金融专业知识与实务章节试题文档格式.docx
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[答案]A [解析]参见教材P10 [答案]C [解析]参见教材P9
[答案]D [解析]参见教材P10 [答案]B [解析]参见教材P12 答案]D [解析]参见教材P12 [答案]C [解析]参见教材P14 [答案]A [解析]参见教材P14 [答案]A [解析]参见教材P15 [答案]A [解析]参见教材P17 [答案]C [解析]参见教材P17 [答案]B [解析]参见教材P19 [答案]C [解析]参见教材P20 [答案]A [解析]参见教材P20 [答案]C [解析]参见教材P19 [答案]B [解析]参见教材P19 [答案]C [解析]参见教材P19 [答案]B [解析]参见教材P21 [答案]B [解析]参见教材P23 [答案]C [解析]参见教材P23 [答案]D [解析]参见教材P24 [答案]A [解析]参见教材P24 [答案]D [解析]参见教材P26 [答案]AB [解析]参见教材P10 [答案]AB [解析]参见教材P11 [答案]AE [解析]参见教材P10 [答案]BC [解析]参见教材P12 [答案]ACE [解析]参见教材P13 [答案]ABCE [解析]参见教材P14 [答案]ADE [解析]参见教材P14 [答案]ABD [解析]参见教材P15 [答案]ABC 解析]参见教材P14 [答案]BDE [解析]参见教材P15 [答案]ACE [解析]参见教材P16
[答案]ABCD [解析]参见教材P16 [答案]ABCE [解析]参见教材P18 [答案]BCDE [解析]参见教材P18 [答案]ABCE [解析]参见教材P18 [答案]ABC [解析]参见教材P19
2021年金融专业知识与实务章节试题练习02
[答案]D [解析]参见教材29页。
[答案]B [解析]参见教材29页
3.
在通货膨胀的情况下，实际利率是5%，当时的物价变动率是2%，问名义利率是〔〕。
A.7%
B.3%
C.5%
D.2%
[答案]A [解析]实际利率等于名义利率扣除物价变动率。
名义利率=实际利率+物价变动率=5%+2%=7%。
参见教材29页。
4.
现有一张永久债券，其市场价格为20元，永久年金为2元，该债券的到期收益率为〔〕。
A.8%
B.10%
C.12.5%
D.15% [答案]B [解析]参见教材37页 2/20=10%
[答案]B [解析]年利率是6%，每半年支付一次利息，那么一年的本利和就是10*〔1+6%/2〕万元，参见教材33页
6
[答案]C [解析]第一年末投资450元就是第一年的本金，等到第三年末这笔投资的本利和变为450*〔1+10%〕*〔1+10%〕。
第二年末投资600元，就是第二年的本金，等到第三年末这笔投资的本利和变为600*〔1+10%〕，第三年末的投资为650元，直接加上本金就行，所以这笔投资的期值就是650+600*〔1+10%〕+450*〔1+10%〕*〔1+10%〕元。
7.
某银行以900元的价格购入5年期的票面额为1000元的债券，票面收益率为10%，银行持有3年到期归还，那么购置的到期收益率为〔〕。
A.3.3%
B.3.7%
C.14.81%
D.10%
7
[答案]C
[解析]年利息=1000*10%=100元，〔归还价格-买入价格〕/买入债券到债券到期的时间=〔1000-900〕，到期收益率=〔〕/900=14.81%，参见教材35页。
[答案]B
[解析]参见教材32页
[答案]D
[解析]参见教材37页
10.
假设P为债券价格，F为面值，C为票面收益，r为到期收益率，n是债券期限，如果按年复利计算，零息债券到期收益率为〔〕。
A.r=F/C
B.r=C/F
C.r=〔F/P〕1/n-1
D.r=C/P
[解析]参见教材35页
11.
面值为100元的债券，注明年利息为8元，期限10年，规定每年年末支付利息，到期一次还本，假设某投资者某年年初以90元购入，持有两年以后以95元卖出，其实际收益率是〔〕。
A.8.9%
B.10.5%
C.11.1%
D.11.7%
[解析]参见教材37页 〔95-90〕/2=2.5〔〕/90=11.7%
12.
面额1000元的二年期零息债券，购置价格为950元，如果按照每半年支付一次利息，那么债券的到期收益率是〔〕。
A.2.58%
B.2.596%
D.5.26%
[答案]A
[解析]950=1000/[〔1+r/2〕4]，解得r=2.58%，参见教材35页。
[解析]参见教材38页
[解析]每年支付利息=1000*5%=50元，债券交易价格=[50/〔1+5%〕]+[50/〔1+5%〕2]+[50/〔1+5%〕3]+[50/〔1+5%〕4]+[1000/〔1+5%〕4]=1000元，参见教材38页。
[解析]参见教材41页
[解析]参见教材43页
18.
如果市场投资组合的实际收益率比预期收益率大15%，某证券的贝塔值为1，那么证券的实际收益率比预期收益率大〔〕。
A.15%
B.7.5%
C.10%
D.5%
某证券的贝塔值为1，由书中公式可知就是市场组合的风险与某证券和市场组合的协方差相等。
这时市场组合的收益情况与该证券的收益一致。
[解析]参见教材P40—41
20.
2004年1月1日，人民银行再次扩大金融机构贷款利率浮动区间。
商业银行、城市信用社贷款利率浮动区间扩大到〔〕。
A.[0.9，1.7]
B.[0.9，2]
C.[1，1.7]
D.[1，2]
[解析]参见教材P48
[答案]ACD
[解析]参见教材29页
[答案]ABCE
[解析]参见教材P29—30
[答案]CDE
我国利率市场化的根本方式应为〔〕。
A.激进模式
B.先外币、后本币
C.先贷款、后存款
D.先本币、后外币
E.存款先大额长期、后小额短期
[答案]BCE
[解析]参见教材46页
[答案]ACE
[解析]参见教材92
[解析]根据教材P36附息债券收益率的计算公式得到：
〔1000*10%〕/〔1+20%〕+1000/〔1+20%〕=917
[解析]〔1000*10%〕/〔1+15%〕+〔1000*10%〕/〔1+15%〕2+〔1000*10%〕/〔1+15%〕3+1000/〔1+15%〕3=886
[解析]1000*〔1+10%*3〕/〔1+15%〕3=855
2021年金融专业知识与实务章节试题练习03
[解析]参见教材P54
[解析]参见教材P53
5.
以经营存款、贷款和金融效劳为主要业务，以盈利为经营目标的金融企业
[解析]参见教材P58
[解析]参见教材P59
[解析]参见教材P59[答案]B
[解析]参见教材P60
[解析]参见教材P63
[解析]参见教材P64
[解析]参见教材P66
[解析]参见教材P66管理局
[解析]参见教材P75
[解析]参见教材P78
[答案]ABCD
[解析]参见教材P55
[解析]参见教材P52—53
按照金融机构所经营金融业务的根本特征及其开展
[答案]BCDE
[解析]参见教材P56[答案]CD
[解析]参见教材P68
[答案]ABDE
[答案]DE
[答案]BDE
[解析]参见教材P61
[答案]ACDE
[解析]参见教材P60—61
[解析]参见教材P62—63
[答案]ADE
[解析]参见教材P69
[答案]ABD
[解析]参见教材P73
2021年金融专业知识与实务章节试题练习04
商业银行经营与管理
[解析]参见教材82页
[解析]参见教材83页
关于平安性、流动性、盈利性的关系，说法错误的选项是〔〕。
A.流动性越强，风险越小，平安性越高
B.流动性越高，平安性越好，但是盈利性越低
C.保证平安性和流动性的目的就是为了盈利
D.流动性越高，盈利性越高，平安性越高
[解析]参见教材85页
[解析]参见教材86页
[解析]参见教材91页
?
商业银行风险监管核心指标?
中规定，对最大十家客户发放的贷款总额不得超过银行资本净额的〔〕。
A.60％
B.50％
C.75％
D.100％
[解析]参见教材93页
各项流动性资产余额与各项流动性负债余额的比例，不得低于〔〕。
B.25%
C.50%
D.60%
[解析]参见教材95页
15.
按照“巴塞尔协议〞的规定，商业银行总资本〔核心资本与附属资本之和〕与加权风险总资产的比率不得低于〔〕。
A.4%
B.8%
D.25%
[解析]参见教材99页
商业银行财务管理
[解析]参见教材100页
[解析]参见教材101页
利润分配的时候，按照税后利润的〔〕提取法定盈余公积金。
A.5%
D.15%
22.
按照规定，法定盈余公积金弥补亏损和转增资本金后的剩余局部不得低于注册资本的〔〕。
A.35%
B.50%
[解析]参见教材105页
[解析]参见教材82—83页
[解析]参见教材85页创新
[答案]BCD
[解析]参见教材87页
[解析]参见教材90—91页
6.
商业银行要搞好中间业务的开展
[解析]参见教材90页
[答案]ABE
[解析]参见教材94页
[解析]参见教材98页
[解析]参见教材102页
[解析]参见教材104页
2021年金融专业知识与实务章节试题练习05
管理
[解析]参见教材P116
[解析]参见教材P117
[解析]参见教材P114
[解析]参见教材P118
[解析]参见教材P119
[解析]参见教材P120
[解析]参见教材P121
[解析]参见教材P122
[解析]参见教材P123
[解析]参见教材P124—125
[解析]参见教材P125
[解析]参见教材P127
[解析]参见教材P128
[解析]参见教材P111—113
2.
投资银行的业务特征有〔〕。
A.平安性
B.专业性
C.流动性
D.创新
[解析]参见教材P113
[解析]参见教材P115—116
[解析]参见教材P122—123
[答案]AB
证券经纪业务的流程包括〔〕。
A.开立证券账户
B.股票询价
C.开立资金账户
D.进行交易委托
E.股权登记、证券存管、清算交割交收
[解析]参见教材P123—125
我国IPO监管制度经历的阶段有〔〕。
A.“额度管理〞阶段
B.“指标管理〞阶段
C.“通道制〞阶段
D.“保荐制〞阶段
E.“分配制〞阶段
2021年金融专业知识与实务章节试题练习06
金融创新与开展
[解析]参见教材140页
[解析]参见教材140页。
[解析]参见教材141页
[解析]参见教材148页
[解析]参见教材149页。
在期权交易中，对于交易双方的损失与获利时机说法正确的选项是〔〕。
A.从理论上讲，买方和卖方的获利时机都到无限的
B.从理论上讲，买方的损失是有限的，卖方的获利时机是无限的
C.从理论上讲，买方的获利时机是无限的，卖方的损失是无限的
D.从理论上讲，买方和卖方的损失都是有限的
[解析]参见教材149页
[解析]参见教材P150
[解析]参见教材151页。
[解析]参见教材150—151页。
[解析]参见教材153页
[解析]参见教材154页。
[解析]参见教材156页。
14.
以下属于金融约束论与金融抑制论的根本区别的是〔〕。
A.金融约束论强调严格管制，金融抑制论强调金融自由化
B.金融约束是主动的，金融抑制是被动的
C.金融约束是在金融抑制的根底上开展起来的
D.金融约束论指出通过一些适当的金融管制措施来创造租金，为竞争者提供适当的鼓励
[解析]参见教材156页
[解析]参见教材157页。
实现有保证的增长率，要求满足的条件是〔〕。
A.S=sY
B.S=I
C.I=Vy
D.S=V
[解析]参见教材158页。
19.
商品市场处于均衡时到达的增长率即有保证的增长率，用公式表示为〔〕。
C.s/v
D.s=v
[解析]参见教材158页
[解析]参见教材141—142页。
[解析]参见教材146页。
[解析]衍生金融工具的内容主要包括：
远期合约、金融期货、互换和金融期权。
参见教材148页
[解析]参见教材152页。
[解析]参见教材152页
金融自由化的条件有〔〕。
A.宏观经济稳定
B.法规、会计
[解析]参见教材155页
金融自由化的合理顺序应该是〔〕。
A.先国内实际部门的自由化，再国内金融部门的自由化
B.先国内金融部门的自由化，再国内实际部门的自由化
C.先国内金融部门的自由化，再对外金融部门的自由化
D.先国外金融部门的自由化，再国内金融部门的自由化
E.先国外金融部门的自由化，再国内实际部门的自由化
[答案]AC
[解析]参见教材155页。
[答案]BC
[解析]参见教材167页
我国的金融创新要注意的主要问题有〔〕。
A.观念创新是我国金融创新的关键
B.实事求是、量力而行
C.处理好金融创新与金融监管之间的关系
D.明确界定金融创新与违规操作之间的界限
E.推动成功的创新，标准不成功的创新
[解析]参见教材168页
2021年金融专业知识与实务章节试题练习07
[解析]参见教材173页
[解析]参见教材174页
[解析]参见教材P174
[解析]参见教材175页
凯恩斯的货币需求函数是〔〕。
[解析]参见教材P175
[解析]参见教材176页
[解析]参见教材177页
[解析]参见教材P177
在我国货币层次划分中M0通常是指〔〕。
A.企业
[解析]我国划分的货币层次：
M0=现金
M1=M0+单位活期存款
M2=M1+个人储蓄存款+单位定期存款
M3=M2+商业票据+大额可转让定期存单
参见教材178页
[解析]参见教材178页
Ms=B*m=100*5=500
[解析]m=1/〔h+r+t•s+e〕,h表示提现率，所以答案为B。
参见教材179页。
关于货币供给量的变化说法正确的选项是〔〕。
A.黄金销售量大于收购量，货币供给量增加
B.国际收支逆差，外汇储藏增加，货币供给量减少
C.国际收支顺差，外汇储藏增加，货币供给量增加
D.向中央银行借款，会导致货币供给量的减少
[解析]黄金收购量大于销售量，黄金储藏增加，货币供给量增加。
国际收支顺差，外汇储藏增加，货币供给量增加。
向中央银行借款，会导致中央银行投放的根底货币量增加，从而使货币供给量增加。
参见教材182页。
[解析]参见教材182页
16.
如果经济活动位于IS曲线右边的区域，说明存在〔〕。
A.超额商品供给
B.超额商品需求
C.超额货币供给
D.超额货币需求
[解析]参见教材P183
[解析]参见教材184页
实现货币均衡的条件是〔〕。
A.L=M
B.I=S
C.货币需求量=社会供给量
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