基金从业资格考试法律法规押题卷及解析10Word格式.docx
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基金销售支付机构的法定义务：
（1）按照规定办理基金销售结算资金的划付；
（2）确保基金销售结算资金安全、及时划付。
7、目前，我国基金管理公司新增股东的出资（）不得转让。
A:
半年内
B:
一年内
C:
二年内
D:
公司存续期内
答案为B，解析：
在股权出让或受让方面，持有基金管理公司股权未满一年的股东，不得将所持股权出让。
8、注册公开募集基金，由拟任（）向中国证监会提交下列文件。
A.基金托管人
B.基金投资人
C.基金管理人
D.基金监管人
C，解析：
注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交文件。
9、连续（）没有开展基金托管业务的基金托管人，中国证监会、中国银监会可以取消其基金托管资格。
A、3年
B、1年
C、2年
D、6个月
答案为A【解析】本题考查中国证监会对基金托管人的监管措施。
中国证监会、中国银监会对有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管资格：
（1）连续3年没有开展基金托管业务的；
（2）违反《证券投资基金法》规定，情节严重的；
（3）法律、行政法规规定的其他情形。
10、T日买入LOF基金份额自（）日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。
A.T
B.T+2
C.T+1
D.T+3
C
T日买入LOF基金份额自T＋1日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。
11、（）是指以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风险的基金。
全球股票基金
国外股票基金
国际股票基金
国内股票基金
答案为C，解析：
国外股票基金分为单一国家型股票基金、区域型股票基金和国际股票基金。
其中，国际股票基金以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风险。
故选C。
12、某基金经理散布关于上市公司的不实利好消息，从而推高公司的股价，以使自己运作的投资基金获利，以下表述错误的是（ ）。
A、该基金经理的行为目的是为了所管理的基金获益，不违反职业道德要求
B、该基金经理实施了不当影响证券价格的行为
C、该行为有误导市场参与者的意图
D、该行为属于基于信息的操纵市场行为
答案为A【解析】本题考查诚实守信的内容。
该基金经理的行为违反了诚实守信的职业道德要求。
13、根据（）的不同，可以将基金划分为契约型基金和公司型基金。
A.资金存续期
B.法律形式
C.基金规模
D.投资理念
B，解析：
根据法律形式的不同，可以将基金划分为契约型基金和公司型基金。
14、基金份额持有人自行召集持有人大会时，应至少提前（）日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、表决方式等事项。
A、10
B、15
C、30
D、45
答案为C【解析】本题考查基金份额持有人的信息披露义务。
根据《证券投资基金法》，当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集。
此时，该类持有人应至少提前30日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
15、基金从业人员的诚实守信的基本要求包括不得欺诈客户，下列选项中属于欺诈客户行为的选项的是（）。
A.基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时，应当客观、全面、准确地向投资者推介基金产品、揭示投资风险
B.基金从业人员对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符，不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏
C.基金从业人员在销售基金或者为投资者提供咨询服务时，应当向客户和潜在客户披露用于分析投资、选择证券、构建投资组合的投资过程的基本流程和一般原则
D.基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，可以预测所推介基金的未来业绩
【答案】D不得预测
16、售中服务的内容不包括（）。
A、协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果
B、推介符合适用性原则的基金
C、介绍基金产品
D、介绍证券市场基础知识、基金基础知识，普及基金相关法律知识
答案为D【解析】本题考查基金客户服务的内容。
售中服务主要包括：
协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果；
推介符合适用性原则的基金；
介绍基金产品；
协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。
17、（ ）是指通过受教育者自身以外的力量，对其进行职业行为规范、职业义务和责任等职业道德核心内容的教育活动。
A、职业道德
B、道德
C、职业道德教育
D、基金职业道德修养
答案为C【解析】本题考查基金职业道德教育的内容。
职业道德教育是指通过受教育者自身以外的力量，对其进行职业行为规范、职业义务和责任等职业道德核心内容的教育活动。
18、下列不属于基金客户服务原则的是（）。
A.投资者利益优先原则
B.品牌良好原则
C.安全第一原则
D.专业规范原则
『正确答案』B
【解析】品牌良好不是基金客户服务的原则。
19、证券投资基金的“组合投资、分散风险”指的是（）。
A、基金通常会集中资金投资几种股票，以获得超额收益
B、基金通过购买一篮子股票，从而分散风险
C、汇集众多资金由基金管理人管理
D、组合投资的结果是某些股票价格下跌很难用其他股票价格上涨产生的盈利来弥补
答案为B【解析】本题考查证券投资基金的特点。
中小投资者由于资金量小，一般无法通过购买数量众多的股票分散投资风险。
基金通常会购买几十种甚至上百种股票，投资者购买基金就相当于用很少的资金购买了一篮子股票。
在多数情况下，某些股票价格下跌造成的损失可以用其他股票价格上涨产生的盈利来弥补，因此可以充分享受到组合投资、分散风险的好处。
20、检测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后（）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。
A．3
B．5
C．10
D．15
检测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后5个工作日内，向中国反洗钱监测分
析中心报告。
21、下列关于基金宣传推介材料规范，说法正确的是（）。
A．推介货币市场基金的，可以保证最低收益
B．电台广播应当以旁白形式提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件
C．推介保本基金的，可以不揭示保本基金的风险
D．登载基金管理人股东背景时，不必特别声明基金管理人与股东之间的业务隔离制度
本题考查基金宣传推介材料的规范性内容。
22、以下关于合规审核的表述，错误的是（）。
A、基金管理人在开展合规工作时，首先需要制定合规审核计划，需要列出审核的目标、步骤和流程，并根据审核过程中遇到的情况，随时调整
B、基金管理人在公司内部开展合规审核时，可能出现内部人员不配合，刻意隐瞒实情，需要合规部门人员进行审核调查
C、合规审核调查需要利用先进的技术包括数据分析技术，但审核调查手段不能干扰公司正常的业务运作
D、合规审核工作需要进行阶段性的评估，这种评估可以引入第三方评估，将合规审核评价作为对下一次审核计划制定的重要决策依据
答案为A【解析】本题考查合规审核。
基金管理人在开展合规工作时，首先需要制定合规审核计划，需要列出审核的目标、步骤和流程。
一旦审核开始，不能随意变更计划。
23、基金募集申请获得（）核准前，基金管理人、基金销售机构不得办理基金的销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或发售基金份额。
A、中国人民银行
B、工商局
C、中国证监会
D、中国银监会
答案为C【解析】本题考查基金销售机构。
基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构不得办理基金的销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或发售基金份额。
24、货币市场工具通常指到期日（）的短期金融工具。
A.不足1年
B.2年以内
C.不足6个月
D.不足3年
答案为A
【解析】货币市场工具通常指到期日不足1年的短期金融工具，也称为现金投资工具。
25、投资基金主要通过向投资者发行受益凭证（基金份额），将社会上的资金集中起来，交由（）投资于各种资产，实现保值增值。
B.基金管理机构
C.基金销售机构
D.基金自律组织
答案为B
【解析】投资基金主要通过向投资者发行受益凭证（基金份额），将社会上的资金集中起来，交由专业的基金管理机构投资于各种资产，实现保值增值。
26、以下不属于基金管理公司治理应遵循的原则的是（）。
A.公司独立运作原则
B.股东诚信与合作原则
C.基金管理人利益优先原则
D.人员敬业原则
答案为C
【解析】相关法律法规明确要求在基金管理公司治理中，要遵守以下原则：
（1）基金份额持有人利益优先原则；
（2）公司独立运作原则；
（3）制衡原则；
（4）公司的统一性和完整性原则；
（5）股东诚信与合作原则；
（6）公平对待原则；
（7）业务与信息隔离原则；
（8）经营运作公开、透明原则；
（9）长效激励约束原则；
（10）人员敬业原则。
27、储蓄的特点不包括（）。
A、储蓄的收益会超过通货膨胀
B、储蓄会有一定的利息收益
C、储蓄确保本金安全
D、储蓄是指居民将货币收入存入银行的一种活动
答案是A【解析】本题考查金融与居民理财。
储蓄是指居民将暂时不用或结余的货币收入存入银行或其他金融机构的一种存款活动。
储蓄的特征是其保值性，接受储蓄的银行或其他金融机构需要首先保证储蓄的本金安全，除本金外，储蓄还会带来一定的利息收益。
28、基金管理人的（）环节是基金市场竞争的核心。
A、投资
B、宣传
C、销售
D、管理
答案为C【解析】本题考查合规风险。
基金管理人的销售环节是基金市场竞争的核心。
29、多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的基金是（）。
A．股票基金
B．债券基金
C．货币市场基金
D．系列基金
答案为D，解析：
本题考查系列基金的概念。
30、下列选项中，说法错误的是（）。
A、基金托管人、基金管理人参与基金收益的分配
B、中小投资者由于资金量小，一般无法通过购买数量众多的股票分散投资风险
C、基金投资者是基金的所有者
D、严格监管与信息透明是公募证券投资基金的显著特点
答案为A【解析】本题考查证券投资基金的特点。
基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有，并依据各投资者所持有的基金份额比例进行分配。
为基金提供服务的基金托管人、基金管理人只能按规定收取一定比例的托管费、管理费，并不参与基金收益的分配。
31、关于LOF上市交易规则的说法，错误的是（）。
A.涨跌幅比例为10%，自上市首日起执行
B.申报价格最小变动单位为0.001元
C.投资者T日卖出基金份额后的资金T+2日到账
D.上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日基金份额净值
【解析】投资者T日卖出LOF基金份额后的资金日T+1日即可到账。
32、某公募基金管理公司基金经理甲的妻子进行证券投资，甲没有向所在公司事先申报，违反了（）职业道德要求。
A、保守秘密
B、诚实守信
C、客户至上
D、守法合规
答案为D【解析】本题考查守法合规的内容。
根据《证券投资基金法》第18条的规定，公开募集基金的基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当事先向基金管理人申报，并不得与基金份额持有人发生利益冲突。
33、下列关于基金销售适用性的表述，不正确的是（）。
A.应当遵循投资人利益优先、全面性、客观性、及时性原则
B.对基金产品的风险评价，必须由基金销售机构的特定部门完成
C.禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品
D.对匹配方案、警示告知资料、录音录像资料、自查报告等保存期限不得少于20年
【解析】B项，对基金产品的风险评价，可以由基金销售机构的特定部门完成，也可以由第三方的基金评级与评价机构提供。
34、关于证券投资基金投资收益的归属，下列说法错误的是（）。
A.基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有
B.基金管理人只能按规定收取一定的管理费，不参与基金收益分配
C.基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比例进行分配
D.基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人
D
基金的收益分配归基金投资人所有。
35、下列关于会计系统控制的表述，错误的是（）。
A、公司应当明确职责划分，在岗位分工的基础上明确各会计岗位职责，为了节约成本，需要相互监督的岗位也可以由一人独自操作全过程
B、公司对所管理的基金应当以基金为会计核算主体，独立建账、独立核算
C、保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立
D、各基金会计核算应当独立于公司会计核算
答案为A【解析】本题考查会计系统控制。
公司应当明确职责划分，在岗位分工的基础上明确各会计岗位职责，严禁需要相互监督的岗位由一人独自操作全过程。
36、以下关于道德与法律的联系错误的是（）。
A．目的一致。
道德和法律都是行为规范，都是重要
的社会调控手段。
因此，二者在根本目的上具有一致性
B.内容相同。
有些行为既是违反法律的又是违反道德的，而有些行为不违反法律但违反道德，还有些行为违反法律但并不违反道德
C.功能互补。
道德在调整范围上对法律具有补充作用。
法律在约束力上对道德具有补充作用
D.相互促进。
法律对传播道德具有促进作用。
道德对法律的实施也具有促进作用
【答案】B内容交叉
37、（）也称为诚信，就是真诚老实、表里如一、言而有信、一诺千金。
A.守法合规
B.诚实守信
C.客户至上
D.忠诚尽责
诚实守信也称为诚信，就是真诚老实、表里如一、言而有信、一诺千金。
38、保本基金提供的保证类型一般不包括（）。
A．本金保证
B．收益保证
C．红利保证
D．风险保证
基金提供的保证有本金保证、收益保证和红利保证，具体比例由基金公司章程自行规定。
39、下列关于基推介材料说法正确的是（）。
A.登记基金的过往业绩
B.使用“净值归一”等误导投资人的表述
C.夸大或片面宣传基金
D.违规承担损失或承诺收益
A
考察基金推介材料中所禁止的问题。
40、基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，应当遵守的规定不包括（）。
A、向投资者承诺未来预期收益
B、按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据
C、引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处，不得引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据
D、真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理水平
答案为A【解析】本题考查宣传推介材料业绩登载规范。
基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，应当遵守下列规定：
（1）按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据。
（2）引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处，不得引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据。
（3）真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理水平。
41、（）是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化力投资的重要渠道。
A.政府
B.金融机构
C.中央银行
D.企业
金融机构是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道。
42、下列不属于基金注册登记机构的主要职责的是（）。
A.建立并管理投资者基金份额账户
B.负责基金份额登记，确认基金交易
C.制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训
D.发放红利
【解析】基金注册登记机构的职责包括：
①建立并管理投资者基金份额账户；
②负责基金份额登记，确认基金交易；
③发放红利；
④建立并保管基金投资者名册；
⑤基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。
制定行业执业标准和业务规范。
组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训是基金业协会的职责之一，选项C不属于基金注册登记机构的主要职责。
43、基金管理人应当在每个季度结束之日起（）个工作日内编制完成季度报告并对外披露。
A.15
B.30
C.20
D.10
基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。
基金合同生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告。
44、当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的（）时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。
A.5%
B.15%
C.10%
D.20%
当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的10%时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。
45、基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起（）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
A.3
B.10
C.5
D.20
基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起5个工作人内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
46、在我国，（）约定了基金管理人、基金托管人和基金投资者的权利义务。
A.基金份额上市交易公告书
B.基金成立公告
C.基金合同
D.招募说明书
基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务的重要法律文件。
47、基金信息披露最根本、最重要的原则是（）。
A、真实性原则
B、准确性原则
C、完整性原则
D、及时性原则
答案为A【解析】本题考查信息披露的原则。
真实性原则是基金信息披露最根本、最重要的原则，它要求披露的信息应当以客观事实为基础，以没有扭曲和不加粉饰的方式反映真实状态。
48、根据（）的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。
A.基金存续期
根据法律形式的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。
49、下列关于基金半年度报告信息披露的说法，错误的是（）。
A.需要提供过去最近三个会计年度的主要会计数据
B.无须披露近3年每年的基金收益分配情况
C.无须披露内部监察报告
D.不要求进行审计
【解析】半年度报告只需披露当期的主要会计数据和财务指标，而年度报告应提供最近3个会计年度的主要会计数据和财务指标。
50、《私募投资基金监督管理暂行办法》规定，除基金合同另有约定外，私募基金应当由（）托管。
A.基金监管人
D.基金托管人
D，解析：
《私募投资基金监督管理暂行办法》规定，除基金合同另有约定外，私募基金应当由基金托管人托管。
51、狭义的基金监管是指（）依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督或管理。
A、基金管理人员
B、行政监管机构
C、基金行业自律组织
D、基金机构内部监督部门
答案为B【解析】本题考查基金监管的概念。
狭义的基金监管，一般专指行政监管，即有法定监管权的政府机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。
52、董事会履行的合规管理职责包括（）。
Ⅰ.审议批准合规管理的基本制度
Ⅱ.审议批准公司年度合规报告
Ⅲ.审议批准公司年度财务报告的合法性
Ⅳ.决定合规负责人的聘任、解聘、考核及薪酬事项
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅲ、Ⅳ
答案为C【解析】本题考查董事会的合规责任。
董事会履行以下合规管理职责：
（1）审议批准合规管理的基本制度。
（2）审议批准公司年度合规报告。
（3）决定解聘对发生重大合规风险负有主要责任或者领导责任的高级管理人员。
（4）决定合规负责人的聘任、解聘、考核及薪酬事项。
（5）建立与合规负责人的直接沟通机制。
（6）评估合规管理有效性，督促解决合规管理中存在的问题。
（7）公司章程规定的其他合规管理职责。
53、在我国，对（）从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入、股票的股息、红利收入、债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税。
A.非银行金融机构
B.企业
C.证券投资基金
D.基金公司
【答案】C
54、（）是基金管理人的内部合规管理活动，随着基金行业合规要求的不断加强，基金行业合规审核越来越必要、其目标是把外部监督可能发现的问题及时在内部发现并进行有效的处理。
A、合规检查
B、合规审核
C、合规培训
D、合规投诉处理
答案为B【解析】本题考查合规审核。
合规审核是基金管理人的内部合规管理活动，随着基金行业合规要求的不断加强，基金行业合规审核越来越必要、其目标是把外部监督可能发现的问题及时在内部发现并进行有效的处理。
55、以下关于督察长的表述错误的是（）。
A、基金管理人应保证督察长独立性
B、督察长负责组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节
C、督察长应当对公司推出新产品、开展新业务的合法合规性问题提出意见
D、督察长应当定期或者不定期向全体董事报送工作报告，并在监事会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况
答案为D【解析】本题考查督察长的合规责任。
督察长应当定期或者不定期向全体董事报送工作报告，并在董事会及董事会下设的相关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。
56、关于上市开放式基金（LOF）的表述，错误的是（）。
A．是一种本土化创新
B．可以在场外市场进行基金份额申购、赎回
C．不可以在交易所进行份额交易
D．
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