C.农村资金互助社吸收社员以外的公众存款
D.商业银行在客户存款时许诺先付利息
14、《银行业监督管理法》规定，银监会的监督管理措施可以包括（ABCD）。
选项：
A.要求银行按照规定报送财务报表
B.进人银行进行检查
C.与银行董事进行监督管理谈话
D.责令银行按照规定如实披露风险管理状况
15、根据《民法通则》的规定，民事法律行为应当具备的条件是（BCD）。
选项：
A.行为主体为自然人
B.行为人具有相应的民事行为能力
C.意思表示真实
D.不违反法律或者社会公共利益
16、银行业犯罪中的金融凭证诈骗罪，是指以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，使用伪造、变造的（ACD）等银行结算凭证进行诈骗活动的行为。
选项：
A.委托收款凭证
B.货币
C.汇款凭证
D.银行存单
17、以下关于商业银行办理业务的禁止性规定，说法正确的是（ABC）。
选项：
A.商业银行办理委托收款结算业务，应当按照规定的期限兑现，收付人账，不得压单或压票
B.任何个人不得将单位的资金以个人名义开立账户存储
C.商业银行应当在公告的营业时间内营业，不得擅自停止营业或者缩短营业时间
D.商业银行办理业务，提供服务，按照规定不得收取手续费
18、根据《票据法》的规定，汇票到期日前，有（ABCD）情形的，持票人可以行使追索权。
选项：
A.汇票被拒绝承兑
B.承兑人或者付款人死亡、逃匿
C.承兑人或者付款人被依法宣告破产
D.承兑人或者付款人因违法被责令终止业务活动
19、某银行的贷款客户因为经营不善、无法偿还该银行的债务，已向人民法院提出破产清算的申请，下列说法正确的是（ABCD）。
选项：
A.在破产申请受理后至破产程序终结前该企业取得的财产属于债务人财产
B.对于该企业在破产申请受理三个月前无偿转让的一笔财产，管理人有权申请撤销
C.银行发放给该企业未到期的债务视为到期
D.自破产申请受理时银行对该客户的贷款停止计息
20、在下列情形中代理人须承担民事责任的有（AD）。
选项：
A.代理人不履行职责而给被代理人造成了损害
B.代理人超越代理权，但经过被代理人追认
C.代理人在代理权限内以被代理人的名义实施合法代理行为，但对第三人的利益造成损害
D.代理人知道被委托代理的事项违法仍然进行代理活动
21、根据《民法通则》的规定，代理包括（ACD）。
选项：
A.委托代理
B.自愿代理
C.法定代理
D.指定代理
22、2003年12月27日，十届全国人大常委会第六次会议审议通过了（中国人民银行法修正案》，修正后的《中国人民银行法》施行后，中国人民银行的主要职能包括（BCD）。
选项：
A.直接审批、监管金融机构
B.维护币值的稳定
C.对金融市场进行宏观调控
D.货币政策的制定和执行
23、表见代理的构成要件包括（ABCD）。
选项：
A.代理人无代理权
B.相对人主观上为善意
C.客观上有使相对人相信无权代理人具有代理权的情形
D.相对人基于选项C中所述情形而与无权代理人成立民事行为
24、在（ABC）的情况下，银行业金融机构有权拒绝检查。
选项：
A.检查人员未出示检查通知书
B.检查人员未出示合法证件
C.检查人员少于2人
D.检查人员多于2人
25、根据《公司法》的规定，股份有限公司股东大会作出的下列决议中，必须经出席会议的股东所持表决权三分之二以上通过的是（ABCD）。
选项：
A.修改公司章程
B.公司增加注册资本
C.公司合并、分立、解散
D.变更公司形式
26、广义的贷款法律关系包括（ABCD）。
选项：
A.附属于贷款合同法律关系的保证合同法律关系
B.附属于贷款合同法律关系的抵押合同法律关系
C.委托贷款合同法律关系
D.贷款合同法律关系
27、以下关于商业银行办理业务的禁止性规定，说法正确的是（ABC）。
选项：
A.商业银行办理委托收款结算业务，应当按照规定的期限兑现，收付人账，不得压单或压票
B.任何个人不得将单位的资金以个人名义开立账户存储
C.商业银行应当在公告的营业时间内营业，不得擅自停止营业或者缩短营业时间
D.商业银行办理业务，提供服务，按照规定不得收取手续费
28、下列关于反洗钱叙述正确的是（AC）。
选项：
A.金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务
B.各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作
C.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密
D.只有金融机构和其工作人员，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报，其他单位和个人无权举报
29、根据《合同法》的规定，当事人订立合同，应当具有相应的（AB）。
选项：
A.民事行为能力
B.民事权利能力
C.独立的财产
D.名称、组织机构和场所
30、根据相关法律法规，下列银行机构称谓中属于企业法人的是（BC）。
选项：
A.中国银行天津分行
B.中国工商银行股份有限公司
C.花旗银行（中国）有限公司
D.苏格兰皇家银行北京代表处
31、若未发现交易可疑，可免于大额交易报告的有（ACD）。
选项：
A.金融机构同业拆借
B.交易一方为国家行政机关下属的事业单位
C.同一金融机构开立的同一户名下的定期存款续存
D.外国政府贷款转贷业务项下的交易
32、破坏金融管理秩序的行为包括（AB）。
选项：
A.个人以高于银行同类利率支付利息，向公众集资
B.某企业发现自己持有的汇票作废，在购买原材料的时候继续使用
C.银行工作人员利用职务上的便利，收取客户财物以帮助其优先办理业务
D.银行工作人员在不知情的情况下为毒品犯罪组织开立了资金账户
33、在下列情形中代理人须承担民事责任的有（AD）。
选项：
A.代理人不履行职责而给被代理人造成了损害
B.代理人超越代理权，但经过被代理人追认
C.代理人在代理权限内以被代理人的名义实施合法代理行为，但对第三人的利益造成损害
D.代理人知道被委托代理的事项违法仍然进行代理活动
34、根据《公司法》的规定，股份有限公司股东大会作出的下列决议中，必须经出席会议的股东所持表决权三分之二以上通过的是（ABCD）。
选项：
A.修改公司章程
B.公司增加注册资本
C.公司合并、分立、解散
D.变更公司形式
35、常见的洗钱方式包括（ABCD）。
选项：
A.借用金融机构
B.伪造商业票据
C.利用犯罪所得直接购置不动产和动产
D.通过证券和保险业洗钱
36、根据《公司法》的规定，有限责任公司董事会的职责包括（BCD）。
选项：
A.对公司增加或者减少注册资本作出决议
B.决定公司内部管理机构的设置
C.执行股东会决议
D.制定公司的基本管理制度
37、行政处分包括（ABCD）。
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