反洗钱试题库Word格式文档下载.docx

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C、工商管理部门D、公安、工商行政管理

14、负责接收、分析涉嫌恐怖融资可疑交易报告的单位是：

（D）

A、银监局B、保监局C、公安局

D、中国反洗钱监测分析中心

15、对于目前所建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建立后的（C）内完成风险等级划分工作。

A.5个工作日B.15日C.10个工作日D.10日

16、金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，情节严重的，处（B）罚款，并对直接责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（A）罚款：

A1万以上5万以下B20万以上50万以下C50万以上500万以下D500万以上1000万以下

17、金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（C）进行一次审核。

A、一个月B、三个月C、半年D、一年

18、客户由他人代理办理大额现金存取业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行（C）。

A.核对B.登记C.核对、登记并留存有效身份证件或其他身份证明的复印件

19、人民银行进行反洗钱行政调查时，被调查的金融机构应尽的义务不包括（A）

A.参与调查义务B.配合调查义务

C.如实提供信息义务D.不得拒绝和阻碍调查

20、银行无权拒绝开户（D）

A、对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的。

B、单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的。

C、有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的。

D、客户提供有效身份证件并经核实无误，开户理由合理。

3、多?

?

1、金融机构?

自然人客?

理人民?

5万元以上或者外?

等值1万美元以上的（BC）?

，?

核?

客?

的有效身份?

件或者其他身份?

明文件。

A、?

B、?

金存款C、?

金取款D、?

2、金融机构?

按照（ABCDE），划分客?

等?

。

A、客?

特?

性C、地域D、行?

E、?

3、下列哪些情?

金融机构?

重新?

身份（BCDE）

理大?

交易

B、客?

要求?

更姓名或者名?

、身份?

件、注?

本、?

范?

、法定代表人或者?

人

C、客?

行?

或者交易情?

出?

异常的

D、先前?

得的客?

身份?

料的真?

性、有效性、完整性存在疑?

的

E、客?

有洗?

、恐怖融?

活?

嫌疑的

4、金融机构除核?

有效身份?

明文件外，可以采取以下哪些措施，?

或者重新?

身份。

（ABCDE）

A、要求客?

充其他身份?

料或者身份?

明文件

B、回?

C、?

地查?

D、向公安、工商行政管理等部?

E、其他可依法采取的措施

5、反洗?

告机构?

按照中?

人民?

行的?

定，指定?

人向?

管的中?

行或其分支机构?

送反洗?

工作?

告及其他信息?

料，如?

反映反洗?

工作情?

反洗?

相?

信息的（ABC）?

A、真?

性B、完整性C、及?

性D、准确性

6、金融机构?

按照下列哪些?

定期限保存客?

的?

料和交易?

？

（AC）

料，自?

系?

束?

年或者一次性交易?

年?

起至少5年；

起至少10年；

C、交易?

，自交易?

起至少保存5年；

D、交易?

起至少保存10年。

7、金融机构?

理存款?

查客?

身份，不得?

立（BD）。

名?

；

B、匿名?

C、真名?

　D、假名?

8、中?

行及其分支机构根据履行反洗?

的需要，可以采取下列措施?

行反洗?

查。

（ABCD）

入金融机构?

查

B、?

金融机构的工作人?

，要求其?

有?

查事?

作出?

明

C、查?

、复制金融机构与?

的文件、?

料，并?

可能被?

移、?

、?

匿或者篡改的文件?

料予以封存

D、?

查金融机构?

用?

子?

算机管理?

据的系?

9、不能作?

件使用的有（BCDE）。

　B、?

生?

C、机?

D、介?

信；

　　E、法定身份?

件的复印件。

10、下列支付交易?

于大?

交易的有（AD）。

A、法人之?

金?

200万元以上的?

款?

划?

B、金?

4万元以上的?

金收付；

C、自然人?

算?

之?

及自然人与其他?

10万元以上的款?

D、自然人?

及其他?

50万元以上的境?

11、金融机构?

履行的反洗?

包括（ABCD）。

A、建立客?

制度　

行大?

交易和可疑交易?

告制度　　

C、建立客?

保存制度

D、建立健全反洗?

控制度

12、根据有?

存款?

件的?

定，下列哪些表述正确？

（AB）

A、外?

公民可?

照作?

件；

也是有效的?

C、不同年?

段的人都可用?

口簿作?

家公?

的工作?

、司机的?

可作?

件。

13、?

与?

合?

安理?

所列的恐怖?

向哪些机构?

告可疑交易?

告。

（AB）

A、中?

分析中心B、中?

地分支机构

D、?

14、金融机构?

或者有合理理由怀疑客?

或者其交易?

手与下列哪些名?

的，?

立即提交可疑交易?

告：

（ABCD）

院有?

部?

、机构?

布的恐怖?

、恐怖分子名?

B、司法机?

中所列的恐怖?

D、中?

行要求?

注的其他恐怖?

、恐怖分子嫌疑人名?

15、?

于拒?

、阻?

查的金融机构，人民?

行可以（ABCD）

令限期改正

B、情?

重的，?

二十万元以上五十万元以下?

款

C、致使洗?

后果?

生的，?

五十万元以上五百万元以下?

直接?

的董事、高?

管理人?

和其他直接人?

一万元以上五万元以下?

16、?

施?

查?

可以查?

、复制被?

象下列哪些?

料（ABCD）

信息，包括被?

象在金融机构?

立、?

更或注?

是提供的信息和?

料

B、交易?

，包括被?

象在金融机构中?

金交易?

程中留下的?

信息和相?

C、其他与被?

象和可疑交易活?

D、其他与被?

子或音像?

17、金融机构?

按照什么原?

，妥善保存客?

，确保能足以重?

每?

交易，以提供?

查可疑交易活?

和查?

洗?

案件所需的信息（ABCD）

A、安全B、准确C、完整D、保密

18、?

既?

交易又?

于可疑交易的交易，金融机构?

提交哪?

告（AB）

A、大?

交易?

告B、可疑交易?

告C、分析?

告

19、什么机构有?

利（AB）

行B、中?

行省一?

派出机构C、公安机?

20、自然人客?

信息“?

”?

登?

哪些?

容（ABC）

A、?

型B、客?

位C、工作?

位行?

型D、?

系方式

四、判?

1、反洗?

是指明知是犯罪所得及其?

生的收益，通?

各种方式掩?

犯罪所得及其收益的?

源和性?

的犯罪行?

（×

）

行客?

必要?

，可以向公安和工商政管理等部?

的有?

身份信息。

（√）

3、金融机构?

按照反洗?

防、?

控制度的要求，?

展反洗?

培?

和宣?

工作。

（√）

4、金融机构不得?

身份不明的客?

提供服?

或者与其?

行交易，不得?

立匿名?

或者假名?

（√）

5、任何?

位和?

人在与金融机构建立?

系或者要求金融机构?

其提供一次性金融服?

，都?

提供真?

有效的身份?

（√）

6、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息?

在同一金融机构?

立的同一?

名下的另一?

的活期存款?

作?

可疑交易?

（×

7、洗?

通常是指?

或掩?

犯罪收益的真?

，使其在形式上合法化的行?

（√）

8、金融机构在与客?

系存?

期?

，客?

料?

更的，?

及?

更新客?

料。

9、金融机构?

先前?

性、有效性或者完整性有疑?

10、?

院反洗?

行政主管部?

在?

查人?

少于2人或者未出示合法?

件和?

查通知?

的，金融机构有?

拒?

11、金融机构及其工作人?

告可疑交易的情?

予以保密，不得?

反?

定向任何?

人提供。

12、金融机构?

定的期限?

料和能?

反映每?

交易的?

据信息、?

簿等相?

13、金融机构及其工作人?

依法?

助、配合司法机?

和行政?

法机?

打?

14、?

分?

提交大?

告和可疑交易?

15、客?

料在?

束后、客?

交易信息在交易?

束后，?

至少保存10年。

）

16、金融机构在?

理?

，如在?

定期限?

累?

交易超?

定金?

，但?

交易低于?

的，可以不向反洗?

信息中心?

告大?

或可疑交易。

（√）

18、只有?

或者其省一?

派出机构才具有反洗?

19、?

查后仍不能排除洗?

嫌疑的，?

立即向有管?

查机?

案。

20、反洗?

和其他依法?

有反洗?

督管理?

的部?

事反洗?

工作的人?

泄露因反洗?

知悉的?

家秘密、商?

秘密或者?

人?

私的，依法?

予行政?

分。

21、?

事?

、支付清算?

和基金?

售?

的机构履行客?

、客?

保存?

适用《金融机构客?

和客?

料及交易?

保存管理?

法》。

22、金融机构?

勤勉?

，建立健全和?

制度，遵循“服?

你的客?

”的原?

具有不同洗?

或者恐怖融?

特征的客?

系或者交易，采取相?

的措施，了解客?

及其交易目的和交易性?

，了解?

控制客?

的自然人和交易的?

受益人。

（×

）

23、金融机构?

采取必要管理措施和技?

措施，防止客?

的缺失、?

，防止泄露客?

身份信息和交易信息。

（√）

24、金融机构利用?

、网?

、自?

柜?

机以及其他方式?

提供非柜台方式的服?

需采取身份?

措施，?

需采取相?

的技?

保障手段，?

需?

化?

部管理程序，?

25、金融机构?

本金融机构?

最高的客?

或者?

，至少每年?

行一次?

核。

（×

26、客?

先前提交的身份?

件或者身份?

明文件已?

有效期的，客?

有在合理期限?

更新且?

有提出合理理由的，金融机构可以?

27、交易同?

符合?

以上大?

准的，金融机构?

28、大?

交易一方?

各?

党的机?

家?

力机?

、行政机?

、司法机?

下?

的各?

企事?

位，如未?

交易可疑的，金融机构可以不?

（ 

X 

29、金融机构怀疑客?

金、交易与恐怖?

和恐怖分子名?

涉及?

金金?

价值大小，都?

提交涉嫌恐怖融?

的可疑交易?

30、金融机构?

等值1万美元以上?

金存取?

（√）

31、金融机构在?

五、?

答?

1、自然人客?

的“身份基本信息”包括什么？

答：

的姓名、性?

籍、?

、住所地或者工作?

位地址、?

系方式，身份?

明文件的种?

和有效期限。

2、?

加?

异常?

核，?

行和支付机构有?

，拒?

的情形包括哪些？

　　答：

（1）?

人身份信息存在疑?

，要求出示?

助?

件，?

人拒?

出示的。

（2）?

他人同?

或者分批?

立?

的。

　　（3）有明?

理由怀疑?

法犯罪活?

3、?

哪些自然人客?

展特?

服?

提供人?

（2）持异地身份?

件客?

（3）持非可?

网核查身份?

（4）政要人士。

（5）私人?

（6）非居民客?

4、出?

哪些情形?

件及金融机构留存客?

信息？

答：

（1）客?

明文件种?

件?

、注?

人等身份信息的。

（2）金融机构?

信息与先前已?

掌握的相?

信息存在不一致的。

5、自然人客?

助身份?

明材料包括什么？

（列?

5种）

中?

公民?

口簿、?

照、机?

、居住?

、社?

保障卡、?

人和武?

警察身份?

件、公安机?

出具的?

籍?

明、工作?

、完?

明、水?

煤?

等

6、什么是反洗?

是指?

了?

防通?

毒品犯罪、黑社?

性?

犯罪、恐怖活?

犯罪、走私犯罪、?

污?

犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融?

犯罪等犯罪所得及其收益的?

的洗?

，依照本法?

定采取相?

措施的行?

7、金融机构在什么情?

提交可疑交易?

告？

金或者其他?

的交易或者?

行的交易与洗?

等犯罪活?

的，不?

所涉?

价值大小，?

8、非自然人客?

包括客?

的名?

、住所、?

、可?

明?

立或者可依法?

展?

照、?

件或者文件的名?

和有效期限；

控股股?

控制人、法定代表人、?

人和授?

的姓名、身份?

、有效期限。

9、?

名制的核心包括什么？

（1）核?

申?

人提供身份?

件的有效性

（2）?

人与身份?

件的一致性（3）?

人的真?

意愿三方面。

什么要全面推?

管理制度？

（1）有效遏制?

和假冒?

的行?

（2）建立?

保?

机制（3）?

本人?

的管理

六、?

述?

1、在?

要求客?

提供有效身份?

明文件，目前法定可接受的自然人客?

件包括哪些？

（1）中?

公民：

居民身份?

或?

未?

16周?

的中?

公民，?

由?

人代理，出具?

人的身份?

件以及未成年人居民身份?

口簿。

定居?

外的中?

籍公民，2004年以前定居?

外的，可出具中?

照；

2004年之后定居?

外的，?

助出具居民身份?

（2）香港、澳?

、台?

居民：

港澳居民往?

地通行?

，台?

居民往?

大?

通行?

（3）外?

照或外?

人永久居留?

外?

民?

可使用?

民出入境通行?

（4）未申?

人、武?

警察，除出具?

人、