案防知识培训试题及答案Word下载.docx
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A中国人民银行B中国银行业监督管理机构
10、案件防控长效机制的良性循环应当是（A）
A排查—整改---提高---再排查
B制度---执行---检查----修订制度
C制度---执行---反馈---检查---修订制度
D制度---排查方案---整改---修订制度---执行
11、证券公司风险管理的三道防线不包括以下哪一项（D
）。
A
风险、计财、合规部门
B内部审计与外部审计
C
各个业务部门
D董事会
12、证券公司的风险管理流程不包括以下哪项内容
（
B）。
A限额审批
B
压力测试
风险度量
D
风险汇报
13、证券行业风险管理工作所需努力的方向不包括以下哪项内容？
（B
）
A
深化全员参与的风险管理文化
改善新业务开展的审批机制
改善数据管理
D
改善人才培养、吸引、激励与约束机制
14、风险控制自我评估的作用不包括：
（A）
健全内控管理体系
为高级法积累数据
监控预警关键操作风险
实现操作风险管理的前瞻性
15、
以下说法错误的是:
（A）
巴塞尔协会对采用标准法计量操作风险的银行在风险管理方面并未提出具体要求
操作风险自我评估过程中应同时考虑固有风和剩余风险，区分典型性风险和极端风险，同时考虑对公司的直接财务影响和间接影响，以此作为操作风险管理持续改进的基础工作和关键环节
操作风险因素（因子）包括流程、人员、环境、外部恶意活动
操作风险组织架构以三道防线为基础
16、下列说法不正确的是（C）
A证券公司全体工作人员都应当对自身行为的合规性负责，并在其职责范围内对公司合规管理的有效性承担责任。
B中国证监会对证券公司合规管理的有效性的评价，其结果将成为对证券公司实施分类监管的重要依据。
C中国证监会将对证券公司合规管理的有效性进行评价，仅指对合规总监以及合规部门工作的评价
D作为合规管理的重要制度，《证券公司合规管理试行规定》已于2008年8月1日起施行。
17、下列说法中，不正确的是（C）
A证券公司要保障合规总监的独立性、知情权和调查权，为合规总监履行职责提供必要的物力、财力和技术支持，设立或者指定合规部门并为其配备足够的合规管理人员。
B合规风险，是指因证券公司或其工作人员的经营管理或执业行为违反法律、法规或准则而使证券公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。
C证券公司应当制定合规管理的基本制度，经经理层审议通过后实施。
合规管理的基本制度应当包括合规管理的目标、基本原则、机构设置及其职责，以及违规事项的报告、处理和责任追究办法等内容。
D证券公司解聘合规总监，应当有正当理由，并自解聘之日起3个工作日内，将解聘的事实和理由书面报告公司住所地证监局。
18、以下哪项属于操作风险管理范畴:
（D
A反洗钱监控
经纪业务客户异常投资行为监控
自营业务投资行为合规性监控
支付系统故障，且未及时启动灾备流程，导致日终交割失败
19、下列属于操作风险可能产生损失/影响的有：
①对外赔偿；
②财务报表科目重新归类；
③公司分类等级下调；
④声誉受损；
⑤机会成本
①
①③④⑤
①②③④
①②③④⑤
20、以下属于新业务评估流程适用范畴的是：
（C
①开展此项业务需要设立新的法人实体；
②现有交易簿记与确认流程将重大调整；
③现有业务执行人员更换；
④现有业务主管部门领导变更；
⑤开展业务需要报经监管机构审批。
A②③⑤B①③④⑤
C①②⑤
D①②③④⑤
二、多项选择题
1、证券公司需要制定的风险限额类别包括（ABCD
A战略风险限额
B公司总风险限额
C具体业务平台风险限额
D战术及操作层面风险限额
2、证券公司采取统一的风险管理框架来管理所有重大风险的特点包括（
ABCD）。
明确对于风险管理中各种角色、责任和职权
阐明所面临的风险以及如何管理这些风险
通过各种报告及披露机制确保对于风险有准确且一致的认识
在全公司建立风险管理的共同语言，具体的风险框架、政策、方案以及流程
3、在一般情况下，风险管理人员不应该允许风险量超出提前设定的限额，但是在以下哪几种情形中，可以允许风险额度被暂时超出（
AB）。
A没有预见到的市场情形
B突然出现的业务机会
C公司当期已经积累大量利润
D管理部门已经充分理解风险限额被超出的影响
4、以下哪些属于操作风险管理要素？
（ABCD）
组织架构与职责分工
B
操作风险管理系统
C损失数据收集
操作风险管理报告
5、以下哪些属于关键风险指标的作用？
A实现操作风险量化分析
B推动操作风险管理文化
C监控报告关键风险点
D服务于操作风险偏好的设定
6、以下哪些属于瑞银23亿巨亏未授权交易案暴露的内控缺陷:
（ACD
由于系统配置错误，自动发送的“删除与修改交易”统计未能发送至新的交易团队负责人
B
交易员将持仓簿记/隐藏在中后台未监控的账户内，使得各类风险、损益监控数据不完整
C清算人员经验不足，在跟进对账差异时轻信交易员的解释，未及时跟进多笔长期巨额差异且未及时报告主管
财务人员未深入核实因遗漏和延迟簿记导致的大额的事后损益调整
7、以下不属于“业务中断及系统失灵”类别操作风险事件的是：
BCD）
光大证券“乌龙指”案
B巴黎银行反洗钱舰空流程漏洞，被美国监管机构处以巨额罚款
C瑞银“流氓交易员”进行为授权交易，导致巨额亏损案
全球最大经纪商MF
Global非法挪用客户资金案
8、操作风险事件可能导致的影响包括：
（ABCDE
A向客户赔偿差错交易导致的受损金额
B财务报表错报
C监管机构罚款
D行政处罚
E
市场禁入
9、以下属于“内部舞弊”类操作风险事件的有：
（ABD
巴林银行交易员通过临时过渡性帐户隐藏巨额亏损头寸，致银行倒闭
法国兴业银行为授权交易员巨亏案
摩根大通“伦敦鲸”巨亏案
博时基金老鼠仓案
10、证券公司合规管理包含（ABCD
）等方面要素。
A制定和执行合规管理制度
建立合规管理机制
C
培育合规文化
D
防范合规风险
11、以下关于证券公司合规管理的要求说法正确的是（
A证券公司应设合规总监
证券公司应根据本公司的经营范围、业务规模、组织结构等情况，设立合规部门
监管机关对证券公司合规管理的有效性进行评价
证券公司合规管理的有效性评价结果是监管部门对证券公司实施分类监管的重要依据
12、证券公司合规管理信息系统功能覆盖（ABCDE
）等方面。
A法规合规管理控制环境建设B法规合规管理控制活动与措施
C合规管理内外沟通和反馈
D合规检查和督导
E系统其他功能
13、案件专项治理工作要做到“三个坚持”、实现“三个目标”，“三个目标”指的是什么？
（ABD）
A继续降低案件发生率B继续提高案件成功堵截率；
C继续改革管理并重，重在加强内控D继续严惩犯罪分子、重处违规行为
14、案件专项治理中须排查的“九种人”指的是什么？
（ABCD）
A有“黄赌毒”行为的B个人或家庭经商办企业的C在职工作超过强制休假、轮岗规定时限的D大额资金买彩票或炒股的
15、案件专项治理工作中必须做到“四个不准”指的是什么？
A发案必报不准隐实情B有责必惩不准留死角
C按律问责不准留空间D依法治理不准讲人情
16、“一案四问责”指的是什么？
（ABCD）
A案发当事人B相关制约人C内部督察责任人D领导责任人
17、案件的确认标准是什么？
（ABCD）
A公安、司法机关立案侦查的
B银行业金融机构向公安、司法机关报案并立案的
C银监局或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案的
D银行业金融机构工作人员因涉案被公安、司法机关采取强制措施的
18、银监会关于加强案件防控，落实内审方面的工作要求是什么?
（ABCD）
A确保机构的操作风险和案件风险状况符合案件风险的年度监管要求
B内审在案件防控工作中级重心由发现、揭露违法、违规行为和现象向防范操作风险及案件风险，提升内控水平转移
C对发现的风险或问题督促及时整改
D加强与监管部门的交流
19、银监会的案件防控问责制是按照（ABCD）要求严肃追究责任。
A上追两级B双线问责C一案四问责D引咎辞职
20、银监会提出的案件防控“四项制度”是（ABCD）
A干部交流B岗位轮换C强制休假D亲属回避
三、判断题
1、《证券公司全面风险管理规范》和《流动性风险管理指引》强调各部门、机构及人员的全面参与以及对各种风险类型的全面管理。
（√）
2、缺乏覆盖全公司统一数据的风险管理系统是现阶段券商风险管理工作中普遍存在的问题之一。
√）
3、在风险金字塔中，越往上层，风险的控制操作性越强。
×
）
4、公司各业务部门承担业务风险的责任，是风险的实际拥有者。
5、内部审计与外部审计工作要确保独立，对董事会要有独立的汇报机制。
（√
）
6、操作风险是指由不完善或有问题的内部操作流程、人员、系统以及外部商品价格波动所造成损失的风险。
7、证券公司反洗钱管理系统可对客户信息、大额交易、可疑交易等进行监控。
（√
8、证券公司的合规风险是指因证券公司及工作人员的经营管理和执业行为违反法律、法规、规章及其他规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度，以及行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则而使证券公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。
9、合规管理应覆盖证券公司所有业务、各部门和分支机构、全体工作人员，贯穿决策、执行、监督、反馈等各个环节。
（√
10、证券公司应建立与风险管理、资产规模和业务特点相适应的案防管理体系，有效识别、监测、预警和防控案件风险。
（
√）
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